Letno poročilo Hranilnice LON za poslovno leto 2015

Hranilnica je imela na dan 31.12.2014 obveznost do centralne banke iz naslova operacij glavnega refi nanciranja v znesku 4.058 tisoč EUR,
na dan 31.12.2015 pa je ta obveznost znašala 14.995 tisoč EUR z zapadlostjo od 1 leta do 5 let. Hranilnica je v letu 2015 povečala sredstva
centralne banke za ciljno usmerjene operacije dolgoročnejšega refi nanciranja (kreditiranje nefi nančnih družb in potrošnikov brez stanovanjskega
kreditiranja) v znesku 10.000 tisoč EUR. Zapadlost kredita je 26.09.2018 ob pogoju zagotavljanja ustrezne rasti kreditiranja,
oziroma najprej 30.04.2016. Ob sklenitvi posla je bila obrestna mera 10 bazičnih točk višja od povprečne obrestne mere za tedenske
operacije glavnega refi nanciranja, kasneje pa je bila izenačena. Na dan 31.12.2015 je obrestna mera za kredit, ki ga je hranilnica najela leta
2014 enaka 0,15%, za kredit, ki ga je najela v letu 2015 pa 0,05%. Za te obveznosti je hranilnica zastavila del sklada fi nančnega premoženja
pri Banki Slovenije (glej točko 7.3.22).
Hranilnica je v letu 2015 sklenila 5 kreditnih pogodb z opredeljenim namenom fi nanciranja s SID-Slovensko izvozno in razvojno banko d.d.
v skupni vrednosti 7.000 tisoč EUR. Pogodbi v skupini vrednosti 3.000 tisoč EUR, ki sta namenjeni za razvoj konkurenčnega gospodarstva
in internacionalizacija pravnih oseb, se obrestujeta po obrestni meri 6 mesečni Euribor + 1,70% oziroma 6 mesečni Euribor + 1,70% in
zapadeta v plačilo leta 2020 oziroma 2023. Prvi obrok kreditov zapade v plačilo po preteku 12 mesecev od dneva črpanja prve tranše
kredita, ostalo v enakih polletnih zaporednih obrokih. Hranilnica je iz naslova teh dveh pogodb črpala 1.500 tisoč EUR.
Pogodba v vrednosti 2.000 tisoč EUR je namenjena fi nanciranju samostojnih podjetnikov ter mikro, malih in srednje velikih podjetij se
obrestuje po obrestni meri 6 mesečni Euribor + 1,02% in zapade v plačilo leta 2022. Prvi obrok kredita zapade v plačilo po preteku 12
mesecev od dneva črpanja prve tranše kredita, ostalo v enakih polletnih zaporednih obrokih. Hranilnica je črpala vsa sredstva po tej
pogodbi.
Pogodba v vrednosti 2.000 tisoč EUR je namenjena fi nanciranju ekoloških obnov, ki jih izvajajo fi zične osebe. Hranilnica je iz naslova
te pogodbe črpala 1.000 tisoč EUR sredstev. Za sposojena sredstva hranilnica plačuje obrestno mero 6 mesečni Euribor + 0,67%. Prvi
obrok kredita zapade v plačilo po preteku 6 mesecev od dneva zadnjega črpanja kredita oziroma najkasneje do 1.6.2016, ostalo v enakih
polletnih zaporednih obrokih.
Vloge strank, ki niso banke so sklenjene po obrestnih merah, kot izhajajo iz vsakokrat veljavnega Sklepa o višini obrestnih mer Hranilnice
LON d.d., Kranj in se v času trajanja pogodbenega razmerja ne spreminjajo.
Na dan 31.12.2015 hranilnica izkazuje dve potrdili o vlogah v skupni vrednosti 304 tisoč EUR, ki se obrestujeta po fi ksni obrestni meri od
2,45% do 4,80%, linearno s polletnim izplačilom obresti in ob zapadlosti.
d) Druge fi nančne obveznosti
v 1000 EUR
31.12.2015 31.12.2014
Obveznosti do dobaviteljev 560 1.020
Obveznosti v obračunu in obveznosti iz nelikvidiranega plačilnega prometa 560 511
Vnaprej vračunani stroški 127 134
Druge obveznosti 78 125
Skupaj fi nančne obveznosti po odplačni vrednosti 1.325 1.790
Obveznosti do dobaviteljev na dan 31.12.2015 še niso zapadle v plačilo.
Obveznosti v obračunu in obveznosti iz nelikvidiranega plačilnega prometa se nanašajo predvsem na obveznosti iz naslova poravnav
po plačilnih karticah.
L E T N O P O R O Č I L O 2 0 1 5
H R A N I L N I C A L O N D . D . , K R A N J
83