EXPO-JEWELLER, №2/105 may-september 2017
Журнал для специалистов ювелирной торговли и производства. Тираж издания: 9000 экз. Издается с 2005 года. Всероссийский ювелирный каталог «Экспо-Ювелир» за 11 лет стал общепринятым показателем уровня деловой активности ювелирных компании – ежегодно в каталоге публикуется более 400 производителей отрасли и оптовых компаний. Дистрибуция: журнал распространяется бесплатно, среди специалистов ювелирной торговли и производства: • На ювелирных выставках/конференциях/форумах; • Через государственные инспекции пробирного надзора субъектов РФ; • Рассылка электронной версии издания (pdf) по базе компаний и пользователей Интернет-портала Ювелир.INFO и Интернет-форума ювелиров России Ювелир.NET – всего более 25000 email; • Мобильное приложение ЭКСПО-ЮВЕЛИР для AppStore и Google Play; • Электронная версия на портале Ювелир.INFO, форуме Ювелир.NET; • Электронная версия в социальных сетях: Facebook, VK, Instagram.
Журнал для специалистов ювелирной торговли и производства. Тираж издания: 9000 экз. Издается с 2005 года. Всероссийский ювелирный каталог «Экспо-Ювелир» за 11 лет стал общепринятым показателем уровня деловой активности ювелирных компании – ежегодно в каталоге публикуется более 400 производителей отрасли и оптовых компаний. Дистрибуция: журнал распространяется бесплатно, среди специалистов ювелирной торговли и производства: • На ювелирных выставках/конференциях/форумах; • Через государственные инспекции пробирного надзора субъектов РФ; • Рассылка электронной версии издания (pdf) по базе компаний и пользователей Интернет-портала Ювелир.INFO и Интернет-форума ювелиров России Ювелир.NET – всего более 25000 email; • Мобильное приложение ЭКСПО-ЮВЕЛИР для AppStore и Google Play; • Электронная версия на портале Ювелир.INFO, форуме Ювелир.NET; • Электронная версия в социальных сетях: Facebook, VK, Instagram.
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
ТЕОРИЯ. ПРАКТИКА. ОПЫТ<br />
ПРОГРАММА<br />
ОБУЧЕНИЯ<br />
СОТРУДНИКОВ<br />
В СФЕРЕ ПОД/ФТ<br />
ЮВЕЛИРНОЙ<br />
ОРГАНИЗАЦИИ:<br />
ВАЖНЫЙ ДОКУМЕНТ ИЛИ<br />
ПУСТАЯ ФОРМАЛЬНОСТЬ?<br />
Павел Смыслов<br />
| эксперт по ПОД/ФТ, юрист, канд. истор.<br />
наук, учредитель Межрегионального<br />
учебного и консультационноправового<br />
центра финансового<br />
мониторинга (МУКПЦФМ)<br />
автор книги-бестселлера<br />
ФИНАНСОВЫЙ<br />
МОНИТОРИНГ и ПОД/ФТ<br />
просто о сложном:<br />
для ювелиров и не только<br />
http://smyslov.uvelir.info<br />
НАПИСАТЬ ЭТУ СТАТЬЮ НАС ПОБУДИЛ ОЧЕРЕДНОЙ И ДАЛЕКО НЕ ПЕРВЫЙ<br />
ВОПРОС ЮВЕЛИРНОЙ КОМПАНИИ О НЮАНСАХ СОСТАВЛЕНИЯ ПРОГРАММЫ<br />
ПОДГОТОВКИ И ОБУЧЕНИЯ СОТРУДНИКОВ ОРГАНИЗАЦИИ В СФЕРЕ<br />
ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ<br />
ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА (ПОД/ФТ)<br />
Многие компании и предприниматели<br />
ювелирного сектора узнают о<br />
необходимости разработки этого<br />
документа уже по итогам проверки инспекции<br />
пробирного надзора или прокуратуры.<br />
Отсутствие или неверное составление этой<br />
программы нередко вменяется ювелирам<br />
как нарушение «антиотмывочного» законодательства,<br />
и они могут быть привлечены по<br />
этому основанию к административной ответственности<br />
по части 1 статьи 15.27 Кодекса<br />
об административных правонарушениях с наложением<br />
штрафа на организацию или предпринимателя<br />
в размере от 50 000 до 100 000<br />
рублей.<br />
Напомним читателям, что одноименная программа<br />
обязательно включается в состав правил<br />
внутреннего контроля по ПОД/ФТ, и у<br />
большинства ювелиров она присутствует в<br />
этом документе, но надзорные органы зачастую<br />
также требуют ее разработки и в виде<br />
отдельного документа. Сегодня мы с вами попытаемся<br />
разобраться, что же это за программа<br />
и как ее составить.<br />
Нормативной основой, регулирующей разработку<br />
программы подготовки и обучения<br />
сотрудников организации в сфере ПОД/<br />
ФТ, является Приказ Росфинмониторинга от<br />
03.08.2010 <strong>№2</strong>03 «Об утверждении положения<br />
о требованиях к подготовке и обучению<br />
кадров организаций, осуществляющих операции<br />
с денежными средствами или иным<br />
имуществом, в целях противодействия легализации<br />
(отмыванию) доходов, полученных преступным<br />
путем, и финансированию терроризма».<br />
Именно этот документ и должен служить<br />
основным источником при формировании<br />
рассматриваемой программы.<br />
Пунктом 14 этого нормативного акта установлено,<br />
что «организация разрабатывает программу<br />
подготовки и обучения сотрудников<br />
организации в сфере противодействия легализации<br />
(отмыванию) доходов, полученных<br />
преступным путем, и финансированию терроризма<br />
с учетом требований законодательства<br />
Российской Федерации о противодействии<br />
легализации (отмыванию) доходов, полученных<br />
преступным путем, и финансированию<br />
терроризма, а также особенностей деятельности<br />
организации и ее клиентов».<br />
Как нарушение приведенной выше нормы и<br />
вменяется ювелирам отсутствие программы<br />
обучения в качестве отдельного документа.<br />
Так, например, одна из инспекций пробирного<br />
надзора, проверив весной <strong>2017</strong> года деятельность<br />
индивидуального предпринимателя,<br />
зафиксировала в акте проверки следующее:<br />
«Нарушение требований п. 14 приказа Росфинмониторинга<br />
<strong>№2</strong>03: предпринимателем<br />
не разработана программа подготовки и обучения<br />
сотрудников в сфере ПОД/ФТ, а также<br />
особенностей деятельности в сфере обращения<br />
ДМ и ДК». Особо заметим при этом, что в<br />
составе ПВК по ПОД/ФТ проверенного ювелира<br />
одноименная программа содержалась, и<br />
в ходе проверки правил у контролера ГИПН<br />
не было претензий к тексту правил внутреннего<br />
контроля.<br />
ЭКСПО ЮВЕЛИР | МАЙ - СЕНТЯБРЬ <strong>2017</strong>
Change language