ExpoJeweller_1_116_2020

ТЕОРИЯ. ПРАКТИКА. ОПЫТ
ЗАЧЕМ ПРОВОДИТЬ
ИДЕНТИФИКАЦИЮ
ПОСТАВЩИКОВ
ЮВЕЛИРНЫХ
ИЗДЕЛИЙ В
ЦЕЛЯХ ПОД/ФТ?
Павел Смыслов
Эксперт по ПОД/ФТ, юрист, канд. истор. наук,
учредитель Межрегионального учебного
и консультационно-правового центра
финансового мониторинга (МУКПЦФМ)
НЕСКОЛЬКО ЛЕТ НАЗАД МЫ ОПУБЛИКОВАЛИ НА
СТРАНИЦАХ НАШЕГО ЖУРНАЛА СТАТЬЮ «КАЖДЫЙ
КЛИЕНТ ЯВЛЯЕТСЯ КОНТРАГЕНТОМ, НО НЕ КАЖДЫЙ
КОНТРАГЕНТ ЯВЛЯЕТСЯ КЛИЕНТОМ», В КОТОРОЙ
РАЗБИРАЛИСЬ В ВОПРОСЕ О ТОМ, НУЖНО ЛИ
ПОКУПАТЕЛЯМ ЮВЕЛИРНЫХ ИЗДЕЛИЙ ПРОВОДИТЬ
ИДЕНТИФИКАЦИЮ СВОИХ ПОСТАВЩИКОВ,
ПОСКОЛЬКУ ЭТА ТЕМА БУДОРАЖИЛА В ТО ВРЕМЯ
ЮВЕЛИРНОЕ СООБЩЕСТВО. МЫ ПОЛАГАЛИ, ЧТО
ПОСЛЕ ПУБЛИКАЦИИ СТРАСТИ ВОКРУГ ЭТОГО
ВОПРОСА УЛЯГУТСЯ И ЮВЕЛИРЫ РАЗБЕРУТСЯ В
ЭТОЙ ТЕМЕ. ОДНАКО И СПУСТЯ ВОТ УЖЕ ПОЧТИ 3
ГОДА ПОСЛЕ ЭТОГО ОТДЕЛЬНЫХ ЮВЕЛИРОВ ВСЕ
ЕЩЕ ЛИХОРАДИТ В ПОИСКАХ ОТВЕТА НА ВОПРОС О
НЕОБХОДИМОСТИ ИДЕНТИФИКАЦИИ ПОСТАВЩИКОВ
Ювелирная отрасль буквально
разделилась на два лагеря.
Одни (таких большинство)
идентификацию своих поставщиков не
проводят, а другие (такие в меньшинстве)
— проводят, запрашивая у них массу
документов для заполнения анкеты
клиента по ПОД/ФТ. Те, что в меньшинстве,
нередко получают от продвинутых
в правовых вопросах поставщиков отказы
в предоставлении запрошенных
сведений, но стойко продолжают держать
свои позиции и пытаться заполнить
на них анкеты клиентов по финмониторингу.
Так почему эта тема все еще актуальна до
сих пор и почему отрасль не может прийти
к единому знаменателю? Давайте разберемся
в ситуации.
Разрешая какой-либо юридический спор,
всегда надо руководствоваться не эмоциями,
а фактами и нормами права. Поэтому
для начала обратимся к законодательству
и посмотрим, указана ли в нем
обязанность по идентификации поставщиков
ювелирных изделий.
ИЗУЧАЕМ НОРМЫ ПРАВА
Антиотмывочное законодательство, обязывая
ювелиров проводить те или иные
действия по ПОД/ФТ, оперирует термином
«клиент». Так, например, все ювелиры
в силу статьи 7 Федерального закона
от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию
терроризма» обязаны:
• до приема на обслуживание идентифицировать
клиента, представителя
клиента и (или) выгодоприобретателя;
• принимать обоснованные и доступные
в сложившихся обстоятельствах
меры по идентификации бенефициарных
владельцев клиентов;
• документально фиксировать и представлять
в Росфинмониторинг не
позднее трех рабочих дней, следующих
за днем совершения операции,
установленные законом сведения
по подлежащим обязательному контролю
операциям с денежными средствами
или иным имуществом, совершаемым
их клиентами;
• при приеме на обслуживание и обслуживании
клиентов, в том числе
иностранных структур без образования
юридического лица, получать
информацию о целях установления
и предполагаемом характере их деловых
отношений, на регулярной
основе принимать обоснованные и
ЭКСПО-ЮВЕЛИР | ФЕВРАЛЬ-МАЙ 2020
1