Alte operatiuni - Libra Bank

- Alte operatiuni -
Versiunea: 27/03/2014

CUPRINS
1. RAPOARTE ...................................................................................................................... 3
1.1 Monitor ordine .................................................................................................. 3
1.1.1 Mesaj SWIFT aferent platilor in valuta ............................................................. 3
1.2 Istoric ordine .................................................................................................... 4
1.3 Istoric curs BNR ............................................................................................... 6
1.4 Jurnal Accesari ................................................................................................ 7
1.5 Documente client ............................................................................................. 8
1.6 Vizualizare lista popriri ....................................................................................10
2. INVESTIGATOR ............................................................................................................. 11
3. LIBRAPAY ...................................................................................................................... 13
3.1 Dashboard LibraPay .......................................................................................13
3.1.1 Tranzactii spre aprobare .................................................................................14
3.1.2 Tranzactii in curs de procesare (T+1) .............................................................14
3.1.3 Tranzactii incasate ..........................................................................................14
3.2 Comenzi ..........................................................................................................16
3.3 Configurari ......................................................................................................18
4. RECIPISE ....................................................................................................................... 19
4.1 Constituire Recipisa de Consemnare sau de Reconsemnare .........................19
4.1.1 Constituire recipisa in baza unui transfer de fonduri sau depunere numerar ..19
4.2 Lichidare Recipisa de Consemnare sau de Reconsemnare ...........................20
4.3 Rapoarte Recipise ..........................................................................................22
4.4 Filtrare rezultate…………………………………………………………………….23
2

1. RAPOARTE
1.1 Monitor ordine
Prin intermediul optiunii “Monitor ordine“ sistemul va permite sa urmariti in timp real
executia ordinelor transmise de dumneavoastra catre banca. La selectarea acestei optiuni
sistemul afiseaza un ecran cu starea ordinelor transmise catre banca in ziua curenta.
1.1.1 Mesaj SWIFT aferent platilor in valuta
Pentru urmarirea statusului procesarii unui ordin de plata in valuta efectuat prin Internet
Banking este necesar sa efectuati urmatorii pasi:
1. Intrati in sectiunea „Rapoarte” si selectati optiunea „Monitor ordine”.
3

2. In dreptul fiecarui ordin de plata in valuta efectuat si semnat online in Internet Banking
se urmareste starea acestuia de la stadiul „Semnat, dar netransferat” pana la
„Asteapta confirmare SWIFT” si respectiv, „Confirmat SWIFT”. Se foloseste butonul
„Refresh” pentru a actualiza pagina.
3. In dreptul ordinului de plata, dupa aparitia confirmarii SWIFT, se poate folosi si link-ul
„Tipareste mesajul SWIFT”.
1.2 Istoric ordine
Aceasta optiune va permite va vizualizati ordinele transmise catre banca intr-o anumita
perioada, precum si posibilitatea de a crea duplicate pentru respectivele ordine.
4

Pentru filtrarea rezultatelor din sectiunea “Istoric Ordine”, se pot completa optiunile “Data
creare/Data Valuta”, “Tip operatiune/nr.”, “Detalii”, “Suma”, “Stare” in functie de selectia dorita.
Optiunea “Cautare dupa cuvant cheie” permite vizualizarea operatiunilor ce contin termenii
cheie introdusi in oricare dintre campurile aferente platilor respective.
Dupa selectarea perioadei si a tipurilor de ordine ce doriti sa fie afisate apasati butonul
”Vizualizeaza” pentru a vizualiza toate ordinele create in intervalul de timp ales.
Selectand optiunea ”Duplica” sistemul genereaza un duplicat pentru ordinul respectiv.
Aceasta optiune este utila atunci cand se doreste sa se realizeze un ordin cu o anumita
repetitivitate fara a se mai introduce detaliile ordinului. In momentul in care ordinul se va duplica
acesta va avea statusul „nesemnat”.
La selectarea unui ordin (de exemplu, click pe titlul „Ordin plata lei”) se vor afisa detaliile
respectivului ordin.
5

1.3 Istoric curs BNR
Optiunea “Istoric curs BNR” din meniul ”RAPOARTE” va permite urmarirea evolutiei pentru
o anumita deviza. Dupa stabilirea devizei si a intervalului de timp, se va da click pe butonul
“Vizualizeaza”.
6

1.4 Jurnal Accesari
Aceasta optiune va permite monitorizarea accesarilor facute in aplicatia Libra Internet
Banking.
Accesarile in aplicatia de internet banking pot fi vizualizate in functie de adresa IP sau data
accesarii. Optiunea “Cautare dupa cuvant cheie” permite vizualizarea accesarilor ce contin
termenii cheie introdusi. Acestia pot include o anumita adresa IP sau o parte a adresei, luna, anul,
ziua sau ora la care s-a realizat accesul in aplicatie.
7

1.5 Documente client
In meniul ”RAPOARTE”, in sectiunea “Documente client”, utilizatorii cu drept de
semnatura A pot vizualiza, tipari sau descarca documente aferente contului, in versiune curenta:
“Delegatie”, “Fisa Specimenelor de Semnaturi”, “Mandat Direct Debit”.
8

Accesati optiunea “Vizualizeaza” din dreptul documentului pentru a deschide versiunea
curenta (cea mai recenta) a acestuia.
Pentru a urmari istoricul unui tip de document, accesati comanda “Vezi istoric” din dreptul
documentului respectiv. Se afiseaza lista cu versiunile anterioare ale documentului accesat, de la
cea mai veche la cea mai recenta. Fiecare versiune poate fi vizualizata prin optiunea
“Vizualizeaza” din dreptul ei.
Lista actelor din sectiunea “Documente client” poate fi vizualizata numai de reprezentantii
cu drept de semnatura A ai titularului de cont.
9

1.6 Vizualizare lista popriri
In meniul ”RAPOARTE”, in sectiunea “Vizualizare popriri” puteti vizualiza lista popririlor
infiintate intr-o anumita perioada pe conturile pe care le detineti la Libra Internet Bank, precum si
statusul actual al popririi.
Dupa selectarea perioadei de timp si a tipului de raport dorit, se va da click pe butonul
„Vizualizeaza” sau „Tipareste”.
In raportul generat, se regasec informatii despre executor, numar dosar/ document in baza
caruia s-a infiintat poprirea, suma poprita, suma de platit si statusul actual al popririi.
Pentru a fi notificat cat mai repede despre infiintarea unei noi popriri pe cont, va puteti
configura optiunea de primire alerte popriri prin email/ SMS.
Setare alertei se face in meniul “CONFIGURARI” optiunea “Alerte”.
Banca emite alerta dupa infiintarea popririi pe cont, cu respectarea legislatiei in materie, iar
clientul, dupa ce obtine adresa de sistare a popririi de la institutiile in drept, va putea solicita bancii
deblocarea contului.
10

2. INVESTIGATOR
Aceasta optiune este destinata in special clientilor persoane juridice. In meniul
INVESTIGATOR la optiunea “Interogare CUI“, se pot obtine informatii (pe baza CUI-ului)
referitoare la persoane juridice, cuprinse in Centrala Incidentelor de Plati, RECOM, AEGRM, pe
portalul just.ro, buletinul insoventei si situatiile financiare asa cum sunt publicate de Ministerul
Finantelor.
Dupa introducerea CUI-ului in campul aferent, se va selecta tipul raportului dorit: CIP,
RECOM, Situatie Financiara, Buletin Insolventa, AEGRM si just.ro. Pentru fiecare tip de raport se
percepe un anumit tarif. Din acest motiv este necesara selectarea contului (la campul “Cont
Platitor“) din care se va face plata rapoartelor solicitate.
Pentru generarea rapoartelor este nevoie ca in prealabil sa se bifeze optiunea “Am luat la
cunostinta si sunt de acord cu termenii serviciului ACCES INVESTIGATOR “.
11

Lista rapoartelor generate poate fi consultata prin intermediul optiunii “Istoric Interogari”.
12

3. LIBRAPAY
LibraPay este un sistem integrat de procesare a platilor on-line oferit de catre Libra Internet
Bank. In cadrul serviciului Internet Banking aplicatia LibraPay poate fi accesata din meniul
”LIBRAPAY”.
Serviciul LibraPay va pune la dispozitie urmatoarele tab-uri:
1. Dashboard
2. Comenzi
3. Configurari
3.1 Dashboard LibraPay
Aceasta sectiune va arata in timp real status-ul tranzactiilor. Pagina este separata in trei
sectiuni: “Tranzactii spre aprobare”, “Tranzactii in curs de procesare (T+1) ” si respectiv “Tranzactii
incasate”.
In cazul in care detineti mai multe website-uri informatiile din dashboard se pot afisa in
functie de website-ul dorit (selectia se va face din drop-down-ul “Terminale”).
13

3.1.1 Tranzactii spre aprobare
In sectiunea “tranzactii spre aprobare” se vor regasi tranzactiile aflate in preautorizare. In
acest moment suma este blocata pe cardul clientului.
ATENTIE! Tranzactiile aflate in preautorizare si neincasate se vor debloca automat dupa 30 de
zile.
Actiuni speficice tranzactiilor spre aprobare:
Asupra acestor tranzactii pot fi operate 2 tipuri de actiuni:
Incaseaza
Anuleaza – Anulare totala & Incasare Partiala
Actiunea “Incaseaza“ trimite catre Visa & Mastercard un mesaj de debitare a contului
clientului si creditare a contului comerciantului. Incasarea se va realiza a doua zi (T+1).
Actiunea “Anuleaza“ presupune fie o anulare a intregii sume (din diverse motive comanda
nu se poate onora), fie o incasare partiala (comerciantul poate onora o parte din comanda).
3.1.2 Tranzactii in curs de procesare (T+1)
In aceasta sectiune se regasesc toate tranzactiile care au fost incasate sau incasate partial
si care urmeaza sa crediteze contul comerciantului in 24 de ore (la momentul T+1).
Tranzactiile in curs de procesare pot fi doar anulate, acestea nu mai pot fi incasate partial.
3.1.3 Tranzactii incasate
14

In sectiunea “Tranzactii incasate“ se afla tranzactiile care sunt incasate in contul
comerciantului. De asemenea, si in acest pas tranzactiile pot fi anulate intr-un interval de 75 de
zile de la efectuarea tranzactiei.
ATENTIE! Actiunea „Anuleaza” trebuie bine analizata de catre comerciant. Un numar prea mare
de actiuni de „Anulare” va duce la o analiza a magazinului din partea Visa & Mastercard.
Toate cele trei sectiuni, „Tranzactii spre aprobare”, „Tranzactii in curs de procesare”,
„Tranzactii incasate”, detin optiunea de export in Excel.
Optiunea „Export XLS” are rolul de a genera un fisier .xls care va afisa toate detaliile tranzactiilor
din sectiunea dorita.
Fisierul va contine minim urmatoarele campuri:
1. Comanda – codul comenzii;
2. Data si ora efectuarii comenzii;
3. Descriere produse;
4. Suma;
+ alte campuri configurabile de catre comerciant.
15

3.2 Comenzi
In aceasta sectiune se regasesc toate comenzile, indiferent de starea acestora: „spre
aprobare”, „anulata”, „incasata”, „in curs de procesare”. Din campul “Actiuni” se pot incasa,
anula sau incasa partial comenzile.
Comenzile pot fi filtrate dupa stare comanda, website, client, data, total comanda si
pot fi cautate dupa cod comanda.
16

La click pe o comanda se va afisa pagina de “Detalii comanda”. De asemenea si
din aceasta pagina se vor putea incasa comenziile primite.
17

3.3 Configurari
Pentru fiecare website se pot seta diverse adrese de e-mail in functie de urmatoarele
notificari dorite:
a. la primirea comenzii
b. la incasarea comenzii
c. la anularea comenzii
d. la incasare partiala
De asemenea, se poate opta pentru incasarea automata a comenziilor a caror valoare este
sub o anumita suma dorita.
18

4. RECIPISE
Pentru a constitui si lichida recipise, pentru vizualizarea recipiselor active sau lichidate intro
anumita perioada, dar si pentru a tipari recipisele active, va rugam sa accesati meniul de
Recipise.
Meniul de Recipise va ofera urmatoarele functionalitati:
Constituire recipisa consemnare
Constituire recipisa reconsemnare
Lichidare recipisa consemnare
Lichidare recipisa reconsemnare
Raport recipise
Va oferim in continuare indrumari privind pasii de urmat pentru indeplinirea acestor
operatiuni.
4.1 Constituire Recipisa de Consemnare
In vederea constituirii unei recipise de consemnare, va invitam sa accesati meniul de
Constituire Recipise:
4.1.1 Constituire recipisa in baza unui transfer de fonduri sau depunere
numerar
Optiunea „Consemnare recipisa” va afisa lista tuturor conturilor de consemnare deschise,
precum si numarul tranzactiilor care au creditat contul de consemnare, dar pentru care nu s-au
intocmit recipise.
Pentru a intocmi o recipisa, selectati contul de consemnare din care se va constitui
recipisa, prin apasarea optiunii „Selecteaza” din coloana „Actiune”.
Se vor afisa toate tranzactiile de creditare cont neconsemnate, precum si actiunea posibila
de „Consemnare”.
Pentru initierea operatiunii, se va apasa butonul „Initiaza ordin”:
Ordinul de constituire recipisa va trebui semnat, in vederea transmiterii ordinului de
procesare a operatiunii.
Semnarea ordinului de constituire recipisa se realizeaza din meniul „Autorizari ordine”, prin
apasarea optiunii „Semneaza” (optiunea se gaseste in coloana Actiuni).
19

4.2 Lichidare Recipisa de Consemnare sau de Reconsemnare
In vederea lichidarii unei recipise active se va accesa meniul de „Lichidare recipisa”.
Se va afisa lista completa a recipiselor active:
Se va apasa link-ul „Selecteaza” aferent recipisei ce se doreste a fi lichidata.
Prin apasarea link-ului „Selecteaza” la mai multe recipise, se va putea constitui un grup,
care va permite apoi gestionarea respectivelor recipise laolalta, numai daca recipisele apartin
aceluiasi cont. Ulterior, se poate adauga o recipisa in grup daca este pe acelasi cont cu cel al
recipiselor selectate anterior.
Pentru gestionarea grupului de recipise, se va accesa tab-ul „Lichidare recipise selectate”.
20

Adaugarea ordinului de plata (grup) se efectueaza prin apasarea butonului „Adauga
ordinului de plata”, urmand ca apoi sa fie completate detalii privind plata (suma, beneficiar, detalii
plata etc.), iar la final se va apasa butonul „Initiaza ordin”.
Nu vor fi procesate ordine de plata din cont de consemnare care nu fac parte dintr-un grup
de recipise si ordine de plata.
Ordinul de grup poate fi lansat numai daca totalul recipiselor sa fie egal cu totalul ordinelor
si reconsemnarilor. In cazul in care valorile sunt egale, va fi afisat butonul „Confirma corectitudinea
setului de operatiuni”.
21

In urma acestui pas, va fi constituit ordinul de grup, sub denumire „Operare grup recipise”,
in cadrul sectiunii „Autorizari”.
Ordinele de plata aferente grupului de recipise vor fi afisate in pagina de „Autorizari” doar
dupa procesarea cu succes a grupului.
4.3 Rapoarte Recipise
Meniul de „Rapoarte Recipise” ofera posibilitatea identificarii recipiselor, in functie de mai
multi factori de selectie, precum si optiuni de tiparire individuala sau multipla a recipiselor si
exportarea raportului de recipise in forma editabil ca fisier .xls.
22

Recipisele pot fi cautate in functie de:
Tipul recipisei (Consemnare sau Reconsemnare);
Starea recipisei (Curenta sau Lichidata);
Constituita / lichidata intr-un anumit interval de timp;
Aferenta unui anumit cont de consemnare.
In functie de criteriile interogate, se va afisa lista recipiselor:
Pentru tiparirea individuala a unei recipise, se va selecta optiunea „Printeaza” din dreptul
respectivei recipise. Pe ecran se va afisa recipisa in format electronic, ulterior putand fi tiparita pe
hartie.
Pentru a printa toate recipisele afisate, se va folosi butonul „Tipareste toate”. Se va deschide un
fisier .pdf cu toate recipisele selectate, acesta putand fi printat.
Pentru exportarea raportului de recipise in format editabil .xls, se va folosi butonul „Export XLS”.
Fisierul astfel rezultat poate fi salvat si tiparit.
4.4 Filtrare rezultate
23

Filtrarea rezultatelor afisate poate fi realizata in sectiunile “Lichidare Recipisa de Consemnare sau
de Reconsemnare” si “Rapoarte Recipise”.
Vizualizarea recipiselor in functie de identificator sau tipul recipisei, status, cont, suma sau
informatii continute in detaliile tranzactiei poate fi realizata cu ajutorul optiunilor de filtrare
corespunzatoare.
Optiunea “Cautare dupa cuvant cheie” permite vizualizarea recipiselor ce contin termenii cheie
introdusi in cel putin una dintre sectiunile aferente.
24