Årsrapport 2004 - Cision

More documents

Recommendations

Info

SpareBank 1 SR-Bank Årsrapport 2004 Side 78 Medlemmene av styret mottar en årlig kompensasjon som fastsettes av bankens representantskap. Det utbetales ikke honorarer i tillegg til dette. Nærmere informasjon om kompensasjon og lån til styrets medlemmer fremgår av note 3 i årsregnskapet. Styrets arbeidsform reguleres av egen styreinstruks og det utarbeides årsplaner for styrets arbeid. Styret foretar årlig en egenevaluering av sitt virke med henblikk på arbeidsform, saksbehandling, møtestruktur og prioritering av oppgaver. Styret har normalt 11 møter i året. Adm. direktør Adm. direktør står for den daglige ledelsen av bankens virksomhet i tråd med lover, vedtekter, fullmakter og instrukser. Saker som etter bankens forhold er av uvanlig art eller har stor betydning legges frem for styret. Adm. direktør kan imidlertid avgjøre en sak etter fullmakt fra styret eller i tilfeller der styrets beslutning ikke kan avventes uten vesentlig ulempe for konsernet. Adm. direktør skal implementere bankens strategi og i samarbeid med styret utvikle bankens strategi videre. Adm. direktør gir styret en underretning om bankens virksomhet, stilling og resultatutvikling hver måned og deltar som styremedlem i styrets behandling av saker. Adm. direktør’s totale prestasjoner vurderes av styret årlig. KONTROLLORGANER Kontrollkomiteen Kontrollkomiteen er valgt av representantskapet og består av 5 medlemmer som selv velger sin leder. Medlemmene velges for 2 år av gangen. Kontrollkomiteen skal føre tilsyn med at banken drives på en hensiktsmessig og betryggende måte i samsvar med lover og forskrifter, vedtekter, retningslinjer fastsatt av representantskap samt pålegg fra Kredittilsynet. Kontrollkomiteen skal også påse at virksomheten i hele banken drives på en hensiktsmessig og betryggende måte. Kontrollkomiteen har normalt 11 møter i året. Ekstern revisor Ekstern revisors hovedoppgave er å vurdere hvorvidt bankens årsregnskap er avgitt i samsvar med lov og forskrifter. Videre skal ekstern revisor vurdere om formuesforvaltningen er ordnet på en betryggende måte og med forsvarlig kontroll. Ekstern revisor velges av representantskapet. Ekstern revisor avgir beretning til representantskapet og kontrollkomiteen om disse forholdene. Intern revisor Intern revisjonen er et redskap for styret og administrasjonen for overvåking av at risikostyringsprosessen er målrettet, effektiv og fungerer som forutsatt. Bankens intern revisjonsfunksjon ivaretas av ekstern leverandør av revisjonstjenester og dette sikrer uavhengighet, kompetanse og kapasitet. Intern revisjonen rapporterer organisasjonsmessig til styret. Intern revisjonens rapporter og anbefalinger over forbedringer i bankens risikostyring blir kontinuerlig gjennomgått og implementert i banken. Avdeling for overordnet risikostyring Enheten er uavhengig av kundeenhetene og ansvarlig for: • Videreutvikling av bankens rammeverk for helhetlig risikostyring • Overordnet risikostyring og oppfølging Det er opprettet egne controllerfunksjoner for å dekke områdene kredittrisiko, operasjonell risiko og valuta-/ finans. SYSTEMER SOM SIKRER MÅLING OG ANSVARLIGGJØRING En effektiv målstyring er en forutsetning for at banken løpende skal kunne måle om den når sine strategiske målsettinger. Banken har utviklet retningslinjer og effektive målevariabler som forretningsenhetene måles og styres etter. I tillegg benyttes strategisk planlegging, prognose- og budsjettstyring som effektive styringsverktøy. Ansvarliggjøring sikres gjennom tydelig kommunisering av forretningsplaner og de fastsatte mål til de ansatte. Dette blir operasjonalisert gjennom klart definerte roller, ansvar og forventninger, der lederne holdes ansvarlige for måloppnåelsen innenfor de enkelte ansvarsområdene. Det er etablert kompensasjonsordninger basert på hvor godt ledelsen og de ansatte presterer i forhold til disse målevariablene. EN EFFEKTIV RISIKOSTYRING En effektiv risikostyring er et viktig element for at banken skal nå sine strategiske målsettinger. Risikostyringen er en integrert del av ledelsens beslutningsprosesser, og et sentralt element både hva angår organisering, rutiner og systemer. Gjennom den løpende risikostyringsprosessen i banken gjennomføres analyser, styring og oppfølging av vesentlige
SpareBank 1 SR-Bank Årsrapport 2004 Side 79 risikoer for å sikre at banken drives i tråd med godkjent risikoprofil og vedtatte strategier. Styret og ledelsen gjennomgår minst årlig bankens risikoprofil i forhold til strategiske, driftsmessige og transaksjonsmessige forhold. Utvikling i risikobildet rapporteres periodisk til adm. direktør og styret. OVERSIKTLIG, LETT FORSTÅELIG OG RETTIDIG INFORMASJON En oversiktlig, lett forståelig og rettidig informasjon underbygger tillitsforholdet mellom eiere, styret og ledelsen og sørger for at bankens interessegrupper har en løpende mulighet til å vurdere og forholde seg til banken samtidig. Bankens informasjonspolitikk legger derfor vekt på en utstrakt dialog med bankens ulike interessegrupper der åpenhet, forutsigbarhet og gjennomsiktighet settes i fokus. Banken legger videre vekt på at korrekt, relevant og tidsriktig informasjon om bankens utvikling og resultater skal skape tillit overfor investormarkedet. Informasjon til markedet formidles gjennom kvartalsvise investorpresentasjoner. Det avholdes også regelmessig presentasjoner overfor internasjonale samarbeidspartnere, långivere og investorer. Alle kvartalsrapporter, pressemeldinger og presentasjoner finnes på www.sr-bank.no for de enkelte kvartalsresultater. LIKEBEHANDLING AV GRUNNFONDSBEVISEIERE OG BALANSERT FORHOLD TIL ØVRIGE INTERESSEGRUPPER Generelt Bankens forhold til sine interessegrupper, herunder grunnfondsbeviseierne, innskytere, långivere, kunder, ansatte og det omgivende samfunn skal bygge på bankens visjon, mål, strategier og verdigrunnlag. Verdigrunnlaget skal oppnås gjennom å være langsiktig, åpen og ærlig, og gjennom å vise ansvar, respekt, og vilje og evne til forbedring. Grunnfondsbeviseiere Styrets viktigste målsetting er å ivareta bankens, og dermed grunnfondsbeviseiernes langsiktige interesser i enhver sammenheng og henseende. Banken skal ved løpende dialog sikre samtlige grunnfondsbeviseiere mulighet til å gi uttrykk for deres holdninger til bankens virksomhet og utvikling. Banken skal ha en profil som sikrer troverdighet og forutsigbarhet i markedet. Det skal tilstrebes en langsiktig og konkurransedyktig avkastning. Banken skal gi markedet relevant og utfyllende informasjon som grunnlag for en balansert og korrekt verdsetting av grunnfondsbeviset. Innskytere En av hovedoppgavene til styret er å sikre innskyternes midler ved at at banken har en økonomisk utvikling som gir en forsvarlig formuesforvaltning, og at banken ikke tar en risiko som er større enn hva som er forsvarlig ut fra bankens inntjening og kapitaldekning. Långivere Bankens strategi for likviditetsstyring ivaretar bankens og samtidig långivernes interesser gjennom det overordnede målet om en solid og sunn bankdrift, slik at banken skal kunne innfri sine fremtidige forpliktelser. I tillegg skal strategien bidra til redusert sannsynlighet for at det blir stilt spørsmål, eller oppstår usikkerhet om bankens soliditet. Kunder For å skape et best mulig grunnlag for bankens utvikling skal banken føre en aktiv dialog med kundene, gjennom ordinær kundekontakt, brukerundersøkelser og kundepaneler. All kundekontakt skal bygge på forretningsmessige prinsipper, bankens verdigrunnlag, etiske retningslinjer og visjonen om den anbefalte banken. Gjennom å gi verdigrunnlaget et konkret og praktisk innhold i hverdagen, ønsker banken å fremme samarbeid mellom de enkelte medabeidere og enheter - alltid med formål å gi kundene de beste løsninger og med god servicekvalitet. Det er styrets ansvar å sikre at banken tilrettelegger og vedlikeholder effektive, hensiktsmessige og etisk forsvarlige produkter og rådgivning for å sikre det best mulige forholdet til kundene. Ansatte Bankens verdigrunnlag sier hvordan bankens medarbeidere skal forholde seg med henblikk på etikk og adferd. Lederog medarbeidskap er forankret i bankens verdigrunnlag, rutiner, retningslinjer og arbeidsreglement. For å lykkes skal alle medarbeidere ha kompetanse og kvalitet i alt de gjør. Banken skal ha en bedriftskultur som understøtter og videreutvikler medarbeiderne i organisasjonen som et dynamisk vinnerlag. Banken vektlegger en bedriftskultur som fremmer trivsel, arbeidsglede og et godt arbeidsmiljø. Dette blir målt gjennom kvartalsvise undersøkelser. Bankens medarbeidere skal opptre på en forutsigbar måte, ha høy etisk standard og vise respekt for bankens tradisjon som en regionalt og lokalt forankret sparebank.
Page 1 and 2:
Årsrapport I 2004 GJORDE VI DET ME
Page 3 and 4:
er det som skiller bankene fra hver
Page 5 and 6:
I juli ble det mye grising på Åse
Page 7 and 8:
SpareBank 1 SR-Bank Årsrapport 200
Page 9 and 10:
Hovedtall Nøkkeltall SpareBank 1 S
Page 11 and 12:
Page 13 and 14:
Page 15 and 16:
Page 17 and 18:
Page 19 and 20:
Page 21 and 22:
Page 23 and 24:
Page 25 and 26:
Page 27 and 28: SpareBank 1 SR-Bank Årsrapport 200
Page 31 and 32: Balanse SpareBank 1 SR-Bank Årsrap
Page 43 and 44: Forts. NOTE 12 SpareBank 1 SR-Bank
Page 49 and 50: NOTE 16 VARIGE DRIFTSMIDLER SpareBa
Page 77: SpareBank 1 SR-Bank Årsrapport 200
Page 111 and 112: Foto: Anne Lise Norheim, unntatt si
show all

Årsrapport 2004 - Cision

Create successful ePaper yourself

Delete template?

Save as template?