Veiledning til ny lov og forskrift med tiltak mot ... - Finanstilsynet

standard. Land med tilsynsordning av EØS-standard antas, foruten EU/EØS-land, i hvert fall å
omfatte Australia, Canada, Hong Kong, Japan, New Zealand, Singapore, Sveits, Tyrkia og
USA (som alle er medlemmer av FATF – Financial Action Task Force on Money Laundering).
De nye landene som blir medlem av EU i løpet av første halvår 2004, vil etter hvert oppfylle
kravene til tilsynsordning av EØS-standard når de får nødvendig regelverk på plass. Det er
ennå ikke tatt stilling til hvorvidt de nye FATF-landene Brasil, Mexico, Argentina, og de siste
medlemslandene Russland og Sør-Afrika, har tilsynsordning av EØS-standard.
2.6.1. Unntak fra kravet til legitimasjonskontroll for enkelte forsikringsavtaler
I henhold til § 7 bokstav b) til e) plikter ikke forsikringsselskaper å foreta
legitimasjonskontroll, eller registrere opplysninger ved etablering av kundeforhold for de
tilfeller som er opplistet i forskriftens § 7 b) til e). De aktuelle unntakene omfatter tilfeller hvor
hvitvaskingsfaren anses begrenset, herunder for forsikringsavtaler som omfatter mindre beløp.
Kredittilsynet legger her til grunn at fripoliser under 1G (Folketrygdens grunnbeløp), som
overføres til IPA (Individuelle Pensjonsavtaler), også omfattes av unntaket fra kravet til
identitetskontroll i bokstav d). Kredittilsynet legger videre til grunn at unntaket fra kravet til
identitetskontroll også omfatter pensjonsordninger iht. lov 24. mars 2000 nr. 16 om
foretakspensjon.
Hvitvaskingsregelverkets øvrige bestemmelser vil imidlertid gjelde for forsikringsselskaper,
herunder opprettelse av forsvarlige kontroll- og kommunikasjonsrutiner, opplæring av
personell og undersøkelse og rapportering av mistenkelige transaksjoner til ØKOKRIM. Det
skal også utpekes en hvitvaskingsansvarlig på ledelsesnivå.
2.7. § 8 Kontroll av legitimasjonsdokumentene mv.
Forskriftsbestemmelsen regulerer gjennomføringen av identitetskontrollen, herunder kontroll
av legitimasjonsdokumentene.
Det vil her innledningsvis bli redegjort for hvilke situasjoner som utløser krav til
identitetskontroll (2.7.1.). Deretter vil det bli foretatt en gjennomgang av selve
gjennomføringen av legitimasjonskontrollen (2.7.2.).
2.7.1. Hvilke situasjoner som utløser krav til identitetskontroll
Det fremgår av hvitvaskingslovens § 5 at det er tre situasjoner som utløser plikt for
rapporteringspliktige til å foreta identitetskontroll. Disse tre situasjonene er regulert i
lovbestemmelsens § 5 første, annet og tredje ledd, som lyder som følger:
1. ”Rapporteringspliktige skal ved etablering av kundeforhold kreve gyldig legitimasjon
av kunden.”
Det er beskrevet nærmere under punkt 2.2 (§2) ovenfor når kundeforhold anses etablert.
2. ”Ved transaksjoner som gjelder 100.000 norske kroner eller mer, for kunder som den
rapporteringspliktige ikke på forhånd har et etablert kundeforhold til, skal det kreves
legitimasjon som nevnt i første ledd. Beløpsgrensen beregnes samlet for transaksjoner
som gjennomføres i flere operasjoner som ser ut til å kunne ha sammenheng med
Rundskriv 9/2004
KREDITTILSYNET side 16 av 31