Årsrapport 2004 - Cision
Årsrapport 2004 - Cision
Årsrapport 2004 - Cision
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
SpareBank 1 SR-Bank <strong>Årsrapport</strong> <strong>2004</strong> Side 76<br />
Eierstyring og selskapsledelse<br />
(corporate governance)<br />
Eierstyring og selskapsledelse i SpareBank 1 SR-Bank<br />
omfatter de mål og overordnede prinsipper som banken<br />
styres og kontrolleres etter for å sikre grunnfondsbeviseiernes,<br />
innskyternes og andre gruppers interesser i<br />
banken. Bankens virksomhetstyring skal sikre en forsvarlig<br />
formuesforvaltning og gi økt trygghet for at kommuniserte<br />
mål og strategier blir nådd og realisert.<br />
Banken har som et resultat av dette fastlagt følgende<br />
hovedprinsipper for eierstyring og selskapsledelse som<br />
bygger på tre hovedpilarer; åpenhet, forutsigbarhet og<br />
gjennomsiktighet:<br />
• Verdiskaping for grunnfondsbeviseiere og øvrige<br />
interessegrupper<br />
• En struktur som sikrer målrettet og uavhengig styring<br />
og kontroll<br />
• Systemer som sikrer måling og ansvarliggjøring<br />
• En effektiv risikostyring<br />
• Oversiktlig, lett forståelig og rettidig informasjon<br />
• Likebehandling av grunnfondsbeviseiere og balansert<br />
forhold til øvrige interessegrupper<br />
• Overholdelse av lover, regler og etiske standarder<br />
VERDISKAPING FOR GRUNNFONDSBEVISEIERE OG<br />
ØVRIGE INTERESSEGRUPPER<br />
Bankens utbyttepolitikk:<br />
”Sparebanken Rogaland har som økonomisk mål for sin<br />
virksomhet å oppnå resultater som gir god og stabil avkastning<br />
på bankens samlede egenkapital og derigjennom skape verdier<br />
for grunnfondsbeviseierne i form av konkurransedyktig utbytte<br />
og verdistigning på grunnfondsbevisene. Bankens årsoverskudd<br />
vil bli fordelt mellom grunnfondsbeviseierne og sparebankens<br />
fond i samsvar med deres andel av bankens egenkapital. I den<br />
forholdsmessige fordelingen mellom kontantutbytte og<br />
utjevningsfond vil variasjoner kunne framkomme når hensynet<br />
til bankens egenkapitalutvikling må vektlegges."<br />
Bankens krav til egenkapitalavkastning etter skatt er<br />
langsiktig statsobligasjonsrente etter skatt pluss 6 prosentpoeng<br />
risikopremie.<br />
EN STRUKTUR SOM SIKRER MÅLRETTET OG<br />
UAVHENGIG STYRING OG KONTROLL<br />
Bankens styringsstruktur bygger på bankens visjon, mål,<br />
strategier og verdigrunnlag.<br />
Styring og kontroll omfatter alle prosesser og kontrolltiltak<br />
som er iverksatt av bankens ledelse for å sikre en effektiv<br />
forretningsdrift og gjennomføring av bankens strategier.<br />
For å skape økt trygghet for at grunnfondsbeviseierne og<br />
de øvrige interessegruppene mottar korrekt informasjon<br />
om forretningsmessige og økonomiske forhold har banken<br />
flere uavhengige kontrollorganer.<br />
Bankens styrings- og kontrollorgan har dermed hver sine<br />
oppgaver og formål, der de ulike organenes roller og<br />
ansvar på øverste nivå er definert gjennom lovgivning,<br />
forskrifter og vedtekter.<br />
STYRINGSORGANER<br />
Representantskapet<br />
Valgkomité<br />
Styret<br />
Adm. direktør<br />
Overordnet risikostyring<br />
UAVHENGIGE<br />
KONTROLLORGANER<br />
Kontrollkomité<br />
Ekstern revisor<br />
Intern revisor<br />
STYRINGSORGANER<br />
Representantskapet<br />
Representantskapet er bankens øverste organ, og har bl.a.<br />
følgende hovedoppgaver:<br />
• Fører tilsyn med styrets forvaltning av selskapet<br />
• Fastsetter regnskapet<br />
• Velger medlemmene til bankens styre, kontrollkomité<br />
og valgkomité<br />
• Valg av ekstern revisor<br />
Representantskapet beslutter i fellesmøte med styret:<br />
• Tilsetting av administrerende direktør<br />
• Opprettelse og nedleggelse av filial i kommune hvor<br />
banken ikke har sitt hovedkontor, annen filial eller<br />
avdelingskontor<br />
• Fordeling av det beløp som etter sparebanklovens § 28<br />
kan brukes til allmennyttige formål<br />
• Opptak av ansvarlig lånekapital<br />
Ved tilretteleggingen av møter i representantskapet skal<br />
banken sikre at samtlige medlemmer får innkallingen ved<br />
brev og med minst åtte dagers varsel, jfr sparebanklovens