um estudo sobre políticas públicas - Programa de Pós-Graduação ...

63As exigências de controle das origens do dinheiro complicam os problemaslogísticos de se depositarem grandes somas em instituições financeiras. Para escapar àsexigências, clientes estruturam suas transações em limites abaixo do limiar deprestação de informações aos órgãos competentes. (No Brasil esse valor atualmenteestá em R$ 10.000,00 dez mil reais).São padrões conhecidos de sua atividade:a) empreender transações múltiplas em moedas, mantendo cada transaçãoabaixo do limiar legal exigido para comunicação aos órgãos competentes;b) fazer depósitos bancários em várias contas correntes, por meio de agênciasbancárias diferentes ou ao longo de vários dias;c) adquirir instrumentos bancários múltiplos, incluindo cheques, ordensbancárias, cheques de viagens, ações, bônus, certificados de depósitos, etc;d) trocar pequenas notas de “moedas de rua” por grandes notas;e) solicitar pagamento de empréstimo ou resgate de instrumento monetárioabaixo do limiar (No Brasil R$ 10.000,00);f) efetuar reembolsos de empréstimos com instrumentos múltiplos, cada umdeles abaixo do limiar; 113g) quando possível, sempre utilizar-se de contas correntes “de passagem”, ouseja, contas correntes onde o dinheiro entra em um montante grande e saiem pequenos valores.Ainda há as formas de lavagem as quais se dão através da criação de empresasde fachada, com declarações anuais a receita federal superfaturadas. No tópico anteriordesse estudo, onde se trata das ações do Departamento de Polícia Federal como órgãorepressivo, é claramente demonstrado as relações dos maiores traficantes de drogas doBrasil e suas empresas de fachada, com intuito único de lavar o dinheiro oriundo dotráfico.113 Fonte do Documento de Serviço de Divulgação e Relações Culturais dos Estados Unidos(USIS), em ARBEX JR, op. cit.