Veiledning til ny lov og forskrift med tiltak mot ... - Finanstilsynet

More documents

Recommendations

Info

Dette rundskrivet erstatter Kredittilsynets rundskriv nr. 13/1999. Tidligere sanerte rundskriv knyttet til hvitvasking er: 28/1994, 29/1995, 31/1995, 8/1996, 31/1996, 4/1997, 5/1997 og 28/1998. Hensikten med rundskrivet er å øke tilgjengeligheten til hvitvaskingsregelverket, samt avklare en del praktiske spørsmål. Rundskrivet er ikke uttømmende, og behandler således ikke alle sider av hvitvaskingsregelverket. Rundskriv 9/2004 KREDITTILSYNET side 2 av 31
Innholdsfortegnelse Kapittel 1: Generell gjennomgang av ny hvitvaskingslov og tilhørende forskrift 1.1. Generelt om hovedinnholdet i hvitvaskingsregelverket 4 1.2. Hvorfor har vi regler om tiltak mot hvitvasking av utbytte og terrorfinansiering? 4 1.3. Internasjonalt regelverk, standarder og anbefalinger på hvitvaskingsområdet 4 1.4. Tiltak for å motvirke terrorhandlinger og terrorfinansiering 5 1.5. Hvem bør lese rundskrivet? 5 1.6. Straffe- og administrative sanksjoner 6 Kapittel 2: Gjennomgang av enkeltbestemmelser i den nye hvitvaskingsforskriften 2.1. § 1 Virkeområde 7 2.2. § 2 Etablering av kundeforhold 9 2.3. § 4 Krav til legitimasjonsdokumenter mv. (fysiske personer) 11 2.4. § 5 Tilfeller hvor kunden ikke kan fremlegge legitimasjonsdokument 13 2.5. § 6 Krav til legitimasjonsdokumenter mv. (juridiske personer) 14 2.6. § 7 Unntak fra plikten til å kreve legitimasjon 15 2.6.1. Unntak fra kravet til legitimasjonskontroll for enkelte forsikringsavtaler 16 2.7 § 8 Kontroll av legitimasjonsdokumentene mv. 16 2.7.1. Hvilke situasjoner som utløser krav til identitetskontroll 16 2.7.2. Gjennomføring av identitetskontroll 18 2.7.2.1. Unntak hvor personlig fremmøte vil være til vesentlig ulempe for kunden 19 2.7.2.2. Unntak hvor personlig fremmøte ikke vil være praktisk gjennomførbart i primærforetaket 19 2.7.2.3. Nærmere om utkontraktering av identitetskontrollen 20 2.7.2.4. Utkontraktering på verdipapirområdet 21 2.7.2.5. Utkontraktering av identitetskontrollen til ekspedisjonsnettet til Posten Norge AS 21 2.7.2.6. Praktiske eksempler på gjennomføring av legitimasjonskontroll 22 2.8. Oppsummering 23 2.9. § 9 Manglende eller mangelfull legitimasjon – avvisning av kunden 23 2.10. § 10 Undersøkelse av mistenkelige transaksjoner 24 2.11. § 11 Oversendelse av opplysninger til ØKOKRIM 26 2.12. § 12 Elektroniske overvåkningssystemer 27 2.13. § 13 Særskilt rapportering av transaksjoner med tilknytning til land eller områder som ikke har gjennomført tilfredsstillende hvitvaskingstiltak mv. 28 2.14. § 14 Forbud eller restriksjoner for rapporteringspliktiges adgang til å etablere kundeforhold med eller foreta transaksjoner til eller fra land som ikke har gjennomført tilfredsstillende hvitvaskingstiltak mv. 28 2.15. § 15 Krav til oppbevaring og sletting av opplysninger 29 2.16. § 16 Opplæring av rapporteringspliktige ansatte mv. 30 Oversikt over vedlegg 31 Rundskriv 9/2004 KREDITTILSYNET side 3 av 31
Page 1: Veiledning til ny lov og forskrift
Page 5 and 6: FATF i 2001 åtte spesialanbefaling
Page 7 and 8: Kapittel 2: Gjennomgang av enkeltbe
Page 9 and 10: 2.2. § 2 Etablering av kundeforhol
Page 11 and 12: • Eiendomsmeglere, boligbyggelag
Page 13 and 14: • kredittkort, faktureringskort o
Page 15 and 16: leder, formann eller styreleder. De
Page 17 and 18: hverandre. Dersom beløpet ikke er
Page 19 and 20: 2.7.2.1. Unntak hvor personlig frem
Page 21 and 22: 2.7.2.4. Utkontraktering på verdip
Page 23 and 24: forhandlere for beløp under kr. 40
Page 25 and 26: helt normal i forhold til en annen.
Page 27 and 28: Samtidig må hvitvaskingsansvarlige
Page 29 and 30: 2.15. § 15 Krav til oppbevaring og
Page 31: Opplæring av rapporteringspliktige

Veiledning til ny lov og forskrift med tiltak mot ... - Finanstilsynet

Create successful ePaper yourself

Delete template?

Save as template?