VVP 4-20

VERMOGENSBEHEER
“VERMOGENSBEHEER, FINANCIËLE PLANNING EN NALATENSCHAPSPLANNING ZIJN TOE-
PASBAAR BIJ ELKE KLANT. DIT IS ONZE MISSIE. WIJ GELOVEN DAT FINANCIËLE ZEKERHEID
RUST GEEFT IN HET LEVEN VAN ONZE RELATIES”, ALDUS RALPH GEERDINK, GECERTIFICEERD
FINANCIEEL PLANNER EN BIJNA TIEN JAAR WERKZAAM BIJ DETERINK FINANCIEEL ADVIES.
Financiële planning
voor elke klant
Het advieskantoor heeft vestigingen in Tubbergen,
Denekamp en Geesteren en bedient
in totaal 7.000 klanten en telt 34 medewerkers.
“We adviseren en ontzorgen particulieren,
bedrijven en agrariërs op het gebied van
hypotheken, financieringen, RegioBank, verzekeringen,
financiële planning, nalatenschapsplanning
en echtscheiding”, aldus Geerdink, die onder vermogensbeheer
het goed benutten van het vermogen van een relatie
voor de korte en lange termijn verstaat. “Dit doen
we door goed te kijken naar het leven van onze relatie. De
wensen en persoonlijke doelen voor de korte en lange termijn
zijn hierbij het belangrijkst. Dit vormt de basis voor
elk advies en dus ook bij vermogensbeheer.”
Geerdink merkt dat veel relaties niet weten wat vermogensbeheer
precies inhoudt. “Ze verwachten dat bijvoorbeeld
beleggen alleen voor vermogende mensen is.
Wij maken vermogensbeheer voor iedereen bereikbaar
door normale begrijpbare taal te gebruiken en ons te
verplaatsen in de klant. Hierbij concentreren we ons op
het gevoel van onze relatie. De uitwerking van onze adviezen
is kort en duidelijk, waardoor men inzicht krijgt
in wat mogelijk is en welke risico’s ze lopen.”
GEEN DIKKE RAPPORTEN
“Vermogensbeheer, financiële planning en nalatenschapsplanning
zijn toepasbaar bij elke klant”, zegt
Geerdink. “Dit is ook de missie van Deterink, mijn werkgever.
Wij geloven dat financiële zekerheid rust geeft in
het leven van onze relaties. Hierbij is het belangrijk de
klant breed te adviseren maar niet te vervallen in ingewikkelde
vaktaal en regelgeving. Natuurlijk zijn er ook
klanten die juist wel gedetailleerd geïnformeerd willen
worden, dit kunnen we natuurlijk ook. Voor onze advisering
gebruiken we goede software met duidelijke en
beknopte output. Geen dikke rapporten, maar korte teksten
met afbeeldingen en grafieken.”
“Mensen hebben dit jaar door de coronaperiode
minder uitgegeven of hebben hun geld anders besteed
(zoals woningverbetering of aanschaf van een andere
auto). Ook zijn mensen meer gaan nadenken over alternatieven
naast sparen, zoals beleggen. De dalende koersen
brachten eerst een soort van angst en onzekerheid,
maar gelukkig kwam het herstel vrij snel. Dit heeft een
positief effect gehad op de beeldvorming van beleggen.”
Geerdink ziet een lichte stijging voor duurzame investeringen.
“Het betreft voornamelijk zonnepanelen.
Dit is mijns inziens de makkelijkste investering. Het is
voor de meesten betaalbaar, snel te regelen en makkelijk
inzichtelijk welke besparing het oplevert.”
“Daarnaast wordt een (hybride) warmtepomp regelmatig
aangeschaft door mensen die gaan nieuwbouwen.
Mensen met een bestaande woning zien vaak in dat deze
investering niet rendabel is binnen een bepaalde termijn.
Dan is de keuze voor zonnepanelen sneller gemaakt.”
KANSEN
Geerdink ziet voor de komende jaren vooral kans voor
vermogensbeheerders. “De spaarrentes blijven laag waardoor
mensen op zoek blijven naar alternatieven. Naast
beleggen zien we ook veel relaties die open staan voor het
kopen van een tweede woning voor verhuur of het verstrekken
van een lening aan derden. Met onze klantenkring
en netwerk kunnen we mensen aan elkaar verbinden,
dat versterkt de binding met onze relaties. Het vak
van vermogensbeheerder ontwikkelt zich naar financiële
copiloot. Een adviseur die mensen helpt keuzes te maken
en de producten en diensten levert die daarbij passen. n
NR 4 SEPTEMBER 2020 VVP | 35