VVP 4-20

VERMOGENSBEHEER
Bob Janssen: ‘‘We zorgen altijd
voor rust door een buffer
op de spaarrekening.’
Michiel van Vugt:
‘Beleggen begrijpelijk
maken.’
vasthouden aan de lange termijndoelstellingen. Toen
de coronacrisis zorgde voor flinke dalingen op de financiële
markten, hebben we juist een recordaantal klanten
gehad dat een vermogensrekening wilde openen of
wilde bijstorten. Blijkbaar was er bij deze klanten het
vertrouwen dat de wereldeconomie op langere termijn
een groei laat zien en dat vermogensrekeningen die de
wereldeconomie volgen op langere termijn ook stijgen.
Niks doen en je samen met je adviseur richten op lange
termijndoelstellingen is ook een prima optie!”
BUFFER
Beleggen is tegenwoordig dus vaak noodzakelijk, maar
toch vinden veel mensen het spannend om te beginnen.
Janssen vertelt: “Wanneer je de vermogensrekening
ziet als een extra rekening náást je spaarrekening,
dan is het al een stuk minder spannend. We zorgen
altijd voor rust door een buffer op de spaarrekening.
Wanneer het storten van een substantieel bedrag voor
klanten te spannend is, dan laat ik klanten slechts een
deel van het bedrag storten, aangevuld met een maandelijkse
inleg. Daarmee spreid je je inleg en zal de vermogensopbouw
mooi gelijkmatig plaatsvinden.”
Elk jaar spreekt Janssen zijn klanten om bij te praten
en alle financiële puntjes op de ‘i’ te zetten: “Onze klanten
hebben altijd een vast aanspreekpunt. Klanten hebben
steeds meer behoefte aan een adviseur in de rol van
allround sparringpartner voor al hun financiële vragen.
Onderwerpen als pensioen, vermogen en financieringen
hebben allemaal met elkaar te maken. Op administratief
vlak is een casemanager gekoppeld die de adviseur
en de klant ondersteunt, het dossier overzichtelijk en actueel
houdt en vragen van klanten beantwoordt.”
KLANTPRESENTATIES
Samen met NNEK organiseert Buro philip van den hurk
jaarlijks meerdere klantpresentaties en webinars. Het
doel is om mensen op een toegankelijke manier kennis
te laten maken met beleggen. Janssen legt uit: “Klanten
nemen graag een avond vrij om te horen van een specialist
waarom het verstandig is om een deel van je geld
te beleggen. Ook wordt het belang van een goed financieel
plan benadrukt. Tal van feiten, leuke weetjes en
herkenbare voorbeelden worden gegeven waardoor het
leuk en interessant wordt om te starten met beleggen.
Klanten komen altijd enthousiast thuis van zo’n avond!
Een webinar vanachter de computer kan tussendoor
ook erg nuttig zijn, zeker als klanten even wat houvast
wensen in onzekere economische tijden.”
Onze klanten zijn niet allemaal welgesteld en vermogend
en juist deze groep is vaak minder bekend met
beleggen. Deze klanten dachten dat beleggen überhaupt
geen optie voor hen was. Door de klantpresentaties
en webinars zien ze gelukkig in dat vermogensopbouw
ook voor hen binnen handbereik is. Daarom vinden
we het belangrijk om beleggen begrijpelijk te maken
en zo’n informatieavond met spelletjes, verhalen
en een grapje hier en daar werkt dan heel goed.
MEEBEWEGEN
Een van de belangrijkste manieren om klanten te helpen
hun doel te bereiken is bijsturing. De persoonlijke
situatie van de klant moet altijd overeenkomen met de
beleggingsportefeuille. Zowel in onze economie als bij
klanten zelf is er doorlopend sprake van veranderingen.
De rente daalt en stijgt net als de beurs. Daarnaast veranderen
klanten ook qua risico-acceptatie: waar beleggen
in het begin spannend kan zijn, kunnen klanten na
bijvoorbeeld een financiële meevaller er toch voor kiezen
hun risicoprofiel aan te passen. Janssen: “We willen
graag een vermogensportefeuille laten meebewegen
met de veranderingen van de klant. Indien bijvoorbeeld
de beleggingshorizon korter wordt, is het raadzaam
daarop je beleggingsprofiel aan te passen. We gebruiken
hiervoor de NNEK Advieswijzer, zodat de klant in de juiste
portefeuille belegt. Een compleet advies voor de klant
en gecombineerde communicatie maakt financieel advies
en vermogensbeheer een winnende combinatie.” n
NR 4 SEPTEMBER 2020 VVP | 37