Raadsvoorstel - Gemeente Heerlen

Tabel mutaties verstrekte vaste geldlening
Mutaties verstrekte vaste geldleningen per kredietrisicogroep (x € 1.000)
kredietrisicogroep / saldo verstrekte normale extra saldo
geldnemers 1-1-2010 leningen afl ossing afl ossing 31-12-2010
Woningcorporaties 5.004 479 0 4.525
Ontwikkelingsmaatschappij Beitel Zuid 683 41 0 0 724
GR Kredietbank Limburg 359 0 0 0 359
Overige 79 0 8 0 71
Totaal vaste geldleningen u/g 6.125 41 487 0 5.679
De lening aan zowel GR Kredietbank Limburg en Ontwikkelingsmaatschappij Beitel Zuid BV is achtergesteld en
is aan te merken als risicodragend kapitaal.
Leningportefeuilles korte termijn
Aangetrokken geld
Maandelijks worden er door de gemeente kasgeldleningen doorgerold. In december 2010 heeft de gemeente
Heerlen twee kortlopende leningen aangetrokken. Het betreft een kasgeldlening voor een totaalbedrag van
€ 25.000.000 en een kasgeldlening voor een totaalbedrag van € 12.500.000 beide met een looptijd van één
maand. Beide geldleningen worden aangewend voor de Heerlense financiering. Hiermee is er een ruimere
marge gecreëerd ten opzichten van onze kredietlimiet (€ 30.000.000) bij de INGbank, waardoor de kans op
eventuele overschrijding was uitgesloten.
Verstrekt geld
De gemeente Heerlen heeft een rekening-courant overeenkomst met Ontwikkelingsmaatschappij Beitel Zuid
BV (Trilandis) van maximaal € 8.000.000. Per 31 december 2010 bedroeg de vordering van onze gemeente
€ 6.685.899. Ter beperking van de risico’s is het recht van eerste hypotheek op alle onroerende zaken
bedongen. Tevens heeft de gemeente Heerlen een rekening-courant verhouding met Schaesbergerveld BV voor
een bedrag van € 1.748.951 per ultimo 2010.
Gemeentegaranties (niet uit de balans blijkende verplichtingen)
Het saldo van de leningen waarvoor gemeentegarantie werd verstrekt en waarvan het (Waarborgfonds
Sociale Woningbouw) de directe risico’s van onze gemeente heeft overgenomen (vrijwaringen) bedroeg op
dezelfde datum € 29.800.000. Onze gemeente neemt daarbij slechts een tertiaire achtervangpositie in. In
2010 verlengden we de garantstelling aan Stichting Vitalis Residentiële Woonvormen ten behoeve van Parc
Imstenrade voor een periode van 5 jaar en voor een bedrag van € 8.000.000.
Kredietrisicobeheersing richt zich op de kredietwaardigheid (en dus het risicoprofiel) van de tegenpartijen
bij financiële transacties. Kredietrisico’s kunnen zich op twee manieren manifesteren. Ten eerste is er het
directe risico dat wordt gelopen uit hoofde van door de gemeente gedane uitzettingen (verstrekte leningen en
beleggingen). Daarnaast is een kredietrisico verbonden aan gemeentelijke borgstellingen. Dit laatste wordt
omschreven als een indirect kredietrisico.
114