VVP 4-20

More documents

Recommendations

Info

VERMOGENSBEHEER Ralph Geerdink: ’Vermogensbeheer is voor iedereen bereikbaar.’ 34 | VVP NR 4 SEPTEMBER 2020
VERMOGENSBEHEER “VERMOGENSBEHEER, FINANCIËLE PLANNING EN NALATENSCHAPSPLANNING ZIJN TOE- PASBAAR BIJ ELKE KLANT. DIT IS ONZE MISSIE. WIJ GELOVEN DAT FINANCIËLE ZEKERHEID RUST GEEFT IN HET LEVEN VAN ONZE RELATIES”, ALDUS RALPH GEERDINK, GECERTIFICEERD FINANCIEEL PLANNER EN BIJNA TIEN JAAR WERKZAAM BIJ DETERINK FINANCIEEL ADVIES. Financiële planning voor elke klant Het advieskantoor heeft vestigingen in Tubbergen, Denekamp en Geesteren en bedient in totaal 7.000 klanten en telt 34 medewerkers. “We adviseren en ontzorgen particulieren, bedrijven en agrariërs op het gebied van hypotheken, financieringen, RegioBank, verzekeringen, financiële planning, nalatenschapsplanning en echtscheiding”, aldus Geerdink, die onder vermogensbeheer het goed benutten van het vermogen van een relatie voor de korte en lange termijn verstaat. “Dit doen we door goed te kijken naar het leven van onze relatie. De wensen en persoonlijke doelen voor de korte en lange termijn zijn hierbij het belangrijkst. Dit vormt de basis voor elk advies en dus ook bij vermogensbeheer.” Geerdink merkt dat veel relaties niet weten wat vermogensbeheer precies inhoudt. “Ze verwachten dat bijvoorbeeld beleggen alleen voor vermogende mensen is. Wij maken vermogensbeheer voor iedereen bereikbaar door normale begrijpbare taal te gebruiken en ons te verplaatsen in de klant. Hierbij concentreren we ons op het gevoel van onze relatie. De uitwerking van onze adviezen is kort en duidelijk, waardoor men inzicht krijgt in wat mogelijk is en welke risico’s ze lopen.” GEEN DIKKE RAPPORTEN “Vermogensbeheer, financiële planning en nalatenschapsplanning zijn toepasbaar bij elke klant”, zegt Geerdink. “Dit is ook de missie van Deterink, mijn werkgever. Wij geloven dat financiële zekerheid rust geeft in het leven van onze relaties. Hierbij is het belangrijk de klant breed te adviseren maar niet te vervallen in ingewikkelde vaktaal en regelgeving. Natuurlijk zijn er ook klanten die juist wel gedetailleerd geïnformeerd willen worden, dit kunnen we natuurlijk ook. Voor onze advisering gebruiken we goede software met duidelijke en beknopte output. Geen dikke rapporten, maar korte teksten met afbeeldingen en grafieken.” “Mensen hebben dit jaar door de coronaperiode minder uitgegeven of hebben hun geld anders besteed (zoals woningverbetering of aanschaf van een andere auto). Ook zijn mensen meer gaan nadenken over alternatieven naast sparen, zoals beleggen. De dalende koersen brachten eerst een soort van angst en onzekerheid, maar gelukkig kwam het herstel vrij snel. Dit heeft een positief effect gehad op de beeldvorming van beleggen.” Geerdink ziet een lichte stijging voor duurzame investeringen. “Het betreft voornamelijk zonnepanelen. Dit is mijns inziens de makkelijkste investering. Het is voor de meesten betaalbaar, snel te regelen en makkelijk inzichtelijk welke besparing het oplevert.” “Daarnaast wordt een (hybride) warmtepomp regelmatig aangeschaft door mensen die gaan nieuwbouwen. Mensen met een bestaande woning zien vaak in dat deze investering niet rendabel is binnen een bepaalde termijn. Dan is de keuze voor zonnepanelen sneller gemaakt.” KANSEN Geerdink ziet voor de komende jaren vooral kans voor vermogensbeheerders. “De spaarrentes blijven laag waardoor mensen op zoek blijven naar alternatieven. Naast beleggen zien we ook veel relaties die open staan voor het kopen van een tweede woning voor verhuur of het verstrekken van een lening aan derden. Met onze klantenkring en netwerk kunnen we mensen aan elkaar verbinden, dat versterkt de binding met onze relaties. Het vak van vermogensbeheerder ontwikkelt zich naar financiële copiloot. Een adviseur die mensen helpt keuzes te maken en de producten en diensten levert die daarbij passen. n NR 4 SEPTEMBER 2020 VVP | 35
Page 1 and 2: VVPRUIM 75 JAAR HÉT PLATFORM VOOR
Page 3 and 4: XXX VOORWOORD Redders Banken willen
Page 5 and 6: COLOFON VVP, Kennis- en inspiratiem
Page 7 and 8: VVP ONDERNEMERSPANEL helder is, dan
Page 9 and 10: AAN DE WANDEL MET DE HANDEL Door ad
Page 11 and 12: AAN DE WANDEL MET DE HANDEL Ramon B
Page 13 and 14: UIT DE ADVIESPRAKTIJK Uit de advies
Page 15 and 16: UIT DE ADVIESPRAKTIJK Peggy van der
Page 17 and 18: UIT DE ADVIESPRAKTIJK Barbara Stoop
Page 19 and 20: UIT DE ADVIESPRAKTIJK Frank Boute:
Page 21 and 22: ADVIES AWARD 2020 Eén van de twaal
Page 23 and 24: LOCAL HERO KANTOOR Van Wijngaarden
Page 25 and 26: VERFRISSEND! ‘Volledig digitaal e
Page 27 and 28: AdVISIE ‘Meer bekommeren om kwets
Page 29 and 30: STARTUP u Richard van Schaik, eigen
Page 31 and 32: VERMOGENSBEHEER Haal meer uit vermo
Page 33: VERMOGENSBEHEER “ZORG DAT JE KANT
Page 37 and 38: VERMOGENSBEHEER Bob Janssen: ‘‘
Page 39 and 40: VERMOGENSBEHEER DE INTERESSE IN, EN
Page 41 and 42: PRAKTIJK ROGER VAN DER LINDEN HEEFT
Page 43 and 44: VOLMACHTBEDRIJF CENTRAAL MARKTONTWI
Page 45 and 46: DIGITAAL CENTRAAL ‘ERP zorgt voor
Page 47 and 48: HET VUUR VAN... ER ZIJN VEEL PRACHT
Page 49 and 50: INNOVATIE Dynamisch financieel advi
Page 51 and 52: KLANTGERICHTHEID Sonja Stalfoort:
Page 53 and 54: Het praktijkgerichte katern Ken je
Page 55 and 56: ZORGCOLLECTIVITEITEN Eind juni stuu
Page 57 and 58: PERMANENT ACTUEEL Op 18 mei 2020 pr
Page 59 and 60: KWALITEITSBORGING Joyce Koops LLB e
Page 61 and 62: BOUWSTENEN VOOR SUCCES Je hebt het
Page 63 and 64: DUURZAAMHEID Duurzaam verzekeren is
Page 65 and 66: COMMUNICATIE Visitekaartje, Rolodex
Page 67 and 68: MONEYVIEW Gelegaliseerde misleiding

VVP 4-20

Create successful ePaper yourself

Delete template?

Save as template?