Letno poročilo Hranilnice LON za poslovno leto 2015

d) Druga fi nančna sredstva
31.12.2015 31.12.2014
Terjatve za provizije in terjatve do kupcev 25 37
Terjatve v obračunu 70 39
Druge terjatve 12 130
Popravki vrednosti drugih fi nančnih
sredstev
2 0
SKUPAJ 109 206
v 1000 EUR
Terjatve za provizije in terjatve do kupcev se nanašajo na provizije iz naslova vodenja transakcijskih računov pravnih oseb in samostojnih
podjetnikov in na medbančne provizije. Terjatve v obračunu so izvršene transakcije preko bankomatov in POS terminalov za katere
je obračun izveden po datumu izvršitve transakcije, med drugimi terjatvami pa je največja terjatev iz naslova vplačil v rezervne sklade
lastnih nepremičnin.
e) Ostala razkritja v zvezi s krediti in danimi vlogami
Obrestne mere danih kreditov nefi nančnim družbam in gospodinjstvom se obračunavajo skladno s pogodbo oziroma veljavnim internim
sklepom o obrestnih merah na dan sklenitve pogodbe. Na dan izkaza fi nančnega položaja so bile obrestne mere določene v sklepu
med 3,75% in 6,750% za kratkoročne in dolgoročne kredite oziroma 6 mesečni euribor s pribitkom od 3,30 % do 6,30 % za dolgoročne
kredite nefi nančnim družbam. Obrestna mera za kredite sektorju gospodinjstev se giblje med 3,90 % in 5,20 % za kratkoročne kredite
in 8,05 % za limite na osebnih računih in med 4,40% in 6,70% oziroma 6 mesečni euribor s pribitkom med 3,80% in 5,70% za dolgoročne
in stanovanjske kredite.
Obrestne mere za neodplačane kredite dane nefi nančnim družbam na dan 31.12.2015 so se gibale med 3,20% in 6,60% za kratkoročne
kredite ter 6 mesečni euribor s pribitkom od 2,75% in 5,50 % za dolgoročne kredite; za kredite dane drugim fi nančnim družbam od 1,00%
do 4,30% za kratkoročne kredite oziroma 6 mesečni euribor in pribitek med 3,20% in 4,20%; za kredite gospodinjstvom pa med 1,20 % in
9,00% za kratkoročne kredite ter med 2,40 in 8,40% oziroma 6 mesečni euribor in pribitek med 1,20% do 5,60% za dolgoročne kredite.
7.3.4 Finančna sredstva v posesti do zapadlosti
a) Razčlenitev fi nančnih sredstev v posesti do zapadlosti
31.12.2015 31.12.2015
Dolžniški vrednostni papirji 64.521 77.198
Izdani od države in centralne banke 35.659 15.995
Izdani od bank in hranilnic 15.762 36.062
POPRAVEK VREDNOSTI 0 0
Izdani od drugih izdajateljev 13.149 25.218
POPRAVEK VREDNOSTI (49) (77)
SKUPAJ FINANČNA SREDSTVA V
POSESTI DO ZAPADLOSTI
64.521 77.198
v 1000 EUR
Dolžniški vrednostni papirji izdani od države in centralne banke se nanašajo na obveznice RS, dolžniški vrednostni papirji izdani od bank
pa na obveznice drugih bank. Dolžniški vrednotni papirji drugih izdajateljev so obveznice SOS2E in obveznice dveh delniških družb, s
katerimi se trguje na organiziranem trgu.
74
L E T N O P O R O Č I L O 2 0 1 5
H R A N I L N I C A L O N D . D . , K R A N J