VOLUME 11 Número 2 - Faap

O desenvolvimento sustentável
e a gestão de compliance em
instituições financeiras
Resumo: Este trabalho examina as
instituições financeiras e seu envolvimento
com a preocupação com o desenvolvimento
sustentável e o risco socioambiental
que seus clientes podem
apresentar, bem com a área de risco
socioambiental e Compliance. Discute a
corresponsabilidade das instituições financeiras
quando uma empresa comete
infrações socioambientais utilizando recursos
tomados no banco, como exemplo:
desmatamentos, poluição dos rios,
mares e lagos, incentivos ao trabalho
escravo e infantil. Para minimizar e prevenir
este tipo de exposição negativa,
as instituições criam áreas responsáveis
pelo risco socioambiental integradas
com a área de Compliance para mitigar
os riscos de imagem e de inadimplência.
Palavras-chave: Compliance. Ética. Socioambiental.
Sustentabilidade.
Mauro Maia Laruccia *
Karen Junko Yamada **
Abstract: This paper examines financial
institutions and their involvement
concerning sustainable development
and environmental risk which customers
may experience, as well as areas
concerned with risk and environmental
Compliance. It also discusses financial
institutions´ responsibilities in
cases such as when a company commits
socio environmental infractions
using borrowed funds from the bank,
for example: deforestation, pollution
of rivers, lakes and seas, incentives for
slave and child labor. To minimize and
prevent this kind of negative exposure,
institutions create responsible areas for
social and environmental risks integrated
with the Compliance area in order to
mitigate risks of default and image.
Keywords: Compliance. Ethics. Socioenvironmental.
Sustainability.
* Bacharel em Administração de Empresas pela Pontifícia Universidade Católica de São Paulo, Mestre em Administração
e Doutor em Comunicação e Semiótica pela Pontifícia Universidade Católica de São Paulo. Atualmente é professor
Faculdade de Administração da FAAP e Avaliador ad hoc do INEP/MEC e do CEE/SP. E-mail: mmlaruccia@faap.br.
** Bacharelado em Administração pela PUC-SP, estagiou na área de Compliance do Banco Credit Agricole no
Brasil e atualmente é analista de Compliance em outra Instituição Financeira. E-mail: karen.yamada1@gmail.com.
O desenvolvimento sustentável e a gestão de compliance em instituições financeiras, Mauro Maia Laruccia e Karen Junko Yamada, p. 49-68
49