Veiledning til ny lov og forskrift med tiltak mot ... - Finanstilsynet

More documents

Recommendations

Info

apporteringspliktige.” Rapporteringspliktige har i slike tilfelle det hele og fulle ansvaret for at agenter og uavhengige distributører opptrer i samsvar med hvitvaskingsregelverket, herunder at det gjennomføres forsvarlig identitetskontroll og opplæring av samtlige personer som utfører slike tjenester. 2.7.2.3. Nærmere om utkontraktering av identitetskontrollen Det følger av forskriftsbestemmelsen § 8 annet ledd at slik avtale skal inngås skriftlig. En slik avtale bør utformes iht. prinsippene som følger av kulepunktene under utkontraktering nedenfor. Videre bør det fremgå av avtalen at de personene som gjennomfører identitetskontrollen på vegne av primærforetaket, plikter å ta kopi av legitimasjonsdokumentene, stemple bekreftet kopi, påføre navnet på det personalet som har gjennomført legitimasjonskontrollen i blokkbokstaver, samt signere for gjennomføring av identitetskontrollen og sende dette materialet til primærforetaket som har etablert kundeforholdet. Kredittilsynet har observert at kvaliteten på slike kopier av legitimasjonsdokumenter er varierende. Kredittilsynet vil understreke at kopier skal være godt leselige både mht. bilde, stempel, navn og underskrift. Primærforetaket plikter å oppbevare slike opplysninger iht. forskriftens § 15. Alminnelige ulovfestede prinsipper og vilkår for utkontraktering, som fremgår av NOU 2001: 23 ”Finansforetakenes virksomhet”, kapittel 5, s. 28-30: ”Bortsetting (outsourcing) av tjenester”, vil gjelde i slike tilfeller. Det vises til følgende punkter: • Rapporteringspliktiges styre skal fortsatt ha ansvaret for den virksomheten som utkontrakteres. • Rapporteringspliktiges styre må ha fastsatt retningslinjer for utkontrakteringen. • Avtalen med oppdragstaker må gi nødvendig grunnlag for informasjon, innsyn og tilsyn fra tilsynsmyndighetene, tilsvarende som når tilsynsenhetene selv forestår de aktuelle aktivitetene. • Det må fremgå av skriftlig avtale hvilken virksomhet som utkontrakteres. Avtalen må gi tilsynsenheten adgang til å instruere oppdragstaker og til revisjon av den utkontrakterte virksomheten. • Rapporteringspliktige må selv ha kompetanse til å vurdere om oppdragstaker utfører oppdraget tilfredsstillende. • Rapporteringspliktige skal fortløpende ha mulighet til å identifisere og kontrollere de risikoene som er knyttet til utkontraktering av oppgavene. • Rapporteringspliktige skal ha en plan for å løse de problemene som kan oppstå dersom oppdragstaker ikke makter å utføre oppdraget. • Rapporteringspliktige må sikre rimelig rett til oppsigelse av avtalen under betryggende forhold til alternativ løsning er etablert. Rundskriv 9/2004 KREDITTILSYNET side 20 av 31
2.7.2.4. Utkontraktering på verdipapirområdet Følgende forskrifter regulerer utkontraktering på verdipapirområdet: Forskrift 7. mars 2003 nr. 289 om verdipapirforetaks bruk av oppdragstakere (utkontraktering). Forskrift 8. juli 2002 nr. 798 om forvaltningsselskaper for verdipapirfonds bruk av oppdragstakere (utkontraktering). 2.7.2.5 Utkontraktering av identitetskontrollen til ekspedisjonsnettet til Posten Norge AS Dersom identitetskontrollen utkontrakteres til Posten Norge (eller andre postoperatører), se hvitvaskingslovens § 4 første ledd nr. 9, vil følgende metode kunne oppfylle kravene til en forsvarlig identitetskontroll: Ekspedisjonsnettet til Posten Norge AS utfører legitimasjonskontrollen på vegne av rapporteringspliktige (utkontraktering). Denne metoden betegnes av Posten Norge som ”PUM – Personlig Utlevering Mottakskvittering”. For at denne ordningen skal være i samsvar med den nye hvitvaskingsforskriftens § 15 fjerde ledd (se kommentar nedenfor), som krever ”kopi av fremlagte legitimasjonsdokumenter ”, må rapporteringspliktige sørge for at ordningen endres, slik at Postens ekspedisjonsnett tar kopi av legitimasjonsdokumentet når identitetskontrollen gjennomføres. Adgangen i tidligere hvitvaskingsforskrift til å gjennomføre avskrift av de relevante opplysningene i legitimasjonsdokumentene, er ikke videreført i den nye forskriften. Legitimasjonskontrollen gjennomføres ved at et brev sendes fra rapporteringspliktige til kunden i rekommandert A-post. Når sendingen hentes, vil mottaker (kunden) med sin signatur bekrefte at sendingen er mottatt. Mottaker må forevise gyldig skriftlig legitimasjon. Det skal tas kopi av gyldig legitimasjon. Postens kundebehandler bekrefter utleveringen med signatur og "rett kopi"-stempel. Kopi av legitimasjonsdokumentet blir deretter returnert til rapporteringspliktig i lukket konvolutt. Disse dokumentene, som dokumenterer legitimasjonskontrollen, skal oppbevares iht. § 15 i hvitvaskingsforskriften av den primære rapporteringspliktige som har inngått avtalen med kunden. Det er her viktig å understreke at primærforetaket har det hele og fulle ansvaret for at identitetskontrollen utføres på en forsvarlig måte iht. hvitvaskingsregelverket. Kredittilsynet kan i en overgangsperiode frem til Posten Norge AS har endret metoden i samsvar med hvitvaskingsforskriften, godta avskrift av relevante opplysninger i legitimasjonsdokumentene. En forutsetning her er at kunden sender en kopi av det aktuelle legitimasjonsdokumentet til primærforetaket, og at foretaket påser at kopien samsvarer med Postens avskrift av referansenummer mv. Primærforetaket plikter videre å oppbevare denne kopien iht. forskriftens § 15. Posten Norge AS har utkontraktert tilbud og utføring av diverse finansielle (og postale) tjenester, herunder legitimasjonskontroll til butikker innen detaljvaremarkedet (”Post i Butikk”). Kredittilsynet har ingen innsigelser til en slik utkontraktering, forutsatt at denne virksomheten drives i samsvar med hvitvaskingsregelverket og de retningslinjene som er gitt i rundskrivet. Det er bare personale i butikkene med forsvarlig opplæring tilsvarende hvitvaskingsforskriftens § 16 som kan utøve slik virksomhet. Hvitvaskingslovens § 6 siste ledd inneholder en bestemmelse som pålegger rapporteringspliktige en selvstendig plikt til å bringe på det rene opplysninger, og registrere Rundskriv 9/2004 KREDITTILSYNET side 21 av 31
Page 1 and 2: Veiledning til ny lov og forskrift
Page 3 and 4: Innholdsfortegnelse Kapittel 1: Gen
Page 5 and 6: FATF i 2001 åtte spesialanbefaling
Page 7 and 8: Kapittel 2: Gjennomgang av enkeltbe
Page 9 and 10: 2.2. § 2 Etablering av kundeforhol
Page 11 and 12: • Eiendomsmeglere, boligbyggelag
Page 13 and 14: • kredittkort, faktureringskort o
Page 15 and 16: leder, formann eller styreleder. De
Page 17 and 18: hverandre. Dersom beløpet ikke er
Page 19: 2.7.2.1. Unntak hvor personlig frem
Page 23 and 24: forhandlere for beløp under kr. 40
Page 25 and 26: helt normal i forhold til en annen.
Page 27 and 28: Samtidig må hvitvaskingsansvarlige
Page 29 and 30: 2.15. § 15 Krav til oppbevaring og
Page 31: Opplæring av rapporteringspliktige

Veiledning til ny lov og forskrift med tiltak mot ... - Finanstilsynet

Create successful ePaper yourself

Delete template?

Save as template?