BrukerhÃ¥ndbok autogiro - Nets

Brukerhåndbok Autogiro 

Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013 p. 1 - 37

Innhold 

1 DETTE ER AUTOGIRO ................................................................................................................... 3 

1.1 HVA ER AUTOGIRO .................................................................................................................... 3 

1.2 TJENESTEN KORT BESKREVET ................................................................................................... 3 

1.3 DEFINISJONER AV VIKTIGE UTTRYKK ........................................................................................... 4 

1.4 RUTINEN BESKREVET I DETALJ ................................................................................................... 5 

1.5 TRANSAKSJONER PÅ VENTEREGISTER ........................................................................................ 6 

1.6 AVTALE OM BRUK AV AUTOGIRO ................................................................................................. 6 

1.6.1 Betalingsmottaker/betalingsmottakers bank .......................................................................... 6 

1.6.2 Betalingsmottaker/betaler ....................................................................................................... 7 

1.6.3 Betalingsmottakers bank/betalers bank ................................................................................. 7 

1.7 OPPSIGELSE AV AVTALE/BYTTE AV BANKKONTO .......................................................................... 7 

1.8 AUTOGIRO MELDING OM BELASTNING ........................................................................................ 7 

1.8.1 Betalingsmottaker varsler betaler ........................................................................................... 7 

1.8.2 Melding om belastning fra Nets .............................................................................................. 7 

1.8.3 Blankettens utforming ............................................................................................................. 8 

1.8.4 Forsendelse fra Nets .............................................................................................................. 8 

1.8.4.1 Eksempel på melding om belastning ................................................................................................... 8 

1.9 TEKST PÅ KONTOUTSKRIFT TIL BETALER ..................................................................................... 8 

1.10 FORKLARING AV FULLMAKTER .................................................................................................... 9 

1.10.1 Fullmaktsblankettens forside ........................................................................................... 10 

1.10.2 Fullmaktsblankettens bakside .......................................................................................... 10 

1.10.3 Fullmaktens ramme.......................................................................................................... 11 

1.10.4 Fullmaktsrutinen ............................................................................................................... 11 

1.10.5 Melding om ny fullmakt .................................................................................................... 12 

1.10.6 Oppsigelse av fullmakter .................................................................................................. 12 

1.10.7 Endring av fullmakter ....................................................................................................... 13 

1.11 KORREKSJONER/ SLETTINGER ................................................................................................. 13 

1.12 NÅR TRANSAKSJONEN AVREGNES ............................................................................................ 15 

1.12.1 Utvidet mulighet for tilbakeføring ..................................................................................... 16 

1.13 DATA FRA NETS ...................................................................................................................... 17 

1.14 FREMGANGSMÅTE VED OPPSTART ........................................................................................... 18 

1.14.1 Test .................................................................................................................................. 18 

1.15 DETTE BØR KUNDE VITE FØR OPPSTART ................................................................................... 18 

1.15.1 Bestilling av fullmaktsblanketter ....................................................................................... 18 

1.15.2 Eksempel på kvitteringslister ........................................................................................... 19 

1.15.3 Beskrivelse av mulige feilmeldinger ................................................................................. 30 

1.15.3.1 FM-saldo overskredet................................................................................................................ 30 

1.15.3.2 Fullmakt finnes ikke ................................................................................................................... 31 

1.15.3.3 Fullmakt avsluttet ...................................................................................................................... 31 

1.15.3.4 Fullmakt ikke aktiv ..................................................................................................................... 31 

1.15.3.5 Avvist i betalers bank ................................................................................................................ 31 

1.15.3.6 Konto sperret ............................................................................................................................. 31 

1.15.3.7 Konto finnes ikke ....................................................................................................................... 31 

1.15.3.8 Sendt til repetering .................................................................................................................... 31 

1.15.3.9 Avvist etter repetering ............................................................................................................... 32 

1.16 RUTINEN I DRIFT ..................................................................................................................... 32 

1.16.1 Kommunikasjonsløsning .................................................................................................. 32 

1.16.2 Innleveringsfrister ............................................................................................................. 33 

1.16.3 Mottakskontroll ................................................................................................................. 33 

1.16.4 Filer fra Nets ..................................................................................................................... 34 

1.16.5 Avstemmingskontroller ..................................................................................................... 35 

1.16.6 Fakturering ....................................................................................................................... 35 

1.16.7 Dekningskontroll ............................................................................................................... 35 

1.16.8 Repetisjon for avviste autogirotransaksjoner ................................................................... 35 

1.16.9 Betalingspåminnelse ........................................................................................................ 35 

1.17 DATAKOMMUNIKASJON ............................................................................................................ 36 

1.18 ENDRINGSLOGG FOR DENNE HÅNDBOKEN................................................................................. 37 


1 DETTE ER AUTOGIRO 

Etter innføring av ny Finansavtale-lov fra 01.07.2000, kan autogiro-tjenesten kun benyttes i 

betalingsforhold mellom bedrifter. 

For tilsvarende tjeneste brukt ved elektronisk innkreving fra privatpersoner, henvises det til AvtaleGirotjenesten. 

1.1 Hva er autogiro 

Autogiro er en tjeneste innen elektronisk betalingsformidling som tilbys betaler og betalingsmottaker. 

Autogiro er tilpasset alle betalingsmottakere med fast kundemasse, hvor betalingsmottaker belaster 

betaler på forfallsdato. 

Autogiro tjenesten kan kun benyttes mellom bedrifter. For belastning i privatmarkedet er AvtaleGiro et 

alternativ. 

Fordeler for betalingsmottaker 

Betalingsmottaker slipper manuelt arbeid med utsendelse av papir fakturaer. Beløpene belastes direkte 

fra betalers konto på forfallsdato. For å unngå flest mulig purringer kan bedriften velge at transaksjonen 

skal repetere fra 1-3 dager ved manglende dekning. I tillegg kan Nets tilby å sende ut 

betalingspåminnelse til betaler etter siste repetering. 

Fordeler for betaler 

Betaler blir automatisk belastet på forfallsdato. 

1.2 Tjenesten kort beskrevet 

Autogiro er en innkrevingsrutine hvor betalingsmottaker sender inn en fil til Nets med transaksjoner for 

automatisk belastning av betaler. 

Filen innholder opplysninger om betalingsmottakers betalingskrav. 

Betalingsmottaker skal selv gi betalerne varsel/melding om belastningen. Nets kan dersom 

betalingsmottaker ønsker det sende melding til betaler. Det må opprettes en avtale mellom 

betalingsmottaker og banken. Rutinen forutsetter at betalingsmottaker har innhentet fullmakt til å 

belaste betalers bankkonto. 

Avtalen er mellom betalingsmottaker og banken, avtalen sendes Nets for registrering. Fullmakten er en 

avtale mellom betaler og betalingsmottaker som registreres i Nets. 


1.3 Definisjoner av viktige uttrykk 

Avtale-ID 

Nets-dato 

Nets behandlingsdato 

Belastningsdato/forfallsdato 

Betalers referansenummer/ 

Deb.refnr 

BOLT/Nets online 

Kundeenhet-ID/Fil-/dataavsender 

Distributørid 

- En unik identifikasjon av betalingsmottakers avtale i 

Nets. 

Det kan opprettes flere avtale-id på samme 

oppdragskonto. 

- Behandlingsdato i Nets. 

- Den dato Nets foretar avregning av transaksjonene. 

- Den dato betaler skal belastes. Dersom belastningsdato/ 

forfallsdato faller på en lørdag/søndag/bevegelig 

helligdag, foretas belastning påfølgende virkedag. 

- Betalingsmottakers referanse/identifikasjon av betaler 

knyttet til fullmakten. 

- En portal som benyttes av bank 

- Avsender av data for en eller flere avtaler. Dataavsender 

kan være avtalekunden selv, eller via en annen 

datasentral. 

Id som oppgis i filnavnet fra en dataavsender. 

Eks filer som sendes via bankens bedriftsnettbank 

Kundeenhet-ID/listemottaker 

Deloppdrag 

Egenreferanse 

enett 

- Mottaker av listemateriell fra Nets. Listemottaker kan 

være avtalekunden selv, eller f. eks. et regnskapskontor. 

- Transaksjoner i et oppdrag som har samme forfallsdato. 

- Betalingsmottakers referanse/identifikasjon av 

transaksjon/betaler. Hvis feltet er utfylt, vil 

egenreferansen fremkomme på data fra Nets. 

Portal for innsending og nedlasting av data 

Format 

- Oppbygging av recordene. 

Forsendelse 

Forsendelsesnummer 

Fremmedreferanse 

Fullmaktens løpenummer 

Fullmaktstype 

Kunde-ID 

- En datafil som sendes til/fra Nets. En forsendelse åpner 

med en startrecord for forsendelse og avsluttes med en 

sluttrecord for forsendelse. 

- Unik nummerering av forsendelser fra/til dataavsender/mottaker. 

- Betalers referanse/identifikasjon av 

transaksjon/betalingsmottaker. Hvis feltet er utfylt, vil 

fremmedreferansen fremkomme på kontoutskriften til 

betaler. 

- Fortløpende nummerering av fullmakter pr oppdrag. 

Oppgis av dataavsender. 

- Kode som angir hvordan Nets behandler fullmaktene. 

- Organisasjonsnummer, eller personnummer 

(personkunder). Alternativt et unikt løpenummer i Nets. 


Layout 

Oppdrag 

Oppdragskonto 

Oppdragsnr 

Transaksjon 

Transaksjonsnummer 

Transaksjonstype 

Venteregister 

- Organisering av feltene i recorden. 

- Transaksjoner tilhørende en og samme avtale-ID. 

- Den konto som skal godskrives 

- Fortløpende unik nummerering av oppdrag pr. avtale-ID. 

Oppgis av den som danner oppdraget kan være avtale 

kunden eller dataavsender. 

- En enkelt postering på en bankkonto. 

- Fortløpende nummerering av transaksjonene i 

oppdraget. Oppgis av kunden eller dataavsender. 

- Kode som angir hvordan Nets behandler transaksjonene. 

Et register i Nets der transaksjonene blir liggende frem 

til forfallsdato. 

1.4 Rutinen beskrevet i detalj 

Datamottaker 

Dataavsender 

Betalingsmottaker 

(1) 

Melding om 

belastnin 

g 

Betale 

r 

Kvitteringsliste 

(2) 

(3) 

Oppdrag 

Melding om 

belastnin 

g 

(5) 

(7) 

Kontoutdrag 

Feilliste 

ee 

Kontoutdrag 

(7) 

(6) 

Konteringsdat 

a 

(4) 

(4) 

Mottakers Bank/ 

Bankdatasentra 

l 

kredit 

debet 

Betaler 

Konteringsdat Konteringsdat 

Bank/Bankdata 

s 

a 

a 

- sentra 

(8) (8) 

l 


Hovedtrekkene i systemet: 

1. Betaler skal underrettes om belastningen. Betalingsmottaker og betaler kan avtale at periodisk 

melding, underliggende kontrakt e.l., skal være varsel til betaler. 

2. Betalingsmottaker/dataavsender sender inn en fil med betalingskrav til Nets. Filen kan inneholde 

betalingskrav med forfall inntil 12 måneder frem i tid. 

3. Nets kontrollerer den mottatte filen og tilgjengeliggjør kvittering for innleste forsendelser til 

dataavsender i postkassen for de kundene som benytter e-nett eller som et alternativ sendes på e- 

post ihht avtale. 

Kvittering for innleste oppdrag sendes til registrert listemottaker på avtaleskjemaet 

4. Transaksjonene avregnes i Nets på angitte forfallsdato. Betaler blir belastet på forfallsdato og 

betalingsmottaker blir godskrevet samme dag. Avviste transaksjoner skrives ut på feilliste til 

betalingsmottaker som sendes postalt eller på fil dersom betalingsmottaker har valgt en slik løsning. 

5. Nets sender melding til betaler dersom dette er oppgitt i transaksjonsrecorden i filen. 

6. Betalingsmottaker kan velge å få oversendt fil fra Nets med følgende informasjon: 

Godkjente/avregnede transaksjoner 

Avviste transaksjoner 

Fullmaktsdata 

7. Totalsummer for avregnede deloppdrag fremkommer på betalingsmottakers kontoutskrift. Beløpet kan 

fremkomme på betalers kontoutskrift med: 

Referanse til betalingsmottakers avtale-ID i Nets 

Fast tekst som angitt i autogiro-avtalen 

Fremmedreferanse i den enkelte transaksjon. 

8. Konteringsdata sendes bankene/bankdatasentralene for oppdatering av de enkelte konti. 

1.5 Transaksjoner på venteregister 

Betalingsmottaker har mulighet til å levere transaksjoner med forfall inntil 12 måneder frem i tid. 

Transaksjonene blir først kontrollert mot fullmaktsregisteret på belastningsdato. 

Betalingsmottaker kan endre eller slette enkelttransaksjoner på venteregisteret frem til belastningsdato. 

1.6 Avtale om bruk av autogiro 

1.6.1 Betalingsmottaker/betalingsmottakers bank 

Ved bruk av autogiro skal det inngås en avtale mellom betalingsmottaker og dennes bank. 

Avtalen fylles ut av banken i samarbeid med betalingsmottaker. Avtalen skal underskrives av 

betalingsmottaker og leveres bank. Banken sørger for at betalingsmottaker får kopi av inngått avtale. 

Banken sender avtalen til Nets i pdf format. Når avtalen er registrert i Nets vil Nets sende en e-post til 

betalingsmottaker og bank om at avtalen er registrert og klar til bruk. 

For at Nets skal kunne sende e-post til bankkunden og banken må e-postadresse på avtaleskjemaet være 

utfylt. 

. 

Testdata bør sendes Nets så fort avtalen er sendt. Etter at test er godkjent, vil Nets registrere avtalen om 

autogiro. 

Dersom dataavsender, datamottaker eller listemottaker ikke er registrert i Nets fra før og det er en annen 

enn avtalekunden(eks. regnskapsbyrå) må det inngås egen avtale. 

Opplysninger om egen dataavsender, datamottaker og listemottaker fås ved å kontakte Nets v/ 

Kundeservice på telefon 08989 eller e-post: payments-no@nets.eu 

Avtalen skal også signeres av banken. 


Opplysninger om egen dataavsender etc. blir tildelt egen kundeenhetsid som identifiserer 

regnskapsbyrået, og hvem som sender og mottar data for ulike oppdragskonti. I tillegg vil alle 

kvitteringslister tilknyttet samme kundeenhetsid samsorteres slik at alle lister blir sendt til 

regnskapsbyrået. Til kundeenhetsid skal det knyttes en faktureringskonto. 

Er regnskapsbyrået kunde fra tidligere er det ikke nødvendig å inngå egen avtale. 

Dersom regnskapsbyrået endrer konto må ny avtale inngås. 

1.6.2 Betalingsmottaker/betaler 

Betaler må ha gitt betalingsmottaker fullmakt til å belaste på sin konto innen den ramme fullmakten 

setter. (Se punkt 1.10.2). Fullmaktene må registreres i Nets. 

1.6.3 Betalingsmottakers bank/betalers bank 

Forholdet mellom bankene er regulert i eget regelverk. 

1.7 Oppsigelse av avtale/bytte av bankkonto 

Bank må sende skriftlig oppsigelse av avtalen til: 

Nets v/ Registerhold via e-post: payment-agreement-changes-no@nets.eu 

Ved bytte av bankkonto må det opprettes ny avtale. Gammel avtale-ID kan beholdes slik at fullmakter 

som er registrert, og transaksjoner på venteregister ikke blir berørt, men flyttet over til ny konto. 

NB! 

Ved bytte av bankkonto må gammelt kontonummer opplyses på den nye avtalen. 

I forbindelse med bankbytte vil det ofte medføre at kunden endrer Filavsender/Dataavsender dette må 

oppgis på avtaleskjemaet under distributørid. 

Feil oppgitt/registrert distributørid på avtalen vil medføre at oppdraget avvises ved innlesning. 

1.8 Autogiro melding om belastning 

1.8.1 Betalingsmottaker varsler betaler 

Betalingsmottaker er ansvarlig for at betaler varsles før belastning finner sted. Betalingsmottaker og 

betaler kan avtale at periodisk melding, underliggende kontrakt e.l., skal være varsel til betaler. Dette 

kan gjøres i forbindelse med utsending av fakturaer, regninger e.l., eventuelt ved inngåelse av kontrakt 

for faste betalinger. Dato og beløp for belastning ved autogiro påføres da formularet. Belastningene vil i 

tillegg fremkomme på kontoutskriften fra betalers bank med referanse til betalingsmottakers avtale-ID i 

Nets eller eventuelt med fast/variabel tekst. 

1.8.2 Melding om belastning fra Nets 

Dersom Nets skal sende en melding om belastning til betaler etter avregning, må dette oppgis i 

transaksjonsrecord på filen som sendes. Bank sender Nets informasjon om kontoeier og hvor meldinger 

skal sendes. Navn og adresserecorder må likevel følge med transaksjonen for at melding skal bli 

produsert. 


1.8.3 Blankettens utforming 

Forsiden på blanketten inneholder betalers navn og adresse, beløpet som skal eller er belastet, fra og til 

bankkonto og blankettnummer. 

Dersom en transaksjon inneholder spesifikasjonsrecord, vil disse fremkomme på blankettens bakside. 

Teksten "Spesifikasjoner se baksiden" vil fremkomme på blankettens venstre forside. 

Blankettens bakside, nederste linje, vil alltid inneholde dato, beløp og blankettnummer identisk med 

forsiden. 

I tillegg vil blankettens høyre side inneholde Nets-dato, til og fra bankkontonummer og beløp. 

I spesifikasjonsdelen kan det angis maksimalt 42 linjer fordelt på 2 kolonner à 40 posisjoner med 21 

linjer i hver kolonne. 

1.8.4 Forsendelse fra Nets 

Banken kan velge alternative kanaler for postforsendelse; postalt, giromail, eller via nettpost. Det vil 

være betalers bank som avtaler hvilken kanal meldingen skal distribueres til betaler. 

En postforsendelse kan inneholde meldinger fra de elektroniske tjenestene. Hver konvolutt har et 

adressekort hvor innholdet er spesifisert. Se eksempel på neste side. 

1.8.4.1 Eksempel på melding om belastning 

Melding om belastning 

Meldingsmottaker 

Navn: ALBERT HANSEN 

Adr 1: POSTBOKS 54 

Adr 2: 

Post nr & sted: 0902 OSLO 

Fra konto / debet Kroner,øre Blankettnummer Ref.nr ID nr 

99990603450 1578,55 9999739324 *87499999 00000000000 

Beløpet gjelder 

Faktura 099975002 

1.9 Tekst på kontoutskrift til betaler 

Det er mulig å overføre en tekst til betalers kontoutskrift, som identifiserer 

transaksjon/betalingsmottaker. 

Fast tekst: Betalingsmottaker kan oppgi en fast tekst (maks 30 posisjoner) i autogiro-avtalen som blir 

overført til betalers kontoutskrift. Dersom feltet ikke er utfylt vil avtalens navn bli benyttet 

Variabel tekst: Betalingsmottaker oppgir en variabel tekst til betalers kontoutskrift ved å benytte feltet 

for fremmedreferanse i transaksjonsrecorden. (Maks 25 posisjoner.) Fremmedreferansen vil overstyre 

fast tekst. 


1.10 Forklaring av fullmakter 

En forutsetning for autogiro er at det foreligger en fullmakt fra betaler til betalingsmottaker. Fullmakten 

gir betalingsmottaker rett til å belaste en angitt konto for sitt tilgodehavende. 

Betalingsmottaker kan velge mellom to typer fullmakter: 

1. Standardfullmakt skal angi et maksimumsbeløp som betalingsmottaker kan belaste betaler i en 

bestemt periode. 

2. Forenklet fullmakt der beløpsgrense og periode ikke er angitt. For å kunne benytte denne 

fullmaktstypen SKAL betalingsmottaker sende varsel om belastning 8 virkedager før belastning 

finner sted. 

Ønsker betalingsmottaker å utforme/trykke sine egne fullmakter skal disse inneholde samme 

opplysninger som en standard fullmakt. Eksempel på standard fullmakt finner du på side 11, punkt 

1.10.1. Spørsmål ta kontakt med Kundeservice tlf 08989 eller på e-post payments-no@nets.eu 

I tillegg skal fullmaktene inneholde opplysninger om betalers og betalingsmottakers navn, adresse og 

kontonummer. Betaler skal underskrive fullmakten. 

Blanketten har videre felt for følgende informasjon: 

Betalingsmottakers: 

1. Navn og adresse 

2. Avtale-ID i Nets (denne må påføres fullmakten før utsendelse til betaler) 

3. Kontonummer 

4. Avkrysning for ny/endring 

Betalers: 

5. Navn og adresse 

6. Kontonummer 

7. Betalers referansenummer - Referansenummer i betalingsmottagers system (inntil 11 siffer). 

Referansenummeret kan f.eks. være et kundenummer, e.l., som betalingsmottaker kan benytte i 

forbindelse med belastningene i stedet for kontonummer. Hvis referansenummer oppgis på 

fullmakten, må dette alltid oppgis på filen inn til Nets. 

Fordelen ved å benytte betalers referansenummer kan være: 

 

 

 

 

Det kan registreres flere fullmakter med samme kontonummer under samme avtale-ID. 

Oppdatering i eget kundesystem kan være enklere hvis man benytter betalers 

referanse/kundenummer som referanse på betaler. 

Etter at AvtaleGiro ble innført kan det allikevel være en fordel å benytte debet konto som betalers 

referanse med tanke på en eventuell konvertering til AvtaleGiro i fremtiden. 

8. Underskrift av betaler 

9. Moduluskode - K1 for betalers referansenummer 

10. Periodekode - K2 for oppgitt periode 

11. Beløpsgrense - K3 i hele hundre kroner 

12. Dato fullmakten skal gjelde fra 

13. Dato fullmakten skal gjelde til ved å benytte feltene "gyldig fra og med dato" og "gyldig til og med 

dato" på fullmakten, vil man avgrense fullmaktens gyldighet til et bestemt tidsrom. Skal fullmaktens 

gyldighet utvides må det sendes endring minst en uke før "til dato" er passert. 


1.10.1 Fullmaktsblankettens forside 

FULLMAKT FOR AUTOGIRO 

BILAG FOR BETALINGSMOTTAKER 

LES INFORMASJON PÅ BLANKETTENS BAKSIDE 

UNDERTEGNEDE GIR HERVED MIN/VÅR BANK FULLMAKT TIL Å BELASTE OPPGITT 

KONTO FOR TILGODEHAVENDE TIL NEVNTE BETALINGSMOTTAKER, MAKSIMUM-S- 

BELØP FOR PERIODEN KAN JUSTERES PGA PRISØKNING 

(4) NY, GJELDER F.O.M .........(12)...... 

.. 

T.O.M. DATO ........(13)........ 

. 

ENDRINGEN GJELDER F.O.M DATO………………… (8) 

----------------------- 

STED/DATO 

---------------------------------------- 

BETALERS UNDERSKRIFT 

BETALERENS NAVN,ADRESSE,POSTNR./STED 

(5) 

BETALINGSMOTTAKERENS NAVN,ADRESSE,POSTNR./STED 

(1) 

H 

AVTALE-ID (2) 

K1 

(9) 

BETALERS REF NR 

(7) 

BETALERENS BANKKONTO 

(6) 

BETALINGSMOTTAKERS BANKKONTO 

(3) 

K2 

(10) 

K3 

(11) 

K1 = MODULUSKODE: 

1 = MODULUS 10 

2 = MODULUS 11 

3= NUMERISK KONTROLL 

K2 = PERIODEKODE 

1 = DAG 

2 = UKE 

3 = MÅNED 

4 = KVARTAL 

5 = HALVÅR 

6 = ÅR 

K3 = BELØPSGRENSE 

I HELE HUNDRE KRONER 

eks: 00001 = 100 kr. 

00010 = 1000 kr. 

1.10.2 Fullmaktsblankettens bakside 

UTDRAG FRA AVTALE (REGLER) OM BRUK AV AUTOGIRO 

1. FULLMAKTENS RAMME 

Betaler kan belastes for inntil avtalt beløp pr. periode. 

Betalingsmottaker må sørge for at betaler blir informert om hvilke beløp som blir belastet, og når belastningen finner sted. 

2. TILBAKEFØRING 

Hvis det ikke er dekning for en belastning på betalerens bankkonto eller når betalerens bank av andre grunner ikke vil godta en belastning, kan betalerens 

bank, uten å angi grunn, kreve transaksjonen tilbakeført innen utløpet av tredje virkedag etter at belastningen har funnet sted. 

3. ENDRING/OPPSIGELSE AV FULLMAKT 

Betaler eller betalerens bank kan med øyeblikkelig virkning si opp fullmaktsforholdet. Betaler må henvende seg til sin bankforbindelse når fullmakten ønskes 

endret eller sagt opp. 

Fullmakter kan bestilles fra: 

Bording AS - tlf 482 11 200 


1.10.3 Fullmaktens ramme 

Fullmaktens ramme reguleres ved: 

 

 

Et maksimumsbeløp som kan belastes i en periode, angitt i hele hundre kroner. 

Det kan foretas flere belastninger i perioden så lenge beløpsgrensen ikke overskrides. 

Definisjon av perioden: 

1. Dag = 1 virkedag. 

2. Uke = Mandag til og med fredag. 

3. Måned = Fra 1. til og med siste virkedag i måneden. 

4. Kvartal = 1. 01.01 - 31.03 

2. 01.04 - 30.06 

3. 01.07 - 30.09 

4. 01.10 - 31.12 

5. Halvår = 1. 01.01 - 30.06 

2. 01.07 - 31.12 

6. År = 01.01 - 31.12 

Periodene følger kalenderåret 

1.10.4 Fullmaktsrutinen 

Datamottaker 

Dataavsender 

Betalingsmottaker 

(1) 

Fullmakt 

Betaler 

(2) 

(5) 

Fullmaktsdata (3) 

eller 

fullmaktsblankettens 

hoveddel 

(3) 

(2) 

Fullmakt 


Fullmakt 

(4) 

(6) 


Betalingsmottakers 

Bank/Bankdatasentral 

Forklaring på neste side 


1. Betalingsmottaker sørger for at betaler mottar fullmaktsblanketten i utfylt stand. 

2. Betaler påfører sitt kontonummer, underskriver og sender fullmaktens hoveddel i retur til 

betalingsmottaker, eller til sin bankforbindelse. Det må alltid fremkomme i eget skriv eller på 

fullmakten hvor hoveddelen av fullmakten skal sendes. Betaler beholder eventuell kopi, merket 

"Bilag for betaler". 

3. Betalingsmottaker registrerer og oversender nødvendige fullmaktsdata som avtalt enten på fil til 

Nets eller ved å sende fullmaktsblankettens hoveddel. 

4. Fullmaktsdata registreres i Nets. Videre sendes kvitteringsliste om fullmaktsforhold (L01121) til 

betalingsmottaker. Kvitteringslisten inneholder opplysninger om registrerte, endrede og slettede 

fullmakter. Opplysningene kan også oversendes på fil dersom dette er avtalt. 

Dersom fullmaktsopplysningene er innsendt på en fil til Nets, spesifiseres forkastede fullmakter på 

feilliste over avviste fullmakter(L01105). 

Fullmakten vil være sperret for belastning i 8 bankdager etter registreringsdato i Nets, slik at 

betalers bank kan vurdere fullmaktsforholdet. Informasjon om nye, endrede og slettede fullmakter 

distribueres til bank via ajourholdsrutinen. 

Det er mulig å forhåndsgodkjenne en fullmakt, men dette forutsetter at fullmakten har vært innom 

betalers bank for godkjenning. Betalers bank må stemple og signere fullmakten og oversende 

fullmakten til Nets for manuell registrering. 

Det er ikke mulig å sende inn forhåndsgodkjente fullmaktsopplysninger på fil til Nets. 

Nets kan på anmodning levere ajourført oversikt over betalingsmottakers registrerte fullmakter i 

Nets. 

Hver gang det opprettes ny fullmakt, eller det inntreffer endringer i et fullmaktsforhold for en 

betaler, sendes informasjon via ajourholdsrutinen til betalers bank/bankdatasentral. 

Betalingsmottaker mottar ajourført oversikt over den enkelte betalers inngåtte fullmakter. 

1.10.5 Melding om ny fullmakt 

Når ny fullmakt er registrert på betalers bankkonto, vil betalers bank eller Nets sende melding til 

kontoeier om at det er registrert ny fullmakt på dennes konto. Til denne fullmaktsbekreftelsen vil det, 

hvis Nets skal sende melding, bli benyttet navn og adresse til kontoeier oppgitt av betalers bank. Dette 

for å sikre at det er riktig adressat som mottar melding om ny fullmakt. 

1.10.6 Oppsigelse av fullmakter 

Dersom betalingsmottaker ønsker å avslutte et fullmaktsforhold, sendes melding om dette til Nets. 

Melding om oppsigelse sendes på samme måte som øvrige fullmaktsdata. 

Hvis betaler ønsker å si opp fullmaktsforholdet kan betaler henvende seg til betalingsmottaker eller sin 

bankforbindelse. Betalers bank kan med bakgrunn i egen vurdering, eller ved henvendelse fra betaler si 

opp eller sperre fullmakten. 

Nets Bl. 55079 "Oppsigelse av autogiro-fullmakt" fylles ut. (Se Fig 1.), men Banken kan også registrere 

oppsigelser via BOLT (Nets online), men må allikevel sende melding til betaler. 

Alternativt kan banken sende e-post til agreementprocessing-no@nets.eu 

Belastninger vedrørende denne fullmakt vil ikke bli effektuert etter at oppsigelse er registrert i Nets. 

Fullmaktsforholdet er opphørt når betalingsmottaker har mottatt "Varsel om fullmaktsforhold" (liste 

L01121) hvor fullmakten fremkommer som slettet. 


Fig 1 

Blanketten består av 4 kopier: 

Original av blanketten sendes Nets v/Avtaleregistrering 

Kopi 1 sendes betaler. 

Kopi 2 sendes betalingsmottaker som forhåndsvarsel. 

Kopi 3 beholdes av banken. 

1.10.7 Endring av fullmakter 

Endring er i prinsippet det samme som opprettelse av nytt fullmaktsforhold. De samme rutinene er derfor 

gjeldende, og ny fullmakt må innhentes fra betaler. 

Betalingsmottaker kan imidlertid heve beløpsgrensen på grunn av prisstigning uten at det må 

underskrives en ny fullmakt. Fullmakten må da ha inneholdt opplysninger om dette, og 

fullmaktsopplysningene må sendes Nets på fil. 

Nets kan også påta seg å oppjustere fullmaktenes beløpsgrenser % vis. Alle fullmaktene som er registrert 

under en avtale-ID blir da oppjustert. Det er ikke mulig å kunne oppjustere mer enn 5 % 

Ved endring av fullmakten benyttes Fullmakt for autogiro (Nets BL. 92014H). Det skal krysses av for 

endring på blankettens venstre side. Følgende felt kan endres: 

 

 

 

 

 

Beløpsgrense 

Periodekode 

Betalers navn, adresse, postnr/sted 

Gyldig fra dato 

Gyldig til dato. 

Oppsigelse/endring av et fullmaktsforhold kan sendes til Avtaleregistrering på e-post: 

agreementprocessing-no@nets.eu 

1.11 Korreksjoner/ slettinger 

Korreksjoner/slettinger kan utføres på enkelttransaksjoner, dette er transaksjoner som ligger på 

venteregister i Nets og som ikke er avregnet. 

Alle beløpstransaksjoner som ikke er avregnet kan endres. Det er utarbeidet en egen blankett for 

korreksjon av enkelttransaksjoner. 

NB! 

Det er ikke mulig å endre eller slette transaksjoner som har gått til repetering. 

Se eksempel på korreksjonsskjema under. 



Forklaring til korreksjonsskjemaet: 

Følgende endringer kan utføres på en enkelttransaksjon: 

 

 

 

 

 

Reduksjon av beløp 

Sletting av en transaksjon 

Endring av egenreferanse 

Endring av fremmedreferanse 

Endring av forfallsdato (kun frem i tid) 

Korreksjonsskjemaet sendes til: 

Korreksjonsskjema må være Nets i hende senest kl 14.30 dagen før forfallsdato. 

Skjemaet kan sendes på e-post til: authorisation-no@nets.eu, via telefaks 22 21 05 61 / 22 21 40 77 

Et oppdrag som ikke er avregnet kan sperres, endres eller slettes. For endring eller sletting av oppdrag 

må kunden ta kontakt med Nets v/Autoriseringsgruppen på telefon 22 89 85 65, telefaks 22 21 40 77/22 

21 05 61 eller e-post: authorisation-no@nets.eu 

1.12 Når transaksjonen avregnes 

Transaksjonene avregnes i Nets på angitt forfallsdato. Normalt vil betaler bli belastet på forfallsdato, og 

betalingsmottaker blir godskrevet samme dag. 

Dersom det ikke foreligger gyldig fullmakt på forfallsdato vil transaksjonen avvises. Avviste transaksjoner 

vil dokumenteres på kvitteringsliste for avregnede oppdrag. Det er også mulig å motta oversikt over 

avviste transaksjoner ved avregning elektronisk om ønskelig. 

Se også systemspesifikasjon for teknisk beskrivelse. 

Ønske om å få avviste transaksjoner levert elektronisk krysses av på avtalen mellom betalingsmottaker 

og banken som sendes Nets. 

Hvis angitt forfallsdato ikke er en virkedag, avregnes transaksjonene påfølgende virkedag. 

NB! 

Vær oppmerksom på at transaksjonene da kan bli flyttet over i en ny periode i forhold til 

fullmaktens ramme (Se pkt 1.10.3) 

Data må være mottatt i Nets innen kl 10:45 på forfallsdato. 

Transaksjoner hvor oppgitt forfallsdato ligger tilbake i tid, blir avregnet ved mottak i Nets. 

Transaksjonene vil ikke bli tilbakedatert. 

NB! Alle transaksjoner blir dekningskontrollert på forfallsdato, eller første virkedag etter forfallsdato 

dersom denne faller på en lørdag/søndag/bevegelig helligdag. 

Transaksjoner kan sendes med forfall 12 måneder frem i tid. En fullmakt som i sin tid ble opprettet kan i 

mellomtiden ha blitt endret. 

Derfor kontrolleres det alltid på forfallsdato at det foreligger en gyldig fullmakt for transaksjonen. 


Tilbakeføring av enkelttransaksjoner 

Oppdrag som er avregnet kan ikke tilbakeføres av betaler iht. Finansavtaleloven. Unntaksvis kan 

banken/Nets ved egne driftsavvik foreta tilbakeføring innen 3 dager. Når loven setter slik stopper for 

tilbakeføring, har man likevel mulighet til å få tilbake beløpet etter alminnelige regler, dvs. å rette et krav 

mot vedkommende kontohaver 

Tilbakeføring av enkelttransaksjoner må skje innen utløpet av tredje virkedag etter at belastningen har 

funnet sted. 

Tilbakeføring skjer ved at betalers bank benytter blanketten "Tilbakeførsel av autogiro" (Nets BL 53216A) 

som sendes i pdf format til payments-no@nets.eu, senest kl 13:00 tredje virkedag etter belastningen 

Tilbakeføringen må ikke anses som utført før stemplet original av blanketten mottas fra Nets. 

Fig 2 

Blanketten består av 4 kopier: 

Original av blanketten sendes Nets for behandling 

Kopi 1 sendes betaler 

Kopi 2 sendes betalingsmottaker (forhåndsvarsel) 

Kopi 3 beholdes av banken 

1.12.1 Utvidet mulighet for tilbakeføring 

Dersom betalingsmottaker ikke kan fremlegge gyldig fullmakt ved forespørsel, kan betaler eller betalers 

bank kreve beløpet tilbakeført også utover 3 dagers fristen. 

Betaler har ikke rett til å kreve beløpet tilbakebetalt etter finansavtaleloven §33 da autogiro kun gjelder 

for næringsdrivende. 

Tilbakeføring av hele oppdrag som er avregnet: 

Unntaksvis kan hele oppdrag som er avregnet tilbakeføres. I slike tilfeller må betalingsmottaker kontakte 

sin bankforbindelse, som vil gi Nets fullmakt til å foreta tilbakeføring av oppdraget. 


1.13 Data fra Nets 

Konteringsdata kunde gjelder for tjenestene OCR giro, direkte remittering, autogiro og betaling med 

engangsfullmakt – verdipapirhandel. 

Dersom man har avtale om bruk av alle tjenester vil det sendes konteringsdata samlet i en fil til avtalt 

periodisering. 

Konteringsdata kunde inneholder status etter avregning for både godkjente og avviste transaksjoner, 

men er avhengig av den enkelte tjenestes driftsmønster. Eksempelvis leveres autogiro fullmakter kun én 

gang pr døgn, men det er mulig å velge til hvilket oppgjør data skal leveres. OCR-innbetalinger kan 

leveres til morgen-, og/eller formiddags-, og/eller ettermiddagsog/eller sluttoppgjør. Bankkunden 

velger leveringstidspunkt på sin avtale/konto. 

Tidspunkt for tilgang/oversendelse av filer vil være innen: 

Kl.08:00 for morgenoppgjør 

Kl 12:30 for formiddagsoppgjøret 

kl.15:00 for ettermiddagsoppgjør 

kl.17:30 for sluttoppgjør 

Nets har backup av dataene i 30 virkedager. 

Nets kan tilby følgende periodisering: 

Daglig. 

Ukentlig, 1 – 3 ganger pr. uke. Valgfrie ukedager. 

Månedlig, 1 – 3 ganger pr. måned. Valgfrie dager. 

Det kan tilbys maksimum 3 kombinasjoner av periodisering per avtale (for eksempel 3 ganger pr. måned 

eller 3 ganger i uken). Betalingsmottakere som benytter flere ulike betalingstjenester, kan få data fra 

Nets i samme forsendelse. 

Konteringsdata i kombinasjon med andre betalingstjenester 

Dersom man har avtale om bruk av alle tjenester vil det sendes konteringsdata samlet i en fil til avtalt 

periodisering. 

Autogiro med fullmakt 

Avviste og avregnede transaksjoner kan leveres til morgen-, og/eller formiddags-, og/eller ettermiddagsog/eller 

sluttoppgjør avhengig av når kunden har sendt inn fil og når den enkelte betaling er godkjent i 

dekningskontroll. 

Fullmakter for autogiro(nye, endrede og slettede) kan leveres enten til ettermiddags- eller sluttoppgjør. 

Eksempel for autogiro med fullmakt: 

Autogiro oppdrag innsendt til fristen og som godkjennes i dekningskontroll til morgenoppgjøret 

blir sendt i konteringsdata innen kl.08:00. Dersom det ikke er dekning på betalers konto for beløp 

til belastning, vil transaksjonen sendes til ny dekningskontroll til neste oppgjør samme dag. Siste 

DKO forespørsel er til sluttoppgjøret, hvis fortsatt ikke dekning blir transaksjonen avvist, og 

rapportert i konteringsdata. Dette er avhengig av om betalingsmottaker har valgt repetering av 

avviste transaksjoner på sin avtale med banken. 

Driftsmessige tilpasninger 

Driftsmessig vil dette medføre endringer hos den enkelte bankkunde/bank. 

Bankkunder som henter filer manuelt via Nets vil se flere forekomster av filer med samme dato klare til 

nedlasting. Filene vil være merket med ulike bokstaver for det enkelte oppgjør. 

Bankkunder som har automatisk overføring via FTP må kontakte Nets for å opprette nye filnavn før 

mottak av konteringsdata fra flere oppgjør. Dette kan medføre endringer i bankkundens rutiner og må 

avklares før endring på avtale iverksettes. 

Nets v/Testgruppen kan kontaktes på e-post: payment-test-no@nets.eu for koordinering. 


Endring av avtale 

Når bankkunden ønsker å endre tidspunkt for levering av konteringsdata kan bekreftelse, sendes til Nets 

v/ Registerhold på e-post: payment-agreement-changes-no@nets.eu. E-post må inneholde bedriftens 

organisasjonsnummer, kundeenhetsid og kontonummer. 

Teknisk tilrettelegging mellom bankkunde/bank og Nets ivaretas av Testgruppen i Nets når den enkelte 

avtale mottas. 

1.14 Fremgangsmåte ved oppstart 

I god tid før oppstart av rutinen, må produksjonstest foretas og godkjennes av Nets. I de tilfeller 

betalingsmottaker skal benytte et godkjent regnskapsbyrå som har testet og fått godkjent tjenesten, er 

det ikke nødvendig å teste. Avtalen og fullmakter må være registrert i Nets før oppstart. 

Tilrettelegging 

Betalingsmottakere/regnskapskontorer som har egne regnskapssystemer kan selv velge å tilrettelegge 

for autogiro, eller alternativt kontakte en programvareleverandør som tilbyr tjenesten. Det bør 

kontrolleres hvilke funksjonalitet som er tilrettelagt i programvaren. 

1.14.1 Test 

Nedenfor følger punktvis beskrivelse av hvordan test utføres i Nets. Eventuelle spørsmål kan rettes til 

Kundetest på e-post: payment-test-no@nets.eu eller Kundeservice e-post: payments-no@nets.eu 

1. Avtalen sendes Nets. 

2. Avtalen blir registrert når test er godkjent av Nets. 

3. Nets v/ testgruppen avklarer på hvilken måte filen skal sendes. 

4. Fil med test av betalingskrav og fullmakter bør sendes Nets samtidig. Alle transaksjonstyper som 

skal benyttes i produksjon må testes. 

5. Dersom fullmaktene skal registreres manuelt i Nets, må minimum ett eksemplar sendes sammen 

med testen. 

6. Dersom debet referansenr. skal benyttes i transaksjonen(betalingskravet), må dette også fylles ut 

på fullmakten. Fullmaktens utforming skal alltid være godkjent av Nets før utsendelse. 

7. Testfil fra Nets leveres ihht. avtale, dersom dette er ønskelig. 

8. Etter at test er gjennomført vil Nets ta kontakt med kunden for å gi tilbakemelding om resultatet av 

testen, eventuell ny test avtales. 

Når test godkjent sendes avtalen til registrering, kunden og banken får e-post om at avtalen er registrert. 

1.15 Dette bør kunde vite før oppstart 

Nets sender korreksjonsskjema til kunden ved oppstart. 

Korreksjonsskjema for autogiro og følgeseddel for forsendelse bestilles fra Nets v/ Kundeservice på 

telefon 08989 eller e-post: payments-no@nets.eu 

1.15.1 Bestilling av fullmaktsblanketter 

Nets BL. 920114H Fullmakt for autogiro 

Nets BL. 55079 Oppsigelse av autogiro fullmakt 

Disse blankettene bestilles direkte fra: 

Bording AS - tlf 482 11 200 


1.15.2 Eksempel på kvitteringslister 

Autogiro vil produsere følgende lister: 

L 200 

L 226 

L 00202 

L 01102 

L 01103 

L 01105 

L 01121 

Kvitteringsliste for oversendte filforsendelser. 

Kvitteringen vil bli produsert i de tilfeller forsendelsesfilen ikke er på BBS format, 

tom forsendelsesfil eller ugyldig dataavsender. Kvitteringen legges ut i e-nett 

umiddelbart. 

Kvittering for innleste forsendelser. 

Dokumenterer alle godkjente og avviste forsendelser. Denne kvitteringen legges 

tilgjengelig i e-nett umiddelbart etter at forsendelsen er oversendt Nets. 

Dataavsender kan laste ned kvitteringen som må kontrollere om forsendelsen er 

godkjent eller avvist. Som et alternativ kan kvitteringen sendes på e-post til 

dataavsender eller avtalekunden. 

De nedenstående listene sendes registrert listemottaker. Listene kan sendes på e- 

post eller postalt etter hva som er avtalt. 

Kvittering avviste oppdrag og transaksjoner fra kundeforsendelse 

Kvittering avregnede oppdrag autogiro. 

Dokumenterer alle avregnede, godskrevne oppdrag, og spesifikasjon av avviste 

transaksjoner, transaksjoner til repetering og avviste pr Nets dato. 

Kvittering for utførte korreksjoner autogiro. 

Dokumenterer korreksjoner av oppdrag, deloppdrag og transaksjoner foretatt på 

venteregisteret. 

Feilliste over avviste fullmakter. 

Dokumenterer fullmakter som blir avvist ved innlesning i Nets. 

Varsel om fullmaktsforhold. 

Dokumenterer nye, endrede og slettede fullmakter. 

Autogiro vil produsere informasjon til betaler. 

L 08700 

Melding om ny fullmakt til betaler 

Ved opprettelse av en fullmakt eller endringer i et fullmaktsforhold 

sendes det informasjon til betaler 

Liste L00200 Kvitteringsliste avviste forsendelsesfiler 

200-KVITTERINGSLISTE AVVISTE FORSENDELSESFILER 

1)Dataavsender 012345 

2)Innlesningdato 20090428 

3)Status etter innlesing 

AVVIST 

4)Feilmeldinger 

Tom forsendelsesfil: 

1. Fil-/data avsender 

2. Nets sin innlesningsdato 

3. Status AVVIST 

4. Feilmelding 


L 00226 - KVITTERINGSLISTE FOR INNLESTE FORSENDELSER 

L226-KVITTERINGSLISTE INNLESTE FORSENDELSER 

1)Dataavsender 012345 

Navn 

Datasentralen 

Adresse 

Poststed 

0007 OSLO 

2)Dataavsender oppgitt i forsendelse 00987654 

Navn 

AS Bedriften 

Adresse 

Poststed 

3211 SANDEFJORD 

3)Forsendelsesnummer 2804076 

Innlesningdato 5) 28.04.2009 

4)Status etter innlesing 

GODKJENT 

Antall transaksjoner 

Beløp 

Oppgitt 3019 6)11482612.77 

Innlest 3019 11482612.77 

Differanse 0 0.00 

Direkte remitteringsoppdrag: 

Antall oppdrag registrert 0 

Antall oppdrag sendt til behandling 0 

Antall oppdrag avvist 0 

AvtaleGiro: 




7)Autogiro: 




Verdipapirhandel: 





Andre oppdrag: 


8)Feilmeldinger 

Distribusjonsavtale for autogiro oppdrag med avtaleid 123456789 mangler: Oppdrag 2804005 

Nets vil kontrollere forsendelsene ved innlesing. Dersom det oppdages feil/mangler ved en forsendelse 

kan dette føre til at hele forsendelsen blir helt avvist. Et eller flere oppdrag i en forsendelse kan også 

avvises. 

I eksemplet ovenfor er oppdragskontoen sendt fra en annen distributør enn hva som er registrert på 

avtalen. 

Antall oppdrag sendt til behandling er ikke kontrollert i sin helhet og kan bli avvist når alt innhold 

valideres. Avviste oppdrag dokumenteres på kvitteringL00202 

Dataavsender/kunder som mottar denne kvitteringen etter at filen er oversendt må sjekke om 

forsendelsen er godkjent eller avvist. Dersom forsendelsen er avvist må årsaken kartlegges og filen må 

sendes på nytt. Alternativt må autorisasjonsgruppen kontaktes for videre avklaring per e-post: 

authorisation-no@nets.eu eller telefon 22 89 85 65 

1. Fil/dataavsender 

2. Dataavsender oppgitt i 10 recorden 

3. Forsendelsesnr. oppgitt av 

dataavsender. - 

4. Status om forsendelsen er godkjent 

eller avvist 

5. -Innlest NETS dato. 

6. Totalsum som er godkjent/avvist evnt 

differanse i forsendelsen 

7. Tjeneste og antall oppdrag i 

forsendelsen 

8. Evnt feilmeldinger. 

- 


L 00202 – KVITTERING FOR AVVISTE OPPDRAG/TRANSAKSJONER FRA KUNDEFORSENDELSE 

NETS NORWAY AS KVITTERING FOR AVVISTE OPPDRAG / TRANSAKSJONER FRA KUNDEFORSENDELSE 1) INNLEST DATO 290612 

2) KUNDEID : 90888888888 NAVN : A/S BEDRIFTEN 

3) AVTALEID : 001099999 NAVN : A/S BEDRIFTEN 4) OPPDRAGSKONTO : 9999.12.34567 

5) DATA-AVSENDER NR : 00000999 FORSENDELSES NR: 11601303: 

6) OPPDRAGSNR : 1601333 7) OPPDRAGSTYPE : AUTOGIRO 

8) STATUS ETTER INNLESNING G O D K J E N T 

F E I L L I S T E F R A I N N L E S N I N G S K O N T R O L L 

FEILMELDINGER 

10) AVVIST NY0102300000002121210 27400900000000000002600 000000 UGYLDIG FORFALLS-DATO 

8) STATUS ETTER INNLESNING : G O D K J E N T BESKRIVELSE VED AUTORISASJON : MIDL. AVV. OPPDR AUTOM. GODKJ. 

9) NYTT OPPDRAGSNR : 4130639 

11) INFO LIKT OPPDRAGSNR. NYTT NR TILDELT. 

LISTENR: L00202 MOTTAKER A/S BEDRIFTEN SIDENR : 1 

Fig 4 

Nets vil kontrollere oppdragene ved innlesning. Dersom det oppdages feil/mangler ved ett eller flere 

oppdrag i forsendelsen, fører dette til at oppdraget(ene) blir midlertidig eller helt avvist. Ved midlertidig 

avviste oppdrag, vil Nets selv avgjøre videre behandling, eventuelt kontakte dataavsender/ 

avtalekunden. Dersom ett eller flere oppdrag blir helt avvist, vil Nets kontakte 

dataavsender/avtalekunden for eventuelt å innhente nye data. Oppdrag som er funnet helt korrekte vil 

ikke rapporteres på L00202 

Beskrivelse 

1. Dato for innlesning av oppdragene 

2. Kunde-ID /orgnr 

En entydig identifikasjon av 

betaleren. 

3. Avtale-ID 

Unikt begrep for å identifisere 

avtalen. 

7. Angir hvilken tjeneste oppdraget 

gjelder. 

8. Oppdrag med status GODKJENT er innlest i 

Nets, men dokumenterer avviste 

transaksjoner eller andre feilmeldinger i 

oppdraget. Avviste transaksjoner fremkommer 

med AVVIST og andre feilmeldinger 

fremkommer med INFO som er en informasjon 

om feil ihht systemspesifikasjonen 

4. Oppdragskonto 

Bankkonto avtalen gjelder for, dvs. 

mottakers konto. 

5. Avsender av dataene 

6. Oppdragsnummer 

Unik identifikasjon av oppdraget, 

oppgis av dataavsender. 

Oppdrag med status AVVIST er stoppet i 

innlesningskontrollen. 

Avviste oppdrag må sendes inn på nytt 

9. Nytt oppdragsnr er tildelt av Nets. Skal være 

unikt innen 12 mnd. + 1 dag. 

10. Avviste enkelttransaksjoner i oppdraget. 

11. Transaksjoner som fremkommer med INFO er 

ikke avvist, men er en informasjon 


L 01102 - KVITTERING AVREGNEDE OPPDRAG AUTOGIRO (Liste 1) 

NETS NORWAY AS KVITTERING AVREGNEDE OPPDRAG AUTOGIRO 1) OPPGJØRSDATO: 120612 

KUNDE-ID : 90888888888 NAVN: A/S BEDRIFTEN 

AVTALE-ID : 001099999 NAVN; A/S BEDRIFTEN OPPDRAGSKONTO : 9999.12.34567 

OPPDRAGSNUMMER: 1601333 FORFALLSDATO: 07.06.12 4 57.000,00 

2) TRANS 

NR. 

ANTALL: BELØP: REF. TIL KONTOUTSKRIFT: 

-------------------------------------TRANSAKSJONER TIL REPETERING------------------------- 

3) DEBREFNR/KTO.NR 

4) KORTNAVN 

5) BELØP 6) EGENREF./NAVN 

7) FREMMEDREF./IDNR. 

8) STATUS 

0000032 1282 59.015,00 EGENREF./NAVN SENDT TIL REPETERING 

SKORINGEN 

Betalt A/S BEDRIFTEN 

ANTALL TRANSER TIL REPETERING : 1 

SUM BELØP TIL REPETERING : 59.015,00 

10) TOTALSUM GODSKREVET DELOPPDRAG : 0,00 

11) TOTALSUM GODSKREVET OPPDRAG : 0,00 

TOTALSUM GODSKREVET OPPDRAGSKONTO : 0,00 

ANTALL BET. PÅMINNELSER STD GIRO : 0 

TOTALSUM BET.PÅMINNELSER STD GIRO : 0,00 

ANTALL BET. PÅMINNELSER OCR GIRO : 0 

TOTALSUM BET.PÅMINNELSER OCR GIRO : 0,00 

-----------------------------ANTALLSOPPGAVE------------------------------ 

TRANSAKSJONSTYPE 

ANTALL 

12) BELASTN. U/MELDING 0 

BELASTN. M/MELDING 0 

BELASTN. M/VARSEL 0 

BELASTN. M/VARSEL OG MELDING 0 

LISTENR: L01102 MOTTAKER: A/S BEDRIFTEN SIDENR.: 1 

Fig. 5 

Se beskrivelse av denne listen på neste side. 


Nets vil kontrollere transaksjonene mot fullmaktsregisteret og sende dem til dekningskontroll på 

forfallsdato. 

Transaksjonene som blir avvist ved fullmaktsrutinen og dekningskontroll, spesifiseres på denne listen. 

Benytter betalingsmottaker repeteringsrutinen vil alle transaksjoner som er avviste i betalers bank bli 

spesifisert på denne listen. 

Transaksjoner som blir avvist eller avregnet etter repetering vil bli spesifisert på denne listen. 

Se eksempel i listen på neste side. 

Beskrivelse til Fig. 5 

1. Nets-dato for avregning av 

transaksjonene. 

2. Fortløpende nummerering av 

transaksjonene i oppdraget. 

Oppgis av dataavsender. 

3. Identifikasjon av betaler, som er 

oppgitt i transaksjonen skal være lik 

den som er oppgitt i fullmakten. 

4. Navn på betaler i forkortet form. 

5. Enkelttransaksjonens beløp som er 

avvist i kontroll mot fullmaktsregisteret, 

eller transaksjoner som er 

sendt til repetering. 

6. Betalingsmottakers identifikasjon av 

transaksjon/betaler. 

Egenreferansefeltet er valgfritt. 

9. Dette punktet finnes i listen på neste 

side, og er forklart under. 

10. Summen av alle transaksjoner med 

samme forfallsdato i et oppdrag, 

fratrukket eventuelle avviste 

transaksjoner. Dette beløpet vil 

godskrives konto og fremkommer 

med referanse til kontoutskrift. 

11. Summen av alle deloppdrag fra 

samme oppdrag, som er avregnet på 

Nets-dato. Dette feltet vil kun være 

avvikende fra felt 10 dersom 

forfallsdato faller tilbake i tid. 

12. Antall avregnede transaksjoner 

fordelt på de 4 oppgitte 

behandlingsmåter. 

7. Betalers identifikasjon av 

transaksjon/betalingsmottaker. 

Fremmedreferansefeltet er valgfritt. 

8. Spesifikasjon av årsaken til avvisning 

i kontroll mot fullmaktsregisteret. 


L01102 KVITTERINGSLISTE AVREGNEDE OPPDRAG (Liste 2) 

NETS NORWAY AS KVITTERING AVREGNEDE OPPDRAG AUTOGIRO OPPGJØRSDATO: 120612 


AVTALE-ID : 001099999 NAVN; A/S BEDRIFTEN OPPDRAGSKONTO : 9999.12.34567 

OPPDRAGSNUMMER: 6080939 FORFALLSDATO: 07.06.12 4 57.000,00 

TRANS 

NR. 

-------------------------------------AVVISTE TRANSAKSJONER ------------------------- 

DEBREFNR/KTO.NR 

KORTNAVN 

BELØP 

ANTALL: BELØP: REF. TIL KONTOUTSKRIFT: 

EGENREF./NAVN 

FREMMEDREF./IDNR. 

FEILMELDING 

0000032 1282 7.000,00 AVVIST ETTER REPETERING 

A/S BEDRIFTEN 

9) ANTALL AVVISTE TRANSAKSJONER 1 

SUM AVVISTE TRANSAKSJONER 7.000,00 

TOTALSUM GODSKREVET DELOPPDRAG: 0,00 

TOTALSUM GODSKREVET OPPDRAG: 0,00 

TOTALSUM GODSKREVET OPPDRAGSKONTO: 0,00 

ANTALL BET. PÅMINNELSER STD GIRO: 0 

TOTALSUM BET. PÅMINNELSER STD GIRO: 0,00 

ANTALL BET. PÅMINNELSER OCR GIRO: 0 

TOTALSUM BET.PÅMINNELSER OCR GIRO: 0,00 

-----------------------------ANTALLSOPPGAVE------------------------------ 

TRANSAKSJONSTYPE 

ANTALL 

BELASTN. U/MELDING 0 

BELASTN. M/MELDING 0 

BELASTN. M/VARSEL 0 

BELASTN. M/VARSEL OG MELDING 0 


Fig. 6 

Forklaring til pkt. 9 

Totalsum for avviste transaksjoner pr deloppdrag. Kan også være totalsum for transaksjoner avvist eller 

avregnet etter repetering 


L01103 

KVITTERING FOR UTFØRTE KORREKSJONER 

NETS NORWAY AS KVITTERING FOR UTFØRTE KORREKSJONER AUTOGIRO 1) OPPGJØRSDATO: 030712 


AVTALE-ID : 001099999 NAVN; A/S BEDRIFTEN OPPDRAGSKONTO: 9999.12.34567 

ENDRING PÅ BELØPS-TRANS: 

3) OPPDRAGS-NR 4) FORFALLSDATO 5) DEB.REFNR 6) TRANS .NR 7) BELØP 

2) GML: 3) 0106735 09.07.12 103669 0000041 407,40 

MELDING: 

SLETTET 

2)GML 1852074 07.07.12 99990528200 0000047 256.789,07 

NY: 1852074 27.07.12 99990528200 0000047 256.789,07 

MELDING: 

FORFALLS-DATO ENDRET 


Fig. 7 

Betalingsmottaker kan utføre korreksjoner/slettinger på uavregnede transaksjoner som ligger på 

venteregisteret i Nets. Et oppdrag som ikke er avregnet kan endres eller slettes. Utførte korreksjoner 

spesifiseres på listen. 

Beskrivelse 

1. Nets-dato for utføring av 

korreksjoner. 

2. Endring på enkelttransaksjoner. 

Her spesifiseres opprinnelige 

(gml) og endrede (ny) data. 

3. Unik nummerering av oppdrag 

pr. avtale-ID. 

4 Den dato betaler skal belastes 

5 Betalingsmottakers identifikasjon av betaler 

knyttet til fullmakten. Hvis dette ikke 

benyttes, fremkommer betalers 

kontonummer. 

6. Fortløpende nummerering av transaksjonene i 

oppdraget. 

7. Enkelttransaksjonens beløp. 

På liste L01103 vil endring på enkelttransaksjoner som vedrører forfallsdato og beløp også fremkomme. 


L 01105 - FEILLISTE OVER AVVISTE FULLMAKTER 

NETS NORWAY AS FEILLISTE FOR AVVISTE FULLMAKTER AUTOGIRO 1) OPPGJØRSDATO: 040712 


AVTALE-ID : 001099999 NAVN; A/S BEDRIFTEN OPPDRAGSKONTO 9999.12.34567 

2) DEB.REFNR. 3) DEBETKTO 4) FMAKT 

TYPE 

5) BELØPSGRENSE 6) PERIODE 7) MOD. 

KODE 

8) NAVN 9) MELDING 

2301 9999.12.34567 S 1.500,00 3 FMAKT FINNES IKKE 

2423 9999.12.34567 S 1.000,00 MNDLIG 3 Petter Smart FMAKT FINNES IKKE 

2329 9999.12.34567 S 1.000,00 3 FMAKT FINNES IKKE 

2563 9999.12..34567 S 1.000,00 3 FMAKT FINNES IKKE 

2641 9999.12.34567 S 1.500,00 MNDLIG 3 Jan Luring EKSISTERER ALLEREDE 

2976 9999.12.34567 S 1.500,00 MNDLIG 3 Pål Sine Høner EKSISTERER ALLEREDE 

3057 9999.12.34567 S 1.500,00 3 TIL-DATO PASSERT 

3058 9999.12.34567 S 1.500,00 MNDLIG 3 Nina Glup EKSISTERER ALLEREDE 


Fig 8 

Dersom betalingsmottaker oversender fullmakter elektronisk vil Nets kontrollere innleste fullmakter mot 

eksisterende fullmaktsregister i Nets. 

Beskrivelse 

1. Nets-dato for innlesning av 

fullmaktene. 

2. Betalingsmottakers identifikasjon 

av betaler knyttet til fullmakten. 

Feltet er valgfritt. 

7. Moduluskode for utregning av kontrollsiffer 

for deb.ref.nr. (betalers ref.nr). 

8. Betalers navn. 

9. Spesifikasjon av årsak til avvisning av 

fullmakten. 

3. Betalers kontonummer registrert 

fra fullmakten. 

4. Kode som angir hvordan Nets 

behandler fullmakten. 

S = standard fullmakt 

5. Maksimumsbeløp som kan 

belastes i en oppgitt periode. 

6. Periodekode som angir det 

tidsintervall maksimumsbeløpet 

gjelder for. 

Beskrivelse av mulige feilmeldinger 

1. EKSISTERER ALLEREDE. 

Fullmakten er allerede registrert i Nets. 

Tiltak: Betalingsmottaker bør kontrollere at 

riktig registreringstype, dvs. ny, endring 

eller sletting, er oppgitt i fullmaktsdataene. 

2. TIL-DATO PASSERT 

Forsøkt å endre på en fullmakt som er 

slettet. Tiltak: Betalingsmottaker 

kontrollerer liste L01121 Varsel om 

fullmaktsforhold. 

3. FULLMAKT FINNES IKKE 

Denne vil fremkomme dersom vi ikke 

finner fullmakt registrert. 


L 01121 VARSEL OM FULLMAKTSFORHOLD 

NETS NORWAY AS VARSEL OM FULLMAKTSFORHOLD - AUTOGIRO 1) INNLEST DATO: 040712 

KUNDE-ID 90888888888 NAVN: A/S BEDRIFTEN 

AVTALE-ID 001099999 NAVN: A/S BEDRIFTEN OPPDR.KTO.: 9999.12.34567 

3) DEBET- REFNR. 

2)DEBET KONTONR 

4) 

DEBITORS NAVN 

5) 

6) 

GJELDER 

SPERRET 

Fom dato tom dato Fom dato tom dato 

7) 

BELØPSGRENSE 

8) PERIO- 

DITET 

9) FH 

GKJ. 

10) 

ARKIVREF 

NYE FULLMAKTER: 

19972410004 

9999.00.12345 SMART KJELL 13.07.12 00.00.00 9.000,00 ÅRLIG *90000000 

ENDREDE FULLMAKTER: 

19960170036 

9999.00.12345 LUR KARI 02.05.12 00.00.00 36.000,00 ÅRLIG *90000000 

19971850007 

9999.00.12345 BJØRK S.C. 02.05.12 00.00.00 3.000,00 ÅRLIG *90000000 

SLETTEDE FULLMAKTER 

19971250021 

9999.00.12345 HER MARIANNE 20.10.10 03.07.12 12.000,00 *90000000 

19971250021 

9999.00.12345 BALTER GEIR 15.08,97 03.07.12 12.000,00 *90000000 

LISTENR.: L01121 MOTTAKER: A/S BEDRIFTEN SIDENR.: 1 

Fig 9 

Listen dokumenterer status for betalers fullmaktsforhold. 

Beskrivelse 

1. Nets-dato for registrering, endring eller 

sletting. 

2. Betalers kontonummer. 

3. Betalingsmottakers identifikasjon av 

betaler knyttet til fullmakten. Hvis ikke 

deb.refnr. benyttes, fremkommer 

betalers kontonummer. 

4. Betalers navn oppgitt på fullmakten. 

5. Ved å benytte feltene “gyldig fra og 

med” og “gyldig til og med” på 

fullmakten, vil man avgrense 

fullmaktens gyldighet til et bestemt 

tidsrom. 

6. Betalers bank har mulighet til å sperre 

fullmakten for belastninger i en gitt 

periode. 

7. Maksimumsbeløp som kan belastes i oppgitt 

periode. 

8. Tidsintervall som beløpsgrensen gjelder for. 

9. FH. GKJ: Fullmakter forhåndsgodkjent i bank. 

10. Arkivref. forteller hvem som har utført 

registreringen. 

* 90000000 

Betalingsmottaker via elektronisk fil 

* 90003001 - Nets 

Understreket siffer er Dagnr. + de tre 

neste siffer er løpenr. 

9299STI - Bank via BOLT 

Understreket siffer er Regnr. 

+ Bruker med tre bokstaver. 

*90666666 Reg. i Nets med 

tilleggsavtale. 

*7001 Batch = via ajourhold. 


L 08700 AUTOGIRO MELDING OM NY FULLMAKT 

NETS NORWAY AS AUTOGIRO - MELDING OM NY FULLMAKT 1) OPPGJØRSDATO: 150612 

Bankkonto : 9999 28 60897 

BANKEN AS 

FILIAL ROMMEN 

PB 54 KALBAKKEN 

0045 OSLO 

Ny(e) fullmakt(er) 

BEDRIFTEN & CO. AS 

Haavard Martinsensvei 54 

0955 OSLO 

Til ovennevnte bankkonto er det registrert følgende ny(e) AutoGiro-fullmakt(er) med gyldighet fra og 

med:25.06.2012 

Fullmakten(e) gjelder 

betaling(er) til : 

ROMMEN NORGE AS 

BEDRIFTEN & CO. 

ASHaavard 

Martinsenvei 54 

0955 OSLO 

Fullmakten(e) er registrert 

med følgende navn og adresse : 

(Se fullmaktsnr. 3 nedenfor) 

Ytterligere opplysninger om ny(e) fullmakt(er) fremgår av den komplette fullmaktsoversikten nedenfor. 

Ajourført fullmaktsoversikt 

Følgende AutoGiro-fullmakt(er) er knyttet til ovennevnte bankkonto : 

Fullmakts- Fullmakten(e) gjelder 

Deres referanse 

Maksimalt 

nummer : betaling(er) til : 

hos mottaker : 

trekkbeløp : 

1 COCA-COLA DRIKKER AS 

200.000,00 

637975 

COCA-COLA DRIKKER AS 

månedlig 

2 NORTURA BA 99992307199 9.999.900,00 

daglig 

3 2.000.000,00 

REMA DISTRIBUSJON NORGE AS 99992307199 ukentlig 

Ved eventuelle uoverenstemmelser, vennligst kontakt Deres bankforbindelse. 

LISTENR : L8700 MOTTAKER BEDRIFTEN & CO. AS SIDENR : 1 


Anbefalt behandling av kvitteringslister hos kunde: 

Det anbefales at nedennevnte punkter sjekkes ved mottak av kvitteringslister. 

L200 – Kvittering innleste forsendelsesfil viser årsak til at forsendelsesfilen avvises. 

Ugyldig filavsender/dataavsender 

Forsendelsesfilen er ikke på BBS format 

Tom forsendelsesfil 

L226 - Kvitteringsliste for innlest forsendelse viser status Ok eller avvist. 

Kontroller status etter innlesing 

Forsendelser og godkjent beløp stemmer med innsendte data 

At alle oppdrag i forsendelsen er sendt til behandling 

Spørsmål om forsendelsen kan rettes til Nets v/autoriseringsgruppen e-post: 

authorisation-no@nets.eu eller telefon 22 89 85 65 

L00202 - Kvitteringsliste avviste oppdrag/transaksjoner fra kundeforsendelse 

Denne kvitteringslisten vil KUN bli produsert ved avvik. Kvitteringen dokumenterer 

avviste oppdrag og transaksjoner. Kvitteringen vil også rapportere eventuelle omgjorte 

transaksjoner eller annen informasjon om feil som ikke har medført avvisninger. 

Listen må kontrolleres for videre oppfølging av avviste oppdrag/transaksjoner av kunden 

L01102 - Kvittering avregnede oppdrag autogiro 

Denne listen må kontrolleres nøye. Den viser beløpet som faktisk er godskrevet 

oppdragskonto. Hvor mange transaksjoner som er avvist. Avviste transaksjoner er 

spesifisert enkeltvis med feilmelding, og hvilke transaksjoner som ligger til repetering 

eller er blitt avvist etter repetering. 

Betalingsmottaker må vurdere feilmeldingene og eventuelle tiltak for å få innkrevd 

beløpene. 

1.15.3 Beskrivelse av mulige feilmeldinger 

1.15.3.1 FM-saldo overskredet 

Beløpsgrensen for perioden oppgitt på fullmakten er overskredet. Enkelttransaksjonens beløp er større 

enn beløpsgrensen på fullmakten. Eller beløpene til sammen utgjør en høyere totalsum enn 

beløpsgrensen i perioden. 

Tiltak: Fullmaktens beløpsgrense må forhøyes ved at endring på fullmakten (underskrevet av betaler) 

sendes til Nets. Belastningen kan sendes til Nets på nytt etter at endring på fullmakten er registrert (8 

sperredager). Betalingsmottaker kan eventuelt selv foreta innkrevingen. 


1.15.3.2 Fullmakt finnes ikke 

Fullmakten er ikke registrert i Nets, eller den er slettet for mer enn en måned siden. Innsendt 

belastningstransaksjon er avvikende fra opplysninger oppgitt på fullmakten. 

Tiltak: Fullmakten sendes Nets for registrering. Belastningen kan sendes til Nets på nytt etter at 

fullmakten er registrert (8 sperredager). Betalingsmottaker må kontrollere at debet konto, betalers refnr. 

(deb.refnr.) og oppdragskonto på enkelttransaksjonen er identisk med fullmakten. Betalingsmottaker kan 

eventuelt selv foreta innkrevingen. 

1.15.3.3 Fullmakt avsluttet 

Fullmakten er slettet av betalingsmottaker eller betalers bank for mindre enn en måned siden. 

Tiltak: Betalingsmottaker må selv foreta innkrevingen av beløpet. 

1.15.3.4 Fullmakt ikke aktiv 

Fullmakten er registrert i Nets, men ikke gyldig for belastning. Sperreperioden på 8 virkedager er ikke 

utløpt, eller "fra og med dato" oppgitt på fullmakten ligger frem i tid. 

Tiltak: Betalingsmottaker skal kontrollere når fullmakten er gyldig på mottatt liste "Varsel om 

fullmaktsforhold" (L001121). Belastningen kan sendes Nets på nytt eller betalingsmottaker foretar 

innkrevingen på annen måte. 

1.15.3.5 Avvist i betalers bank 

Banken har stoppet betalingen. 

Tiltak: Betalingsmottaker kan forsøke å sende belastningen på nytt. Benytter betalingsmottaker 

repetisjonsrutinen, vil transaksjonene automatisk bli sendt til ny dekningskontroll. 

1.15.3.6 Konto sperret 

Betalers bank har sperret kontoen for autogirobelastninger. 

Tiltak: Betalingsmottaker må foreta innkreving av beløpet på annen måte. 

1.15.3.7 Konto finnes ikke 

Konto er slettet i betalers bank. 

Tiltak: Betalingsmottaker må foreta innkreving av beløpet på annen måte. 

1.15.3.8 Sendt til repetering 

Viser til de belastningene som er gått til repetering. Betalingsmottaker kan ha avtale om repetering inntil 

3 dager. 

Tiltak: Ingen, men følg med om disse belastningene senere blir å finne som avregnet eller avvist etter 

repetering. 


1.15.3.9 Avvist etter repetering 

Avvist etter Nets' regler ved dekningskontroll og repetering. 

Tiltak: Betalingsmottaker må innkreve pengene på annen måte eller sende inn belastning av 

transaksjonen på nytt. Dersom avtalt kan Nets produsere og sende en betalingspåminnelse til 

betaler. 

Dersom betalingsmottaker skal sende beløpstransaksjonene på nytt til Nets, må beløpsgrense og 

periode være tilstrekkelig høy for å dekke denne belastningen og eventuelt andre belastninger i 

samme periode. 

L01103 - KVITTERING FOR UTFØRTE KORREKSJONER AUTOGIRO 

Dette er en opplysningsliste som viser antall korrigerte oppdrag, deloppdrag og transaksjoner. 

Sjekk om listen stemmer overens med kopi av innsendte korreksjoner. 

L01105 - FEILLISTE OVER AVVISTE FULLMAKTER 

Denne listen viser hvorfor nye, endrede og slettede fullmakter, innsendt på fil til Nets, er avvist. 

Listen må kontrolleres slik at feilen blir rettet. 

L01121 - VARSEL OM FULLMAKTSFORHOLD 

Denne listen viser alle nye, endrede og slettete fullmakter. 

Listen må kontrolleres daglig slik at registeret over fullmakter hos betalingsmottaker er i samsvar 

med registeret i Nets. 

Vær spesielt oppmerksom på gyldighetsdato. "Gjelder fra dato" er den tidligste dato som kan 

angis som forfallsdato ved innsending av betalingskrav/oppdrag. 

L 8700 – FULLMAKTSBEKREFTELSE TIL BETALER 

Listen sendes til kontoeier som finnes i ”kontoeierregister” i Nets. Dette forutsetter at banken har 

sendt inn informasjon via ajourholdsrutinen om hvem som er kontoeier. 

1.16 Rutinen i drift 

1.16.1 Kommunikasjonsløsning 

Brukerne kan sende forsendelsene til Nets via ulike kanaler, som for eksempel kan være via bankens 

kanal, direkte til Nets eller via annen datasentral. 

Brukerne kan også hente filer fra Nets via kommunikasjon. Dataene skal normalt være klare i Nets kl 

1600 på forfallsdato eller på annen avtalt dato. 

Nets har backup av dataene i 30 virkedager. 

Opplysninger vedrørende datakommunikasjon kan fås ved henvendelse til Nets v/ Kundetest via e- 

post: payment-test-no@nets.eu eller telefon 08989. 


1.16.2 Innleveringsfrister 

Nets garanterer for forsendelser/oppdrag som er mottatt i Nets innen kl 14:00 dagen før utbetalingsdato. 

Helt korrekte* data mottatt innen kl 9:45 kan bli avregnet i formiddagsoppgjøret. 

Data mottatt innen kl 10:45 kan bli avregnet i ettermiddagsoppgjøret. 

Helt korrekte* data mottatt innen kl 12:00 kan også bli avregnet i ettermiddagsoppgjøret. 

Helt korrekte* data mottatt innen kl 13:45 kan bli avregnet i sluttoppgjøret 

Helt korrekte* data mottatt innen kl 16:45 kan bli avregnet i neste dags morgenoppgjør 

*Oppdrag må være godkjent ved innlesning og ikke stoppet pga mangler eller andre forhold som gir 

behov for manuell viderebehandling. 

1.16.3 Mottakskontroll 

Det kontrolleres at filavsender/dataavsender(distributørid) er registrert i Nets og har fullmakt til å sende 

data på oppgitte avtalekunder/oppdragskonti. 

Ved feil oppgitt eller registrert dataavsender vil forsendelsen /oppdraget bli avvist ved mottak 

Hvis avtalekunden/oppdragskonto bytter filavsender/dataavsender må dette meldes skriftlig til Nets ved 

registerhold på e-post: payment-agreement-changes-no@nets.eu 

Alle filforsendelser til Nets blir kontrollert før innlesning. Feil i filforsendelsen vil bli stoppet før innlesning. 

Ulike årsaker kan være: 

Ugyldig filavsender/dataavsender 

Forsendelsesfilen er ikke på BBS format 

Tom forsendelsesfil 

Feilmelding vil dokumenteres på kvitteringsliste L00200 som legges ut i e-nett. 

Ved eventuelle spørsmål ta kontakt med autoriseringsgruppen på telefon 22 89 85 65 eller e-post: 

authorisation-no@nets.eu 

Kontroll av mottatte forsendelser i Nets 

Forsendelser som mottas i Nets vil bli kontrollert på oppdragsnivå før behandling. 

Det foretas duplikat- og avvisningskontroll av oppdrag i en forsendelse om det har vært behandlet 

tidligere. Dette gjelder også når oppdrag i en forsendelse har blitt avvist én gang og deretter sendt inn på 

nytt, da vil det kontrolleres at oppdraget i forsendelsen ble avvist, slik at det ved neste kontroll skal 

godkjennes. Kontrollen gjøres på hele forsendelsen med alle oppdrag 12 måneder + 1 dag tilbake i tid. 

Etter kontroll av forsendelsen vil kvittering L00226 produseres. L00226 legges ut i e-nett eller sendes på 

e-post. Mottaker av kvitteringslisten må kontrollere om forsendelsen er godkjent eller avvist, og om alle 

oppdrag er sendt til behandling. 

På forsendelsesnivå kontrolleres det: 

At filavsender/dataavsender kan sende filer på vegne av kunden(oppdragskonto) 

At forsendelsen ikke er tidligere innlest 

At Nets er mottaker 

At startrecord /sluttrecord for forsendelsen er korrekt 

At Startrecord /sluttrecord for oppdraget er korrekt 

Korrekt oppgitt beløp på forsendelsen 

Avtale er korrekt registrert 

Forsendelsen inneholder korrekt antall transaksjoner 

Forsendelsen innholder gyldige oppdrag 


På oppdragsnivå kontrolleres det: 

At gyldig avtale finnes for tjenesten. 

Om oppdraget har vært innlest og behandlet tidligere. Kontrollen foretas på oppdragsnummer og 

totalsum. 

At startrecord/sluttrecord for oppdraget finnes og er korrekte. 

At transaksjonene i oppdraget er gyldige. 

1.16.4 Filer fra Nets 

Dersom betalingsmottaker ønsker fil tilbake, skal dette angis i avtalen om autogiro. 

Følgende data kan tilbys fra Nets: 

• Godkjente avregnede transaksjoner for automatisk oppdatering av reskontro. 

• Avviste transaksjoner som inneholder feilkoder som forteller årsaken til avvisningen. 

Betalingsmottaker kan ut fra disse kodene legge inn en automatikk for hvordan avviste transaksjoner 

skal behandles. 

Følgende feilkoder kan fremkomme: 

131 - Fullmakt ikke funnet 

132 - Fullmakt ikke aktiv 

133 - Fullmakt sperret 

134 - Fullmakt avsluttet 

181 - Fullmaktssaldo overskredet 

221 - Beløp avvist i betalers bank 

222 - Konto ikke funnet 

223 - Konto sperret 

224 - OCR giro skrevet 

225 - Standardgiro skrevet 

226 - Betalingspåminnelse ikke skrevet 

252 - Sendt til repetering 

253 - Avvist etter repetering 

• Fullmaktsdata for automatisk oppdatering av betalingsmottakers fullmaktsregister. 

Betalingsmottaker kan velge om han ønsker: 

Alt. 1 – Nye, endrede og slettede fullmakter 

Alt. 2 – Alle fullmaktene som er registrert under en avtale-ID. 

Begge alternativene kan benyttes samtidig. 

For eksempel kan en betalingsmottaker velge å få nye, endrede og slettede fullmakter daglig. (Alt. 1), 

og en årlig oppdatering av alle fullmakter (Alt. 2). 

Nets kan tilby følgende periodisering for overføring av data: 

Daglig. 

Ukentlig, 1 – 3 ganger pr. uke. Valgfrie ukedager. 

Månedlig, 1 – 3 ganger pr. måned. Valgfrie dager. 

Årlig 

Det kan tilbys maksimum 3 kombinasjoner av periodisering pr. oppdrag (for eksempel 3 ganger pr. 

måned eller 3 ganger i uken). 

Betalingsmottakere som benytter flere ulike betalingstjenester, kan få data fra Nets i samme forsendelse. 


1.16.5 Avstemmingskontroller 

Betalingsmottaker har et ansvar for å påse at nødvendig interne kontroller foretas, slik at eventuell 

feilaktig behandling av forsendelser, oppdrag eller enkelttransaksjoner kan oppdages omgående. 

Nets anbefaler at betalingsmottaker har et reskontrosystem, som er tilrettelagt fra 

softwareleverandør/datasentral, for automatisk oppdatering av enkelttransaksjoner. Som grunnlag for 

automatisk oppdatering av reskontroen, tilbyr Nets data, som spesifiserer alle godkjente, avregnede 

transaksjoner og avviste transaksjoner. 

Betalingsmottaker kan også oppdatere reskontroen på grunnlag av innsendte data. Oppdateringen bør 

ikke skje før avregning, og kvitteringslistene er mottatt fra Nets. Eventuelle transaksjoner spesifisert på 

feilliste må behandles manuelt i systemet. 

Betalingsmottakere som benytter manuell registrering av transaksjonene, kan oppdatere sin reskontro på 

grunnlag av kvitteringslistene for avregnede oppdrag. 

Betalingsmottaker skal ta kopi av alle innsendte data. 

1.16.6 Fakturering 

Fakturering av autogiro er et forhold mellom betalingsmottaker og bank. 

Spørsmål om priser/fakturering må derfor rettes til egen bank. 

1.16.7 Dekningskontroll 

Før avregning av transaksjonene, har betalers bank rett til å kontrollere om det er dekning på betalers 

bankkonto, eller om det er andre årsaker som tilsier at belastningen ikke skal gjennomføres. Betalers 

bank eller Nets tar ikke ansvar for prioritering av belastningene. Transaksjoner avvist i dekningskontroll 

vil dokumenteres på L01102, med årsak til avvisning. Transaksjoner avvist pga. manglende dekning, kan 

forsøkes gjennomført ved bruk av repetering. 

1.16.8 Repetisjon for avviste autogirotransaksjoner 

Alle transaksjoner blir dekningskontrollert. Betalingsmottakere har mulighet for å velge en 

repeteringsrutine for transaksjoner avvist i dekningskontroll. Betalingsmottakere som ønsker denne 

tjenesten må inngå avtale om dette. Den enkelte betalingsmottaker kan velge å la transaksjoner avvist i 

betalers bank repetere 1 – 3 påfølgende bankdager. Dette registreres på avtalenivå, slik at alle oppdrag 

under denne avtale får samme behandling i Nets. Blir transaksjonen avvist etter siste forsøk vil den 

fremkomme på kvitteringsliste L01102, ”Kvittering for avregnede oppdrag autogiro”. 

Betalingsmottakere må selv informere sine kunder om at repeteringsrutinen tas i bruk. 

1.16.9 Betalingspåminnelse 

Utsendelse av betalingspåminnelse er en tilleggstjeneste for autogiro og forutsetter at det foreligger en 

gyldig autogiro-avtale. Nets kan sende en betalingspåminnelse med giroblankett til betaler, dersom 

autogiro-transaksjonen avvises grunnet manglende dekning på betalers konto. Dette forutsetter at 

betalingsmottaker har inngått avtale om en slik løsning. 

Betalingsmottaker kan velge om det skal sendes en OCR giro eller standard giro. Ved bruk av OCR giro 

må det opprinnelige betalingskravet fra autogiro-filen ha inneholdt KID. Det gjøres ingen validering av 

KID når betalingskravet mottas i Nets, oppgitt KID vil bli printet på OCR giroen som produseres og 

sendes betaler. 

Velger man å bruke KID på giroen må det foreligge en OCR-avtale på samme konto for automatisk 

oppdatering av reskontro når OCR giroen blir avregnet. 


1.17 Datakommunikasjon 

Datakommunikasjon / tilgjengelighet hos betalingsmottaker 

Betalingsmottakere som har egenutviklet programvare, kan selv tilrettelegge egne systemer for å ta i 

bruk autogiro. Benytter betalingsmottaker programvareleverandør/datasentral må det kontrolleres at 

tjenesten er tilrettelagt i programpakken. 

For å kunne sende/hente forsendelser for tjenesten, må betalingsmottaker ha en 

datakommunikasjonsløsning. Dersom betalingsmottaker ikke har en slik kommunikasjonsløsning etablert, 

må banken kontaktes for nærmere informasjon om dette. 

Dersom problemer av teknisk art oppstår, kontakt Kontrollsenteret på 

Tlf: 22 89 89 89 mellom kl 08:00 – 15:45. 

Utenom kontortid på tlf: 22 89 82 13 eller tlf: 22 89 82 10. 


1.18 Endringslogg for denne håndboken 

VER. PKT BESKRIVELSE AV ENDRING DATO SIGN. 

1.5 Hele innholdet i brukerhåndboken er oppdatert 

261007 MHE 

Tildelt nytt versjonsnr 1.5 

1.3 Oppdatert definisjoner 290409 

1.6.1 Lagt inn tekst vedr avtaleinngåelse 

1.7 Lagt inn tilleggstekst ifbm kontobytte 

1.15 Punkt om sigill slettet 

1.17.3 Slettet beskrivelse og eks av kvitteringsliste L00201 lagt inn 

nytt tekst L200/L226 og eksempel på lister 

1.17.3 Beskrevet ny mottak og kontroll av filforsendelser 

1.18.4 Slettet eksempel på følgeseddel som er sanert i nytt mottak. 

1.18.5 Slettet L703 samt beskrivelse av konteringsdata på papir da 

dette ikke tilbys fra 1.5.2009 

1.18.11 Slettet ut beskrivelse av kontroll av mottatte forsendelser 

1.7 Tildelt nytt versjonsnr 040909 MHE 

1.10.4 Satt inn tekst om mulighet for forhåndsgodkjente fullmakter 161009 MHE 

som er registrert manuelt 

1.7 1.16.2 L01101 status venteregister tatt ut sanert 12.06.09 161009 MHE 

1.16.2 L01113 Betalingspåminnelse sendt tatt ut er sanert 11.06 09 161009 MHE 

1.16.2 Endret tekst på liste L00202 lagt inn nytt eksempel. 

161009 MHE 

Fra 16.10.09 sendes kvitteringen kun ved avviste 

oppdrag/transaksjoner 

1.17.3 Omformulert teksten kontroll av forsendelser og oppdrag 161009 MHE 

1.8 Tildelt nytt versjonsnr 

1.8 1.12 Når transaksjonen avregnes: lagt inn mer utfyllende tekst 260210 MHE 

1.16.2 Oppdatert ny tidsfrist for innsending av filer 

1.12.1 Tekst om rett til tilbakebetaling etter finansavtaleloven §33 

1.8 1.10.2 I punkt 1 er Betalingsmottaker endret til Betaler 290411 INP 

1.10.2 I punkt 2 endret til utløpet av tredje virkedag 

2.0 1.12 Endret frist for tilbakeføring av enkelttransaksjoner 020712 INP 

1.12.1 Endret fra 5 til 3 dagers fristen 020712 INP 

1.3 Data fra Nets, Ny tekst 020712 INP 

1.8.4.1 Endret blanketten Melding om belastning 020712 INP 

1.18 Fjernet endringer fra før 2001 020712 INP 

Endret alle listene 020712 INP 

Endret e-post adrsesser 020712 INP 

Oppdatert hele mot engelsk utgave 020712 INP 

Nytt versjonsnummer 020712 INP 

2.1 Nytt versjonsnummer Nov. 12 inp 

1.13 Nytt tidspunkt – data fra Nets Nov. 12 inp 

1.16.2 Endret innleveringsfrist for fjerde oppgjør Nov. 12 inp 

2.2 Tildelt nytt versjonsnr Mai 2013 inp 

1.13 Autogirofullmakter leveres kun én gang pr døgn. Mai 2013 inp 

2.2 Endret til nye e-poster i brukerhåndboken Juli 2013 wme 

Fjernet tekst om at vi kan motta avtaler pr post Juli 2013 wme

BrukerhÃ¥ndbok autogiro - Nets

Create successful ePaper yourself

Delete template?

Save as template?