Výroční zpráva 2000 (PDF soubor) - Komerční banka
Výroční zpráva 2000 (PDF soubor) - Komerční banka
Výroční zpráva 2000 (PDF soubor) - Komerční banka
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
42) Riziko likvidity<br />
Riziko likvidity je rizikem míry nutné tvorby zdrojÛ, které mohou b˘t poÏadovány ke splnûní závazkÛ<br />
vypl˘vajících z finanãních nástrojÛ. Skupina fiídí svoji likviditu v souladu s opatfiením âeské národní banky. NíÏe<br />
uvedená tabulka poskytuje rozdûlení aktiv, pasiv a vlastního jmûní podle odpovídajících skupin zbytkové<br />
splatnosti od data úãetní závûrky do data smluvní splatnosti. Tabulka je vypracována s pouÏitím nejopatrnûj‰ího<br />
pohledu na datum splatnosti v pfiípadech, kdy existuje moÏnost pfiedãasného splacení. V pfiípadû pasiv je tedy<br />
uvádûn nejdfiíve moÏn˘ termín, zatímco v pfiípadû aktiv nejpozdûj‰í. Dále je tabulka vypracována ve vybran˘ch<br />
pfiípadech podle oãekávané splatnosti aktiv, proto v níÏe uvedené tabulce nejsou vykazovány Ïádné poloÏky po<br />
splatnosti. Aktiva a pasiva bez smluvnû upraveného data splatnosti jsou uvádûna ve sloupci „Nespecifikováno".<br />
Aktiva<br />
Hotovost, pohledávky vÛãi centrální bance<br />
Pohledávky za finanãními institucemi<br />
Pokladní a pokladniãní poukázky<br />
Úvûry klientÛm<br />
Obchodní portfolio cenn˘ch papírÛ<br />
Náklady a pfiíjmy pfií‰tích období a ostatní aktiva<br />
Investiãní portfolio cenn˘ch papírÛ<br />
Majetkové úãasti<br />
Hmotn˘ a nehmotn˘ investiãní majetek<br />
Aktiva celkem<br />
Pasiva<br />
Závazky vÛãi finanãním institucím<br />
Závazky vÛãi klientÛm<br />
Dluhopisy<br />
V˘daje a v˘nosy pfií‰tích období,<br />
rezervy a ostatní pasiva<br />
Podfiízen˘ dluh<br />
Vlastní jmûní<br />
Pasiva celkem<br />
âisté riziko likvidity rozvahy<br />
k 31. prosinci <strong>2000</strong><br />
Podrozvahová aktiva<br />
Podrozvahová pasiva<br />
âisté riziko likvidity podrozvahy<br />
k 31. prosinci <strong>2000</strong><br />
Kumulativní riziko likvidity rozvahy<br />
a podrozvahy k 31. prosinci <strong>2000</strong><br />
Aktiva celkem k 31. prosinci 1999<br />
Pasiva celkem k 31. prosinci 1999<br />
âisté riziko likvidity bez podrozvahy<br />
k 31. 12. 1999<br />
Kumulativní riziko likvidity bez podrozvahy<br />
k 31. 12. 1999<br />
Na<br />
poÏádání<br />
mil. Kã<br />
15 551<br />
91<br />
0<br />
1 041<br />
72<br />
0<br />
0<br />
0<br />
0<br />
16 755<br />
6 155<br />
124 949<br />
1<br />
0<br />
0<br />
0<br />
131 105<br />
-114 350<br />
21 190<br />
20 996<br />
194<br />
-114 156<br />
26 516<br />
165 389<br />
-138 873<br />
-138 873<br />
Do 3<br />
mûsícÛ<br />
mil. Kã<br />
278<br />
115 242<br />
8 356<br />
20 890<br />
345<br />
2 608<br />
4 659<br />
0<br />
0<br />
152 378<br />
19 498<br />
121 895<br />
0<br />
1 224<br />
0<br />
0<br />
142 617<br />
9 761<br />
51 058<br />
49 713<br />
1 345<br />
-103 050<br />
117 427<br />
75 171<br />
42 256<br />
-96 617<br />
Od 3 mûsícÛ<br />
do 1 roku<br />
mil. Kã<br />
0<br />
9 873<br />
3 668<br />
37 292<br />
1 396<br />
380<br />
6 662<br />
0<br />
0<br />
59 271<br />
8 813<br />
25 240<br />
8 935<br />
527<br />
0<br />
0<br />
43 515<br />
15 756<br />
118 173<br />
101 137<br />
17 036<br />
-70 258<br />
53 807<br />
48 468<br />
5 339<br />
-91 278<br />
Od 1 roku<br />
do 5 let<br />
mil. Kã<br />
0<br />
51 909<br />
0<br />
54 331<br />
1 619<br />
2<br />
12 014<br />
0<br />
0<br />
119 875<br />
1 316<br />
7 401<br />
26 150<br />
0<br />
0<br />
0<br />
34 867<br />
85 008<br />
79 775<br />
73 677<br />
6 098<br />
20 848<br />
64 487<br />
54 336<br />
10 151<br />
-81 127<br />
Nad 5 let<br />
mil. Kã<br />
0<br />
0<br />
0<br />
13 806<br />
612<br />
0<br />
13 381<br />
0<br />
0<br />
27 799<br />
6 011<br />
25<br />
1 013<br />
0<br />
7 546<br />
0<br />
14 595<br />
13 204<br />
35 143<br />
19 491<br />
15 652<br />
49 704<br />
17 529<br />
12 281<br />
5 248<br />
-75 879<br />
Nespecifikováno<br />
mil. Kã<br />
5 058<br />
0<br />
0<br />
31<br />
195<br />
7 764<br />
4 850<br />
1 358<br />
13 756<br />
33 012<br />
0<br />
0<br />
0<br />
21 226<br />
0<br />
21 165<br />
42 391<br />
-9 379<br />
30 979<br />
107 285<br />
-76 306<br />
-35 981<br />
116 453<br />
40 574<br />
75 879<br />
0<br />
Celkem<br />
mil. Kã<br />
20 887<br />
177 115<br />
12 024<br />
127 391<br />
4 239<br />
10 754<br />
41 566<br />
1 358<br />
13 756<br />
409 090<br />
41 793<br />
279 510<br />
36 099<br />
22 977<br />
7 546<br />
21 165<br />
409 090<br />
0<br />
336 318<br />
372 299<br />
-35 981<br />
x<br />
396 219<br />
396 219<br />
0<br />
x<br />
157
Change language