Veiledning til ny lov og forskrift med tiltak mot ... - Finanstilsynet
Veiledning til ny lov og forskrift med tiltak mot ... - Finanstilsynet
Veiledning til ny lov og forskrift med tiltak mot ... - Finanstilsynet
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
standard. Land <strong>med</strong> <strong>til</strong>synsordning av EØS-standard antas, foruten EU/EØS-land, i hvert fall å<br />
omfatte Australia, Canada, Hong Kong, Japan, New Zealand, Singapore, Sveits, Tyrkia <strong>og</strong><br />
USA (som alle er <strong>med</strong>lemmer av FATF – Financial Action Task Force on Money Laundering).<br />
De <strong>ny</strong>e landene som blir <strong>med</strong>lem av EU i løpet av første halvår 2004, vil etter hvert oppfylle<br />
kravene <strong>til</strong> <strong>til</strong>synsordning av EØS-standard når de får nødvendig regelverk på plass. Det er<br />
ennå ikke tatt s<strong>til</strong>ling <strong>til</strong> hvorvidt de <strong>ny</strong>e FATF-landene Brasil, Mexico, Argentina, <strong>og</strong> de siste<br />
<strong>med</strong>lemslandene Russland <strong>og</strong> Sør-Afrika, har <strong>til</strong>synsordning av EØS-standard.<br />
2.6.1. Unntak fra kravet <strong>til</strong> legitimasjonskontroll for enkelte forsikringsavtaler<br />
I henhold <strong>til</strong> § 7 bokstav b) <strong>til</strong> e) plikter ikke forsikringsselskaper å foreta<br />
legitimasjonskontroll, eller registrere opplysninger ved etablering av kundeforhold for de<br />
<strong>til</strong>feller som er opplistet i <strong>forskrift</strong>ens § 7 b) <strong>til</strong> e). De aktuelle unntakene omfatter <strong>til</strong>feller hvor<br />
hvitvaskingsfaren anses begrenset, herunder for forsikringsavtaler som omfatter mindre beløp.<br />
Kredit<strong>til</strong>synet legger her <strong>til</strong> grunn at fripoliser under 1G (Folketrygdens grunnbeløp), som<br />
overføres <strong>til</strong> IPA (Individuelle Pensjonsavtaler), <strong>og</strong>så omfattes av unntaket fra kravet <strong>til</strong><br />
identitetskontroll i bokstav d). Kredit<strong>til</strong>synet legger videre <strong>til</strong> grunn at unntaket fra kravet <strong>til</strong><br />
identitetskontroll <strong>og</strong>så omfatter pensjonsordninger iht. <strong>lov</strong> 24. mars 2000 nr. 16 om<br />
foretakspensjon.<br />
Hvitvaskingsregelverkets øvrige bestemmelser vil imidlertid gjelde for forsikringsselskaper,<br />
herunder opprettelse av forsvarlige kontroll- <strong>og</strong> kommunikasjonsrutiner, opplæring av<br />
personell <strong>og</strong> undersøkelse <strong>og</strong> rapportering av mistenkelige transaksjoner <strong>til</strong> ØKOKRIM. Det<br />
skal <strong>og</strong>så utpekes en hvitvaskingsansvarlig på ledelsesnivå.<br />
2.7. § 8 Kontroll av legitimasjonsdokumentene mv.<br />
Forskriftsbestemmelsen regulerer gjennomføringen av identitetskontrollen, herunder kontroll<br />
av legitimasjonsdokumentene.<br />
Det vil her innledningsvis bli redegjort for hvilke situasjoner som utløser krav <strong>til</strong><br />
identitetskontroll (2.7.1.). Deretter vil det bli foretatt en gjennomgang av selve<br />
gjennomføringen av legitimasjonskontrollen (2.7.2.).<br />
2.7.1. Hvilke situasjoner som utløser krav <strong>til</strong> identitetskontroll<br />
Det fremgår av hvitvaskings<strong>lov</strong>ens § 5 at det er tre situasjoner som utløser plikt for<br />
rapporteringspliktige <strong>til</strong> å foreta identitetskontroll. Disse tre situasjonene er regulert i<br />
<strong>lov</strong>bestemmelsens § 5 første, annet <strong>og</strong> tredje ledd, som lyder som følger:<br />
1. ”Rapporteringspliktige skal ved etablering av kundeforhold kreve gyldig legitimasjon<br />
av kunden.”<br />
Det er beskrevet nærmere under punkt 2.2 (§2) ovenfor når kundeforhold anses etablert.<br />
2. ”Ved transaksjoner som gjelder 100.000 norske kroner eller mer, for kunder som den<br />
rapporteringspliktige ikke på forhånd har et etablert kundeforhold <strong>til</strong>, skal det kreves<br />
legitimasjon som nevnt i første ledd. Beløpsgrensen beregnes samlet for transaksjoner<br />
som gjennomføres i flere operasjoner som ser ut <strong>til</strong> å kunne ha sammenheng <strong>med</strong><br />
Rundskriv 9/2004<br />
KREDITTILSYNET side 16 av 31