Letno poročilo 2017
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
Obveznost do centralne banke iz naslova operacij glavnega refinanciranja je na<br />
dan 31.12.2016 znašala 18.000 tisoč EUR, na dan 31.12.<strong>2017</strong> pa 25.000 tisoč EUR.<br />
Zapadlosti obveznosti je v obdobju od 1 leta do 5 let. Celotna obveznost se nanaša na<br />
sredstva centralne banke za ciljno usmerjene operacije dolgoročnega refinanciranja<br />
(kreditiranje nefinančnih družb in potrošnikov brez stanovanjskega kreditiranja). V<br />
letu <strong>2017</strong> je LON kratkoročni kredit v višini 3.000 tisoč EUR, ki je bil najet v okviru<br />
kratkoročnih operacij glavnega refinanciranja, ki jih izvaja Banka Slovenije na podlagi<br />
denarne politike Evrosistema, poplačal ter hkrati povečal dolg v višini 10.000 tisoč<br />
EUR iz naslova operacij dolgoročnejšega refinanciranja. Obrestna mera prejetih<br />
kreditov za celotno obdobje kreditiranja bo odvisna od deleža realiziranih naložb,<br />
gibala pa se bo 0,00% in 0,20% p.a.<br />
Za vse obveznosti do centralne banke je LON zastavil del sklada finančnega<br />
premoženja pri Banki Slovenije (glej točka 6.4.23).<br />
Obveznosti do bank in hranilnic se nanašajo na 7 aktivnih pogodb z opredeljenim<br />
namenom financiranja s SID-Slovensko izvozno in razvojno banko d.d. v skupni<br />
vrednosti 3.929 tisoč EUR.<br />
Pogodbi v skupini vrednosti 3.000 tisoč EUR, ki sta namenjeni za razvoj konkurenčnega<br />
gospodarstva se obrestujeta po obrestni meri 6 mesečni Euribor + 1,50% oziroma 6<br />
mesečni Euribor + 1,52% in zapadeta v plačilo leta 2020 oziroma 2023. Prvi obrok<br />
kreditov zapade v plačilo po preteku 12 mesecev od dneva črpanja prve tranše<br />
kredita, ostalo v enakih polletnih zaporednih obrokih. Na dan 31.12.<strong>2017</strong> (enako tudi<br />
na dan 31.12.2016) so črpana vsa odobrena sredstva po teh dveh pogodbah.<br />
Pogodbe v skupni vrednosti 2.500 tisoč EUR so namenjene financiranju naložb<br />
fizičnih oseb, upravnikov večstanovanjskih stavb in stanovanjskih skupnosti (združenj)<br />
v energetsko učinkovitost na stanovanjskem področju. 1.250 tisoč EUR in 500 tisoč<br />
EUR se obrestuje po spremenljivi obrestni meri 6 mesečni euribor + 0,67%), 750 tisoč<br />
EUR se obrestuje po fiksni obrestni meri in sicer 250 tisoč po 1,06% ter 500 tisoč po<br />
1,47%. Slednja pogodba je bila sklenjena v letu <strong>2017</strong>. Vsa odobrena sredstva iz teh<br />
namenskih pogodb so na dan 31.12.<strong>2017</strong> črpana v celoti.<br />
Vloge strank, ki niso banke so sklenjene po obrestnih merah, kot izhajajo iz vsakokrat<br />
veljavnega Sklepa o višini obrestnih mer LON d.d., Kranj in se v času trajanja<br />
pogodbenega razmerja ne spreminjajo.<br />
LETNO POROČILO LON D.D.<br />
180
Change language