Veiledning til ny lov og forskrift med tiltak mot ... - Finanstilsynet

More documents

Recommendations

Info

§ 4 første ledd fastsetter videre hvilke opplysninger legitimasjonen skal inneholde. Det er ikke nødvendig at all informasjon finnes i ett særskilt dokument. Det må være tilstrekkelig at det fremlegges flere legitimasjonsdokumenter som samlet inneholder den legitimasjonen som kreves. Legitimasjonsdokumentet(ene) skal for fysiske personer inneholde: • fullt navn • navnetrekk • fotografi • fødselsnummer (11 siffer), evt. D-nummer, eller for diplomater og NATO-personell særskilt nummer D-nummer kan tildeles fysisk person, som ikke fyller vilkåret for å få tildelt fødselsnummer, og som bl.a. er i kundeforhold med norsk bank eller annen institusjon som er underlagt reglene i finansieringsvirksomhetsloven, se forskrift om D-nummer fastsatt av skattedirektoratet 14. februar 1995. Det er det aktuelle foretaket som rekvirerer D-nummeret. Det fremgår av hvitvaskingslovens § 5 første ledd at legitimasjonsdokumentet skal være ”gyldig”. Det er nærmere regulert i forskriftens § 4 første ledd at legitimasjonsdokumenter som fremlegges skal være utstedt av offentlig myndighet, eller av annet organ hvis kontrollrutiner for dokumentutstedelse er betryggende, og der det er allment akseptert at dokumentet for øvrig har et tilfredsstillende sikkerhetsnivå. Kredittilsynet tolker forskriftsbestemmelsen dit hen at legitimasjonsdokumentene må være anerkjent enten som landsdekkende, eller tilsvarende internasjonalt (eksempelvis innenfor EØS-området). Det innebærer at kort utstedt lokalt, eller for begrenset bruk i en bedrift, skole eller universitet, forening, lag osv. ikke kan aksepteres som gyldig legitimasjon. Videre må legitimasjonsdokumentene være gyldige på dato. Av legitimasjonsdokumenter som må anses å tilfredsstille kravene til kontrollrutiner og sikkerhetsnivå nevnes: • gyldig pass eller annet godkjent reisedokument • bankkort (norsk) • førerkort – original og duplikat (dog ikke førerkort av eldre dato – ”grønt førerkort”) • Forsvarets ID-kort. Dette kortet vil bli erstattet med ”Forsvarsdepartementets ID-kort” i løpet av 2004. • Postens ID-kort utstedt etter 1. oktober 1994 • EU-kort • Asylsøkerbevis. Det kan imidlertid være forhold omkring utstedelse og bruk av slike asylsøkerbevis som gjør at de etter en konkret vurdering anses uegnet til legitimasjonsformål. En del dokumenter, så som bankkort utstedt i en viss periode, inneholder ikke fullt fødselsnummer (11 siffer). Ved fremleggelse av dokument uten fullt fødselsnummer, må institusjonen i tillegg kreve fødselsnummeret dokumentert, for eksempel ved ligningsattest eller fødselsnummerkort fra Folkeregisteret. Av dokumenter som ikke kan antas å tilfredsstille hvitvaskingsregelverket nevnes: Rundskriv 9/2004 KREDITTILSYNET side 12 av 31
• kredittkort, faktureringskort o.l. • Postens identitetskort fra før 1. oktober 1994 • månedskort for buss, trikk, tog o.l. • medlemskort i foreninger o.l. • identitetskort utstedt av skoler, universiteter For fysiske personer som ikke er tildelt norsk fødselsnummer, eller D-nummer skal det fremlegges tilfredsstillende legitimasjon som inneholder: • kundens fulle navn • opplysninger om fødselsdato • fødested • kjønn • statsborgerskap. Dersom den rapporteringspliktige er kjent med at kunden har to statsborgerskap, skal dette registreres som en tilleggsopplysning. I tillegg fremgår det av hvitvaskingslovens § 6 at følgende informasjon om kunden alltid skal registreres ved etablering av kundeforhold: • fast adresse Det fremgår av forskriftsbestemmelsens § 4 siste ledd at legitimasjonsplikten, som fremgår av første ledd, også gjelder for den eller de som er gitt disposisjonsrett over kontoen eller depotet, eller som er gitt rett til å gjennomføre transaksjonen. 2.4. § 5 Tilfeller hvor kunden ikke kan fremlegge legitimasjonsdokument Bestemmelsen hjemler en mulighet for i særlige unntakstilfeller å etablere kundeforhold, eller gjennomføre en transaksjon selv om kunden ikke kan fremlegge et tilfredsstillende legitimasjonsdokument. Vilkåret er at institusjonen er sikker på kundens identitet, har grunn til å anta at kunden ikke har legitimasjon og at det på grunn av kundens alder og helse er urimelig å kreve at vedkommende skaffer seg legitimasjon. Som eksempler kan nevnes konti som etableres for mindreårige, for eksempel dåpsbarn. I slike tilfeller skal den rapporteringspliktige på annet vis innhente og registrere opplysninger om kunden iht. hvitvaskingslovens § 6: ”1 fullt navn eller firma, 2 personnummer, organisasjonsnummer, D-nummer eller, dersom kunden ikke har slikt nummer, annen entydig identitetskode, 3 fast adresse, 4 referanse til legitimasjon som har støttet identitetskontrollen” Bestemmelsen gjelder ”ikke i forhold til personer som foretar hyppige og store transaksjoner”. Selv om det i utgangspunktet kan være vanskelig å vite om en står overfor et slikt kundeforhold, må rapporteringspliktige her utøve et konkret og forsvarlig skjønn. En bør her legge til grunn at såkalte innsamlingskonti, eksempelvis for veldedige organisasjoner, ikke kan unntas fra kravet til å fremlegge legitimasjonsdokument. Kredittilsynet viser her også til at rapporteringspliktige ved etablering av kundeforhold med juridisk person skal følge de kravene som fremgår av forskriftens § 6 fjerde ledd, og som innebærer at ”en fysisk person på vegne av Rundskriv 9/2004 KREDITTILSYNET side 13 av 31
Page 1 and 2: Veiledning til ny lov og forskrift
Page 3 and 4: Innholdsfortegnelse Kapittel 1: Gen
Page 5 and 6: FATF i 2001 åtte spesialanbefaling
Page 7 and 8: Kapittel 2: Gjennomgang av enkeltbe
Page 9 and 10: 2.2. § 2 Etablering av kundeforhol
Page 11: • Eiendomsmeglere, boligbyggelag
Page 15 and 16: leder, formann eller styreleder. De
Page 17 and 18: hverandre. Dersom beløpet ikke er
Page 19 and 20: 2.7.2.1. Unntak hvor personlig frem
Page 21 and 22: 2.7.2.4. Utkontraktering på verdip
Page 23 and 24: forhandlere for beløp under kr. 40
Page 25 and 26: helt normal i forhold til en annen.
Page 27 and 28: Samtidig må hvitvaskingsansvarlige
Page 29 and 30: 2.15. § 15 Krav til oppbevaring og
Page 31: Opplæring av rapporteringspliktige

Veiledning til ny lov og forskrift med tiltak mot ... - Finanstilsynet

Create successful ePaper yourself

Delete template?

Save as template?