Banco Itaú Holding Financeira S.A. - Relações com Investidores ...

Banco ItaúHolding Financeira S.A.Governança Corporativa se faz com EstruturasO Itaú se orgulha de ser um banco essencialmente colegiado. A estrutura de comitês ligados ao Conselho deAdministração garante o tratamento formal e sistematizado dos assuntos de relevância estratégica para oBanco, fornecendo subsídios e aprimorando os controles exercidos sobre a gestão. Os conselheiros deadministração e outros integrantes da estrutura de comitês atuam proativamente junto aos órgãos colegiadosda Diretoria, buscando sempre o consenso através do diálogo e da visão sistêmica que caracteriza a gestão doItaú. Os órgãos colegiados têm poder decisório, garantindo agilidade na tomada de decisões e fomentando acomunicação e a integração entre as áreas, que trazem suas contribuições e pontos de vista no intuito deagregar valor à Organização. A participação de conselheiros nesses órgãos colegiados é facilitada pelodinamismo das estruturas, que, em função das matérias a serem apreciadas, estimulam a participação deconselheiros e outros executivos envolvidos nas reuniões periódicas.O envolvimento do Conselho da Administração e de seus comitês com a estrutura matricial e colegiada daadministração do Banco Itaú é um de nossos maiores diferenciais competitivos. Mais do que isso, lança asbases de uma organização que se pretende perene e sustentável no longo prazo, mantendo foco estrito naperformance dos negócios com criação de valor para os acionistas com ética, transparência e GovernançaCorporativa.ESTRUTURA ORGANIZACIONAL (Órgãos Estatutários)1. Administração SuperiorA administração superior compreende os seguintes órgãos estatutários: Assembléia Geral dosAcionistas, Conselho de Administração, Diretoria, Conselho Fiscal, Conselho Consultivo, ConselhoConsultivo Internacional, Comitê de Remuneração, Comitê de Auditoria, Comitê de Negociação deValores Mobiliários e Comitê de Divulgação de Ato ou Fato Relevante.2. Assembléia Geral dos AcionistasO órgão soberano da sociedade é a Assembléia Geral dos Acionistas, que se reúne, ordinária ouextraordinariamente, mediante convocação na forma da lei.As reuniões ordinárias realizam-se no primeiro quadrimestre de cada ano, para exame e aprovaçãodas demonstrações contábeis e eleição dos membros dos Conselhos de Administração e Fiscal.As reuniões extraordinárias efetuam-se para deliberar sobre matérias relevantes para a sociedade,de competência da assembléia por disposição legal, como é o caso de alterações do estatuto social.3. Conselho de Administração4. DiretoriaCompete a este Conselho: eleger a Diretoria, os Conselhos Consultivo e Consultivo Internacional eos Comitês de Remuneração, de Auditoria, de Negociação de Valores Mobiliários e de Divulgaçãode Ato ou Fato Relevante. O Conselho de Administração terá atribuições orientadoras, eletivas efiscalizadoras, as quais não abrangem funções operacionais ou executivas.A administração e a representação da sociedade compete à Diretoria, compreendendo os cargos deDiretor Presidente, Vice-Presidente Sênior, Vice-Presidente Executivo, Consultor Jurídico, DiretorExecutivo Diretor Gerente e Diretor Gerente Adjunto, na conformidade do que for estabelecido peloConselho de Administração ao prover esses cargos.Dois Diretores, sendo um deles necessariamente Diretor Presidente ou Vice-Presidente, têmpoderes para representar o Itaú Holding, assumindo obrigações ou exercendo direitos em qualquerato, contrato ou documento que acarrete responsabilidade para a sociedade.Compete ao Diretor Presidente presidir as Assembléias Gerais, convocar e presidir as reuniões daDiretoria, supervisionar a atuação desta, estruturar os serviços da sociedade e estabelecer asnormas internas e operacionais.Aos Vice-Presidentes Seniores e Executivos competem a administração das operações e arepresentação da sociedade nos órgãos ou entidades das quais participa.Ao Consultor Jurídico compete prestar assessoria jurídica aos trabalhos da Diretoria.

Atribuições:Banco ItaúHolding Financeira S.A.c) As atividades das empresas de auditoria externa do Conglomerado Financeiro Itaú.a) Zelar pela:- qualidade e integridade das demonstrações contábeis;- cumprimento das exigências legais e regulamentares;- atuação, independência e qualidade do trabalho das auditorias interna e externa; e- qualidade e eficiência dos sistemas de controles internos e de administração de riscos.b) Estabelecer procedimentos para o recebimento de comunicações e tratamento de fraudes e/ouerros relevantes perpetrados por administradores, funcionários ou terceiros, garantindo também aconfidencialidade do denunciante e da informação;c) Estabelecer, anualmente, a política de contratação de outros serviços que possam ser prestadospelas empresas de auditoria externa que estejam auditando as demonstrações financeiras doConglomerado Financeiro Itaú;d) Ao final de cada exercício social, elaborar e emitir "Relatório do Comitê de Auditoria", contendo:- descrição de suas atividades no período;- avaliação da efetividade dos sistemas de controles internos e de administração de riscos do ItaúHolding;- descrição das recomendações apresentadas às Diretorias do Itaú Holding e de suas controladas,assinalando as não acatadas e respectivas justificativas;- avaliação da efetividade do trabalho das empresas de auditoria externa e da auditoria interna,verificando inclusive o cumprimento da legislação, da regulamentação e das normas internas,destacando eventuais deficiências detectadas;- avaliação das demonstrações financeiras, com ênfase na aplicação dos princípios fundamentaisde contabilidade aplicáveis e das normas do Banco Central do Brasil, da Superintendência deSeguros Privados e da Superintendência Nacional de Previdência Complementar.O Regulamento do Comitê de Auditoria encontra-se no website de relações com investidores, seçãoGovernança Corporativa >> Regulamentos e Políticas.10. Auditoria InternaO Conglomerado Financeiro Itaú Holding dispõe de serviços de Auditoria Interna, com atuação independentepara realizar os exames, análises, levantamentos e comprovações metodologicamente estruturados paraavaliar a integridade, adequação, eficácia, eficiência e economicidade dos processos e dos sistemas deinformações e de controles internos integrados ao ambiente de gerenciamento de riscos.As atividades de Auditoria Interna são diretamente supervisionadas pelo Comitê de Auditoria, que integra oConselho de Administração do Itaú Holding, e acompanhadas pela Comissão Superior de Auditoria e Gestãode Riscos Operacionais, vinculada ao Itaú Holding.Para o adequado cumprimento de suas responsabilidades, a Auditoria Interna tem acesso a todos osdocumentos, registros físicos e lógicos, sistemas, locais e pessoas envolvidas com as atividades sob exame.11. Comitê de Negociação de Valores MobiliáriosPresidente: Diretor de Relações com Investidores do Itaú Holding.Membros: Vice-Presidente Sênior da Área de Controle Econômico - Itaú Holding

Banco ItaúHolding Financeira S.A.Vice-Pres. Executivo de Administração, Back-Office, Controladoria, Risco e Informática do Itaú BBADiretor Executivo de Controladoria - Itaú HoldingDiretor Gerente Sênior do Jurídico Contratual, Societário e de Negócios do ItaubancoAté três membros do Conselho de Administração do Itaú Holding, indicados pelo próprio ConselhoConvidados: Superintendente de Relações com Investidores do ItaubancoSuperintendente de Assuntos Corporativos do ItaubancoFreqüência: trimestral e sempre que convocado pelo Diretor de Relações com Investidores do Itaú Holding.Objetivo: administrar a Política de Negociação de Valores Mobiliários de Emissão do Itaú Holding, observandoe aplicando os critérios nela estabelecidos a fim de manter padrões éticos e legais de seus administradores,acionistas controladores, funcionários e terceiros na negociação dos valores mobiliários da sociedade.Atribuições:a) Administração da Política de Negociação de Valores Mobiliários de Emissão do Itaú Holding:- assessorar o Diretor de Relações com Investidores do Itaú Holding;- avaliar permanentemente a sua atualidade e propor as alterações pertinentes;- deliberar sobre dúvidas de interpretação do seu texto;- determinar as ações necessárias para a sua divulgação e disseminação;- regular as adesões;- apurar e decidir casos de violação;- propor solução para casos omissos e excepcionais.b) Analisar questionamentos oficiais dos órgãos reguladores e auto-reguladores e elaborar asrespectivas - respostas.12. Comitê de Divulgação de Ato ou Fato RelevantePresidente: Diretor de Relações com Investidores do Itaú Holding.Membros: Vice-Presidente Sênior da Área de Controle Econômico - Itaú HoldingVice-Presidente Executivo da Área de Apoio ao Desenvolvimento e Marketing do ItaubancoVice-Pres.Executivo de Administração, Back-Office, Controladoria, Risco e Informática do Itaú BBADiretor Executivo de Controladoria - Itaú HoldingDiretor Gerente Sênior do Jurídico Contratual, Societário e de Negócios do ItaubancoAté três membros do Conselho de Administração do Itaú Holding, indicados pelo próprio ConselhoConvidados: Superintendente de Relações com Investidores do ItaubancoSuperintendente de Assuntos Corporativos do ItaubancoFreqüência: trimestral e sempre que convocado pelo Diretor de Relações com Investidores.

Banco ItaúHolding Financeira S.A.Objetivo: administrar a Política de Divulgação de Ato ou Fato Relevante do Itaú Holding de modo a assegurar atransparência, qualidade e segurança das informações prestadas aos acionistas, investidores, imprensa,autoridades governamentais e aos demais agentes do mercado de capitais.Atribuições:a) Administração da Política de Divulgação de Ato ou Fato Relevante do Itaú Holding.- assessorar o Diretor de Relações com Investidores do Itaú Holding;- avaliar permanentemente a sua atualidade e propor as alterações pertinentes;- deliberar sobre dúvidas de interpretação do seu texto;- determinar as ações necessárias para a sua divulgação e disseminação, inclusive junto ao corpo defuncionários da companhia;- regular as adesões;- apurar e decidir casos de violação;- propor solução para casos omissos e excepcionais.b) Analisar previamente o conteúdo dos comunicados à imprensa (press releases), reuniões cominvestidores e analistas (road shows), teleconferências e apresentações públicas que contenhaminformações relevantes sobre a companhia.c) Analisar questionamentos oficiais dos órgãos reguladores e auto-reguladores e elaborar asrespectivas respostas;d) Sancionar as deliberações do Subcomitê de Divulgação 20-F.12.1. Subcomitê de Divulgação 20-FObjetivo: assessorar os administradores do Itaú Holding na preparação do Formulário 20-F, que seráencaminhado anualmente à U. S. Securities and Exchange Comission ("SEC").Atribuições:- analisar quaisquer informações ou documentos sobre o Itaú Holding relevantes para a preparaçãodo 20-F, incluindo suas demonstrações financeiras, respectivas notas explicativas e os atos ou fatosrelevantes por ele publicados;- avaliar a materialidade das informações a serem inseridas no 20-F e zelar pela exatidão,integridade e tempestividade dessas;- facilitar o fluxo de informações relevantes para a preparação do 20-F;- coordenar o treinamento das pessoas envolvidas no processo de preparação do 20-F;- monitorar, revisar e avaliar os controles e procedimentos internos do Itaú Holding, relacionados àpreparação do 20-F, a fim de assegurar a sua efetividade e, quando necessário, recomendaraprimoramentos;- preparar relatório para os administradores contendo (a) informações a serem inseridas no 20-F, (b)descrição dos controles e procedimentos internos para preparação e encaminhamento do 20-F àSEC, e (c) certificação pelo Subcomitê de que as informações relativas ao 20-F estão corretas;- supervisionar a preparação do 20-F e coordenar seu encaminhamento à SEC;- prestar quaisquer esclarecimentos sobre o 20-F.O Subcomitê terá acesso irrestrito aos livros, arquivos, instalações e pessoal do Itaú Holding e controladas.

Banco ItaúHolding Financeira S.A.ÓRGÃOS COLEGIADOSA Administração Superior conta, para a coordenação da ação administrativa, com órgãos colegiados a seguirrelacionados.Em função das matérias a serem apreciadas pelos órgãos colegiados, poderão ser convidados, para as suasreuniões, executivos envolvidos com o assunto.1. Comissão Superior Itaú HoldingAtribuições:Nas reuniões são basicamente analisados os resultados mensais do Itaú Holding, o desempenhoem termos de participação de mercado e as grandes linhas que presidem a orientação de suasatividades.2. Comissão Superior de CréditoAtribuições:a) Definir políticas de crédito para o Itaú BBA, segmento AEMP, empresas do Setor Público, CréditoImobiliário do Itaubanco, Banco Itaú Europa e Banco Itaú Buen Ayre;b) Definir as alçadas de negócios para as demais Comissões/Comitês de Crédito;c) Decidir as propostas referentes à fixação de limites de crédito ou operações pontuais, queexcedam as alçadas das Comissões/Comitês de Crédito;d) Analisar a qualidade da carteira de crédito dos bancos e/ou segmentos de atuação dos bancossubordinados ao Itaú Holding;e) Analisar as propostas que, por sua relevância ou por características especiais, sejam submetidosà sua apreciação.3. Comissão Superior de Administração de Riscos FinanceirosAtribuições:a) Acompanhar a execução da programação financeira consolidada, fixando níveis máximos dedescasamento para os diversos prazos e moedas, níveis mínimos de reserva em moeda nacional eestrangeira e a política de captação e aplicação no mercado financeiro nacional e internacional.b) Analisar o nível consolidado de exposição a "riscos de mercado" (taxas de juros, câmbio, rendavariável etc), os correspondentes valores a risco (VAR - estatístico e cenarizado) e alocação decapital, bem como as "yields" e preços utilizados para a marcação a mercado das posições.c) Definir:- os limites de posição (GAP) para cada um dos tipos de risco;- os períodos de retenção dos principais tipos de riscos, tendo em vista o tamanho das posições e aliquidez do mercado;- os limites de perda máxima (VAR) das posições, inclusive em condições de "stress" para cada umdos tipos de risco.d) Analisar e aprovar os critérios e regras para "pricing" internos de recursos.

Banco ItaúHolding Financeira S.A.4. Comissão Superior TributáriaObjetivo: acompanhamento dos principais eventos societários e fiscais do Itaú Holding e controladas.Atribuições:- acompanhar o orçamento fiscal, objetivando a melhoria da eficiência fiscal e a mitigação de riscosfiscais;- analisar e avaliar as implicações das alterações das normas fiscais e regulamentares pertinentesàs atividades das empresas do Conglomerado;- acompanhar os processos tributários quanto ao andamento, valores envolvidos e tendências.5. Comissão Superior de Auditoria e Gestão de Riscos OperacionaisObjetivo: conhecer os riscos dos processos e negócios do Conglomerado Financeiro Itaú e acompanhar osresultados das auditorias internas realizadas no Conglomerado.Atribuições:a) Acompanhar os resultados da Auditoria Interna no Conglomerado;b) Definir e acompanhar as diretrizes para gestão do risco operacional no Conglomerado;c) Acompanhar e analisar os resultados das atividades de Controles Internos, Riscos Operacionais eCompliance Legal.Estrutura das Reuniões:Reuniões 1 e 3: Auditoria Interna- resultados da atuação da Auditoria InternaReuniões 2 e 4: Controles Internos, Riscos Operacionais e Compliance Legal- acompanhamento da evolução dos preparativos do Itaú Holding para Basiléia II (bases de dadosde perdas operacionais, grupos de trabalho, modelos etc.);- gestão dos principais riscos operacionais;- acompanhamento da implementação da nova metodologia de gestão de processos;- acompanhamento do atendimento ao Sarbanes-Oxley Act.;- compliance legal.6. Comissão Superior de Políticas ContábeisObjetivo: definir e administrar as Políticas Contábeis que são adotadas nas empresas do ConglomeradoFinanceiro Itaú para elaboração e divulgação das demonstrações contábeis publicadas no Brasil e no exterior.Atribuições:a) selecionar, desenvolver, aprovar, comunicar, implementar e monitorar as Políticas Contábeis,aprovando as opções de práticas de contabilização, dentro das regras definidas pelos órgãosreguladores e dos princípios fundamentais de contabilidade no Brasil e no exterior (USGAAP-UnitedStates Generally Accepted Accounting Principles e IFRS-International Financial ReportingStandards), especialmente os critérios para Estimativas, Avaliação, Alocação e Julgamento;b) aprovar as alterações nas Políticas Contábeis adotadas no Itaú Holding, em conformidade com asalterações emanadas dos órgãos reguladores;

Banco ItaúHolding Financeira S.A.c) gerir "Políticas Contábeis", que configura e divulga as práticas contábeis autorizadas para asempresas ligadas ao Itaú Holding;d) definir critérios de materialidade e significância, para as informações a serem inseridas nasdemonstrações contábeis;e) definir responsabilidade pela entrega das informações relevantes, pelas áreas executivas doItaubanco e demais empresas ligadas ao Itaú Holding;f) supervisionar a elaboração dos demonstrativos contábeis; coordenar o encaminhamento domaterial às autoridades reguladoras e responsabilizar-se pelos esclarecimentos solicitados;g) interagir com o Comitê de Divulgação de Ato ou Fato Relevante.7. Comissão Superior de ÉticaObjetivo: Promover a orientação estratégica da Política Ética do Conglomerado Itaú Holding, na esfera dagovernança corporativa e dos princípios e valores culturais, observando as diretrizes e normas regulatóriasnacionais e internacionais aplicáveis.Atribuições:a) Avaliar a atualidade e a pertinência das diretrizes do Código de Ética Corporativo e dosprocedimentos relacionados, verificando, em particular, se os padrões e procedimentos endereçamadequadamente as áreas que impõem riscos à imagem das empresas que compõem oConglomerado Itaú Holding, sejam interna ou externamente;b) Avaliar a implementação da Política Ética Corporativa, o engajamento das áreas de negócios, osrecursos humanos e financeiros direcionados à implementação dessa Política, com elaboração eencaminhamento de reportes, no mínimo anuais, ao Comitê de Auditoria;c) Orientar e revisar os métodos de investigação da conduta ética e legal de pessoas com cargosexecutivos, gerenciais ou com substancial autoridade de supervisão;d) Revisar os planos de treinamento ético da Organização, de forma a garantir a inclusão de todosos funcionários, inclusive da diretoria;e) Avaliar os canais de comunicação disponíveis para denúncias e consultas éticas, para garantir aadequada confidencialidade no tratamento das informações e a plena aderência à política de nãorepresálias;f) Revisar sistematicamente as sanções por não alinhamento à Política Ética Corporativa,considerando, também, a possibilidade de incentivos por condutas exemplares nos negócios eoperações;g) Examinar, julgar e orientar demandas relativas a aspectos éticos envolvendo tanto o públicointerno como o público externo.

Banco Itaú S.A.Governança Corporativa se faz com EstruturasO Itaú se orgulha de ser um banco essencialmente colegiado. A Diretoria atua de forma integrada e as decisõessão tomadas em conjunto, buscando sempre o consenso através do diálogo e da visão sistêmica quecaracteriza a gestão do Itaú. Os órgãos colegiados abaixo relacionados têm poder decisório, garantindoagilidade na tomada de decisões e fomentando a comunicação e a integração entre as áreas, que trazem suascontribuições e pontos de vista no intuito de agregar valor à Organização. Tais estruturas de gestão não sãorígidas, ou seja, em função das matérias a serem apreciadas pelos órgãos colegiados, poderão ser convidados,para as suas reuniões, outros executivos envolvidos com o assunto.A estrutura matricial e colegiada da administração do Banco Itaú é um de nossos maiores diferenciaiscompetitivos. Mais do que isso, lança as bases de uma organização que se pretende perene e sustentável nolongo prazo, mantendo foco estrito na performance dos negócios visando a criação de valor para os acionistascom ética, transparência e Governança Corporativa.1. COMISSÃO EXECUTIVA DE RECURSOS HUMANOSObjetivo: Estabelecer estratégias e política de recursos humanos.Atribuições:a) Estabelecer política de admissão, promoção, encarreiramento e desligamento.b) Definir critérios para preencher os níveis no organograma do Banco.c) Estabelecer política de concessão de benefícios e de remuneração fixa e variável, sempreponderando a realidade de mercado, as prioridades comerciais e os níveis de remunerações internos.d) Criar programas de formação e desenvolvimento de recursos humanos.e) Estabelecer política de comunicação do Banco com os funcionários.f) Estabelecer diretrizes nas relações trabalhistas e sindicais.1.1 Comitê da DiversidadeObjetivo: Fornecer diretrizes voltadas à Diversidade Corporativa, identificar e propor ações.Atribuições:a) Discutir e definir ações de Diversidade Corporativa na Organização.b) Discutir conceitos que envolvam o tema diversidade.2. COMISSÃO DE RACIONALIZAÇÃO DE PROCESSOS E CUSTOSObjetivo: Analisar e aprovar processos que envolvam racionalização de custos e aumento da produtividade.Atribuições:a) Reavaliar e atualizar o premissamento que envolve os vários serviços/processos, com os objetivosde racionalização de custos e aumento da produtividade.b) Definir mudanças de procedimentos que viabilizem reduções de custos e o aumento daprodutividade.c) Estabelecer parâmetros de produtividade associados aos diversos serviços.d) Avaliar o comportamento histórico das despesas administrativas e suas tendências.e) Avaliar as despesas administrativas em comparação com indicadores de mercado e daconcorrência.3. COMITÊ DE ÉTICAObjetivo: Integrar a ética às práticas de negócios do Banco Itaú e, através da sua permanente atualização,alinhar os códigos de condutas setoriais.Atribuições:a) Atualização permanente dos códigos de condutas setoriais do Banco Itaú.

) Acompanhamento da integração da ética às práticas de negócios do Banco Itaú.c) Monitoramento dos comitês de éticas setoriais do Banco Itaú.d) Acompanhamento dos indicadores de clima ético do Banco Itaú.e) Deliberação sobre questões éticas do Banco Itaú.Banco Itaú S.A.4. COMISSÃO EXECUTIVA DO PROGRAMA ITAÚ SOCIALObjetivo: Orientar a atuação da Fundação Itaú Social, através do Programa Itaú Social, definindo as diretrizespara os programas, projetos e apoios nos campos da educação e saúde preferencialmente nas comunidadesonde o Itaú atua.Atribuições:a) Definir critérios para os investimentos a serem realizados pela Fundação Itaú Social.b) Acompanhar os investimentos realizados.c) Orientar distribuição dos recursos gerados pela Fundação Itaú Social.d) Analisar o resultado dos programas e projetos implementados.5. COMISSÃO EXECUTIVA DE ASSUNTOS PREVIDENCIÁRIOSObjetivo: Definir as estratégias para o Programa de Previdência Complementar do Itaú.Atribuições:a) Aprovar projetos e propostas relacionadas aos planos de previdência dos funcionários.b) Determinar as diretrizes na forma de participação das patrocinadoras em relação ao Programa dePrevidência Complementar do Itaú.c) Avaliar o cenário nacional em relação à previdência complementar.d) Decidir sobre novos patrocínios em planos de previdência complementar.e) Autorizar a criação e extinção de órgãos na estrutura organizacional das patrocinadoras ligadas àprestação de serviços previdenciários.f) Aprovar a indicação de representantes das patrocinadoras nas fundações.6. COMISSÃO PRODUTO SUSEP - SEGUROS DO RAMO VIDAObjetivo: Definir as estratégias para os segmentos de Previdência, Seguros de Vida e Capitalização.Atribuições:a) Avaliar o cenário da Previdência Complementar no Brasil, no âmbito das mudanças e aspectosligados à legislação.b) Avaliação dos resultados das operações de Seguros, Previdência e Capitalização.c) Avaliar e decidir quanto às mudanças estratégicas na atuação comercial, bem como aprovação derecursos necessários.d) Analisar a atuação e desempenho das operações de Seguros, Previdência e Capitalização noperíodo.e) Decidir estratégia de produtos.7. COMISSÃO EXECUTIVA OPERACIONALObjetivo: Adequar as condições operacionais das agências, das Plataformas UPJ e Itaú-Empresas,Personnalité, Itaucred, às estratégias comerciais definidas pela CEB, visando otimização e resultados.Atribuições:a) Definir prioridades no desenvolvimento de sistemas, envolvendo:- produtos/serviços de agências;

Banco Itaú S.A.- gestão de clientes, produtos, unidades e segmento de mercado.b) Definir critérios, propor e acompanhar planos de investimentos em infra-estrutura de informática.c) Definir, propor e acompanhar planos de continuidade de negócios.d) Definir e implantar novas formas de organizar o atendimento e a prestação de serviços nasagências e plataformas UPJ e Empresa.e) Acompanhar e definir padrões de qualidade para os serviços oferecidos a clientes.f) Coordenar e validar as definições trazidas pela Comissão de Informática e CTB.8. COMISSÃO DE CRÉDITO IMOBILIÁRIOAtribuições:a) Estabelecer diretrizes para o desenvolvimento dos negócios de Crédito Imobiliário.b) Orientar as políticas de crédito, políticas de distribuição dos produtos por meio de canais e metasde produção.c) Orientar o desenvolvimento de novos produtos.d) Definir recursos a serem alocados para atingir os objetivos estabelecidos.e) Acompanhar resultados.9. COMISSÃO EXECUTIVA DE MARKETINGAtribuições:a) Avaliação das ações de marketing Itaú.b) Acompanhamento da imagem e da gestão da marca Itaú.c) Análise do posicionamento e campanhas Itaú e principais concorrentes.d) Exame do visual externo e interno das agências Itaubanco.e) Resultados de pesquisas de imagem.10. COMISSÃO DE AVALIAÇÃO DE CENÁRIOS MACROECONÔMICOSAtribuições:a) Projetar taxas de juros, inflação, "spreads", taxas de câmbio, PIB e variáveis externas.b) Determinar os cenários de estresse otimista, pessimista e mega pessimista em relação asvariáveis macroeconômicas citadas acima.11. COMISSÃO DE ADMINISTRAÇÃO DE ATIVOS FINANCEIROSAtribuições:a) Administração dos recursos provenientes das Reservas Técnicas de Seguros, Previdência eCapitalização e o patrimônio da Fundação Itaubanco.b) Estabelecer diretrizes para administração destes recursos com objetivo de rentabilidade a longoprazo.c) Definir modelos de avaliações, estratégias de alocação de recursos em ativos financeiros definidos.12. COMISSÃO INTERNACIONAL E TRADINGAtribuições:a) Definir política de investimento e captação no mercado financeiro internacional.b) Definir políticas de liquidez e investimentos das unidades externas.c) Avaliar as operações internacionais do Banco Itaú, suas agências externas e subsidiárias e BancoItaú Europa.

Banco Itaú S.A.d) Avaliar o portfolio de títulos, empréstimos e novas oportunidades de investimentos.e) Avaliar a situação patrimonial externa, passivos comerciais e financeiros e alternativas de captaçãode recursos.f) Debater sobre posições de risco, limites e política de hedge.g) Avaliar os negócios de trading de papéis de renda fixa, em suas diversas unidades externas.h) Analisar as operações da mesa proprietária das unidades externas e subsidiárias do Banco Itaú eBanco Itaú Europa.i) Avaliar os riscos externos consolidados em suas diferentes perspectivas: risco de transferência,taxa de juros, moedas, gaps e crédito.j) Avaliar o resultado de toda a operação externa do Itaú associado à Comissão Superior deAdministração de Riscos Financeiros, Área de Tesouraria e Mercados Financeiros e Área deMercados de Capitais.13. COMISSÃO DE PREVENÇÃO E COMBATE A ATOS ILÍCITOSObjetivo: Definir, acompanhar e avaliar os resultados Inspetoria e Prevenção à Lavagem de Dinheiro noConglomerado Itaú.Atribuições:a) Definição de Políticas Corporativas sobre Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate aFraudes.b) Alinhamento do Itaú HF às melhores práticas internacionais de prevenção e combate a atos ilícitos.c) Aprovação de metodologias e sistemas.d) Análise dos resultados qualitativos e quantitativos da prevenção e combate à lavagem de dinheiro.e) Análise dos resultados qualitativos e quantitativos da prevenção e combate às fraudes.f) Acompanhamento do posicionamento dos sinistros do Itaú em comparação ao mercado.g) Acompanhamento dos assuntos relativos a desvios de conduta de funcionários.h) Definição e acompanhamento do orçamento de fraudes e sinistros.i) Acompanhamento das ações de atendimento às solicitações de autoridades (CPIs - ComissõesParlamentares de Inquérito, CPMIs - Comissões Parlamentares Mistas de Inquérito, MinistérioPúblico, Banco Central, Autoridades Judiciais, etc.).j) Acompanhamento da gestão de ações cíveis (gestão Auditoria Interna).k) Acompanhamento dos processos relacionados ao atendimento à rede e clientes - revisãoaprimoramento.l) Acompanhamento das ações relacionadas à segurança lógica das informações.14. COMISSÃO EXECUTIVA BANCÁRIAO principal objetivo da CEB é dirigir as operações das carteiras comercial, de crédito rural e ao consumidorefetuadas pelas Áreas Comerciais, visando equilibrar o desenvolvimento, a rentabilidade e a segurança dosnegócios.Existem quatro classificações para as CEBs: Áreas Comerciais de Agências, Corporate e Empresas;Personnalité; Itaucred; Reuniões Especiais.Dentre suas principais atribuições, destacam-se:a) Administrar a concessão de crédito pela rede de atendimento Itaú e propor à Comissão Superiorde Crédito diretrizes nesta matéria;b) Administrar os spreads bancários e tarifas, de forma a melhor combinar a maximização dasmargens financeiras e receitas com o desenvolvimento dos negócios;c) Alocar recursos a financiamentos usando o máximo potencial operacional da rede;

Banco Itaú S.A.d) Assegurar a competitividade dos produtos e serviços fornecidos pela rede através de definição deestratégia, inovações e reformulações;e) Definir política de investimento em tecnologia para o auto-atendimento;f) Estabelecer metas e critérios de avaliação da rede de atendimento e acompanhar os resultados.15. COMITÊ EXECUTIVO DE RESPONSABILIDADE SOCIOAMBIENTALAtribuições:- Propor as políticas de responsabilidade sócio-ambiental do Itaú.- Avaliar o alinhamento das ações de responsabilidade sócio-ambiental ao posicionamento dainstituição.- Propor ao Grupo Executivo sugestões de posicionamento e iniciativas relevantes sobre o tema.- Analisar e aprovar os projetos/sugestões apresentados pela Comissão de ResponsabilidadeSocioambiental.- Criar Grupos de Trabalho para o aprofundamento de temas relacionados à responsabilidadesocioambiental.- Aprovar o Balanço Social.15.1. Comissão de Responsabilidade SocioambientalAtribuições:- Acompanhar as ações de responsabilidade socioambiental praticadas pelo mercado.- Analisar os resultados da participação do Itaú em pesquisas de responsabilidade socioambiental ediscutir riscos e oportunidades.- Propor projetos/ sugestões alinhados ao posicionamento do Itaú.- Propor alternativas para uma maior divulgação e disseminação dos conceitos de responsabilidadesócio-ambiental no âmbito interno e externo.- Definir prioridades para a estratégia de comunicação interna e externa.__________________________________