POJISTNÉ ROZPRAVY - Pojistný obzor

Globalizace pojistných rizik a jejich řízení
Britský ICA (Individual Capital Assessment) platí od roku 2007 a jeho největší přínos spočívá ve znatelném
zlepšení kultury řízení rizik v pojišťovnách. V mnoha společnostech došlo k lepšímu porozumění vlastní expozice
vůči riziku, a to i ze strany nejvyššího vedení. Systém tlačí společnosti do důsledného rozpoznávání možných
dopadů určitých typů rizik, jako je například dlouhověkost v důchodovém pojištění, a tím přispívá k vytváření
potřebných zajišťovacích programů a úpravám sazeb produktů.
Literatura
1. Aigrain, J. Towards a new risk culture and new risk governance. CRO Assembly, 2007.
2. Coleman, T. Enterprise risk management for nations. CRO Assembly, 2007.
3. Mumenthaler, C. Key drivers of a new risk culture. CRO Assembly, 2007.
4. Shamieh, C. Potential impact of Solvency II for third country insurance operations. CRO Assembly, 2007.
5. Kolektiv autorů. Solvency II. Pojistné rozpravy 19, 2006.
6. Mesršmíd, J. Co je to Solvency (solventnost) II? Pojistné rozpravy 19, 2006.
7. Řezníček, L. ERM a ekonomický kapitál v pojišťovnách a fi nančních konglomerátech. Pojistné rozpravy 19,
2006.
8. IMF Survey. Global Financial Stability Report. International Monetary Fund, 2004.
9. IMF Survey. Global Financial Stability Report. International Monetary Fund, 2008.
10. World Economic Forum Report. Global Risks 2008. World Economic Forum, 2008.
Insurance risk globalization and risk management
Insurance industry is currently faced with increasing volatility, more complex structure and increasing run on
insurance cover. Insurance risks are mainly affected by events caused by weather and demographic trends.
Investors and rating agencies expect stable proceeds corresponding to the risk covered. Such expectations were
not fully realized in recent years. At present, regulators and rating agencies request that insurance companies
meet capital requirements based on more conservative risk assessment. Considerable part of risks arising from the
most critical scenarios is now more frequently transmitted to capital markets possessing - compared with insurance
industry – considerable funds to cover such risks.
Risk management is an objective both for insurers and reinsurers.
114