Letno poročilo 2017
4 . 3 . P R E G L E D O B R E S T N I H V R Z E L I LON meri izpostavljenost obrestnemu tveganju z metodo vrzeli, pri čemer razvrsti vse obrestno občutljive postavke v skupine po preostali dospelosti glede na datum naslednje spremembe obrestne mere. Obrestno občutljive postavke v določenem razdobju so vse tiste, ki v tem obdobju zapadejo (tiste s spremenljivo in tiste z nespremenljivo obrestno mero) ter vse tiste postavke s spremenljivo obrestno mero, ki se jim v tem obdobju ponovno določi obrestna mera (repricing). Izpostavljenost obrestnemu tveganju predstavljajo vrednosti razlik med sredstvi in obveznostmi, ki so v danem obdobju izpostavljene spremembi obrestne mere. NA DAN 31.12.2017 v 1000 EUR DO 1 MESECA OD 1 DO 3 MESECEV OD 3 MESECEV DO 1 LETA OD 1 LETA DO 5 LET NAD 5 LET SKUPAJ Sredstva Denar v blagajni 25.701 0 0 0 0 25.701 Finančna sredstva razpoložljiva za prodajo Finančna sredstva v posesti do zapadlosti 97 8.495 14.594 12.604 3.249 39.039 119.713 2.847 16.014 26.797 4.853 170.225 Krediti 518 44 15.367 19.625 0 35.553 Terjatve za davek od dohodka pravnih oseb 621 0 0 0 0 621 Druga sredstva 741 0 0 0 0 741 Skupaj sredstva 147.390 11.386 45.975 59.027 8.101 271.880 LETNO POROČILO LON D.D. 252
Obveznosti Finančne obveznosti namenjene trgovanju Finančne obveznosti po odplačilni vrednosti Finančne obveznosti do CB Izvedeni finančni instrumenti namenjeni varovanju 0 0 0 0 0 0 125.565 16.156 44.770 28.285 4.252 219.029 0 0 0 25.000 0 25.000 0 0 0 372 0 372 Druge obveznosti 202 0 0 0 0 202 Skupaj obveznosti in kapital 125.767 16.156 44.770 53.657 4.252 244.603 Vrzel po ročnostih 21.623 (4.770) 1.205 5.370 3.849 Čista neusklajenost 21.623 16.853 18.058 23.428 27.277 LETNO POROČILO LON D.D. 253
- Page 202 and 203: Svetovalne, revizijske, računovods
- Page 204 and 205: 6.5.12. REZERVACIJE V 1000 EUR 2017
- Page 206 and 207: 6 . 6 . D E N A R I N D E N A R N I
- Page 208 and 209: V 1000 EUR 31.12.2017 31.12.2016 KO
- Page 210 and 211: C) PREGLED STANJA REZERVE ZA POŠTE
- Page 212 and 213: 6.9.3. RAZČLENITEV IZVEDENIH PLAČ
- Page 214 and 215: Boniteta se obračunava za uporabo
- Page 216 and 217: U P R A V L J A N J E S T V E G A N
- Page 218 and 219: prihodnje trende ter strateške usm
- Page 220 and 221: pri ECB in SID banki. Pri zbiranju
- Page 222 and 223: 2 . K R E D I T N O T V E G A N J E
- Page 224 and 225: pri drugih bankah in hranilnicah, -
- Page 226 and 227: 2 . 5 . K R E D I T N A Z A V A R O
- Page 228 and 229: večstanovanjskih stavb in terjatve
- Page 230 and 231: V 1000 EUR ZAVAROVANJE Z JAMSTVI 31
- Page 232 and 233: 2 . 6 . P R E G L E D K R E D I T O
- Page 234 and 235: 2 . 7 . N E P L A Č A N A Z A P A
- Page 236 and 237: NA DAN 31.12.2016 V 1000 EUR ZNESEK
- Page 238 and 239: Kreditno kvaliteto nefinančnih dru
- Page 240 and 241: NA DAN 31.12.2016 v 1000 EUR NEFINA
- Page 242 and 243: B) PREGLED STANJA KREDITOV IZPOSTAV
- Page 244 and 245: 3 . L I K V I D N O S T N O T V E G
- Page 246 and 247: NA DAN 31.12.2016 v 1000 EUR DO 1 M
- Page 248 and 249: 3 . 2 . L I K V I D N O S T N I K O
- Page 250 and 251: 4 . 1 . P O T E K U P R A V L J A N
- Page 254 and 255: NA DAN 31.12.2016 v 1000 EUR DO 1 M
- Page 256 and 257: 4 . 4 . O B Č U T L J I V O S T N
- Page 258 and 259: 9 . K A P I T A L Upravljanje kapit
- Page 260 and 261: 9 . 2 T E M E L N J O T V E G A N J
- Page 262 and 263: OPIS GLAVNIH ZNAČILNOSTI NAVADNEGA
- Page 264 and 265: OPIS GLAVNIH ZNAČILNOSTI DODATNEGA
- Page 266 and 267: 9 . 3 . D O D A T N I K A P I T A L
- Page 268 and 269: 1 0 . K A P I T A L S K E Z A H T E
- Page 270 and 271: 1 0 . 2 . K A P I T A L S K A Z A H
- Page 272 and 273: 1 0 . 3 . K A P I T A L S K A Z A H
- Page 274 and 275: 1 0 . 6 . K A P I T A L S K A Z A H
- Page 276 and 277: 1 3 . P O P R A V K I Z A R A D I K
- Page 278 and 279: NA DAN 31.12.2016 v 1000 EUR CENTRA
- Page 280 and 281: 1 3 . 4 . R A Z Č L E N I T E V V
- Page 282 and 283: 1 3 . 5 . Z N E S E K O S L A B L J
- Page 284 and 285: 1 4 . P O L I T I K A P R E J E M K
- Page 286 and 287: LETNO POROČILO LON D.D. 286
- Page 288 and 289: 1 4 . 5 . I N F O R M A C I J E O M
- Page 290 and 291: 1 4 . 6 . G L A V N I P A R A M E T
- Page 292 and 293: Zaradi spremenjene opredelitve viš
- Page 294 and 295: 1 5 . 3 . P R E D L O G A L R Q u a
- Page 296 and 297: R A Z K R I T J A V S K L A D U S C
- Page 298 and 299: 436 Področje uporabe LON a. ime in
- Page 300 and 301: . poštena vrednost obremenjenega p
4 . 3 . P R E G L E D O B R E S T N I H V R Z E L I<br />
LON meri izpostavljenost obrestnemu tveganju z metodo vrzeli, pri čemer razvrsti<br />
vse obrestno občutljive postavke v skupine po preostali dospelosti glede na datum<br />
naslednje spremembe obrestne mere.<br />
Obrestno občutljive postavke v določenem razdobju so vse tiste, ki v tem obdobju<br />
zapadejo (tiste s spremenljivo in tiste z nespremenljivo obrestno mero) ter vse tiste<br />
postavke s spremenljivo obrestno mero, ki se jim v tem obdobju ponovno določi<br />
obrestna mera (repricing). Izpostavljenost obrestnemu tveganju predstavljajo<br />
vrednosti razlik med sredstvi in obveznostmi, ki so v danem obdobju izpostavljene<br />
spremembi obrestne mere.<br />
NA DAN 31.12.<strong>2017</strong><br />
v 1000 EUR<br />
DO 1<br />
MESECA<br />
OD 1 DO 3<br />
MESECEV<br />
OD 3<br />
MESECEV<br />
DO 1 LETA<br />
OD 1 LETA<br />
DO 5 LET<br />
NAD 5 LET SKUPAJ<br />
Sredstva<br />
Denar v blagajni 25.701 0 0 0 0 25.701<br />
Finančna sredstva<br />
razpoložljiva za<br />
prodajo<br />
Finančna sredstva v<br />
posesti do<br />
zapadlosti<br />
97 8.495 14.594 12.604 3.249 39.039<br />
119.713 2.847 16.014 26.797 4.853 170.225<br />
Krediti 518 44 15.367 19.625 0 35.553<br />
Terjatve za davek od<br />
dohodka pravnih<br />
oseb<br />
621 0 0 0 0 621<br />
Druga sredstva 741 0 0 0 0 741<br />
Skupaj sredstva 147.390 11.386 45.975 59.027 8.101 271.880<br />
LETNO POROČILO LON D.D.<br />
252
Change language