Veiledning til ny lov og forskrift med tiltak mot ... - Finanstilsynet
Veiledning til ny lov og forskrift med tiltak mot ... - Finanstilsynet
Veiledning til ny lov og forskrift med tiltak mot ... - Finanstilsynet
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
2.7.2.4. Utkontraktering på verdipapirområdet<br />
Følgende <strong>forskrift</strong>er regulerer utkontraktering på verdipapirområdet:<br />
Forskrift 7. mars 2003 nr. 289 om verdipapirforetaks bruk av oppdragstakere (utkontraktering).<br />
Forskrift 8. juli 2002 nr. 798 om forvaltningsselskaper for verdipapirfonds bruk av<br />
oppdragstakere (utkontraktering).<br />
2.7.2.5 Utkontraktering av identitetskontrollen <strong>til</strong> ekspedisjonsnettet <strong>til</strong> Posten Norge AS<br />
Dersom identitetskontrollen utkontrakteres <strong>til</strong> Posten Norge (eller andre postoperatører), se<br />
hvitvaskings<strong>lov</strong>ens § 4 første ledd nr. 9, vil følgende metode kunne oppfylle kravene <strong>til</strong> en<br />
forsvarlig identitetskontroll:<br />
Ekspedisjonsnettet <strong>til</strong> Posten Norge AS utfører legitimasjonskontrollen på vegne av<br />
rapporteringspliktige (utkontraktering). Denne metoden betegnes av Posten Norge som ”PUM<br />
– Personlig Utlevering Mottakskvittering”. For at denne ordningen skal være i samsvar <strong>med</strong><br />
den <strong>ny</strong>e hvitvaskings<strong>forskrift</strong>ens § 15 fjerde ledd (se kommentar nedenfor), som krever ”kopi<br />
av fremlagte legitimasjonsdokumenter ”, må rapporteringspliktige sørge for at ordningen<br />
endres, slik at Postens ekspedisjonsnett tar kopi av legitimasjonsdokumentet når<br />
identitetskontrollen gjennomføres. Adgangen i tidligere hvitvaskings<strong>forskrift</strong> <strong>til</strong> å gjennomføre<br />
avskrift av de relevante opplysningene i legitimasjonsdokumentene, er ikke videreført i den<br />
<strong>ny</strong>e <strong>forskrift</strong>en.<br />
Legitimasjonskontrollen gjennomføres ved at et brev sendes fra rapporteringspliktige <strong>til</strong><br />
kunden i rekommandert A-post. Når sendingen hentes, vil <strong>mot</strong>taker (kunden) <strong>med</strong> sin signatur<br />
bekrefte at sendingen er <strong>mot</strong>tatt. Mottaker må forevise gyldig skriftlig legitimasjon. Det skal<br />
tas kopi av gyldig legitimasjon. Postens kundebehandler bekrefter utleveringen <strong>med</strong> signatur<br />
<strong>og</strong> "rett kopi"-stempel. Kopi av legitimasjonsdokumentet blir deretter returnert <strong>til</strong><br />
rapporteringspliktig i lukket konvolutt. Disse dokumentene, som dokumenterer<br />
legitimasjonskontrollen, skal oppbevares iht. § 15 i hvitvaskings<strong>forskrift</strong>en av den primære<br />
rapporteringspliktige som har inngått avtalen <strong>med</strong> kunden. Det er her viktig å understreke at<br />
primærforetaket har det hele <strong>og</strong> fulle ansvaret for at identitetskontrollen utføres på en forsvarlig<br />
måte iht. hvitvaskingsregelverket.<br />
Kredit<strong>til</strong>synet kan i en overgangsperiode frem <strong>til</strong> Posten Norge AS har endret metoden i<br />
samsvar <strong>med</strong> hvitvaskings<strong>forskrift</strong>en, godta avskrift av relevante opplysninger i<br />
legitimasjonsdokumentene. En forutsetning her er at kunden sender en kopi av det aktuelle<br />
legitimasjonsdokumentet <strong>til</strong> primærforetaket, <strong>og</strong> at foretaket påser at kopien samsvarer <strong>med</strong><br />
Postens avskrift av referansenummer mv. Primærforetaket plikter videre å oppbevare denne<br />
kopien iht. <strong>forskrift</strong>ens § 15.<br />
Posten Norge AS har utkontraktert <strong>til</strong>bud <strong>og</strong> utføring av diverse finansielle (<strong>og</strong> postale)<br />
tjenester, herunder legitimasjonskontroll <strong>til</strong> butikker innen detaljvaremarkedet (”Post i<br />
Butikk”). Kredit<strong>til</strong>synet har ingen innsigelser <strong>til</strong> en slik utkontraktering, forutsatt at denne<br />
virksomheten drives i samsvar <strong>med</strong> hvitvaskingsregelverket <strong>og</strong> de retningslinjene som er gitt i<br />
rundskrivet. Det er bare personale i butikkene <strong>med</strong> forsvarlig opplæring <strong>til</strong>svarende<br />
hvitvaskings<strong>forskrift</strong>ens § 16 som kan utøve slik virksomhet.<br />
Hvitvaskings<strong>lov</strong>ens § 6 siste ledd inneholder en bestemmelse som pålegger<br />
rapporteringspliktige en selvstendig plikt <strong>til</strong> å bringe på det rene opplysninger, <strong>og</strong> registrere<br />
Rundskriv 9/2004<br />
KREDITTILSYNET side 21 av 31