Veiledning til ny lov og forskrift med tiltak mot ... - Finanstilsynet

Innholdsfortegnelse
Kapittel 1: Generell gjennomgang av ny hvitvaskingslov og tilhørende forskrift
1.1. Generelt om hovedinnholdet i hvitvaskingsregelverket 4
1.2. Hvorfor har vi regler om tiltak mot hvitvasking av utbytte og terrorfinansiering? 4
1.3. Internasjonalt regelverk, standarder og anbefalinger på hvitvaskingsområdet 4
1.4. Tiltak for å motvirke terrorhandlinger og terrorfinansiering 5
1.5. Hvem bør lese rundskrivet? 5
1.6. Straffe- og administrative sanksjoner 6
Kapittel 2: Gjennomgang av enkeltbestemmelser i den nye
hvitvaskingsforskriften
2.1. § 1 Virkeområde 7
2.2. § 2 Etablering av kundeforhold 9
2.3. § 4 Krav til legitimasjonsdokumenter mv. (fysiske personer) 11
2.4. § 5 Tilfeller hvor kunden ikke kan fremlegge legitimasjonsdokument 13
2.5. § 6 Krav til legitimasjonsdokumenter mv. (juridiske personer) 14
2.6. § 7 Unntak fra plikten til å kreve legitimasjon 15
2.6.1. Unntak fra kravet til legitimasjonskontroll for enkelte forsikringsavtaler 16
2.7 § 8 Kontroll av legitimasjonsdokumentene mv. 16
2.7.1. Hvilke situasjoner som utløser krav til identitetskontroll 16
2.7.2. Gjennomføring av identitetskontroll 18
2.7.2.1. Unntak hvor personlig fremmøte vil være til vesentlig ulempe for kunden 19
2.7.2.2. Unntak hvor personlig fremmøte ikke vil være praktisk gjennomførbart i
primærforetaket 19
2.7.2.3. Nærmere om utkontraktering av identitetskontrollen 20
2.7.2.4. Utkontraktering på verdipapirområdet 21
2.7.2.5. Utkontraktering av identitetskontrollen til ekspedisjonsnettet til Posten
Norge AS 21
2.7.2.6. Praktiske eksempler på gjennomføring av legitimasjonskontroll 22
2.8. Oppsummering 23
2.9. § 9 Manglende eller mangelfull legitimasjon – avvisning av kunden 23
2.10. § 10 Undersøkelse av mistenkelige transaksjoner 24
2.11. § 11 Oversendelse av opplysninger til ØKOKRIM 26
2.12. § 12 Elektroniske overvåkningssystemer 27
2.13. § 13 Særskilt rapportering av transaksjoner med tilknytning til land eller
områder som ikke har gjennomført tilfredsstillende hvitvaskingstiltak mv. 28
2.14. § 14 Forbud eller restriksjoner for rapporteringspliktiges adgang til å etablere
kundeforhold med eller foreta transaksjoner til eller fra land som ikke har
gjennomført tilfredsstillende hvitvaskingstiltak mv. 28
2.15. § 15 Krav til oppbevaring og sletting av opplysninger 29
2.16. § 16 Opplæring av rapporteringspliktige ansatte mv. 30
Oversikt over vedlegg 31
Rundskriv 9/2004
KREDITTILSYNET side 3 av 31