Letno poročilo Hranilnice LON za poslovno leto 2015
a) Pregled obrestnih vrzeli na dan 31.12.2015 v 1000 EUR DO 1 MESECA OD 1 DO 3 MESECEV OD 3 MESECEV DO 1 LETA OD 1 LETA DO 5 LET NAD 5 LET SKUPAJ SREDSTVA Denar v blagajni 11.952 0 0 0 0 11.952 Finančna sredstva razpoložljiva za prodajo 14 6.533 3.707 21.595 1.437 33.286 Finančna sredstva v posesti do zapadlosti 2.134 21.827 23.227 16.696 2.060 65.944 Krediti 129.112 4.985 8.293 10.771 3.276 156.437 Terjatve za davek od doh. pravnih oseb 0 0 105 0 0 105 Druga sredstva 95 0 0 0 0 95 Skupaj sredstva 143.307 33.345 35.332 49.062 6.773 267.819 OBVEZNOSTI Finančne obveznosti namenjene trgovanju 0 0 0 14.995 0 14.995 Fin. obv. po odpl. vred. 0 0 0 24 0 24 Finančne obveznosti do CB 96.905 20.968 68.752 34.648 5.966 227.239 Izved.fi n.instr.namenjeni varovanju 0 0 0 1.130 0 1.130 Druge obveznosti 215 0 0 0 0 215 Skupaj obveznosti in kapital 73.780 34.897 77.550 32.621 444 243.603 Vrzel po ročnostih 69.527 (1.552) (42.218) 16.441 6.329 Čista neusklajenost 69.527 67.975 25.757 42.197 48.526 130 L E T N O P O R O Č I L O 2 0 1 5 H R A N I L N I C A L O N D . D . , K R A N J
B) Pregled obrestnih vrzeli na dan 31.12.2014 v 1000 EUR DO 1 MESECA OD 1 DO 3 MESECEV OD 3 MESECEV DO 1 LETA OD 1 LETA DO 5 LET NAD 5 LET SKUPAJ SREDSTVA Denar v blagajni 12.606 0 0 0 0 12.606 Finančna sredstva razpoložljiva za prodajo 14 476 2.449 16.142 345 19.426 Finančna sredstva v posesti do zapadlosti 112.539 3.069 8.585 12.676 1.762 138.631 Krediti 2.192 17.618 34.413 23.674 2.083 79.980 Terjatve za davek od doh. pravnih oseb 0 0 389 0 0 389 Druga sredstva 985 0 0 0 0 985 Skupaj sredstva 128.336 21.163 45.836 52.492 4.190 252.017 OBVEZNOSTI Finančne obveznosti namenjene trgovanju 0 0 0 111 0 111 Fin. obv. po odpl. vred. 73.537 30.839 77.550 26.049 444 208.419 Finančne obveznosti do CB 0 4.058 0 4.990 0 9.048 Izved.fi n.instr.namenjeni varovanju 0 0 0 1.471 0 1.471 Druge obveznosti 243 0 0 0 0 243 Skupaj obveznosti in kapital 73.780 34.897 77.550 32.621 444 219.293 Vrzel po ročnostih 54.556 (13.734) (31.714) 19.871 3.746 Čista neusklajenost 54.556 40.822 9.108 28.979 32.725 L E T N O P O R O Č I L O 2 0 1 5 H R A N I L N I C A L O N D . D . , K R A N J 131
- Page 83 and 84: Amortizacija tekočega leta (29) Po
- Page 85 and 86: V letu 2014 je hranilnica v tej pos
- Page 87 and 88: Hranilnica je imela na dan 31.12.20
- Page 89 and 90: 7.3.12 Rezervacije v 1000 EUR 31.12
- Page 91 and 92: − Izračun obveznosti za odpravni
- Page 93 and 94: L E T N O P O R O Č I L O 2 0 1 5
- Page 95 and 96: Povečanje drugih rezerv iz dobičk
- Page 97 and 98: 7.4 R A Z K R I T J A K I Z K A Z U
- Page 99 and 100: Provizije za administrativne in dru
- Page 101 and 102: leta 2012 in delničarji hranilnici
- Page 103 and 104: L E T N O P O R O Č I L O 2 0 1 5
- Page 105 and 106: Oslabitve se nanašajo na oslabitve
- Page 107 and 108: Hranilnica pošteno vrednost izrač
- Page 109 and 110: 7.6.2 Obveznosti Kot tržna obrestn
- Page 111 and 112: PRESEŽEK IZ PREVREDNOTENJA V ZVEZI
- Page 113 and 114: 7.8.2 Razčlenitev obveznosti po po
- Page 115 and 116: 7.8.4 Razkritja pomembnih poslovnih
- Page 117 and 118: glede na produkte pri čemer upošt
- Page 119 and 120: obstajajo dokazi o oslabitvi fi nan
- Page 121 and 122: Oslabitve (481) (402) (833) Skupaj
- Page 123 and 124: c.) Pregled neplačanih zapadlih te
- Page 125 and 126: .) Pregled kreditov glede na kredit
- Page 127 and 128: .) Pregled stanja kreditov po stati
- Page 129 and 130: L E T N O P O R O Č I L O 2 0 1 5
- Page 131 and 132: OBVEZNOSTI Finančne obveznosti do
- Page 133: 3 O B R E S T N O T V E G A N J E O
- Page 137 and 138: 5 T V E G A N J E D O B I Č K O N
- Page 139 and 140: 8.1 S E S T A V I N E K A P I T A L
- Page 141 and 142: Kapitalska zahteva za kreditno tveg
- Page 143: U P O R A B L J E N E K R A T I C E
a) Pregled obrestnih vrzeli na dan 31.12.<strong>2015</strong><br />
v 1000 EUR<br />
DO 1 MESECA<br />
OD 1 DO 3 MESECEV<br />
OD 3 MESECEV DO<br />
1 LETA<br />
OD 1 LETA DO 5 LET NAD 5 LET SKUPAJ<br />
SREDSTVA<br />
Denar v blagajni 11.952 0 0 0 0 11.952<br />
Finančna sredstva<br />
razpoložljiva <strong>za</strong> prodajo<br />
14 6.533 3.707 21.595 1.437 33.286<br />
Finančna sredstva v<br />
posesti do <strong>za</strong>padlosti<br />
2.134 21.827 23.227 16.696 2.060 65.944<br />
Krediti 129.112 4.985 8.293 10.771 3.276 156.437<br />
Terjatve <strong>za</strong> davek od<br />
doh. pravnih oseb<br />
0 0 105 0 0 105<br />
Druga sredstva 95 0 0 0 0 95<br />
Skupaj sredstva 143.307 33.345 35.332 49.062 6.773 267.819<br />
OBVEZNOSTI<br />
Finančne obveznosti<br />
namenjene trgovanju<br />
0 0 0 14.995 0 14.995<br />
Fin. obv. po odpl. vred. 0 0 0 24 0 24<br />
Finančne obveznosti<br />
do CB<br />
96.905 20.968 68.752 34.648 5.966 227.239<br />
Izved.fi n.instr.namenjeni<br />
varovanju<br />
0 0 0 1.130 0 1.130<br />
Druge obveznosti 215 0 0 0 0 215<br />
Skupaj obveznosti<br />
in kapital<br />
73.780 34.897 77.550 32.621 444 243.603<br />
Vrzel po ročnostih 69.527 (1.552) (42.218) 16.441 6.329<br />
Čista neusklajenost 69.527 67.975 25.757 42.197 48.526<br />
130<br />
L E T N O P O R O Č I L O 2 0 1 5<br />
H R A N I L N I C A L O N D . D . , K R A N J
Change language