Årsrapport 2004 - Cision

More documents

Recommendations

Info

SpareBank 1 SR-Bank Årsrapport 2004 Side 76 Eierstyring og selskapsledelse (corporate governance) Eierstyring og selskapsledelse i SpareBank 1 SR-Bank omfatter de mål og overordnede prinsipper som banken styres og kontrolleres etter for å sikre grunnfondsbeviseiernes, innskyternes og andre gruppers interesser i banken. Bankens virksomhetstyring skal sikre en forsvarlig formuesforvaltning og gi økt trygghet for at kommuniserte mål og strategier blir nådd og realisert. Banken har som et resultat av dette fastlagt følgende hovedprinsipper for eierstyring og selskapsledelse som bygger på tre hovedpilarer; åpenhet, forutsigbarhet og gjennomsiktighet: • Verdiskaping for grunnfondsbeviseiere og øvrige interessegrupper • En struktur som sikrer målrettet og uavhengig styring og kontroll • Systemer som sikrer måling og ansvarliggjøring • En effektiv risikostyring • Oversiktlig, lett forståelig og rettidig informasjon • Likebehandling av grunnfondsbeviseiere og balansert forhold til øvrige interessegrupper • Overholdelse av lover, regler og etiske standarder VERDISKAPING FOR GRUNNFONDSBEVISEIERE OG ØVRIGE INTERESSEGRUPPER Bankens utbyttepolitikk: ”Sparebanken Rogaland har som økonomisk mål for sin virksomhet å oppnå resultater som gir god og stabil avkastning på bankens samlede egenkapital og derigjennom skape verdier for grunnfondsbeviseierne i form av konkurransedyktig utbytte og verdistigning på grunnfondsbevisene. Bankens årsoverskudd vil bli fordelt mellom grunnfondsbeviseierne og sparebankens fond i samsvar med deres andel av bankens egenkapital. I den forholdsmessige fordelingen mellom kontantutbytte og utjevningsfond vil variasjoner kunne framkomme når hensynet til bankens egenkapitalutvikling må vektlegges." Bankens krav til egenkapitalavkastning etter skatt er langsiktig statsobligasjonsrente etter skatt pluss 6 prosentpoeng risikopremie. EN STRUKTUR SOM SIKRER MÅLRETTET OG UAVHENGIG STYRING OG KONTROLL Bankens styringsstruktur bygger på bankens visjon, mål, strategier og verdigrunnlag. Styring og kontroll omfatter alle prosesser og kontrolltiltak som er iverksatt av bankens ledelse for å sikre en effektiv forretningsdrift og gjennomføring av bankens strategier. For å skape økt trygghet for at grunnfondsbeviseierne og de øvrige interessegruppene mottar korrekt informasjon om forretningsmessige og økonomiske forhold har banken flere uavhengige kontrollorganer. Bankens styrings- og kontrollorgan har dermed hver sine oppgaver og formål, der de ulike organenes roller og ansvar på øverste nivå er definert gjennom lovgivning, forskrifter og vedtekter. STYRINGSORGANER Representantskapet Valgkomité Styret Adm. direktør Overordnet risikostyring UAVHENGIGE KONTROLLORGANER Kontrollkomité Ekstern revisor Intern revisor STYRINGSORGANER Representantskapet Representantskapet er bankens øverste organ, og har bl.a. følgende hovedoppgaver: • Fører tilsyn med styrets forvaltning av selskapet • Fastsetter regnskapet • Velger medlemmene til bankens styre, kontrollkomité og valgkomité • Valg av ekstern revisor Representantskapet beslutter i fellesmøte med styret: • Tilsetting av administrerende direktør • Opprettelse og nedleggelse av filial i kommune hvor banken ikke har sitt hovedkontor, annen filial eller avdelingskontor • Fordeling av det beløp som etter sparebanklovens § 28 kan brukes til allmennyttige formål • Opptak av ansvarlig lånekapital Ved tilretteleggingen av møter i representantskapet skal banken sikre at samtlige medlemmer får innkallingen ved brev og med minst åtte dagers varsel, jfr sparebanklovens
SpareBank 1 SR-Bank Årsrapport 2004 Side 77 § 11. Representantskapet kan ikke treffe beslutning i andre saker enn dem som er bestemt angitt i innkallingen. Representantskapet har 56 medlemmer og 56 varamedlemmer med følgende representasjon: • Grunnfondsbeviseierne: 22 medlemmer med 22 varamedlemmer • Kommunene i Rogaland og Aust- og Vest-Agder: 10 medlemmer med 10 varamedlemmer • Innskyterne: 10 medlemmer med 10 varamedlemmer • Ansatte: 14 medlemmer med 14 varamedlemmer Representantskapet har normalt 3 møter pr år. Protokoller fra de siste tre års møter i representantskapet er publisert på www.sr-bank.no Valgkomité Representantskapet velger valgkomiteen blant representantskapets medlemmer. Valgkomiteen består av 5 medlemmer hvor grunnfondsbeviseierne er representert med 2 medlemmer og innskyterne, offentligvalgte og ansatte er representert med 1 medlem hver. Fra hver gruppe velges 1 varamedlem. Valget gjelder for to år om gangen. Valgkomiteen forbereder: • Valg av leder og nestleder i representantskapet • Grunnfondsbeviseiernes og innskyternes valg av medlemmer og varamedlemmer til representantskapet • Valg av medlemmer og varamedlemmer til styret eksklusive de ansattes representanter • Valg av kontrollkomiteens medlemmer og varamedlemmer • Valg av medlemmer og varamedlemmer av valgkomiteen I sitt arbeid skal valgkomiteen hensynta at representantskapet, kontrollkomité, valgkomité og styret har den nødvendige kompetanse. Valgkomiteen skal i tillegg tilstrebe en viss distriktsvis fordeling og at begge kjønn er godt representert. Styret Styret velges av representantskapet og består av 9 medlemmer, hvorav ett medlem er valgt av de ansatte. Adm. direktør er medlem av styret, jfr. sparebanklovens § 14 og bankens vedtekter. 1. varamedlem samt 1. varamedlem for ansattes representant har møte- og talerett i styret. Samtlige valgte styremedlemmer velges for 2 år og varamedlemmene for 1 år. Medlemmer og varamedlemmer kan gjenvelges. For å sikre kontinuitet velges halvparten av styrets medlemmer annet hvert år. Styret har det overordnede ansvar for forvaltning og organisering av banken i tråd med lover, vedtekter og forskrifter gitt av representantskapet. Styret er ansvarlig for at de midler banken rår over forvaltes på en trygg og hensiktsmessig måte. Av dette følger at styret også har plikt til å påse at bokføring og formuesforvaltning er gjenstand for betryggende kontroll. Styremedlemmene skal utvise forsvarlig skjønn ved utøvelse av sitt ansvar og oppgaver. Styret har i tillegg følgende hovedoppgaver; fastsetter instruks for den daglige ledelse, fastsetter bankens strategi, budsjett, markeds- og organisasjonsmessige mål og ansetter og avskjediger leder for intern revisjonen. Styret mottar periodisk rapportering av resultatutvikling, markedsutvikling, ledelses-, personal og organisasjonsmessig utvikling og utvikling i risikobildet og risikoeksponeringen for banken. Foruten ovennevnte presenteres periodisk administrerende direktørs målekort som inneholder finansielle-, organisatoriske-, markedsmessige- og kvalitetsmessige mål. Det framgår av bankens etiske regler at ”tillitsmenn og ansatte skal ikke delta i behandlingen og avgjørelsen av saker dersom forholdet kan svekke tilliten til at vedkommende er upartisk”. Ingen av styremedlemmene valgt av representantskapet skal ha noen ansettelses- eller oppdragstakersforhold til banken utover sine verv som tillitsvalgte. Ved behandling av engasjement som styremedlemmene har interesse i, skal den enkelte erklære seg inhabil og forlate møtet. Styrets medlemmer er definert som primærinsidere og må forholde seg til bankens reglement når det gjelder erverv av grunnfondsbevis i banken og i SpareBank 1-alliansebankene. Dette gjelder også for kjøp av aksjer i selskaper som har kundeforhold til banken. Etter norsk lov har styret et felles ansvar for de beslutninger som fattes. Styret har i lys av dette ikke opprettet faste underkomiteer, men oppretter ved behov ad-hoc komiteer som arbeider som et saksforberedende organ til styret, f.eks. ved gjennomgang av kompensasjonsordninger i organisasjonen.
Page 1 and 2:
Årsrapport I 2004 GJORDE VI DET ME
Page 3 and 4:
er det som skiller bankene fra hver
Page 5 and 6:
I juli ble det mye grising på Åse
Page 7 and 8:
SpareBank 1 SR-Bank Årsrapport 200
Page 9 and 10:
Hovedtall Nøkkeltall SpareBank 1 S
Page 11 and 12:
Page 13 and 14:
Page 15 and 16:
Page 17 and 18:
Page 19 and 20:
Page 21 and 22:
Page 23 and 24:
Page 25 and 26: SpareBank 1 SR-Bank Årsrapport 200
Page 31 and 32: Balanse SpareBank 1 SR-Bank Årsrap
Page 43 and 44: Forts. NOTE 12 SpareBank 1 SR-Bank
Page 49 and 50: NOTE 16 VARIGE DRIFTSMIDLER SpareBa
Page 75: SpareBank 1 SR-Bank Årsrapport 200
Page 111 and 112: Foto: Anne Lise Norheim, unntatt si
show all

Årsrapport 2004 - Cision

Create successful ePaper yourself

Delete template?

Save as template?