You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
VERMOGENSBEHEER<br />
“ZORG DAT JE KANTOOR VERMOGENSOPBOUW ALS SPECIALISME<br />
AANBIEDT AAN HAAR RELATIES EN ZORG VOOR PERIODIEK ONDERHOUD<br />
MET JE KLANT”, ALDUS PETER REBERGEN, ÉÉN VAN DE VIER EIGENAREN<br />
VAN KOOS ROOK FINANCIËLE DIENSTEN TE KRIMPEN AAN DEN IJSSEL.<br />
Een vertrouwd<br />
advies met het<br />
gewenste rendement<br />
Het advieskantoor heeft elf medewerkers<br />
in dienst en telt 7.000 klanten. Kernactiviteiten<br />
zijn Verzekeringen (Particulier en<br />
MKB), Hypotheken, Administraties en RegioBank.<br />
Voor Rebergen is de belangrijkste taak<br />
als adviseur bij Koos Rook Financiële Diensten klanten<br />
inzicht geven in de mogelijkheden van het beheer<br />
van hun vermogen en ze te informeren over de daarbij<br />
behorende keuzes en risico›s. “Ik neem de klant mee in<br />
de beslissing om dit zelf te beheren of om dit te laten<br />
doen door fondsbeheerders. In beide gevallen geef ik<br />
een uitleg over de soort belegging en de daarbij behorende<br />
risico’s. Wanneer mijn professionele advies voor<br />
de klant voelt als een vertrouwd advies, pas dan heb ik<br />
het goed gedaan. Uiteraard ben ik vervolgens pas echt<br />
tevreden als ik kan zien dat er door de gekozen optie<br />
ook daadwerkelijk het gewenste rendement volgt.”<br />
Welke kansen zijn er voor adviseurs in Vermogensbeheer<br />
en wat is er voor nodig om deze kansen te benutten?<br />
“Zorg dat je kantoor vermogensopbouw als specialisme<br />
aanbiedt aan relaties en zorg voor periodiek<br />
onderhoud met je klant. Het blijven monitoren of de<br />
klant nog op de juiste weg zit met zijn belegging geeft<br />
ze rust. Op deze manier kun je de klant begeleiden in<br />
de gewenste opbouw, is er een goed verdienmodel en<br />
hou je verbinding aan jou en jouw bedrijf. Alleen als je<br />
als adviseur van mening bent dat je van toegevoegde<br />
waarde kan zijn in het adviestraject, kun je het ook echt<br />
zijn.”<br />
CORONA<br />
Wat betreft Rebergen heeft de coronaperiode een positief<br />
effect gehad op de belangstelling voor vermogensbeheer.<br />
“Door deze coronaperiode zullen ook de komende<br />
tijd de rentes laag blijven, waardoor de vraag naar<br />
kapitaalsopbouw op basis van beleggen alleen maar<br />
verder zal toenemen. Daarnaast is de terugval in koersen<br />
aan het begin van deze periode een reden geweest<br />
voor ons kantoor om onze klanten te benaderen en te<br />
peilen of zij vragen hadden over hun beleggingen, over<br />
de dalende koersen, enzovoorts. Dit heeft voor ons geleid<br />
tot positieve reacties vanuit de bestaande klanten,<br />
wat kon leiden tot extra stortingen in hun lopende beleggingen<br />
met daardoor een positief effect op het vermogensbeheer.”<br />
Ook ziet Rebergen de belangstelling voor duurzame<br />
investeringen toenemen. “Op de vraag of de klant<br />
een voorkeur heeft qua fondskeuze of soort investering<br />
wordt steeds vaker aangegeven dat men graag duurzaam<br />
wenst te beleggen. Op dat moment ga ik voor ze<br />
op zoek naar fondsen die vooral op duurzaam beleggen<br />
zijn ingesteld.”<br />
TOEKOMST VERMOGENSBEHEER<br />
Volgens Rebergen zal de adviseur zich steeds meer positioneren<br />
naast de klant om vooral samen de keuzes te<br />
maken. “Vooral het regelmatig monitoren of de gekozen<br />
belegging nog volgens verwachtingen loopt of dat er<br />
aanpassingen benodigd zijn om toch het gewenste doel<br />
te realiseren zal steeds belangrijker worden.” n<br />
NR 4 SEPTEMBER <strong>20</strong><strong>20</strong> <strong>VVP</strong> | 33
Change language