preuzmi - Takovo osiguranje
preuzmi - Takovo osiguranje preuzmi - Takovo osiguranje
Str. 58 od 186 AD ZA OSIGURANJE “TAKOVO”, - KRAGUJEVAC 8.1. Kratkoročni depoziti u zemlji Društvo je u toku 2012. godine vršilo plasman slobodnih novčanih sredstava, shodno zakonskim propisima Narodne banke Srbije i Pravilniku o ulaganju i deponovanju sredstva Društva, donetim od strane ovog Društva dana 31.10.2012. godine; Stanje kratkoročnih dinarskih depozita po bankama na dan 31.12.2012. godine: (u 000 din) − "KBC", a.d.,Beograd 115.993 − "ProCredit bank", a.d., Beograd 102.000 − "Univerzal banka", a.d. 58.244 − "AIK banka", a.d.,Niš-Filijala Kragujevac 48.783 − "UniCredit bank", a.d., Beograd 43.000 − "Piraeus bank", a.d., Beograd 36.000 − "Moskovska banka",a.d. 23.213 − "Credy banka", a.d., Kragujevac 10.000 Ukupno: 437.233 Kratkoročni plasmani u banke – depoziti dati su pod sledećim uslovima: Red broj 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. Plasmani u ostala pravna lica "AIK banke", a.d.Niš- Filijala Kragujevac "Univerzal banka" a.d. Beograd "ProCredit bank", a.d., Beograd "UniCredit bank", a.d., Beograd "Piraeus bank", a.d., Beograd "KBC banka", a.d., Beograd "Moskovska banka", a.d. "Credy banka banka", a.d. Ukupno: Broj Ugovora Ugovor o oročenom dpozitu br. 105040557000660225. Ugovor o oročenom dpozitu br. 105040559000106772 Ugovor o oročenom depozitu br. 18-432-01052913 Ugovor o oročenom dpozitu 01-740-02001223 Ugovor o oročenom depozitu broj 53-293-00000-126 Ugovor o oročenom depozitu broj 10118 Ugovor o oročenom depozitu 10145 Ugovor o oročenom depozitu broj 125325557000572422 Ugovor o oročenom depozitu 123325557000587942 Ugovor o oročenom depozitu broj 18/2012 Ugovor o oročenom depozitu broj 375119557000020124 Ugovor o oročenom depozitu 405120310-5862043200 Visina odobrenog depozita 34.000 hilj.din. 130.000 Eura 35.500 hilj.din. 200.000 Eura 102.000 hilj.din. 10.000 hilj.din. 33.000 hilj.din. 20.000 hilj.din. 16.000 hilj.din. 1.020.000 Eura 23.313 hilj.din. 10.000 hilj.din. 437.233 din. Kamatna stopa 11,25 % godišnje 3,80% godišnje referentna kamatna stopa +0,5% 4,50 % godišnje 12,60 % godišnje 11,28% godišnje 11,09% godišnje Referentna kamatana stopa + 2,55 % referentna kamatna stopa +1,5% 3,00% godišnje referentna kamatna stopa +1,5% Referentna kamatna stopa Perid oročenja 10.12.2012. do 14.01.2013. 17.12.2012. do 18.03.2013. 19.12.2012. do 18.01.2013. 10.12.2012. do 11.03.2013. 31.10.2012. do 10.01.2013. 04.12.2012. do 04.01.2013. 14.12..2012. do 15.01.2013. 04.10.2012. do 04.01.2013.. 16.11..2012. do 04.01.2013. 03.12.2012. do 03.01.2013. 12.12.2012. do 11.01.2013. 08.12..2012. do 08.01.2013. Za obezbeđenje vraćanja glavnice i pripadajuće kamate Ugovorima, Banke su Društvu dostavile ovlašćenja za zaduženje njenog dinarskog računa na iznos glavnice i ukupno obračunate kamate, ili blanko potpisanu i overenu solo menicu sa ovlašćenjem da Deponent (ovo Društvo) istu može popuniti kao menicu sa dospećem «po viđenju» i klauzulom "bez protesta" i podneti na naplatu. U cilju realnog iskazivanja aktive, Društvo je u skladu sa Odlukom o načinu procenjivanja bilansnih i vanbilansnih pozicija izvršilo opštu ispravku u visini od 1.822 hilj. dinara. Matični broj: 17161121 PIB: 100832619
Str. 59 od 186 AD ZA OSIGURANJE “TAKOVO”, - KRAGUJEVAC Sve promene po osnovu kratkoročnih finansijskih plasmana evidentirane su na osnovu verodostojne dokumentacije i uredno sprovedene u knjigovodstvu, uz napomenu da su sva stanja uredno popisana i usklađena putem Izvoda otvorenih stavki na dan 31.12.2012. godine. Ocena je Ovlašćenog revizora da su ostvareni uslovi pod kojima su plasirana finansijska sredstva kod ostalih navedenih banaka povoljni. Pri ulaganju i deponovanju sredstava vodilo se računa o isplativosti, odnosno tržišnosti deponovanja i ulaganja kojima se neće ugroziti njihova realna vrednost i drugim merama da bi se obezbedila sigurnost deponovanja u skladu sa pravilima kontrole i upravljanja rizicima. 8.2. Utužena potraživanja od banaka za depozite Na ovom računu vode se utužena potraživanja od "Jugobanke, a.d. u stečaju" Beograd, u visini od 286, koji je u celosti ispravljen na teret rashoda. 8.5. Dinarski depoziti za viza biznis karticu Dinarski depozit za viza biznis karticu vodi se kod "Credy banke", a.d u visini od 504 hilj. dinara i kod "Pireus banke", a.d. u visini od 361 hilj. dinara. 8.7. Hartije od vrednosti koje se drže do dospeća - korporativne obveznice Drustvo je i u 2012. godini izvrsilo ulaganje u korporativne obveznice preduzeća ''Tigar'' Pirot. Deo ovih obveznica čije je dospeće po amortizacionom planu u 2013. godini evidentirane su na grupi 235 u iznosu 7.836 hilj. dinara, a deo koji dospeva do 2015. godine, evidentirane su na kontu grupe 036 u vrednosti od 14.941 hilj. dinara. Ulaganje u korporativne obveznice evidentirano je po nabavnoj vrednosti, a u skladu sa Računovodstvenim politikama Društva. Stanje i promene u toku 2012. godine daje se u sledećoj tabeli: (u 000 din) − Početno stanje 01.01.2012. godine 5.205 − Prenos sa dugoročnih ulaganja–dospeće obveznica do jedne godine 7.836 − Naplaćeno u toku 2012. godine-priliv (5.205) Ukupno: 7.836 8.8. Hartije od vrednosti koje se drže do dospeća – državni zapisi Deo novčanog potencijala plasiran je u kratkoročne hartije od vrednosti – državne zapise, koje su kupljene na tržištu hartija od vrednosti, a vrednovane u skladu sa odredbama MRS 39, paragraf 9, što znači da su pribavljeni sa namerom da se drže do dospeća. Trezorski zapisi, čiji je Izdavalac Ministarstvo finansija-Uprava za javni dug, kupljeni su dana 31.10.2012. godine na javnoj aukciji, uz kamatnu stopu od 5,7500 %. Vrednost državnih zapisa na dan 31.12.2012. godine iskazana je u visini od 11.157 hilj. dinara. − HOV kojima se trgujetrezorski zapisi – u Eurima − HOV kojima se trgujetrezorski zapisi u hilj.dinara Realizovana količina Izvršna cena Dospeće Vrednost zapisa Kamata 08.11.- 31.12.2012. Ukupno 103 944,06 08.11.2013. 97.238,18 875,5 98,113,68 11.058 99 11.157 Kod početnog priznavanja državni zapisi iskazani su po nabavnoj vrednosti, ne uključujući transakcione troškove koji su bili neposredno povezani sa sticanjem istih (MRS 39, stav 43), obzirom da oni direktno terete rashode perioda, odnosno Bilans uspeha. Matični broj: 17161121 PIB: 100832619
- Page 79 and 80: e) Podaci o broju zaključenih ugov
- Page 81 and 82: Matični broj: 17161121 PIB: 100832
- Page 83 and 84: Upravni organi Društva u toku 2012
- Page 85 and 86: Str. 13 od 186 AD ZA OSIGURANJE “
- Page 87 and 88: 5. Rizik deponovanja i ulaganja sre
- Page 89 and 90: Str. 17 od 186 AD ZA OSIGURANJE “
- Page 91 and 92: Str. 19 od 186 AD ZA OSIGURANJE “
- Page 93 and 94: Nastavak tabele Bilans stanja Str.
- Page 95 and 96: Red. broj Str. 23 od 186 AD ZA OSIG
- Page 97 and 98: Red. broj Str. 25 od 186 AD ZA OSIG
- Page 99 and 100: Str. 27 od 186 AD ZA OSIGURANJE “
- Page 101 and 102: Napomena: Str. 29 od 186 AD ZA OSIG
- Page 103 and 104: Str. 31 od 186 AD ZA OSIGURANJE “
- Page 105 and 106: Str. 33 od 186 AD ZA OSIGURANJE “
- Page 107 and 108: Str. 35 od 186 AD ZA OSIGURANJE “
- Page 109 and 110: Str. 37 od 186 AD ZA OSIGURANJE “
- Page 111 and 112: Str. 39 od 186 AD ZA OSIGURANJE “
- Page 113 and 114: Str. 41 od 186 AD ZA OSIGURANJE “
- Page 115 and 116: Str. 43 od 186 AD ZA OSIGURANJE “
- Page 117 and 118: Str. 45 od 186 AD ZA OSIGURANJE “
- Page 119 and 120: Str. 47 od 186 AD ZA OSIGURANJE “
- Page 121 and 122: Str. 49 od 186 AD ZA OSIGURANJE “
- Page 123 and 124: Str. 51 od 186 AD ZA OSIGURANJE “
- Page 125 and 126: Str. 53 od 186 AD ZA OSIGURANJE “
- Page 127 and 128: Str. 55 od 186 AD ZA OSIGURANJE “
- Page 129: Str. 57 od 186 AD ZA OSIGURANJE “
- Page 133 and 134: Str. 61 od 186 AD ZA OSIGURANJE “
- Page 135 and 136: Str. 63 od 186 AD ZA OSIGURANJE “
- Page 137 and 138: 11. Unapred plaćeni troškovi prib
- Page 139 and 140: Str. 67 od 186 AD ZA OSIGURANJE “
- Page 141 and 142: A) Akcijski kapital Str. 69 od 186
- Page 143 and 144: E) Nerealizovani gubici po osnovu H
- Page 145 and 146: Str. 73 od 186 AD ZA OSIGURANJE “
- Page 147 and 148: Str. 75 od 186 AD ZA OSIGURANJE “
- Page 149 and 150: Str. 77 od 186 AD ZA OSIGURANJE “
- Page 151 and 152: Str. 79 od 186 AD ZA OSIGURANJE “
- Page 153 and 154: Str. 81 od 186 AD ZA OSIGURANJE “
- Page 155 and 156: Str. 83 od 186 AD ZA OSIGURANJE “
- Page 157 and 158: 18.3.2. Obračunati prihodi buduće
- Page 159 and 160: ULAGANJA SREDSTAVA TEHNIČKIH REZER
- Page 161 and 162: Str. 89 od 186 AD ZA OSIGURANJE “
- Page 163 and 164: Str. 91 od 186 AD ZA OSIGURANJE “
- Page 165 and 166: 5. ANALIZA BILANSA USPEHA Str. 93 o
- Page 167 and 168: Nastavak tabele Bilansa uspeha Str.
- Page 169 and 170: Str. 97 od 186 AD ZA OSIGURANJE “
- Page 171 and 172: Grupa računa, račun Str. 99 od 18
- Page 173 and 174: Str. 101 od 186 AD ZA OSIGURANJE
- Page 175 and 176: Nastavak tabele Bilansa uspeha - mo
- Page 177 and 178: BILANS USPEHA - OSTALA NEŽIVOTNA O
- Page 179 and 180: Nastavak tabele Bilansa uspeha - os
Str. 58 od 186<br />
AD ZA OSIGURANJE “TAKOVO”, - KRAGUJEVAC<br />
8.1. Kratkoročni depoziti u zemlji<br />
Društvo je u toku 2012. godine vršilo plasman slobodnih novčanih sredstava, shodno<br />
zakonskim propisima Narodne banke Srbije i Pravilniku o ulaganju i deponovanju sredstva<br />
Društva, donetim od strane ovog Društva dana 31.10.2012. godine;<br />
Stanje kratkoročnih dinarskih depozita po bankama na dan 31.12.2012. godine:<br />
(u 000 din)<br />
− "KBC", a.d.,Beograd 115.993<br />
− "ProCredit bank", a.d., Beograd 102.000<br />
− "Univerzal banka", a.d. 58.244<br />
− "AIK banka", a.d.,Niš-Filijala Kragujevac 48.783<br />
− "UniCredit bank", a.d., Beograd 43.000<br />
− "Piraeus bank", a.d., Beograd 36.000<br />
− "Moskovska banka",a.d. 23.213<br />
− "Credy banka", a.d., Kragujevac 10.000<br />
Ukupno: 437.233<br />
Kratkoročni plasmani u banke – depoziti dati su pod sledećim uslovima:<br />
Red<br />
broj<br />
1.<br />
2.<br />
3.<br />
4.<br />
5.<br />
6.<br />
7.<br />
8.<br />
Plasmani u ostala<br />
pravna lica<br />
"AIK banke", a.d.Niš-<br />
Filijala Kragujevac<br />
"Univerzal banka" a.d.<br />
Beograd<br />
"ProCredit bank", a.d.,<br />
Beograd<br />
"UniCredit bank", a.d.,<br />
Beograd<br />
"Piraeus bank", a.d.,<br />
Beograd<br />
"KBC banka", a.d.,<br />
Beograd<br />
"Moskovska<br />
banka", a.d.<br />
"Credy banka<br />
banka", a.d.<br />
Ukupno:<br />
Broj Ugovora<br />
Ugovor o oročenom dpozitu br.<br />
105040557000660225.<br />
Ugovor o oročenom dpozitu br.<br />
105040559000106772<br />
Ugovor o oročenom depozitu br.<br />
18-432-01052913<br />
Ugovor o oročenom dpozitu<br />
01-740-02001223<br />
Ugovor o oročenom depozitu broj<br />
53-293-00000-126<br />
Ugovor o oročenom depozitu broj<br />
10118<br />
Ugovor o oročenom depozitu<br />
10145<br />
Ugovor o oročenom depozitu broj<br />
125325557000572422<br />
Ugovor o oročenom depozitu<br />
123325557000587942<br />
Ugovor o oročenom depozitu broj<br />
18/2012<br />
Ugovor o oročenom depozitu broj<br />
375119557000020124<br />
Ugovor o oročenom depozitu<br />
405120310-5862043200<br />
Visina<br />
odobrenog<br />
depozita<br />
34.000 hilj.din.<br />
130.000 Eura<br />
35.500 hilj.din.<br />
200.000 Eura<br />
102.000 hilj.din.<br />
10.000 hilj.din.<br />
33.000 hilj.din.<br />
20.000 hilj.din.<br />
16.000 hilj.din.<br />
1.020.000 Eura<br />
23.313 hilj.din.<br />
10.000 hilj.din.<br />
437.233 din.<br />
Kamatna<br />
stopa<br />
11,25 %<br />
godišnje<br />
3,80%<br />
godišnje<br />
referentna<br />
kamatna stopa<br />
+0,5%<br />
4,50 %<br />
godišnje<br />
12,60 %<br />
godišnje<br />
11,28%<br />
godišnje<br />
11,09%<br />
godišnje<br />
Referentna<br />
kamatana<br />
stopa<br />
+ 2,55 %<br />
referentna<br />
kamatna stopa<br />
+1,5%<br />
3,00%<br />
godišnje<br />
referentna<br />
kamatna stopa<br />
+1,5%<br />
Referentna<br />
kamatna stopa<br />
Perid oročenja<br />
10.12.2012.<br />
do 14.01.2013.<br />
17.12.2012.<br />
do 18.03.2013.<br />
19.12.2012.<br />
do 18.01.2013.<br />
10.12.2012.<br />
do 11.03.2013.<br />
31.10.2012.<br />
do 10.01.2013.<br />
04.12.2012.<br />
do 04.01.2013.<br />
14.12..2012.<br />
do 15.01.2013.<br />
04.10.2012.<br />
do 04.01.2013..<br />
16.11..2012.<br />
do 04.01.2013.<br />
03.12.2012.<br />
do 03.01.2013.<br />
12.12.2012.<br />
do 11.01.2013.<br />
08.12..2012.<br />
do 08.01.2013.<br />
Za obezbeđenje vraćanja glavnice i pripadajuće kamate Ugovorima, Banke su Društvu<br />
dostavile ovlašćenja za zaduženje njenog dinarskog računa na iznos glavnice i ukupno<br />
obračunate kamate, ili blanko potpisanu i overenu solo menicu sa ovlašćenjem da Deponent<br />
(ovo Društvo) istu može popuniti kao menicu sa dospećem «po viđenju» i klauzulom "bez<br />
protesta" i podneti na naplatu.<br />
U cilju realnog iskazivanja aktive, Društvo je u skladu sa Odlukom o načinu procenjivanja<br />
bilansnih i vanbilansnih pozicija izvršilo opštu ispravku u visini od 1.822 hilj. dinara.<br />
Matični broj: 17161121<br />
PIB: 100832619
Change language