Wyzwania informatyki bankowej 2016
wyzwania_informatyki_bankowej_0
wyzwania_informatyki_bankowej_0
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
samodzielnego wykonywania możliwie wielu transakcji (najlepiej „predefiniowanych”<br />
przez bank na podstawie analizy dostępnych informacji), uwalniając<br />
czas pracowników do zadań sprzedażowych i doradczych. Utrudnia to rozproszone<br />
z reguły zarządzanie kanałami dystrybucji i obsługujące je rozwiązania<br />
informatyczne, pochodzące od różnych dostawców.<br />
Media społecznościowe, z reguły najczęściej używane przez klientów serwisy<br />
internetowe, pozwalają na budowanie wizerunku banku, utrzymywanie<br />
z nimi dialogu, uzyskiwanie informacji zwrotnej szybko i tanio w formie, która<br />
może być automatycznie analizowana. Włączane w serwisy internetowe i mobilne<br />
banków, są też coraz częściej wykorzystywane do wygodnego dla klientów<br />
wzajemnego rozliczania drobnych kwot. Wymagają jednak stałej uwagi<br />
i moderowania wątków oraz błyskawicznej reakcji w sytuacjach kryzysowych.<br />
Przykładem innowacji łączącej w sobie wiele opisanych powyżej aspektów<br />
digital banking jest oferowane przez australijski Commonwealth Bank<br />
sklepom, stacjom benzynowym, restauracjom czy punktom usługowym rozwiązanie<br />
Albert 4 . Jest to tablet, który służy jako mobilny terminal płatniczy<br />
z zestawem aplikacji. Pozwala merchantom m.in. wystawiać i wysyłać faktury,<br />
zarządzać zapasami, analizować profil i zachowania klientów oraz być<br />
z nimi w kontakcie przez media społecznościowe lub mail. Aplikacje (obecnie<br />
15) można pobrać z platformy Appbank, która, co ciekawe i ważne, została<br />
także udostępniona zewnętrznym twórcom aplikacji.<br />
Szansa 2 – sprawniejsze usługi i tańsze procesy<br />
Najlepiej zaprojektowane systemy i bogate funkcjonalnie aplikacje bankowości<br />
internetowej czy mobilnej nie usatysfakcjonują klientów, jeżeli bank nie<br />
zareaguje na ich działania natychmiast i to niezależnie od pory dnia (tryb<br />
24/7). Wzrastające oczekiwania w tym zakresie kształtują sklepy internetowe,<br />
serwisy rezerwacyjne i finansowe, których modele biznesowe opierają się na<br />
działaniu w trybie rzeczywistym.<br />
Digital banking wymaga zautomatyzowanych, pozbawionych papieru<br />
i podpisów procesów operacyjnych i decyzyjnych, ale także w coraz większym<br />
stopniu administracyjnych. Ich budowie sprzyjają sprawniejsze i tańsze<br />
technologie, digital managing i e-podpisy, rozwiązania klasy document managment,<br />
zaawansowane systemy decyzyjne oraz zmiany w regulacjach i zakresie<br />
4 https://www.commbank.com.au/business/merchant-services/eftpos-options/in-store/albert.html<br />
14 Mariusz Zarzycki, Ernst & Young
Change language