Výroční zpráva 2000 (PDF soubor) - Komerční banka

Výsledky restrukturalizačního procesu
Komerãní banka, a. s. je pfiední bankovní institucí
v âeské republice, poskytující rozsáhlou nabídku
integrovan˘ch produktÛ bankovních a finanãních
sluÏeb pro podniky i obãany. Komerãní banka
utrpûla v uplynul˘ch letech v˘znamné ztráty
spojené pfiedev‰ím s ekonomickou recesí v âeské
republice a v závûru roku 1999 prohloubené o znaãnou
jednorázovou ztrátu spojenou s financováním
obchodÛ.
Komerãní banka podstoupila bûhem posledních
12 mûsícÛ v˘znamnou restrukturalizaci své rozvahy
a systému fiízení. Klíãové sloÏky restrukturalizace
jsou shrnuty následovnû:
• Vláda âeské republiky poskytla bûhem posledních
dvou let Komerãní bance podstatnou podporu.
Hlavními zámûry této podpory byly restrukturalizace
a zlep‰ení kvality aktiv a posílení
základního jmûní banky pfied její privatizací.
Podpora bance byla poskytnuta formou pfievodu
‰patn˘ch úvûrov˘ch aktiv s celkovou nominální
hodnotou 83,1 mld. Kã do Konsolidaãní banky
(nebo její dcefiiné spoleãnosti), zdvojnásobením
základního jmûní banky vydáním akcií v hodnotû
9,5 mld. Kã a ke konci roku 2000 poskytnutím
záruky ve v˘‰i 20 mld. Kã na moÏné ztráty spojené
se zb˘vajícím portfoliem rizikov˘ch aktiv banky.
Celkov˘ dopad tûchto opatfiení na jmûní banky je
pfiibliÏnû 46 mld. Kã. Podrobnosti tûchto transakcí
jsou obsaÏeny v úãetní závûrce banky a jsou
uvedeny v této v˘roãní zprávû na stranách 70 a 71.
• Nové vedení banky bylo jmenováno bûhem
druhého ãtvrtletí roku 2000. Ve své funkci tento
t˘m kompletnû analyzoval a ohodnotil efektivitu
stávající organizaãní struktury, procesÛ a aktivit
banky a následnû zahájil „Program KB". Klíãové
komponenty tohoto programu lze shrnout
následovnû:
• Definice a zavedení nové organizaãní
struktury vãetnû vyãlenûní „Restrukturalizaãní
banky" zodpovûdné za restrukturalizaci,
vymáhání a likvidaci zb˘vajících rizikov˘ch
aktiv.
• DÛrazné zamûfiení fiízení na ziskovost
a akcionáfiskou hodnotu banky (tzv.
shareholder value) prostfiednictvím jak
stimulace rÛstu v˘nosÛ, tak systematick˘m
sniÏováním nákladÛ a podstatn˘m zlep‰ením
procesÛ obchodního plánování (napfi. zavedením
rozpoãtovacích a kontrolních mechanismÛ).
• V˘razné zamûfiení na fiízení rizik prostfiednictvím
systémov˘ch a organizaãních zmûn v bance.
Organizační struktura
Primárním zámûrem reorganizace bylo zavedení
jednoduché a flexibilní struktury fiízení, zlep‰ení
orientace na zákazníka a posílení fiízení produktÛ
a rizik, a to zejména v oblasti fiízení úvûrového rizika.
Klíãové zmûny jsou následující:
• Posílení v˘konné role a zodpovûdnosti vrcholového
vedení banky prostfiednictvím definice pfiím˘ch
zodpovûdností kaÏdého ze sedmi ãlenÛ
pfiedstavenstva za fiízení konkrétních obchodních,
kontrolních ãi podpÛrn˘ch funkcí v bance.
• Zmûna politiky úvûrové klasifikace a následné
rozdûlení úvûrového portfolia na Restrukturalizaãní
a Prémiovou banku.
• Oddûlení poboãkové sítû a fiízení distribuce od
v˘voje a fiízení produktÛ.
• Oddûlení zodpovûdností za fiízení úvûrov˘ch rizik od
schvalování obchodÛ a poskytování úvûrÛ a s ním
spojen˘ch pravomocí prostfiednictvím rozdíln˘ch
organizaãních struktur a motivaãních systémÛ.
V rámci programu redukce nákladÛ banka zároveÀ
s tûmito kroky implementovala v˘znamn˘ program
sniÏování poãtu zamûstnancÛ o 2 700 lidí, coÏ pfiedstavuje
sníÏení o zhruba 20 %. SníÏení poãtu zamûstnancÛ
se dotklo jak poboãkové sítû, tak centrály KB.
Rozdûlení banky na Prémiovou a Restrukturalizaãní
odráÏí skuteãnost, Ïe se jedná o velice rozdílné
bankovní aktivity. Zatímco úkolem Prémiové banky je
maximalizace v˘nosÛ, zisku a zvy‰ování produktivity,
cílem banky Restrukturalizaãní je minimalizovat
ztráty vypl˘vající z restrukturalizace, vymáhání
a likvidace rizikov˘ch aktiv. Obû ãásti banky se odli‰ují
zejména filozofií fiízení, dovedností zamûstnancÛ,
motivaãními systémy a strukturou procesÛ. Zamûfiení
iniciativ zásadního obratu je pfiedev‰ím soustfiedûno
na zvy‰ování v˘nosÛ a efektivity Prémiové banky.
Restrukturalizace, vymáhání a likvidace zb˘vajícího
portfolia rizikov˘ch aktiv má stanoven˘ horizont tfií
let, kter˘ KB urãila pro vyfie‰ení této problematiky.
19