GODIŠNJE IZVJEŠĆE 2010 - Istarska kreditna banka

Istarska Kreditna Banka Umag d.d., UmagIzvještaj o novčanom tokuZa godinu koja je završila 31. Prosinca 2010.(svi iznosi izraženi su u tisućama kuna) Bilješka 2010. 2009.Novčani tok od poslovnih aktivnostiDobit prije oporezivanja 22.117 26.665Usklađenja za nenovčane stavke:Amortizacija nekretnina i opreme i nematerijalne imovine 14 5.325 5.429Povećanje rezerviranja za umanjenje vrijednosti 7 10.441 11.115Nerealizirane tečajne razlike - neto (1.840) (1.504)Neto dobitak od imovine namijenjene trgovanju 10 (1.771) (300)Dobitak od investicijskih vrijednosnih papira 23 - (788)Promjene u fer vrijednosti imovine namijenjene trgovanju 10 (713) (145)Neto prihodi od kamata 6 (62.923) (69.577)Neto prihodi od naknada i provizija 8 (19.199) (18.267)Prihod od dividende (24) (163)Ostala nenovčana sredstva 145 (477)Novčani tokovi od poslovnih aktivnosti prije promjena na poslovnim(48.442) (48.012)sredstvima i obvezama- neto smanjenje/(povećanje) sredstava kod HNB-a 3.511 (4.143)- neto povećanje trezorskih i komercijalnih zapisa i mjenica (80.055) (31.034)- neto smanjenje kredita i predujmova klijentima 14.014 19.779- neto smanjenje ostale imovine 20.270 4.761- neto smanjenje obveza prema bankama (86) -- neto povećanje/(smanjenje) obveza prema klijentima 124.556 (5.680)- neto smanjenje ostalih obveza (13.177) (7.563)Primljene kamate 103.169 120.506Plaćene kamate (46.611) (51.106)Primljena dividenda 24 163Prihodi od naknada i provizija 8 23.623 22.752Rashodi od naknada i provizija 8 (4.424) (4.485)Porez na dobit 16 (3.746) (8.254)Neto novčana sredstva ostvarena iz poslovne aktivnosti 92.626 7.684Novčani tok iz investicijske aktivnostiKupovina nematerijalne imovine 24 (984) (829)Kupovina nekretnina i opreme i ulaganja u nekretnine 25,26 (7.209) (6.576)Kupovina financijske imovine namijenjene trgovanju (13.456) (5.435)Primici od prodaje financijske imovine namijenjene trgovanju 2.503 5.375Neto novčana sredstva uporabljena za investicijske aktivnosti (19.146) (7.465)Novčani tok iz financijskih aktivnostiPovećanje ostalih pozajmljenih sredstava 52.114 16.072Smanjenje ostalih pozajmljenih sredstava (38.341) (1.342)Prodaja vlastitih dionica 32 15 -Isplata dividendi (10.508) (12.579)Neto novčana sredstva ostvarena iz financijske aktivnosti 3.280 2.151Neto povećanje/(smanjenje) novca i novčanih ekvivalenata 83.735 (963)Novac i novčani ekvivalenti na početku godine 35 532.200 533.163Neto novčani priljev iz redovnog poslovanja 92.626 7.684Neto novčani odljev iz ulagačkih aktivnosti (19.146) (7.465)Neto novčani priljev iz financijskih aktivnosti 3.280 2.151Efekt promjene tečajeva 6.975 (3.333)Novac i novčani ekvivalenti na kraju godine 35 615.935 532.200Bilješke na stranicama 4 do 79 čine sastavni dio ovih financijskih izvještaja.GODIŠNJE IZVJEŠĆE 2010 VI. 7