Cunoaştere, Interes Responsabilitate ... - Institutul de Istorie

RESPONSABILITATEA BĂNCILOR ÎN PREVENIREA
ŞI COMBATEREA SPĂLĂRII BANILOR
Maria Miruna POCHEA, Ioan I. TRENCA
Bank Responsibility in Preventing and Combating Money
Laundering
Abstract. In the context of liberalization of world markets and
unprecedented technological advances, the fight against money laundering is
an extremely difficult endeavor. To protect the national economy against the
negative consequences of money laundering, national authorities have
initiated a series of measures aimed at enhancing and focusing efforts to
combat and limit the negative effects of this phenomenon. Thus, the fight
against money laundering awareness investing its trust in a wide range of
legal entities which are not only the banking or financial sector.
Key words: managing money laundering, suspicious activity, know
your customer, risk analysis
1. FENOMENUL SPĂLĂRII BANILOR.
DEFINIRE, ETAPE, CADRU LEGISLATIV
Spălarea banilor este o infracţiune care, potrivit legii române,
constă în: „a) schimbarea sau transferul de bunuri, cunoscând că
provin din săvârşirea de infracţiuni, în scopul ascunderii sau al
disimulării originii ilicite a acestor bunuri sau în scopul de a ajuta
persoana care a savârşit infracţiunea din care provin bunurile să se
sustragă de la urmărire, judecată sau executarea pedepsei; b)
ascunderea sau disimularea adevăratei naturi a provenienţei, a situării,
a dispoziţiei, a circulaţiei sau a proprietăţii bunurilor ori a drepturilor
asupra acestora, cunoscând că bunurile provin din săvarşirea de
infracţiuni; c) dobândirea, deţinerea sau folosirea de bunuri,
*** Cunoaştere, Interes, Responsabilitate¸ Vasile MARIAN (coord.), Edit.
„Argonaut”, Cluj-Napoca, 2010, p. 199–212