ZASADY DOBREJ PRAKTYKI ORAZ WSPÓŁPRACY BROKERÓW ...

ZASADY DOBREJ PRAKTYKI ORAZ WSPÓŁPRACY BROKERÓW
UBEZPIECZENIOWYCH I ZAKŁADÓW UBEZPIECZEŃ
Projekt aktualizacji przygotowany przez Komisję Etyki SPBUiR
Brokerzy Ubezpieczeniowi wraz z Zakładami Ubezpieczeń działając w najlepiej pojętym
interesie Ubezpieczających i Ubezpieczonych, realizując zasady dobrej praktyki we
wzajemnej współpracy będą dążyć do zapewnienia Ubezpieczonym m. in.:
• wszechstronnej i kompleksowej ochrony ubezpieczeniowej,
• pełnej i profesjonalnej obsługi,
• rzetelnej realizacji wypłat świadczeń wynikających z zawartej umowy ubezpieczenia
w przypadku zajścia wypadku ubezpieczeniowego.
przyjmując niniejsze ZASADY deklarują wolę ich stosowania w swej działalności.
1. Broker dołoży wszelkich starań, aby zapytanie ofertowe było składane z odpowiednim
wyprzedzeniem czasowym, umożliwiającym Zakładowi Ubezpieczeń rzetelne
przygotowanie odpowiedzi, a Zakład Ubezpieczeń dołoży wszelkich starań, aby
udzielić odpowiedzi w określonym terminie umożliwiającym Brokerowi
przedstawienie Klientowi oferty.
2. Zapytanie ofertowe Brokera powinno zawierać informacje niezbędne do oceny
ryzyka, w tym przede wszystkim specyfikę działalności, charakterystykę posiadanego
mienia, informację o szkodach oraz zakresie proponowanej ochrony
ubezpieczeniowej, a Zakład Ubezpieczeń udzieli odpowiedzi zgodnie z
zaproponowanym przez Brokera programem ubezpieczeniowym.
3. Broker wraz z zapytaniem ofertowym przedłoży stosowne umocowanie od Klienta, a
Zakład Ubezpieczeń będzie przestrzegał zakresu umocowania, udzielonego Brokerowi
przez Klienta.
4. Broker przedkłada wybranym Zakładom Ubezpieczeń identyczne zapytanie ofertowe,
dotyczące danego Klienta oraz danego ryzyka.
1

5. Broker będzie składał zapytanie ofertowe do jednej jednostki organizacyjnej Zakładu
Ubezpieczeń, a Zakład Ubezpieczeń udzieli jednej odpowiedzi, przez wyznaczoną do
tego jednostkę organizacyjną.
6. W przypadku otrzymania takich samych lub innych zapytań ofertowych od kilku
umocowanych Brokerów dotyczących tego samego ryzyka, Zakład Ubezpieczeń
udzieli jednakowej odpowiedzi z informacją, że dalsze negocjacje i modyfikacje oferty
są możliwe po wybraniu przez Mocodawcę jednego Brokera.
7. Zakład Ubezpieczeń w przypadku otrzymania zapytania ofertowego bezpośrednio od
Klienta i za pośrednictwem Brokera, nie przedłoży Klientowi bezpośrednio lub przez
agencyjną sieć sprzedaży oferty korzystniejszej, niż złożona za pośrednictwem
Brokera.
8. Zakład Ubezpieczeń będzie określał termin ważności przedłożonej oferty.
9. W przypadku odstąpienia od złożenia oferty Zakład Ubezpieczeń przekaże informację
z podaniem powodu braku zainteresowania ryzykiem prezentowanym w zapytaniu
ofertowym Brokera.
10. Broker poinformuje Zakład Ubezpieczeń o decyzji Klienta odnośnie złożonej oferty i o
ile Klient wyrazi na to zgodę o jej powodach.
11. Zakład Ubezpieczeń będzie udzielał Brokerowi informacji o przebiegu szkodowym
danego Klienta, w oparciu o udzielony Brokerowi przez Klienta zakres umocowania.
12. Zakład Ubezpieczeń nie będzie udzielał imiennej rekomendacji Brokerowi.
13. O ile z treści porozumień kurtażowych zawartych pomiędzy Brokerem a Zakładem
Ubezpieczeń nie wynika inaczej, w przypadku umocowania przez Klienta nowego
Brokera w trakcie trwania umowy ubezpieczenia zawartej za pośrednictwem
poprzedniego Brokera Zakład Ubezpieczeń przyzna prowizję temu Brokerowi, którego
staraniem zawarta została umowa ubezpieczenia, niezależnie od ustalonych w
umowie dat płatności składki.
Zasada ta dotyczy również umów wieloletnich, w przypadku umocowania nowego
Brokera przed rozpoczęciem kolejnego okresu rozliczeniowego. Jednakże Zakład
Ubezpieczeń przyzna prowizję także nowemu Brokerowi tylko i wyłącznie w
2

odniesieniu do wzrostu składki wynikającego ze zmian umowy ubezpieczenia
dokonanych za pośrednictwem nowo umocowanego brokera.
14. Zakład Ubezpieczeń, który przyjął Zasady Dobrych Praktyk do stosowania, dba o to,
by wszyscy jego pracownicy oraz inne osoby występujące w jego imieniu zapoznały
się z nimi i stosowały się do ich treści.
3