Veiledning til ny lov og forskrift med tiltak mot ... - Finanstilsynet
Veiledning til ny lov og forskrift med tiltak mot ... - Finanstilsynet
Veiledning til ny lov og forskrift med tiltak mot ... - Finanstilsynet
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
forhandlere for beløp under kr. 40.000, <strong>og</strong> for <strong>til</strong>feller hvor kunden eksempelvis ønsker<br />
utstedt et betalingskort.<br />
Dersom finansieringsselskapet ikke har foretatt legitimasjonskontroll, forestår<br />
forhandleren legitimasjonskontroll <strong>og</strong> oversender dokumentene <strong>til</strong> finansinstitusjonen.<br />
Forhandleren opptrer her som fullmektig for institusjonen. Kredit<strong>til</strong>synet presiserer at<br />
det er institusjonen som etablerer kundeforholdet som har ansvaret for at <strong>forskrift</strong>ens<br />
bestemmelser følges, <strong>og</strong> at betryggende kontroll foretas. Hvis det på denne måten <strong>ny</strong>ttes<br />
fullmektiger i legitimasjonsprosessen, må institusjonen se <strong>til</strong> at <strong>forskrift</strong>ens krav <strong>til</strong><br />
opplæring, jf. § 16, <strong>og</strong> <strong>til</strong> etablering av forsvarlige interne kontroll- <strong>og</strong><br />
kommunikasjonsrutiner, jf. § 13 i hvitvaskings<strong>lov</strong>en, oppfylles <strong>og</strong>så i disse <strong>til</strong>fellene.<br />
Kredit<strong>til</strong>synet vil kunne kreve at den enkelte institusjon fremlegger dokumentasjon for<br />
dette.<br />
Kredit<strong>til</strong>synet legger <strong>til</strong> grunn at det <strong>og</strong>så kan inngås avtale om identitetskontroll <strong>med</strong><br />
forhandlere utenom salgsfinansierings<strong>til</strong>fellene.<br />
• Ved emisjon av verdipapirer skal <strong>til</strong>rettelegger eller annet tegningssted foreta<br />
legitimasjonskontroll. Dette gjelder ikke hvor kunden som ønsker å delta i emisjonen<br />
tegner seg gjennom sin faste forretningsforbindelse (institusjon underlagt denne<br />
<strong>forskrift</strong>en) <strong>og</strong> legitimasjonskontroll er foretatt der. Hvis kunden henvender seg direkte<br />
<strong>til</strong> tegningsstedet, må legitimasjonskontroll foretas der, hvis det ikke er foretatt<br />
tidligere. Tegningsstedet kan imidlertid anvende <strong>forskrift</strong>ens § 8 annet ledd, hvis dette<br />
skjer simultant <strong>med</strong> tegningen.<br />
Legitimasjonskontrollen må foretas før <strong>til</strong>delingen overføres <strong>til</strong> kundens VPS-konto.<br />
Tegning hvor det foretas oppgjør via allerede etablert bankkonto, <strong>og</strong> hvor kunden har<br />
etablert VPS-konto fra før, anses som en enkeltstående transaksjon slik at<br />
legitimasjonsplikt ikke oppstår. Legitimasjonsplikt vil imidlertid oppstå dersom slik<br />
tegning er på kr. 100.000 eller mer, eller dersom det er grunn <strong>til</strong> å tro at tegningen har<br />
<strong>til</strong>k<strong>ny</strong>tning <strong>til</strong> utbytte av en straffbar handling, jf. hvitvaskings<strong>lov</strong>en § 5 annet <strong>og</strong> tredje<br />
ledd.<br />
2.8. Oppsummering – identitetskontroll<br />
Hvitvaskingsregelverket hjemler ikke andre metoder for å gjennomføre identitetskontrollen enn<br />
de som er beskrevet her i rundskrivet. Rapporteringspliktige, som praktiserer metoder for<br />
identitetskontroll som avviker fra de metodene som er beskrevet i rundskrivet, må umiddelbart<br />
igangsette en endring av identitetskontrollen iht. hvitvaskings<strong>lov</strong>en <strong>og</strong> <strong>til</strong>hørende <strong>forskrift</strong>.<br />
2.9. § 9 Manglende eller mangelfull legitimasjon - avvisning av kunden<br />
Rapporteringspliktige skal nekte å etablere et kundeforhold eller gjennomføre en transaksjon,<br />
hvis legitimasjonsdokumentene presentert av kunden ikke oppfyller kravene i <strong>forskrift</strong>ens § 4,<br />
eller det er grunn <strong>til</strong> å tro at dokumentene ikke er korrekte <strong>og</strong> at identitetskontrollen iht. § 8<br />
ikke avkrefter mistanken, eller kan gjennomføres.<br />
Det vil ikke være anledning <strong>til</strong> å etablere et midlertidig kundeforhold under den forutsetning at<br />
kunden i ettertid skal fremlegge <strong>til</strong>fredss<strong>til</strong>lende legitimasjon.<br />
Rundskriv 9/2004<br />
KREDITTILSYNET side 23 av 31