Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
DIGITAAL CENTRAAL<br />
CRM EN ERP, BEGRIPPEN DIE JE VAAK TEGENKOMT EN IEDEREEN<br />
HEEFT ER WEL EEN BEPAALD BEELD BIJ. MAAR WAT IS HET PRECIES,<br />
WAT DOET HET EN HOE PAS JE HET TOE? <strong>VVP</strong> SPRAK MET NARASJA VAN<br />
MAANEN VAN FASTER FORWARD, LEVERANCIER VAN DEZE SOFTWARE,<br />
OVER DE STAND VAN ZAKEN, HET VERSCHIL TUSSEN BEIDE BEGRIPPEN,<br />
HET NUT, DE INVESTERINGEN, OPBRENGSTEN EN ERVARINGEN.<br />
Onzichtbare collega<br />
TEKST RIENK ANDRIESSEN | BEELD GIJS PROOST<br />
Om met de deur in huis te vallen,<br />
waar hebben we het over en wat is<br />
het verschil tussen ERP (Enterprise<br />
Resource Planning) en CRM (Customer<br />
Relationship Management)?<br />
“CRM is eigenlijk maar een heel<br />
klein stukje, platgezegd het managen van de klantdata<br />
als NAW-gegevens. ERP is het totaalplaatje. ERP ondersteunt<br />
alle processen van automatisering tot en met<br />
standaardisering. Het bestaat uit allemaal kleine deeltjes<br />
software die samen het gehele bedrijfsproces vormen<br />
en sturen.” Legt Van Maanen uit. “In het geval van<br />
Faster Forward, leverancier van Elements, bestaat de<br />
oplossing uit een cloudservice waar de adviseur alle<br />
data en koppelingen waarmee hij werkt online ter beschikking<br />
heeft. Hij hoeft dus niet steeds te schakelen<br />
tussen verschillende systemen, koppelingen en externe<br />
pakketten. Alle data en alle communicatie met en van<br />
alle partijen zijn op één plek beschikbaar. Het enige wat<br />
hij nodig heeft is een computer en een internetverbinding.<br />
Dat is efficiënt en kosten- en tijdbesparend. Daardoor<br />
heeft de adviseur meer tijd voor advies. De leuke<br />
kant van het vak.”<br />
Van Maanen vervolgt: “Het grote voordeel van alle<br />
informatie van bank, hypotheekverstrekker, verzekeraar<br />
en overheidsdiensten op één plek, is dat uitstapjes<br />
naar de verschillende diensten niet meer nodig zijn. Zeker<br />
als de klant via zijn DigiD toestemming heeft gegeven<br />
om externe brondata op te halen. Hierdoor zijn alle<br />
data van mijn overheid, belastingdienst en het UWV direct<br />
beschikbaar. Eindeloos klantgegevens opvragen en<br />
invoeren, met de kans op fouten, is dus overbodig. Een<br />
ander voordeel van ERP is dat alles gestructureerd vastligt.<br />
Je kunt geen stappen overslaan of vergeten in het<br />
proces, alles wordt automatisch bijgehouden en gesignaleerd.<br />
Het is een onzichtbare collega, die ‘Oh ja-momentjes’<br />
voorkomt. Wanneer wordt iemand achttien, of<br />
gaat hij met pensioen, verloopt de rentevaste periode,<br />
is oversluiten zinvol, gaat iemand verhuizen; verzin het<br />
maar. Wat de hypotheek betreft kun je direct het maximale<br />
leenbedrag berekenen, de waarde van de woning<br />
is bekend, het duurzaamheidsprofiel; allemaal signalen<br />
waar je direct actie op kunt ondernemen. Daarmee kun<br />
je eenvoudig en effectief de relatie met bestaande klanten<br />
onderhouden, verbeteren en uitdiepen.”<br />
ZORGPLICHT<br />
Uit oogpunt van de zorgplicht is het bijzonder prettig<br />
dat er allerlei belangrijke zaken met betrekking tot een<br />
dossier worden gesignaleerd. Zo kun je zaken niet over<br />
het hoofd zien of dossiers niet op orde hebben. Van Maanen:<br />
“En wat te denken van het jaarlijkse assessment,<br />
de AFM Marktmonitor. Alle financiële en commerciële<br />
gegevens zijn in duidelijke rapportages beschikbaar. Een<br />
prettige bijkomstigheid: ook de complete administratie<br />
is ondergebracht in Elements. Dus ook facturen worden<br />
automatisch klaargezet, incasso en excasso is geregeld,<br />
telebanking, service abonnementen kun je onderbrengen<br />
en dit alles zonder externe koppelingen.”<br />
Toch zijn er veel adviseurs die wel een CRM-toepassing<br />
hebben, maar geen ERP-software gebruiken, dus<br />
die zaken kunnen toch best los van elkaar bestaan?<br />
“Uiteraard, ik zeg niet dat ERP voor iedere adviseur een<br />
must is. Als een adviseur gewoon handmatig zijn klantenbestand<br />
wil onderhouden is dat zijn terechte keuze.<br />
Echter, de digitale ontsluiting van data gaat zo snel, en<br />
44 | <strong>VVP</strong> NR 4 SEPTEMBER <strong>20</strong><strong>20</strong>