Podmínky Komerční banky, a.s. pro poskytování a ... - Komerční banka

Podmínky Komerční banky, a.s. 

pro poskytování a využívání EDI KB 

Článek 1. 

Úvodní ustanovení 

1.1 Tyto Podmínky pro poskytování a využívání EDI KB (dále jen 

„Podmínky“) představují Produktové podmínky ve smyslu 

Všeobecných obchodních podmínek Banky (dále jen „Všeobecné 

podmínky“). Tyto Podmínky tvoří součást Smlouvy a Klient je 

povinen se s nimi seznámit a dodržovat je. 

1.2 Pojmy s velkým počátečním písmenem jsou v těchto Podmínkách 

užívány ve významu uvedeném v článku 12 těchto Podmínek. 

1.3 Provádění platebního styku prostřednictvím Služby se řídí 

Oznámením o provádění platebního styku, nestanoví-li tyto 

Podmínky jinak. 

Článek 2. 

Služba 

2.1 Služba Klientovi umožňuje průběžně vyměňovat data s Bankou ve 

formě elektronických zpráv vytvářených ve formátu stanoveném ve 

Smlouvě. 

2.2 Banka poskytuje Službu Klientovi na základě Smlouvy. Smlouva se 

řídí právním řádem České republiky. Nezbytným předpokladem pro 

poskytování Služby je, aby: 

• Klient byl majitelem běžného účtu v Kč vedeného Bankou, 

• Uživatel předal svůj Veřejný klíč Bance, 

• Klient byl vybaven EDI aplikací, 

• Klient přizpůsobil svou EDI aplikaci bezpečnostním 

požadavkům Banky, 

• Klient byl připojen na Službu prostřednictvím Bankou 

schváleného připojení (tj. prostřednictvím vybraného 

providera, nebo prostřednictvím přímého připojení k privátní 

datové síti KB, prostřednictvím linky ISDN, nebo 

prostřednictvím sítě Internet). 

2.3 Prostřednictvím Služby je možné zasílat následující typy EDI 

zpráv: PAYMUL/D, PAYMUL/Z, PAYMUL/S, DIRDEB, CREMUL, 

DEBMUL, FINSTA, BANSTA a QUOTES. Klient zajistí, aby mu 

byly dodavatelem jeho EDI aplikace zprovozněny všechny typy 

EDI zpráv. Pokud Klient nebude mít některé typy zpráv 

zprovozněny, nebude je moci v rámci Služby využívat. 

2.4 Klient podpisem Smlouvy stvrzuje, že se seznámil s Uživatelským 

vybavením EDI KB, a souhlasí, že se bude řídit jeho ustanoveními. 

Banka informuje písemně Klienta o tom, že dochází ke změně 

Uživatelského vybavení EDI KB nejméně 1 měsíc před účinností 

změn a u příručky Subsety EDI KB nejméně 3 měsíce před 

účinností změn. 

2.5 Klient může využívat Službu ke všem účtům vedeným pro něho 

u Banky, ke kterým je možné Službu zřídit, kromě účtů, které Klient 

Bance označí jako účty, které si nepřeje ke Službě připojit. 

2.6 Za využívání Služby platí Klient ceny podle Smlouvy a Sazebníku. 

2.7 Banka s Klientem uzavře Smlouvu, pouze pokud má u Banky 

veden alespoň jeden běžný účet v Kč. Banka bude Klientovi 

účtovat ceny za využívání Služby a další ceny podle Smlouvy a 

Sazebníku, včetně cen za využívání Služby Uživateli, k tíži 

běžného účtu v Kč, který Klient označí ve Smlouvě. 

2.8 Klient využívá Službu prostřednictvím Uživatelů. 

2.9 Služba je přístupná 24 hodin denně v Obchodních dnech. Mimo 

Obchodní dny je Služba přístupná v závislosti na okamžitých 

provozních podmínkách na straně Banky. Banka si vyhrazuje 

právo zablokovat přístup ke Službě nebo změnit či pozastavit 

poskytování Služby na dobu nezbytně nutnou, (i) bude-li 

to zapotřebí ze závažných, zejména bezpečnostních příčin, nebo 

(ii) v případě zvýšeného rizika, že Klient nebude schopen splácet 

úvěr, který je oprávněn čerpat prostřednictvím Příkazů zadaných 

v rámci Služby. Banka bude o této skutečnosti a jejích důvodech 

informovat Klienta předem nebo, není-li to možné, okamžitě poté, a 

to telefonicky, faxem, elektronickou poštou a nebo doporučeným 

dopisem. V případech předvídaných insolvenčním zákonem 1 je 

Banka oprávněna zablokovat přístup ke Službě nebo pozastavit 

poskytování Služby. 

1 

z.č. 182/2006 Sb., o úpadku a způsobech jeho řešení (insolvenční 

zákon), ve znění pozdějších předpisů 

2.10 Banka přijme Klientem zaslaná data do zpracování pouze pokud 

jsou formálně správná a úplná, jsou obsažena ve zprávách 

v dohodnutém formátu a jsou zabezpečena v souladu se 

Smlouvou a pravidly uvedenými v dokumentu Bezpečnost systému 

EDI KB. 

2.11 Klient může Službu využívat společně s dalšími bankovními 

aplikacemi přímého bankovnictví. Příkazy zaslané prostřednictvím 

Služby lze prohlížet, nikoliv však měnit nebo odvolávat, 

v aplikacích přímého bankovnictví. 

2.12 Zprávy Klientů jsou přijímány na EDI serveru Banky. Po doručení 

zprávy Bance je Klientovi ihned zaslána zpráva DELIVERY 

REPORT. V průběhu zpracování zprávy na EDI serveru Banky je 

dále odesílána zpráva AUTACK a zpráva obsahující pozitivní nebo 

negativní notifikaci, které informují Klienta o úspěšnosti zpracování 

zprávy na EDI serveru Banky. Zprávy doručené Bance jsou poté 

předány na aplikační server, který je společným serverem pro 

aplikace přímého bankovnictví Banky. Na aplikačním serveru jsou 

zprávy ověřeny a výsledek ověření je odeslán neprodleně zpět 

Klientovi ve formě zprávy BANSTA. Následně jsou jednotlivé 

Příkazy doručené ve zprávě předány z aplikačního serveru 

k zúčtování. 

2.13 Zpráva zaslaná prostřednictvím Služby se považuje za doručenou 

příjemci, jestliže komunikačnímu zařízení odesílatele došla zpráva 

DELIVERY REPORT vyslaná komunikačním zařízením příjemce. 

Za čas doručení příslušné zprávy je považován čas vystavení 

zprávy DELIVERY REPORT příjemcem. Ustanovení předchozí 

věty platí pouze v případě, že zaslané zprávy byly bez závad, tj. 

odesílateli byla na jeho zprávu doručena pozitivní notifikace 

vystavená Bankou. 

2.14 Pokud zpráva nebude doručena, Klient obdrží zprávu 

NONDELIVERY REPORT. V této zprávě je uveden kód chyby 

podle číselníku normy X.400. Příčina chyby může být u Klienta - 

odesilatele, poskytovatele spojení (providera) nebo příjemce. 

Software Klienta oznámí, kde došlo k chybě. 

Článek 3. 

Příkazy 

3.1 Klient může zadávat Příkazy na vrub běžných nebo termínovaných 

Účtů. Platební transakce prováděné na základě Příkazů jsou 

autorizovány připojením Digitálního podpisu k Příkazu. 

3.2 Prostřednictvím Služby nelze zadávat Příkazy na vrub úvěrových 

účtů, nebo promptní platby. 

3.3 Příkazy s datem splatnosti připadajícím na den, který není 

Obchodním dnem, budou Bankou odmítnuty. 

3.4 Klient je oprávněn odvolat Příkazy doručené Bance pouze 

v případě, že jsou dostupné aplikačnímu serveru Banky a nebyly 

dosud předány do centrálního zpracování Banky k zúčtování. Tuto 

skutečnost je možné ověřit na telefonním čísle 955 551 553 (volba 

2), případně jiném Bankou sděleném telefonním čísle. 

3.5 Klient může prostřednictvím Služby odvolat Příkazy a Příkazy 

k zahraničním platbám nejpozději v Obchodní den předcházející 

dnu jejich splatnosti. Pokyny k odvolání Příkazů musí být odeslány 

ve zprávě obsahující výlučně pokyny k odvolání Příkazů. V jedné 

zprávě může být nejvýše 1.000 pokynů k odvolání Příkazů. 

3.6 Prostřednictvím Služby nelze odvolávat Příkazy v den jejich 

splatnosti. 

3.7 V případě nedostatku prostředků v okamžiku zpracování 

• expresních plateb v Kč, 

• Zahraničních plateb, 

• SEPA EuroPlateb, 

• Příkazů k úhradě v cizí měně (s výjimkou plateb mezi účty 

vedenými Bankou ve stejných měnách) 

• příkazů na vrub a ve prospěch termínovaných účtů 

na příslušném Účtu, zpracuje Banka Příkazy v režimu 

vícekolového zpracování. Vícekolové zpracování probíhá 

v Obchodní dny v časech 8:50, 9:50, 10:50, 11:50, 12:50, 13:50, 

14:50, 15:50, 16:00, 16:50, 17:30 a 18.30 hodin. V případě, že ani 

po posledním kole zpracování není dostatek prostředků 

k zúčtování Příkazu, Banka tento Příkaz odmítne. Dostatek 

finančních prostředků na Účtu pro provedení Příkazu je v rámci 

vícekolového zpracování posuzován vždy nejdéle do doby 

Komerční banka, a. s., se sídlem: 

Praha 1, Na Příkopě 33 čp. 969, PSČ 114 07, IČ: 45317054 

ZAPSANÁ V OBCHODNÍM REJSTŘÍKU VEDENÉM MĚSTSKÝM SOUDEM V PRAZE, ODDÍL B, VLOŽKA 1360 

1/6



rozhodné pro určení splatnosti uvedené u jednotlivých typů 

Příkazů. 

3.8 Poslední kolo pro zpracování příslušného Příkazu je: 

• ve 12:50 hodin pro expresní platby v Kč, 

• v 11:50 hodin pro Zahraniční platby s označením „urgent“, 

• v 16:50 hodin pro Zahraničí platby, 

• v 16:50 hodin pro SEPA EuroPlatbu, 

• v 18.30 hodin pro Příkazy k úhradě v cizí měně (s výjimkou 

plateb mezi účty vedenými Bankou ve stejných měnách) 

a všechny další Příkazy, není-li v těchto Podmínkách 

stanoveno jinak. 

3.9 Příkazy zadávané Bance prostřednictvím Služby se započítávají 

do Limitu Subjektu. 

3.10 Okamžik účinnosti Příkazu zadaného prostřednictvím Služby 

nastává v den jeho splatnosti nebo v jiný den stanovený v těchto 

Podmínkách, avšak vždy pouze pokud jsou v takto určené době 

splněny všechny podmínky pro provedení Příkazu stanovené 

Smlouvou a právními předpisy, včetně dostatku volných prostředků 

na Účtu. V opačném případě Banka Příkaz odmítne, nebo, bylo-li 

tak sjednáno s Klientem, Okamžik účinnosti Příkazu nastane až 

v den, kdy jsou splněny všechny podmínky pro provedení Příkazu. 

3.11 V případech předvídaných insolvenčním zákonem je Banka 

oprávněna odmítnout zadaný Příkaz. 

3.12 V případě Konverzní transakce použije Banka pro přepočet měn 

Kurz platný v Okamžiku účinnosti Příkazu, pokud mezi Klientem a 

Bankou nebylo dohodnuto jinak. Čas potvrzeného doručení 

Příkazu Bance nemá vliv na použití Kurzu. Pro Příkazy 

s dopřednou splatností Banka použije první platný Kurz dne 

splatnosti, pokud nebude mezi Bankou a Klientem uzavřen kurzový 

obchod označený v „důvodu platby“. 

3.13 Příkaz musí být řádně vyplněn a musí obsahovat všechny povinné 

náležitosti, jinak jej Banka odmítne. 

Článek 4. 

Tuzemský platební styk 

4.1 Klient může prostřednictvím Služby odeslat Příkaz k úhradě v Kč. 

Příkaz k úhradě v Kč je možné použít pro platbu v Kč zadanou na 

vrub běžného Účtu vedeného v Kč ve prospěch účtu vedeného 

Bankou v Kč nebo ve prospěch účtu vedeného v Kč jinou bankou 

v České republice. 

Klient Bance zasílá Příkazy k úhradě prostřednictvím EDI zprávy 

PAYMUL/D. Jedna zpráva PAYMUL/D může obsahovat 999.999 

Příkazů k úhradě. Klient může v jedné zprávě zaslat Příkazy na 

vrub více Účtů ve prospěch různých příjemců. Platby s dopřednou 

splatností lze zadat až 364 dní před jejich splatností. V jedné 

zprávě PAYMUL/D nemohou být zasílána data za více než jeden 

Subjekt. 

4.2 Klient může prostřednictvím Služby odeslat Příkaz k úhradě v cizí 

měně. Příkaz k úhradě v cizí měně je možné použít (i) pro platbu 

mezi účty vedenými Bankou ve stejných nebo odlišných měnách, 

s výjimkou kdy je Účet plátce i účet příjemce vedený v Kč, nebo (ii) 

pro platbu do jiné banky v České republice zadanou na vrub 

běžného Účtu vedeného v cizí měně. Příkaz k úhradě v cizí měně 

mimo Banku je předán k zúčtování zúčtovacímu centru České 

národní banky, a tudíž je Bankou vždy proveden v Kč bez ohledu 

na měnu Účtu, na jehož vrub je Příkaz zadán. 

Klient Bance zasílá Příkazy k úhradě v cizí měně prostřednictvím 

EDI zprávy PAMUL/Z s výjimkou plateb mezi účty vedenými 

Bankou ve stejných měnách Klientů s aplikací EDI od společnosti 

Editel CZ, s.r.o., kdy je nutno zasílat platby s pomocí zprávy 

PAYMUL/D. Jedna zpráva PAYMUL/Z a PAYMUL/D mohou každá 

obsahovat 999.999 Příkazů. Klient může v jedné zprávě zaslat 

Příkazy na vrub více Účtů ve prospěch různých příjemců. Platby 

s dopřednou splatností lze zadat až 364 dní před jejich splatností. 

V jedné zprávě PAYMUL/Z a PAYMUL/D nemohou být zasílána 

data za více než jeden Subjekt. 

4.3 Klient může prostřednictvím Služby odeslat Příkaz k inkasu v Kč 

nebo v cizí měně. Příkaz k inkasu v Kč je možné zadat pouze ve 

prospěch běžného Účtu Klienta z účtů vedených Bankou v Kč 

nebo z účtů vedených jinými bankami v České republice v Kč. 

Příkaz k inkasu v cizí měně je možné zadat pouze ve prospěch 

běžného Účtu Klienta z účtu vedeného Bankou ve stejné cizí měně 

(v závislosti na typu účtu povoleného Bankou k provádění inkasní 

platby). 

Klient Bance zasílá Příkazy k inkasu prostřednictvím EDI zprávy 

DIRDEB. Jedna zpráva DIRDEB může obsahovat až 999.999 

Příkazů k inkasu. Klient - příjemce může zadávat inkasa z účtů 

vedených u jiných bank, inkasa v cizí měně jen z účtů vedených 

Bankou. 

Klient může v jedné zprávě zaslat Příkazy k inkasu z více účtů, 

inkasovat je možné ve prospěch různých Účtů Klienta. Inkasa 

s dopřednou splatností lze zadat až 364 dní před jejich splatností. 

V jedné zprávě DIRDEB nemohou být zasílána data za více než 

jeden Subjekt. 

4.4 Příkazy k inkasu na vrub účtů vedených u jiných bank musí být 

Bance doručeny nejméně jeden Obchodní den před požadovanou 

splatností, a to nejpozději do 17:45 hodin. Příkaz k inkasu z účtů 

vedených Bankou je možné zadat nejpozději v den jeho splatnosti, 

a to nejpozději do 17:45 hod. Datum splatnosti Příkazu k inkasu je 

datum požadovaného odepsání prostředků z účtu plátce. 

4.5 Pokud Klient chce Bance zaslat ve zprávě PAYMUL/D nebo 

DIRDEB v rámci jednoho dne souhrnně více než 10.000 Příkazů, 

bude příslušné zprávy zasílat ve zvláštním režimu, který si 

s Bankou sjedná v příslušné dohodě o počtu a četnosti dat 

vyměňovaných v EDI KB. Pokud Klient doručí Bance během 

jednoho dne úhrnně ve zprávách PAYMUL/D nebo DIRDEB 

Příkazy, jejichž celkový počet přesahuje 10.000, v rozporu 

s příslušnou dohodou o počtu a četnosti dat vyměňovaných v EDI 

KB, nebo pokud takovou dohodu nemá s Bankou uzavřenou, není 

Banka při zúčtování nadlimitních Příkazů vázána lhůtami podle 

těchto Podmínek. Banka může nadlimitní Příkazy odmítnout nebo 

je provést následující Obchodní den, pokud v tento den nastane 

Okamžik účinnosti Příkazu. 

4.6 Příkazy k úhradě v Kč a Příkazy k úhradě v cizí měně (pro platby 

mezi účty vedenými Bankou ve stejných měnách) - doručené 

Bance do 17:45 hodin (s výjimkami uvedenými v článcích 4.12, a 

4.14 těchto Podmínek) Obchodního dne jsou zúčtovávány ihned 

po jejich doručení, pokud je den jejich doručení zároveň dnem 

jejich splatnosti. Pro Příkazy doručené Bance v Obchodní den po 

17:45 hodin nastává Okamžik účinnosti Příkazu až následující 

Obchodní den. Příkazy k úhradě v cizí měně (pro platby mezi účty 

vedenými Bankou v odlišných měnách a pro platby do jiné banky 

v České republice) musí být doručeny Bance nejpozději do 20:15 

hodin příslušného dne jejich splatnosti. Pro tyto Příkazy doručené 

Bance po 20.15 hodině nastává Okamžik účinnosti Příkazu 

následující Obchodní den. 

4.7 V případě, že Příkazy nemohou být zúčtovány z důvodu 

nedostatku prostředků na příslušném Účtu do 18:00 hodin v den 

jejich splatnosti, Banka tyto Příkazy odloží do nočního zpracování 

a pokud ani v tomto režimu nejsou volné prostředky na Účtu, 

zařadí Banka tyto Příkazy do Kartotéky a Okamžik účinnosti 

Příkazu nastává v souladu s dohodou s Klientem až v den, kdy 

jsou splněny všechny podmínky pro provedení Příkazu. 

4.8 Klient obdrží od Banky informaci o přijetí Příkazu do zpracování 

nebo odmítnutí Příkazu ve zprávě BANSTA. Banka rovněž 

Klientovi ve formě zprávy BANSTA zasílá informaci o 

zařazení/vyřazení Příkazu do/z Kartotéky, a to následující 

kalendářní den po zúčtování/pokusu o zúčtování platby. Pokud 

Banka neprovede platbu z důvodu nedostatku volných prostředků 

na Účtu, Klient neodesílá nový Příkaz, dokud neobdrží zprávu 

BANSTA s informací o tom, že původní Příkaz byl odmítnut. Klient 

si může do okamžiku odmítnutí Příkazu a jeho vyřazení 

z Kartotéky dohodnout s obchodním místem Banky, které vede 

příslušný Účet, další postup jeho provedení. 

4.9 Klient může Bance zasílat následující Příkazy na vrub Účtů nebo, v 

případě inkasa, ve prospěch Účtů: 

• Příkazy k úhradě v Kč ve prospěch běžných a vkladových 

účtů, 

• Příkazy k úhradě v Kč ve prospěch termínovaných účtů 

vedených u Banky pro Klienta, 

• Příkazy k úhradě v Kč ve prospěch účtů v Kč vedených jinými 

bankami v České republice, 




2/6



• Příkazy k úhradě v cizí měně ve prospěch běžných účtů 

a termínovaných účtů vedených u Banky pro Klienta ve stejné 

měně, 

• Příkazy k úhradě z Účtu v cizí měně na účet ve stejné cizí 

měně vedený Bankou, Příkazy musí být zaslány v samostatné 

zprávě (tedy nikoliv např. ve zprávě společně s Příkazy v Kč), 

jestliže Klient používá aplikaci EDI od společnosti Editel CZ, 

a.s.), 

• Příkazy k inkasu v Kč na vrub účtu vedeného Bankou ve 

prospěch Účtu, 

• Příkazy k inkasu v Kč na vrub účtů vedených jinými bankami 

v České republice a ve prospěch Účtů. 

Expresní platba v Kč (příkaz k úhradě expres v Kč) 

4.10 Klient může prostřednictvím Služby odeslat expresní platbu v Kč 

do jiné banky v České republice. 

4.11 Expresní platby v Kč je možné zasílat pouze v samostatné zprávě 

bez dalších Příkazů, které nejsou v režimu expres. Příkaz k úhradě 

expres v Kč musí být Bance doručen nejpozději v den jeho 

splatnosti do 12:30 hodin. Bude-li Bance doručen po uvedeném 

termínu je Banka oprávněna zpracovat Příkaz jako standardní 

Příkaz k úhradě v Kč nebo Příkaz odmítnout a platbu neprovést. 

Příkazy k úhradě expres v Kč s dopřednou splatností lze zasílat 

kdykoliv. 

4.12 Expresní platbu v Kč lze zadat pouze z běžného Účtu v Kč, a to 

buď s potvrzením, nebo bez potvrzení. Jestliže banka příjemce 

nemá vlastní SWIFT (BIC) kód nebo SWIFT (BIC) kód není aktivní, 

bude expresní platba v Kč s požadovaným potvrzením zpracována 

Bankou bez potvrzení pro banku příjemce. Cena za tuto expresní 

platbu v Kč bude odpovídat ceně za expresní platbu v Kč bez 

potvrzení a požadované potvrzení nebude odesláno. Stejným 

způsobem je zpracována expresní platba s požadovaným 

potvrzením zasílaná bance příjemce, která tyto zprávy pro své 

klienty nezpracovává. 

4.13 Bude-li jako expresní platba v Kč zadán Příkaz ve prospěch účtu 

vedeného Bankou v Kč, bude tento Příkaz zpracován jako 

standardní Příkaz k úhradě v Kč, a to pouze v případě, že Příkaz 

bude doručen do 12:30 hodin. V takovém případě je datum 

splatnosti Příkazu shodné s datem jeho doručení. Bude-li takový 

Příkaz doručen po 12:30 hodině, je Banka oprávněna zpracovat 

Příkaz jako standardní Příkaz k úhradě v Kč nebo Příkaz 

odmítnout a platbu neprovést. 

Příkaz k úhradě ve prospěch nebo na vrub termínovaných účtů 

4.14 Příkazy ve prospěch termínovaných účtů vedených u Banky musí 

mít datum splatnosti shodné s datem splatnosti (obnovení) vkladu 

na termínovaném účtu. V případě, že datum splatnosti (obnovení) 

vkladu na termínovaném účtu připadne na den, který není 

Obchodním dnem, Příkaz musí být Bance doručen nejbližší 

předcházející Obchodní den nejpozději do 20:15 hodin. Příkaz 

doručený Bance v rozporu s těmito podmínkami je Banka 

oprávněna odmítnout. 

4.15 Příkazy s aktuálním datem splatnosti (tj. datum splatnosti u Příkazu 

je shodné s datem jeho odeslání) na vrub nebo ve prospěch 

termínovaných Účtů musí být doručeny Bance nejpozději do 20:15 

hodin požadovaného dne splatnosti. Příkazy obdržené po 

uvedeném čase je Banka oprávněna odmítnout. 

4.16 Příkazy ve prospěch nebo na vrub termínovaných účtů v Kč nebo 

cizí měně lze provádět pouze mezi účty Klienta s tím, že oba účty 

(tj. Účet, ze kterého jsou prostředky odesílány a účet, na který jsou 

prostředky zasílány) jsou ve stejné měně. 

4.17 Klient může provést na vrub termínovaného Účtu pouze jeden 

Příkaz v Kč nebo v cizí měně denně. Je přitom nerozhodné, zda 

Příkaz bude proveden prostřednictvím Služby nebo jiným 

způsobem. 

4.18 Prostřednictvím Služby nelze provádět předčasný výběr části nebo 

celého vkladu na termínovaném Účtu. V případě uplynutí doby 

vkladu lze převod provést následující Obchodní den po uplynutí 

doby vkladu. V den splatnosti (obnovení) vkladu na termínovaném 

Účtu nelze převádět připsané úroky za poslední úrokovací období. 

4.19 U automaticky obnovovaných vkladů lze prostřednictvím Služby 

vybrat zůstatek vkladu tak, aby zůstatek na termínovaném Účtu 

odpovídal alespoň výši minimálního zůstatku stanoveného 

Článek 5. 

v příslušné smlouvě o zřízení a vedení termínovaného Účtu. 

Prostřednictvím Služby nelze zrušit termínovaný Účet. 

Zahraniční platební styk 

5.1 Klient Bance zasílá Zahraniční platby prostřednictvím zprávy 

PAYMUL/Z nebo PAYMUL/S. Jedna zpráva PAYMUL/Z, resp. 

PAYMUL/S může obsahovat 999.999 Zahraničních plateb. Klient 

může ve zprávě uvést Příkazy k úhradě na vrub více Účtů ve 

prospěch různých příjemců. Příkazy k úhradě s dopřednou 

splatností lze zadat až 364 dní před jejich splatností. V jedné 

zprávě PAYMUL/Z, resp. PAYMUL/S nemohou být zasílána data 

za více než jeden Subjekt. 

5.2 Klient může prostřednictvím Služby zasílat Zahraniční platby 

včetně FX plateb s označením expres nebo urgent. Zahraniční 

platby ve prospěch účtů vedených u Pobočky banky jsou bez 

ohledu na jejich označení zpracovávány Bankou vždy jako Příkazy 

s označením „urgent“. 

5.3 Zahraniční platby ve vybraných měnách s označením urgent musí 

být Bance doručeny 

• do 11:45 hodin 

• do 13:45 hod. v cizí měně a v Kč, jde-li o Příkazy zadané ve 

prospěch účtu vedeného u Pobočky Banky 

příslušného Obchodního dne splatnosti Příkazů. 

Zahraniční platby s označením „expres“ musí být bance doručeny 

do 16:45 hodin příslušného Obchodního dne splatnosti Příkazů. 

Okamžik účinnosti Příkazů doručených Bance v souladu s těmito 

Podmínkami nastává ihned po jejich doručení. Příkazy doručené 

Bance po stanoveném termínu pro příslušný typ platby je Banka 

oprávněna odmítnout. 

5.4 Zahraniční platby podléhající oznamovací povinnosti je Klient 

povinen oznámit České národní bance způsobem stanoveným 

právními předpisy. 

SEPA EuroPlatba 

5.5 Prostřednictvím služby může být zadán Příkaz k SEPA EuroPlatbě. 

5.6 Pro provedení Příkazu k SEPA EuroPlatbě, pokud se nejedná 

o Příkazy s dopřednou splatností, platí následující pravidla: 

• při doručení Příkazu k SEPA EuroPlatbě v Obchodní den do 

16:45 hodin je datum splatnosti shodné s datem jeho 

doručení, 

• při doručení Příkazu k SEPA EuroPlatbě v Obchodní den po 

16:45 hodině je Banka oprávněna Příkaz odmítnout. 

FX platba 

5.7 FX platba musí být Bance doručena nejpozději 15 minut před níže 

uvedeným posledním cyklem pro příslušný typ platby. FX platby 

nepodléhají režimu vícekolového zpracování v pevných časech. 

Poslední cyklus pro zpracování FX plateb je dle typu zadané 

platby: 

• Ve 12.00 hodin pro Zahraniční platby s označením „urgent“ 

• ve 14.00 hodin pro Zahraniční platby ve prospěch účtu 

vedeného u Pobočky Banky 

• v 17.00 hodin pro FX platby v rámci Banky (mezi účty 

vedenými Bankou v odlišných měnách). FX platby v rámci 

Banky musí být doručeny Bance v samostatné zprávě 

• v 17.00 hodin pro Zahraniční platby 

• v 17.00 hodin pro SEPA EuroPlatby 

Článek 6. 

Oznámení 

Avíza 

6.1 Banka Klientovi zasílá informace o zúčtování Příkazů doručených 

Bance do 17:45 hodin v průběhu příslušného Obchodního dne 

prostřednictvím avíza ve zprávách DEBMUL nebo CREMUL. 

6.2 Banka odesílá kreditní avíza, debetní avíza nebo oba typy avíz 

podle požadavků Klienta v dohodnutém čase mezi 8:00 hodin až 

18:00 hodin příslušného Obchodního dne, maximálně však 10 x 

denně. Banka zasílá avíza pro každý Subjekt samostatně. 




3/6



6.3 Informace o neprovedení plateb za příslušný Obchodní den Banka 

zasílá prostřednictvím zprávy BANSTA vždy následující kalendářní 

den. 

Zprávy o zúčtování (výpisy z Účtů) 

6.4 Banka zasílá Klientovi výpisy z Účtů ve zprávě FINSTA. Jedna 

zpráva FINSTA obsahuje informace o zúčtování ze všech Účtů 

Klienta. Zpráva o zúčtování FINSTA je vytvářena denně nezávisle 

na pohybu na Účtech. Banka odesílá zprávu FINSTA za příslušný 

Obchodní den vždy následující Obchodní den přibližně mezi 06:00 

hodin a 08:00 hodin. 

6.5 V případě, že Klient neplní podmínky smlouvy o úvěru uzavřené 

mezi Bankou a Klientem, není Banka povinna ve zprávě FINSTA 

poskytnout informace o provedeném zúčtování splátek úvěru 

a oznámení o zůstatku na úvěrovém účtu u splátek úvěrů 

a příslušenství. 

6.6 Zasílání zprávy FINSTA se nedotýká povinnosti Banky zasílat 

Klientovi výpisy z Účtů v souladu s příslušnou smlouvou o zřízení 

a vedení Účtu. 

Kurzovní lístek 

6.7 Banka Klientovi zasílá aktuálně platný kurzovní lístek Banky ve 

zprávě QUOTES. Kurzovní lístek obsahuje kurzy měn 

obchodovatelných v Bance. 

6.8 Banka odesílá kurzovní lístek dvakrát denně – ranní distribuce 

zpravidla v 7:00 hodin a večerní distribuce zpravidla v 18:00 hodin, 

není-li dohodnuto jinak. 

6.9 V případě mimořádných tržních pohybů může být kurzovní lístek 

odeslán i nepravidelně v průběhu Obchodního dne. 

Článek 7. 

Reklamace a informace o příkazech 

7.1 Reklamace v souvislosti se Službou může Klient uplatnit 

v Klientově obchodním místě nebo na telefonním čísle 955 551 

553 nebo na faxovém čísle 955 533 959, případně jiných Bankou 

sdělených číslech, nebo na e-mailové adrese sluzby_pb@kb.cz. 

7.2 Telefonicky oznámená reklamace musí být následně předána 

i v písemné formě. Banka poskytne Klientovi na jeho vyžádání při 

telefonickém ohlášení reklamace informaci o datu, času a kódu 

telefonického hovoru nebo případně jiné sjednané informace. 

7.3 Klient a Banka se dohodli, že v případě sporu ohledně zaslaných 

nebo doručených zpráv nebo sporu o způsobu a výsledku 

zpracovaní zaslaných zpráv budou respektovat příslušná objektivní 

zjištění v systémech obou smluvních stran s tím, že Banka prošetří 

všemi dostupnými prostředky předmět sporu. Předmětem sporu 

mohou být jen zprávy, ohledně kterých příslušná strana obdržela 

zprávu DELIVERY REPORT, zprávu AUTACK a pozitivní notifikaci 

z EDI serveru. 

7.4 Klient a Banka budou při prošetřování sporu ohledně zaslaných 

nebo doručených zpráv postupovat na základě vzájemné dohody 

o možnostech řešení zjištěných příčin sporu (např. opakovaným 

zasláním dat, ověřením stavu zasílaných dat u příslušného 

poskytovatele spojení (providera), poskytnutím doplňujících 

informací k úpravě zasílaných dat apod.) s cílem minimalizovat 

možné negativní dopady na provoz Služby. 

7.5 Klient se může obracet na Banku s dotazy ohledně Příkazů 

zaslaných prostřednictvím Služby na telefonním čísle 955 551 553 

(volba 2), případně jiném Bankou sděleném telefonním čísle. 

Článek 8. 

Bezpečnost služby 

8.1 Každá zpráva zasílaná Klientem je opatřena jeho Digitálním 

podpisem, který slouží k ověření totožnosti osoby, která zprávu 

podepsala a zároveň slouží k ověření, že zpráva, ke které byl 

Digitální podpis připojen, není změněna. Obdobným způsobem 

jsou zabezpečeny zprávy zasílané Bankou Klientovi. 

8.2 Digitální podpis je vytvářen pomocí Soukromého klíče. Klient je 

odpovědný za vytvoření svého páru Veřejného a Soukromého 

klíče. Banka na základě Veřejného klíče, který Klient vytvořil a 

předal Bance, vydá Certifikát Uživateli. Certifikát může používat 

pouze Uživatel. Klient může vytvořit více párů Veřejného a 

Soukromého klíče. Banka na základě Veřejných klíčů předaných 

Klientem vydá odpovídající počet Certifikátů i pro různé Uživatele. 

8.3 Zprávy podepsané prostřednictvím Soukromého klíče Klienta jsou 

pro Klienta závazné. V případě zneplatnění Certifikátu Klienta 

nebude Klient moci Službu využívat. 

8.4 Klient je odpovědný za volbu a použití veřejné datové sítě a Banka 

neodpovídá za případnou škodu vzniklou Klientovi při přenosu dat. 

Klient potvrzuje, že jsou mu známa rizika vyplývající z používání 

veřejné datové sítě k přenosům obsahujícím informace o 

bankovních (finančních) operacích. 

8.5 Banka odpovídá za škodu vzniklou Klientovi v souvislosti 

s poskytováním Služby od okamžiku, kdy Klientovi potvrdila příjem 

jím zaslaných dat jako úplných a správných prostřednictvím zprávy 

BANSTA. Banka odpovídá za škody způsobené zneužitím Služby 

neoprávněnou osobou poté, co Klient Bance doručil příslušnou 

žádost o předčasné zrušení platnosti Certifikátu Klienta pro systém 

EDI KB. Banka neodpovídá Klientovi za případné škody vzniklé 

přerušením poskytování Služby, jestliže Banka Klienta o této 

skutečnosti neprodleně informovala. 

8.6 Banka není odpovědná za případy, kdy nelze využít Službu 

z důvodů mimo kontrolu Banky nebo jejích partnerů (přerušení 

dodávky elektrické energie, přerušení spojení s Bankou 

prostřednictvím veřejné datové sítě, stávka ap.). 

8.7 Sítě elektronických komunikací (veřejné telefonní linky, linky 

mobilních sítí, e-mail a fax) sloužící pro komunikaci mezi Bankou a 

Klientem dle těchto Podmínek nejsou pod přímou kontrolou Banky 

a Banka tak neodpovídá za škodu způsobenou Klientovi jejich 

případným zneužitím. Ochranu těchto sítí a důvěrnost jimi 

zasílaných zpráv jsou povinni zajišťovat příslušní poskytovatelé 

služeb elektronických komunikací, zejména ve smyslu zákona č. 

127/2005 Sb., o elektronických komunikacích, ve znění pozdějších 

předpisů. 

Článek 9. 

Povinnosti klienta 

9.1 Klient je povinen využívat Službu v souladu s Uživatelským 

vybavením EDI KB. Banka garantuje funkčnost Služby za 

předpokladu dodržování Smlouvy, Uživatelského vybavení EDI KB, 

Vstupních údajů klienta v systému EDI KB, Provozních parametrů 

EDI KB a případně dalších pokynů Banky. 

9.2 Klient je povinen průběžně kontrolovat, zda zprávy o zúčtování 

obdržené z Banky odpovídají Příkazům, které Bance zaslal 

prostřednictvím Služby, a zda zadané Příkazy byly Bankou 

provedeny či odmítnuty. Klient je povinen zjištěné závady v 

zúčtování Příkazů a chyby nebo jiné nesrovnalosti ve vedení Účtů 

oznámit Bance bez zbytečného odkladu. Pozdní oznámení může 

mít za následek zánik nároku Klienta případně Uživatele na 

náhradu škody nebo nároků z neautorizované nebo nesprávně 

provedené platební transakce podle Všeobecných podmínek. 

9.3 Klient má povinnost bez zbytečného odkladu ohlásit Bance 

prozrazení či zneužití jeho Soukromého klíče a ztrátu nebo 

odcizení jeho vlastního zařízení obsahující aplikaci EDI. Pozdní 

oznámení může mít za následek zánik nároku Klienta případně 

Uživatele na náhradu škody nebo nároků z neautorizované nebo 

nesprávně provedené platební transakce podle Všeobecných 

podmínek. 

9.4 Klient je povinen chránit veškeré informace týkající se Služby 

a postupovat tak, aby nemohlo dojít ke zneužití Služby. Klient je 

zejména povinen chránit svůj Soukromý klíč před zneužitím. Je 

povinen neprodleně změnit svůj Soukromý klíč vždy, když došlo 

k jeho prozrazení nebo nastane důvodné podezření z jeho 

prozrazení či zneužití. 

9.5 Klient je dále povinen chránit před zneužitím vlastní systém 

výpočetní techniky a jeho prvky. Klient je povinen zajistit a 

odpovídá zejména za: 

• komplexnost a neporušenost programového vybavení 

instalovaného k využívání Služby, 

• zabránění nesprávného a neautorizovaného používání 

zařízení k využívání Služby, 

• zabezpečení počítače (PC) proti zneužití třetí osobou, 

• nainstalování antivirového programu (včetně jeho pravidelné 

aktualizace), který zvyšuje ochranu před škodlivými programy 

- viry. 

• používání anti-spyware programu (např. Ad-aware, Spybot), 

který zvyšuje ochranu před sledováním činnosti Uživatele na 

PC pomocí parazitních programů a 




4/6



• bezpečnostní opatření při používání související infrastruktury 

(PC, síť, zálohování, uložení médií, firewall při připojení k 

Internetu apod.). 

9.6 O existenci jakéhokoliv rizika zneužití Služby je Klient povinen bez 

zbytečného odkladu informovat Banku na tel. čísle Klientské 

podpory 955 551 553 (volba 4) a požádat o zablokování přístupu 

ke Službě s uvedením údajů umožňujících Bance identifikaci 

Klienta a dále uvedením okolností, které jsou jí známy v souvislosti 

s rizikem zneužití Služby. Banka po tomto oznámení zablokuje 

přístup ke Službě nebo změní či pozastaví poskytování Služby. 

Oprávnění Klienta požádat o zablokování přístupu ke Službě na 

Klientově obchodním místě není dotčeno. Klient je dále oprávněn 

prostřednictvím Klientské podpory požádat o zablokování přístupu 

ke Službě jednotlivým Uživatelům. Banka následně zablokuje 

přístup ke Službě, nebude-li Klientovi sděleno jinak. 

9.7 Klient bere na vědomí, že veškeré informace o systému EDI KB 

a Službě a jejich užití mají důvěrný charakter. Klient tyto informace 

nesmí použít v rozporu s účelem, ke kterému byly poskytnuty, 

sdělit nebo k nim umožnit přístup třetím osobám bez předchozího 

písemného souhlasu Banky. Pokud bude nezbytné, aby některé 

informace obdržela třetí osoba nebo zaměstnanec Klienta, Klient je 

povinen tyto osoby zavázat mlčenlivostí podle těchto Podmínek 

a příslušných smluv o zřízení a vedení Účtů. Klient je dále povinen 

chránit před zneužitím vlastní systém výpočetní techniky a jeho 

prvky. 

9.8 Klient není oprávněn umožnit užívání sjednaného komunikačního 

spojení pro využití Služby s Bankou třetím osobám bez 

předchozího písemného souhlasu Banky. 

9.9 Klient zajistí, aby se všichni Uživatelé seznámili se Smlouvou 

a Uživatelským vybavením EDI KB a aby se řídili jejich 

ustanoveními. 

9.10 Klient plní své informační povinnosti vůči Bance stanovené 

v těchto Podmínkách, zejména v článcích 8 a 9, prostřednictvím 

Klientova obchodního místa nebo telefonního čísla 955 551 553 

(volba 2) nebo jiného telefonního čísla sděleného Bankou. Pokud 

Klient nesplnil svou informační povinnost vůči Bance do tří 

Obchodních dnů ode dne, kdy mu tato povinnost vznikla, aniž by 

mu v tom bránily důvody hodné zvláštního zřetele, platí, že 

neoznámil výše uvedenou skutečnost bez zbytečného odkladu. 

9.11 Klient odpovídá Bance za škodu, která jí vznikne porušením jeho 

povinností podle článků 8 a 9 těchto Podmínek. 

9.12 Banka neodpovídá za neautorizované nebo nesprávně provedené 

platební transakce ani za škodu, která Klientovi vznikla v důsledku 

porušení jeho povinností stanovených v článcích 8 a 9 těchto 

Podmínek, ani za škody vzniklé v důsledku chybné autorizace, 

neprovedení Příkazu z důvodů na straně Klienta nebo z důvodů na 

straně příjemce platby. 

9.13 V případě, že Klient zjistí, že došlo k zablokování přístupu do 

Služby, je povinen bez zbytečného odkladu učinit veškeré kroky 

nezbytné pro odblokování nebo znovuzískání tohoto přístupu, aby 

měl přístup k informacím o Platebních službách, které mu Banka 

prostřednictvím Služby poskytuje na základě zákona o platebním 

styku 2 . 

Článek 10. 

Zánik smluvního vztahu 

10.1 Smlouva zaniká: 

• Dnem zániku smlouvy o zřízení a vedení účtu, ze kterého je 

Banka oprávněna provádět úhrady cen za poskytování 

Služby; 

• změnou osoby, pro kterou Banka vede účet, ze kterého je 

Banka oprávněna provádět úhrady cen za poskytování 

Služby, a to dnem, kdy se Banka o této změně dozví; 

• výpovědí jedné ze smluvních stran. Klient i Banka jsou 

oprávněni Smlouvu kdykoliv písemně vypovědět. Účinky 

výpovědi nastávají v 8:00 hodin následujícího Obchodního 

dne po dni doručení výpovědi druhé smluvní straně, ledaže se 

jedná o výpověď Banky ve vztahu ke Kvalifikovanému 

klientovi. V takovém případě je Banka oprávněna vypovědět 

Smlouvu v souladu s Všeobecnými podmínkami; nebo 

2 

z.č. 284/2009 Sb., o platebním styku, ve znění pozdějších předpisů 

• Rozhodným dnem. 

10.2 Právo Banky odstoupit od Smlouvy podle Všeobecných podmínek 

není dotčeno. 

Článek 11. 

Další ustanovení 

11.1 Banka a Klient se zavazují vynaložit nejvyšší úsilí ke smírnému 

řešení sporů či nesrovnalostí vzniklých ze Smlouvy či v souvislosti 

s ní. Pokud Banka a Klient v přiměřené lhůtě, jež však nebude 

delší než 30 dnů od oznámení o sporu jedné smluvní strany druhé 

smluvní straně, jakékoliv spory či nesrovnalosti nevyřeší smírem, 

budou všechny spory, které vzniknou ze Smlouvy nebo 

v souvislosti s ní, s vyloučením pravomoci obecných soudů, 

rozhodovány s konečnou platností v rozhodčím řízení u 

Rozhodčího soudu při Hospodářské komoře České republiky 

a Agrární komoře České republiky podle řádu tohoto soudu třemi 

rozhodci ustanovenými v souladu s řádem tohoto soudu. Banka i 

Klient se zavazují splnit všechny povinnosti uložené jim 

v rozhodčím nálezu ve lhůtách v něm uvedených. 

11.2 Banka a Klient tímto sjednávají ve prospěch Banky možnost, pro 

konkrétní spor namísto řešení tohoto sporu v rozhodčím řízení 

v souladu s článkem 11.1 těchto Podmínek, předložit takový spor 

příslušnému obecnému soudu. 

11.3 Banka si vyhrazuje právo na změnu časů uváděných v 

Podmínkách. 

Článek 12. 

Vymezení pojmů 

12.1 Pojmy s velkým počátečním písmenem mají v těchto Podmínkách 

následující význam: 

„AUTACK“ (Autorization Acknowledgment) je autorizace došlé zprávy 

příjemcem. Zpráva AUTACK jednoznačně potvrzuje příjem určité zprávy 

a její neporušenost v okamžiku doručení. Banka zprávou AUTACK Klienta 

informuje o rozšifrování zabezpečené zprávy Klienta. 

„Banka“ je Komerční banka, a.s. se sídlem Praha 1, Na Příkopě 33, čp. 

969, PSČ 114 07, IČ: 45317054, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném 

Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 1360. 

„Bankovní služby“ jsou jakékoliv bankovní obchody, služby a produkty 

poskytované Bankou na základě bankovní licence Banky, včetně 

investičních služeb poskytovaných Bankou jako obchodníkem s cennými 

papíry. 

„BANSTA“ (Banking Service Message) je informace o přijetí či odmítnutí 

zprávy příjemcem. 

„Certifikát“ je datová zpráva vydaná Bankou na základě Klientem 

vytvořeného a Bance předaného Veřejného klíče, která spojuje data pro 

ověřování Digitálního podpisu Klienta s podepisující osobou a umožňuje 

ověřit totožnost Klienta při využívání Služby ve smyslu zákona č. 

227/2000 Sb., o elektronickém podpisu, ve znění pozdějších předpisů. 

Certifikát obsahuje Veřejný klíč a identifikační údaje Klienta a je 

potvrzením o platnosti Veřejného klíče Klienta. 

„CREMUL“ (Multiple Credit Advice) je hromadné kreditní avízo. 

„DEBMUL“ (Multiple Debit Advice) je hromadné debetní avízo. 

„DELIVERY REPORT“ je zpráva automatizovaného potvrzení příjmu 

zprávy zasílaná komunikačním zařízením příjemce komunikačnímu 

zařízení odesílatele. 

„Digitální podpis“ je typ elektronického podpisu, který slouží k ověření 

totožnosti odesilatele příslušné zprávy a zároveň slouží k ověření, že 

zpráva, ke které byl tento podpis připojen, nebyla změněna. 

„DIRDEB“ (Direct Debit Message) je hromadný Příkaz k inkasu. 

„EDI“ (Electronic Data Interchange) je vzájemná elektronická výměna 

strukturovaných standardních zpráv mezi informačními systémy různých 

subjektů na bázi sjednané normy přenášených dat (zpráv) prostřednictvím 

komunikačních sítí. 

„EDI KB“ je obchodní název služby pro zasílání a přijímání zpráv ve 

formátu EDIFACT mezi Klientem a Bankou. 

„EDIFACT“ (Electronic Data Interchange for Administration, Commerce 

and Transport) je elektronická výměna dat pro administrativu, obchod 

a dopravu. 




5/6



„EHP“ je Evropský hospodářský prostor. 

„FINSTA“ (Financial Statement) je výpis z Účtu. 

„FX platba“ je platba prováděná na základě Příkazu k převodu prostředků 

nakoupených s dohodnutým kurzem na základě zvláštní smlouvy pro 

obchody na finančních trzích uzavřené mezi Bankou a Klientem 

z vnitřního účtu Banky. 

„Kartotéka“ je část interního automatizovaného účetního systému Banky, 

kde jsou shromažďovány nezpracované platby - z důvodu nedostatku 

volných prostředků na Účtu - po dobu stanovenou Bankou, (popř. dle 

lhůty sjednané s Klientem. 

„Klient“ nebo „Subjekt“ je fyzická osoba podnikatel nebo právnická 

osoba, která uzavřela s Bankou Smlouvu. 

„Klientovo obchodní místo“ je obchodní místo Banky, kde Klient uzavřel 

Smlouvu. 

„Klientská podpora“ je telefonická služba Banky, která slouží pro 

primární telefonický kontakt Banky s Klientem a Uživatelem při řešení 

jejich požadavků a dotazů, při poskytování informací týkajících se provozu 

Služby. 

„Konverzní transakce" je jakákoli transakce vyžadující přepočet měn. 

„Kurz“ je směnný kurz vyhlašovaný Bankou. 

„Kvalifikovaný klient“ je Klient – mikropodnikatel nebo Klient – 

spotřebitel, jak je vymezen ve Všeobecných podmínkách. 

„Limit Subjektu“ má význam uvedený v Produktových podmínkách 

upravujících poskytování a využívání přímého bankovnictví Banky. 

„Obchodní den“ je den, na který nepřipadá sobota, neděle, státní svátek 

ani ostatní svátky ve smyslu příslušných právních předpisů a ve který je 

Banka otevřena pro poskytování Bankovních služeb, a zároveň jsou jiné 

instituce, které se účastní poskytnutí Bankovní služby nebo na kterých je 

poskytnutí Bankovní služby závislé, otevřeny pro poskytování příslušných 

služeb. 

„Okamžik účinnosti“ je okamžik přijetí Příkazu ve smyslu zákona o 

platebním styku, určený v souladu s těmito Podmínkami, Oznámením o 

provádění platebního styku a Smlouvou, kdy jsou splněny všechny 

podmínky stanovené Smlouvou nebo právními předpisy pro (i) převzetí 

peněžních prostředků a Příkazu Bankou u vkladu hotovosti nebo (ii) 

odepsání peněžních prostředků z Účtu u výběru hotovosti a ostatních 

Příkazů, tj. okamžik, kdy dochází (nebo má dojít) k převzetí peněžních 

prostředků nebo odepsání peněžních prostředků Bankou. 

„Oznámení“ jsou sdělení, ve kterých jsou v souladu se Všeobecnými 

podmínkami nebo příslušnými Produktovými podmínkami stanoveny další 

podmínky a technické aspekty poskytování Bankovních služeb. 

Oznámením nejsou zejména Provozní parametry EDI KB a Uživatelské 

vybavení EDI KB. 

„PAYMUL (D/Z/S)“ (Multiple Payment Order Message) je hromadný 

Příkaz k úhradě (domácí/zahraniční/SEPA EuroPlatby). 

„Platební služby“ jsou Bankovní služby, které jsou platebními službami 

ve smyslu zákona o platebním styku (např. převody peněžních 

prostředků, vydávání platebních prostředků a výběry a vklady hotovosti). 

„Pobočka Banky\“ je Komerční banka, a.s. se sídlem Praha 1, Na 

Příkopě 33, čp. 969, PSČ 114 07, IČ: 45317054, zapsaná v obchodním 

rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 1360, 

jednající prostřednictvím organizační složky Komerční banka, a.s., 

pobočka zahraničnej banky se sídlem Hodžovo námestie 1A, PSČ 811 

06, Bratislava, IČO: 47 231 564, zapsaná v Obchodnom registri vedeném 

Okresním soudem Bratislava I, oddíl: Po, vložka č. 1914/B. 

„Produktové podmínky“ jsou podmínky Banky upravující poskytování 

jednotlivých Bankovních služeb. 

„Promptní platba“ je neodvolatelný Příkaz k úhradě na vrub účtu Klienta 

zpracovaný za přítomnosti Klienta ihned po předání Příkazu k úhradě 

Bance s označením „Promptní platba“. O zpracování Příkazu k Promptní 

platbě Banka Klientovi vystaví potvrzení. 

„Provozní parametry EDI KB“ je dokument obsahující identifikátory 

stanovené Bankou. Provozní parametry EDI KB nejsou Oznámením ve 

smyslu Všeobecných podmínek. 

„Příkaz“ je platební příkaz, tj. pokyn Klienta, jímž Banku žádá o provedení 

platební transakce. 

„QUOTES“ je informace o aktuálně platném kurzovním lístku Banky. 

„Rozhodný den“ je den, kdy se Banka hodnověrným způsobem dozví 

o úmrtí Klienta, tj. den, kdy jsou Klientově obchodnímu místu Banky 

doručeny průkazné doklady o skutečnosti, že Klient zemřel nebo byl 

prohlášen za mrtvého (např. úmrtní list, přípis soudu nebo notáře 

provádějícího dědické řízení, rozhodnutí soudu s doložkou právní moci 

o prohlášení Klienta za mrtvého). 

„Sazebník“ je přehled všech poplatků, ostatních cen a jiných plateb za 

Bankovní služby a za úkony s Bankovními službami souvisejícími. 

„SEPA EuroPlatba“ je bezhotovostní převod v měně EUR, jehož výše 

není omezena. Účet plátce i příjemce, který může být v libovolné měně, 

musí být veden v členském státu Evropské unie nebo ve státu tvořícím 

EHP (nebo též Švýcarsku, Francouzské Guayaně, Guadeloupe, 

Martinique, Réunion a Gibraltaru) a současně banka plátce i příjemce 

musí být účastníkem SEPA systému. V případě, že banka příjemce není 

účastníkem SEPA systému, platba je po upřesnění instrukcí Klientem 

provedena jako jiný typ zahraniční platby. Ceny spojené s převodem jsou 

hrazeny zčásti plátcem a zčásti příjemcem (typ poplatku „SLEV“). Příkaz 

bude proveden jako „Expres“. Doplňující data plátce jsou přenesena 

příjemci platby. 

„Služba“ je služba Banky – EDI KB poskytovaná na základě Smlouvy. 

„Smlouva“ je smlouva, na základě které se Banka zavazuje poskytovat 

Klientovi Službu. 

„Soukromý klíč“ jsou data pro vytváření Digitálního podpisu. Klient 

vytváří svůj Soukromý klíč vlastním programem. 

„Veřejný klíč“ jsou data pro ověření Digitálního podpisu. Klient vytváří 

svůj Veřejný klíč vlastním programem. 

„Vstupní údaje klienta v systému EDI KB“ je dokument obsahující 

základní údaje Klienta nutné pro jeho administraci v Bance, který vyplňuje 

Klient. 

„Účet“ je jakýkoli běžný nebo termínovaný účet Klienta, ke kterému je 

zřízena Služba. 

„Uživatel“ je fyzická osoba, které Banka vydala Certifikát vytvořený na 

základě Veřejného klíče Klienta předaného Bance. Uživatel je Klientem 

zmocněn k tomu, aby za Klienta jednal ve všech věcech týkajících se 

provozu Služby, tj. především aby za Klienta podepisoval Digitálním 

podpisem a aby přijímal zprávy zasílané Bankou Klientovi. 

„Uživatelské vybavení EDI KB“ jsou příručky Uživatelská příručka EDI 

KB, Bezpečnost EDI KB a Subsety EDI KB, které je Banka oprávněna 

měnit. Banka Uživatelské vybavení EDI KB předává při podpisu Smlouvy. 

Uživatelské vybavení EDI KB není Oznámením ve smyslu Všeobecných 

podmínek. 

„Zahraniční platba“ je Příkaz k úhradě, který je možné použít (i) pro 

platbu v cizí měně nebo v Kč do zahraničí, nebo (ii) pro platbu v cizí měně 

mimo Banku v rámci České republiky. Zahraniční platbu je možné zadat 

na vrub běžného Účtu vedeného v Kč nebo v cizí měně. Platby jsou 

zúčtovány prostřednictvím vzájemných účtů banky odesílatele a banky 

příjemce, případně také zprostředkujících bank. 

12.2 Zadáním/zasláním požadavku se v těchto Podmínkách rozumí 

odeslání požadavku Bance ke zpracování prostřednictvím Služby. 

12.3 Doručením požadavku se v těchto Podmínkách rozumí doručení 

požadavku Bance prostřednictvím Služby. 

Článek 13. 

Závěrečná ustanovení 

13.1 Banka je oprávněna tyto Podmínky průběžně novelizovat 

způsobem uvedeným ve Všeobecných podmínkách. 

13.2 Tyto Podmínky ruší a nahrazují Podmínky Komerční banky, a.s. 

pro poskytování a využívání EDI KB ze dne 7.11.2011. 

13.3 Tyto Podmínky nabývají účinnosti mezi daty 26.5.2012.a 

31.7.2012, a to dnem, který bude Klientovi sdělen nejméně 7 

kalendářních dnů předem způsobem sjednaným pro sdělování 

informací o změně Podmínek 




6/6

Podmínky Komerční banky, a.s. pro poskytování a ... - Komerční banka

Create successful ePaper yourself

Delete template?

Save as template?