Letno poročilo Hranilnice LON za poslovno leto 2015

2
P O R O Č I L O O D E L U N A D Z O R N E G A S V E T A I N
P R E V E R T I V I L E T N E G A P O R O Č I L A Z A L E T O
2 0 1 5
Nadzorni svet je v letu 2015 skladno z njegovimi zakonskimi in statutarnimi pristojnostmi in pooblastili nadziral in spremljal poslovanje
hranilnice ter delo uprave. Okvir za delovanje nadzornega sveta opredeljujejo zakonodaja (Zakon o bančništvu, Zakon o gospodarskih
družbah, Sklep o ureditvi notranjega upravljanja, upravljalnem organu in procesu ocenjevanja ustreznega notranjega kapitala za banke
in hranilnice), interni akti hranilnice (Poslovnik o delu nadzornega sveta, Poslovnik za delo revizijske komisije in komisije za tveganja)
ter druga pravna pravila, ki se nanašajo na delovanje bank oziroma hranilnic.
D E L O V A N J E N A D Z O R N E G A S V E T A
V letu 2015 se je Nadzorni svet sestal na 9 rednih sejah, 5 korespondenčnih sejah in 2 izrednih sejah. Na sejah je v skladu s svojimi zakonskimi
in statutarnimi pristojnostmi skozi vse leto spremljal in nadziral poslovanje hranilnice, odločal o razvojnih in tekočih vprašanjih
ter dajal mnenja h ključnim vprašanjem in odločitvam.
Pomembnejše zadeve, ki jih je obravnaval nadzorni svet na svojih sejah v letu 2015:
- spremljal je redna mesečna in kvartalna poročila o poslovanju hranilnice v letu 2015, stroškovno učinkovitost poslovanja,
ter ter nadzoroval izvrševanje sprejetih sklepov na sejah,
- sprejel poslovni načrt za leto 2015, obravnaval poslovni načrt za leto 2016 in strategijo hranilnice za obdobje 2016-2020,
- spremljal potek investicije hranilnice v novo poslovno stavbo ter vpliv investicije na poslovanje hranilnice,
- obravnaval letno poročilo SUT o analizi tveganj za leto 2014, potrdil predpisan načrt sanacije hranilnice ter obravnaval druga
poročila o tveganjih,
- spremljal je aktivnosti hranilnice na področju postopkov prestrukturiranja terjatev podjetij, ki jih je hranilnica uvrstila v skupino
prezadolženih, vendar perspektivnih podjetij, se seznanil z značilnostmi uvajanja sistema zgodnjega obveščanja (EWS) o
po poslabšanju kreditne sposobnosti komitentov ter aktivnostmi in postopki za zniževanje obsega zapadlih in neplačanih terjatev
hranilnice,
- spremljal oblikovanje ustreznih oslabitev in rezervacij ter kvaliteto kreditnega portfelja,
- spremljal stanje in načrte za doseganje zadostne kapitalske ustreznosti,
- se seznanil z rezultati pregledov s strani regulatorja in zunanjih inštitucij ter z aktivnostmi hranilnice za odpravo ugotovljenih
ne nepravilnosti
- tekoče odločal o naložbah, za katere se je zaradi izpostavljenosti zahtevalo soglasje Nadzornega sveta,
- obravnaval dnevni red skupščine za leto 2015 s predlogi sklepov ter preveril in potrdil letno poročilo hranilnice za leto 2014,
- obravnaval je poročilo o delu Službe notranje revizije banke za drugo polletje 2014, letno poročilo za leto 2014 ter polletno
po poročilo za prvo polletje 2015. Podal je soglasje k pripravljenemu načrtu revidiranja za leto 2016 ter k načrtu strateškemu
načrtu načrtu revidiranja za obdobje 2016-2019,
- obravnaval poročilo varnostnega inženirja za leto 2014,
- imenoval novo ustanovljeno komisijo za tveganja ter člane revizijske komisije,
- sprejel oziroma podal soglasja k internim aktom hranilnice (s področja delovanja nadzornega sveta, politike prejemkov,
ocenje ocenjevanja članov upravljalnega organa hranilnice).
4
L E T N O P O R O Č I L O 2 0 1 5
H R A N I L N I C A L O N D . D . , K R A N J