Letno poročilo Hranilnice LON za poslovno leto 2015
Share Embed Flag
Download ePaper

Letno poročilo Hranilnice LON za poslovno leto 2015

hranilnicalon
from hranilnicalon More from this publisher
20.06.2016 Views

7.3.22 Pogojne obveznosti in pogojna sredstva v 1000 EUR 31.12.2015 31.12.2014 Pogojne obveznosti 63.478 69.581 Pogojne obveznosti iz naslova danih jamstev, akreditivov in drugih pogojnih obveznosti (vključno z zastavljenimi sredstvi za obveznosti stranke) 12.413 8.936 Odobreni krediti, limiti in kreditne linije ter druge prevzete obveznosti 8.026 8.417 Pogodbene (nazivne) vrednosti izvedenih fi nančnih instrumentov 9.832 11.770 Finančna sredstva banke zastavljena za obveznosti banke in fi nančna sredstva v skladu fi nančnega premoženja pri Banki Slovenije 33.207 39.563 Druga zunajbilančna evidenca 0 895 Pogojna sredstva 225.785 160.306 Prejeta zavarovanja 225.785 160.306 Skupaj pogojne postavke 289.263 229.887 Stanje izdanih garancij in zavezujočih izjav o izdaji garancije je 12.413 tisoč EUR, od tega 9 tisoč EUR za resnost ponudbe, 1.041 tisoč EUR za dobro izvedbo del, 3.225 tisoč EUR za odpravo napak v garancijskem roku, odobren garancijski okvir v višini 5.279 tisoč EUR, za 2.859 tisoč EUR pa je fi nančnih garancij. Finančne garancije se nanašajo na garancije za plačilo najemnin in za fi nančno pokritost. Prevzete fi nančne obveznosti iz naslova odobrenih kreditov, limitov in kreditnih linij sestavlja stanje odobrenih nečrpanih limitov po transakcijskih računih prebivalstva v višini 1.482 tisoč EUR, odobreni limiti po plačilni kartici MasterCard v znesku 772 tisoč EUR in odobreni limiti na transakcijskih računih pravnih oseb v znesku 3.031 tisoč EUR, okvirni krediti v višini 1.255 tisoč EUR ter odobreni neizplačani krediti v višini 1.486 tisoč EUR. Pogodbene vrednosti izvedenih fi nančnih instrumentov v višini 9.832 tisoč EUR predstavljajo pogodbeni zneski obrestnih zamenjav, ki so osnova za obračun fi ksne obrestne mere, ki je obveznost hranilnice do drugih bank iz naslova obrestnih zamenjav. Odprti posli izhajajo iz leta 2008 in so bili pridobljeni z namenom varovanja obrestnega tveganja v bančni knjigi. Prejeta zavarovanja so zavarovanja dana s strani kreditojemalcev za pridobitev kreditov in za dana jamstva in garancije. Gre za zavarovanja s hipotekami, vrednostnimi papirji, vlogami, premičnim premoženjem in poroštvom, ki jih hranilnica ne more zastaviti za zavarovanje svojih obveznosti do tretjih strank. Največji delež se nanaša na zavarovanja pri zavarovalnicah in na hipoteke na stanovanjskih nepremičninah. Sklad fi nančnega premoženja je oblikovan v skladu s Sklepom o splošnih pravilih izvajanja denarne politike in z Zahtevami glede jamstva za primerno fi nančno premoženje za zavarovanje terjatev Eurosistema. Sklad je sestavljen iz dolgoročnih vrednostnih papirjev RS (obveznice), obveznic banke z jamstvom države in obveznic Slovenske odškodninske družbe. Hranilnica v primeru potreb po zagotavljanju kratkoročne ali dolgoročne likvidnosti lahko sodeluje v operacijah odprtega trga Eurosistema (operacije glavnega refi nanciranja, operacije dolgoročnejšega refi nanciranja in operacije fi nega uravnavanja) v višini oblikovanega sklada fi nančnega premoženja. Na dan 31.12.2015 je bilo stanje sklada fi nančnega premoženja 28.213 tisoč EUR. Stanje neizkoriščenega dela z upoštevanjem odbitkov, po izračunu BS je bilo 13.214 tisoč EUR. Del sklada v znesku 14.999 tisoč EUR je zastavljen za najeta dolgoročna kredita pri ECB (glej tč. 7.3.11). Poleg tega ima hranilnica zastavljenih še za 3.964 tisoč EUR vrednostnih papirjev za sistem zajamčenih vlog ter 706 tisoč EUR za Sklad za reševanje bank in hranilnic v skladu z Zakonom o organu in skladu za reševanje bank. 92 L E T N O P O R O Č I L O 2 0 1 5 H R A N I L N I C A L O N D . D . , K R A N J

7.4 R A Z K R I T J A K I Z K A Z U P O S L O V N E G A I Z I D A 7.4.1 Prihodki iz obresti a) Razčlenitev po vrstah sredstev in vrstah prihodkov iz obresti 2015 2014 REDNE ZAMUDNE SKUPAJ REDNE ZAMUDNE SKUPAJ Denar v blagajni in stanje na računih pri CB 0 0 0 10 0 10 Finančna sredstva namenjena trgovanju 5 0 5 17 0 17 Izvedeni fi nančni instrumenti, namenjeni 11 0 11 14 0 14 varovanju Finančna sredstva, razpoložljiva za prodajo 773 0 773 825 0 825 Krediti 6.187 130 6.317 5.676 138 5.814 krediti in vloge pri bankah 0 0 0 0 0 0 krediti strankam, ki niso banke 6.187 130 6.317 5.676 138 5.814 Finančna sredstva v posesti do zapadlosti 1.942 0 1.942 3.069 0 3.069 Skupaj 8.918 130 9.048 9.611 138 9.749 v 1000 EUR Hranilnica pripozna obresti v izkazu poslovnega izida na dan obračuna. Prihodke od obresti od oslabljenih terjatev izključi v enakem odstotku, kot je oslabljena osnovna terjatev. Nezavarovane terjatve z zamudo nad 365 dni hranilnica oslabi 100 % in izključi vse obračunane prihodke od takih terjatev. Za terjatve v sodni izterjavi, ki jih vodi na spornih terjatvah hranilnica ne pripoznava obresti. Obresti pripozna le v primeru plačila. L E T N O P O R O Č I L O 2 0 1 5 H R A N I L N I C A L O N D . D . , K R A N J 93

7.4<br />

R A Z K R I T J A K I Z K A Z U P O S L O V N E G A I Z I D A<br />

7.4.1 Prihodki iz obresti<br />

a) Razčlenitev po vrstah sredstev in vrstah prihodkov iz obresti<br />

<strong>2015</strong> 2014<br />

REDNE ZAMUDNE SKUPAJ REDNE ZAMUDNE SKUPAJ<br />

Denar v blagajni in stanje<br />

na računih pri CB<br />

0 0 0 10 0 10<br />

Finančna sredstva<br />

namenjena trgovanju<br />

5 0 5 17 0 17<br />

Izvedeni fi nančni<br />

instrumenti, namenjeni 11 0 11 14 0 14<br />

varovanju<br />

Finančna sredstva, razpoložljiva<br />

<strong>za</strong> prodajo<br />

773 0 773 825 0 825<br />

Krediti 6.187 130 6.317 5.676 138 5.814<br />

krediti in vloge pri bankah 0 0 0 0 0 0<br />

krediti strankam, ki niso banke<br />

6.187 130 6.317 5.676 138 5.814<br />

Finančna sredstva v<br />

posesti do <strong>za</strong>padlosti<br />

1.942 0 1.942 3.069 0 3.069<br />

Skupaj 8.918 130 9.048 9.611 138 9.749<br />

v 1000 EUR<br />

Hranilnica pripozna obresti v izkazu poslovnega izida na dan obračuna. Prihodke od obresti od oslabljenih terjatev izključi v enakem odstotku,<br />

kot je oslabljena osnovna terjatev. Ne<strong>za</strong>varovane terjatve z <strong>za</strong>mudo nad 365 dni hranilnica oslabi 100 % in izključi vse obračunane<br />

prihodke od takih terjatev. Za terjatve v sodni izterjavi, ki jih vodi na spornih terjatvah hranilnica ne pripoznava obresti. Obresti pripozna<br />

le v primeru plačila.<br />

L E T N O P O R O Č I L O 2 0 1 5<br />

H R A N I L N I C A L O N D . D . , K R A N J<br />

93

logo

products

Resources

Company

Terms of service
Privacy policy
Cookie policy
Cookie settings
Imprint
Change language
Made with love in Switzerland
© 2024 Yumpu.com all rights reserved

Hooray! Your file is uploaded and ready to be published.

Saved successfully!

Ooh no, something went wrong!