VVP 4-20

DIGITAAL CENTRAAL
CRM EN ERP, BEGRIPPEN DIE JE VAAK TEGENKOMT EN IEDEREEN
HEEFT ER WEL EEN BEPAALD BEELD BIJ. MAAR WAT IS HET PRECIES,
WAT DOET HET EN HOE PAS JE HET TOE? VVP SPRAK MET NARASJA VAN
MAANEN VAN FASTER FORWARD, LEVERANCIER VAN DEZE SOFTWARE,
OVER DE STAND VAN ZAKEN, HET VERSCHIL TUSSEN BEIDE BEGRIPPEN,
HET NUT, DE INVESTERINGEN, OPBRENGSTEN EN ERVARINGEN.
Onzichtbare collega
TEKST RIENK ANDRIESSEN | BEELD GIJS PROOST
Om met de deur in huis te vallen,
waar hebben we het over en wat is
het verschil tussen ERP (Enterprise
Resource Planning) en CRM (Customer
Relationship Management)?
“CRM is eigenlijk maar een heel
klein stukje, platgezegd het managen van de klantdata
als NAW-gegevens. ERP is het totaalplaatje. ERP ondersteunt
alle processen van automatisering tot en met
standaardisering. Het bestaat uit allemaal kleine deeltjes
software die samen het gehele bedrijfsproces vormen
en sturen.” Legt Van Maanen uit. “In het geval van
Faster Forward, leverancier van Elements, bestaat de
oplossing uit een cloudservice waar de adviseur alle
data en koppelingen waarmee hij werkt online ter beschikking
heeft. Hij hoeft dus niet steeds te schakelen
tussen verschillende systemen, koppelingen en externe
pakketten. Alle data en alle communicatie met en van
alle partijen zijn op één plek beschikbaar. Het enige wat
hij nodig heeft is een computer en een internetverbinding.
Dat is efficiënt en kosten- en tijdbesparend. Daardoor
heeft de adviseur meer tijd voor advies. De leuke
kant van het vak.”
Van Maanen vervolgt: “Het grote voordeel van alle
informatie van bank, hypotheekverstrekker, verzekeraar
en overheidsdiensten op één plek, is dat uitstapjes
naar de verschillende diensten niet meer nodig zijn. Zeker
als de klant via zijn DigiD toestemming heeft gegeven
om externe brondata op te halen. Hierdoor zijn alle
data van mijn overheid, belastingdienst en het UWV direct
beschikbaar. Eindeloos klantgegevens opvragen en
invoeren, met de kans op fouten, is dus overbodig. Een
ander voordeel van ERP is dat alles gestructureerd vastligt.
Je kunt geen stappen overslaan of vergeten in het
proces, alles wordt automatisch bijgehouden en gesignaleerd.
Het is een onzichtbare collega, die ‘Oh ja-momentjes’
voorkomt. Wanneer wordt iemand achttien, of
gaat hij met pensioen, verloopt de rentevaste periode,
is oversluiten zinvol, gaat iemand verhuizen; verzin het
maar. Wat de hypotheek betreft kun je direct het maximale
leenbedrag berekenen, de waarde van de woning
is bekend, het duurzaamheidsprofiel; allemaal signalen
waar je direct actie op kunt ondernemen. Daarmee kun
je eenvoudig en effectief de relatie met bestaande klanten
onderhouden, verbeteren en uitdiepen.”
ZORGPLICHT
Uit oogpunt van de zorgplicht is het bijzonder prettig
dat er allerlei belangrijke zaken met betrekking tot een
dossier worden gesignaleerd. Zo kun je zaken niet over
het hoofd zien of dossiers niet op orde hebben. Van Maanen:
“En wat te denken van het jaarlijkse assessment,
de AFM Marktmonitor. Alle financiële en commerciële
gegevens zijn in duidelijke rapportages beschikbaar. Een
prettige bijkomstigheid: ook de complete administratie
is ondergebracht in Elements. Dus ook facturen worden
automatisch klaargezet, incasso en excasso is geregeld,
telebanking, service abonnementen kun je onderbrengen
en dit alles zonder externe koppelingen.”
Toch zijn er veel adviseurs die wel een CRM-toepassing
hebben, maar geen ERP-software gebruiken, dus
die zaken kunnen toch best los van elkaar bestaan?
“Uiteraard, ik zeg niet dat ERP voor iedere adviseur een
must is. Als een adviseur gewoon handmatig zijn klantenbestand
wil onderhouden is dat zijn terechte keuze.
Echter, de digitale ontsluiting van data gaat zo snel, en
44 | VVP NR 4 SEPTEMBER 2020