SPECIAL Automatisering

VVPRUIM 75 JAAR HÉT PLATFORM VOOR DE FINANCIEEL ADVISEUR 

JAARGANG 76 • EXTRA EDITIE • JUNI 2019 

Samen 

vooruitgang 

vormgeven 

Special Automatisering

COLOFON 

VVP, Kennis- en inspiratiemagazine 

voor financieel adviseurs 

Uitgave van VVP Nederland 

Zesenzeventigste jaargang 

nhoud 

uitgever en hoofdredacteur 

Willem Vreeswijk 06-10630149, 

willem@vvponline.nl 

(eind)redacteur 

Toon Berendsen 06-33010124, 

toon@vvponline.nl 

persberichten, reacties, ideeën 

redactie@vvponline.nl 

redactie-adres 

Heemstedelaan 51, 3523 KE Utrecht 

4 

Contactgroep 

Automatisering 

Collectieve koersbepaling 

4 

André van Nieuwenhuijzen 

Andere rol adviseurs 

senior accountmanager/traffic 

Arjan Cornelisse, 06-10628564, 

arjan@vvponline.nl 

abonnementenservice 

abonneeservice@vvponline.nl 

website www.vvponline.nl 

special automatisering 

Het eerste exemplaar van de VVP-special 

‘Automatisering’ is op 26 juni 2019 uitgereikt 

op de Inspiratiesessie Future Proof van 

de Contactgroep Automatisering. De special 

verschijnt in een oplagen van 5.000 

exemplaren en is tot stand gekomen in 

samenwerking met de Contactgroep Automatisering 

en wordt tevens uitgebracht als 

e-zine. 

4 

Dennes Roes 

Hygiënefactor 

4 

Justin Schlee 

Vertrouwen op 

rekenmodules 

nabestellingen 

Arjan Cornelisse, arjan@vvponline.nl 

copyright 

VVP Nederland, 2019 

vormgeving/prepress 

Peter Beemsterboer, Beemsfoto 

druk 

Veldhuis Media BV, Raalte. Deze uitgave is 

gedrukt op FSC-papier 

ISSN: 1388-2724 

2 | VVP SPECIAL JUNI 2019 

8 

Jan Henk Bouman en 

Wim van Rooijen 

Vooruit naar vroeger 

12 

Mark van Maurik 

Betere klantrelaties

VOORWOORD 

andacht 

4 

Jeroen Oversteegen 

Hypotheek op proef 

4 

Leon van Vliet 

Wat mensen écht 

nodig hebben 

32 

Ulrike Geerlings 

Beter advies 

Aandacht maakt alles mooier, is de bekende slogan van een wereldconcern. 

Aandacht voor mensen, voor hun wensen, voor hun behoeften 

en aandacht voor de producten die je verkoopt en de diensten 

die je levert. Producten die klanten nodig hebben, die veelal 

duurzaam zijn gemaakt, die waarde toevoegen, sfeer bepalen en 

waar mensen van houden. Diensten die het leven makkelijker maken, snel en effectief 

worden geleverd, geen zweem van overbodigheid in zich hebben, wars 

van systeemdenken zijn en positief verrassen. Deze aandacht maakt het verschil. 

Of je nu alles mooier wilt maken of alles doet met een glimlach. 

In de advieswereld is het niet anders. De core business van onafhankelijk adviseurs 

is en blijft oprechte aandacht voor de klant. Natuurlijk moet je beschikken 

over vakkennis en technologische ondersteuning, maar dat zijn basisvereisten. 

Belangrijk is een luisterend oor, er zijn voor de klant, empathie en een klantinstelling 

die in een driesterrenrestaurant niet zou misstaan. Digitalisering is ook 

voor het adviesvak noodzakelijk om klanten de juiste aandacht te kunnen blijven 

geven in een tijd die zowel voor consumenten als voor de adviseur zelf steeds 

complexer wordt. Wil je je tijd en je handen vrij houden om je klanten vooruit te 

helpen, dan dient de ict binnen je kantoor optimaal op orde moeten zijn. Alleen 

dan houd je tijd over voor je klanten. 

Ict kan het vak van de echte adviseur nooit overnemen. Logisch, uw vak begint 

pas waar dat van een robot, een direct writer of een online aanbieder eindigt. Als 

adviseur kunt u echt luisteren naar uw klanten, ook naar wat juist niet wordt gezegd, 

kunt u doorvragen en de klant met raad en daad bijstaan op een menselijk 

niveau. Een adviseur is dé vertrouwenspersoon van de klant. Hij helpt bij calamiteiten, 

helpt om te voorkomen en helpt dromen waarmaken. De adviseur coacht, 

stuurt bij en zet de klant weer aan het roer van zijn eigen leven. Maatschappelijk 

gezien een uiterst betekenisvol vak, dat juist beter kan worden uitgevoerd door 

een efficiënte inzet van ict. In die zin maakt digitalisering het adviesvak weer 

menselijker. 

Dit is iets wezenlijks anders dan ict alleen maar omarmen om de goedkoopste 

te worden en daarmee de prijsconcurrentie met directe aanbieders aan te kunnen 

gaan. Dat kunnen adviseurs niet of nauwelijks winnen en moeten ze ook niet willen 

winnen, juist omdat het om een diametraal tegenovergesteld vak gaat. 

De Contactgroep Automatisering begrijpt dat. Met hun verschillende achtergronden, 

dienstverlening en producten hebben ze één ding gemeen: ze geloven in 

de kracht van onafhankelijk advies en stellen hun dienstverlening beschikbaar om 

het adviesvak te veraangenamen. In samenwerking met de Contactgroep Automatisering 

maakte VVP deze special over automatisering voor alle financieel adviseurs 

van Nederland. Een bewaareditie met trends, kijkjes in keukens van adviseurs 

die ict succesvol hebben omarmd en met overzichten van de dienstverlening 

van de deelnemers van de Contactgroep Automatisering. Heel veel leesplezier. n 

WILLEM VREESWIJK 

HOOFDREDACTEUR / willem@vvponline.nl 

SPECIAL JUNI 2019 VVP | 3

XXX RONDETAFELGESPREK BESTUUR CGA 

Het voltallig bestuur van de Contactgroep 

Automatisering, v.l.n.r.: 

André van Nieuwenhuijzen, Leon 

van Vliet, Jeroen Oversteegen, 

Dennes Roes en Justin Schlee. 

Samen 

vooruitgang 

vormgeven 

“GOEDWERKENDE SOFTWARE STAAT HOOG OP DE PRIORITEITENLIJST, MAAR UITEINDELIJK WORDT 

HET EEN HYGIËNEFACTOR”, ZEGGEN VIJF LEDEN VAN DE CONTACTGROEP AUTOMATISERING (CGA). 

“ER MOET NU HARD AAN DATA-EXCHANGE EN STANDAARDISERING WORDEN GEWERKT. ALS DAT 

ZORGVULDIG IS GEREGELD, KAN DE FINANCIEEL ADVISEUR ZICH OP BIJZONDERE TAKEN RICHTEN. 

ZOALS COACHING VAN GENERATIES DIE ZIJN VERGROEID MET HUN SMARTPHONE.” 

TEKST MARTIN NEYT | 

BEELD HERBERT WIGGERMAN 

4 | VVP SPECIAL JUNI 2019

RONDETAFELGESPREK BESTUUR CGA 

STICHTING CONTACTGROEP AUTOMATISERING 

De tafelgasten zijn André van Nieuwenhuijzen (algemeen 

directeur Faster Forward), Jeroen Oversteegen 

(directeur Nationale Hypotheekbond), Dennes 

Roes (Creative Director Topicus.Finance), Justin 

Schlee (Chief Strategy Officer ANVA) en Leon van 

Vliet (commercieel directeur Intersoftware Nederland). 

Samen met vijftien andere specialistische ITbedrijven, 

vormen ze Stichting Contactgroep Automatisering. 

De Contactgroep wil financieel adviseurs 

bewust maken van digitale ontwikkelingen en de 

mogelijkheden voor hun bedrijf en dient als centraal 

platform voor overleg met onder andere AFM, Adfiz, 

HDN, ministerie van Financiën, SIVI en het Verbond 

van Verzekeraars. 

‘Contactgroep 

Automatisering heeft 

data-exchange als 

speerpunt gekozen’ 

De AFM onderstreept het in haar ‘Visie op 

roboadvies’ uit 2018: digitale middelen 

kunnen het vak van financieel adviseurs 

en aanbieders vergemakkelijken, maar 

professionals blijven verantwoordelijk 

voor het gegeven advies. Ook het controleren 

van de juistheid van data en het vertrouwelijk 

gebruik ervan, behoren tot de taken van degene die het 

(robo)advies verstrekt. Nu staat de financiële sector nog 

niet bekend om zijn grip op gegevens. De Nederlandsche 

Bank (DNB) concludeerde twee jaar geleden na 

onderzoek, dat structurele analyse en monitoring van 

kritische data en een beleid voor het vastleggen van benodigde 

data nog grotendeels ontbreken. In 2019 staat 

beheersing van datakwaliteit bij financials nog altijd 

hoog op de agenda’s van de DNB en AFM. 

Ook Contactgroep Automatisering heeft data-exchange 

als speerpunt gekozen. Als verbinder van alle 

betrokken partijen, van AFM en ministerie van Financiën 

tot verzekeraars en ICT-bedrijven, wil de stichting tot 

een gezamenlijke aanpak komen, vertelt Justin Schlee 

(ANVA). “Wat is de herkomst van gegevens, wie controleert 

ze en hoe worden ze toegepast? Dat zijn essentiële 

vragen in deze tijd van fake news en fake data. Adviseurs 

moeten op hun rekenmethodes kunnen vertrouwen, 

maar nu is nog te vaak onduidelijk of gegevens 

überhaupt kloppen. Wij willen onderlinge data-uitwisseling 

tussen aanbieders, adviseurs en klanten stroomlijnen. 

Er kunnen afspraken worden gemaakt over het 

eenduidig classificeren en aanleveren van data.” 

De financieel adviseur moet efficiënter kunnen werken, 

vinden de leden van de Contactgroep. Ze willen 

tegelijkertijd een grote frustratie onder adviseurs wegnemen: 

het continu verwerken van dezelfde informatie. 

“Veel gegevens moeten nu manueel worden gecontroleerd, 

overgetypt en op verschillende plaatsen worden 

ondergebracht’, reageert Jeroen Oversteegen (Nationale 

Hypotheekbond). “Als dit proces is gestandaardiseerd, 

uiteraard met de nodige kwaliteitsgaranties, scheelt dat 

adviseurs ontzettend veel tijd.” 

BEWUSTWORDINGSFASE 

Het is een kwestie van goede afspraken maken, maar 

dat geldt in de kern ook voor het creëren van een definitief 

systeem voor de financiële sector. Verzekeraars 

blijven eigen digitale domeinen ontwikkelen, waardoor 

adviseurs van extranet naar extranet gaan en 

klanten zich verslikken in de verschillende omgevingen. 

Protectionisme, vinden de discussiepartners. Justin 

Schlee: “We zijn allemaal de klant centraal aan het stellen, 

maar de klant wordt intussen erg chagrijnig, want 

hij wil niet zestig keer inloggen. Waarom omarmen we 

niet een standaard zoals eHerkenning om in te loggen, 

zodat je eenvoudig en veilig naar verschillende omgevingen 

kunt overspringen? Verzekeraars kijken nu allemaal 

naar fintech en kiezen voor slimme oplossingen, 

maar de burger heeft er tot nu toe niet zoveel aan.” 

Volgens Leon van Vliet (Intersoftware) bevinden we 

ons momenteel in een bewustwordingsfase. “Er wordt 

nu vaak een oplossing bedacht voor een probleem van 

een bedrijf en niet voor de klant. Verzekeraars willen 

zich daarnaast onderscheiden met digitale omgevingen. 

De vraag is of je op dit terrein moet concurreren. Uiteindelijk 

komt het besef dat we samen vooruit moeten. Laten 

we kijken naar wat mensen écht nodig hebben.” 

ESTLANDS MODEL 

EHerkenning, de digitale sleutel voor ondernemers en 

overheid, is naar inzicht van de tafelgasten een stap 

in de goede richting. De algemene inlogcode opent de 

weg naar overheidsdiensten en services van aangesloten 

partners. Het Afsprakenstelsel Elektronische Toegangsdiensten 

garandeert dat de partijen aan de strenge 

veiligheids- en kwaliteitseisen voldoen. Het zou een 

blauwdruk kunnen zijn, maar de Contactgroep legt de 

lat nog iets hoger. 



André van 

Nieuwenhuijzen: 

‘Andere rol voor 

adviseurs.’ 

Jeroen Oversteegen: 

‘Waarom geen 

hypotheek 

op proef? 

“We streven het Estlandse model na”, legt Jeroen Oversteegen 

uit. “Daar zijn overheid en burgers al ver met het 

veilig en makkelijk raadplegen, beheren en delen van eigen 

gegevens via een centraal systeem. Burgers worden 

beschermd door de wet, waarin het systeem is verankerd. 

Nederland heeft wat dat betreft wat in te halen.” 

ONGELUKKEN 

Dat het delen van digitale informatie met financieel adviseurs 

veel beter kan, toonde de Hypotheekshop vorig 

jaar al aan. Klanten moeten zelf van alles aanvragen 

in hun digitale omgeving, want de adviseur kan bij 

sommige geldverstrekkers bepaalde berekeningen of 

wijzigingen niet meer maken of uitvoeren, meldde de 

franchise-onderneming. Een organisatie als Adfiz biedt 

adviseurs dan ook de helpende hand met vrij toegankelijke 

machtigingen. Een tweede conclusie was dat digitale 

omgevingen tot ongelukken kunnen leiden. Zo kan 

de klant eigenhandig kiezen voor extra aflossing en de 

aflossingsvorm wijzigen, zonder kennis van zaken en 

zonder enig zicht op de risico’s. 

Het is een bekend verhaal voor de leden van Contactgroep 

Automatisering. In de dagelijkse praktijk zien 

ze dat opdrachtgeverswens en klantbelang niet altijd 

matchen. “Een bedrijf wilde liever een instrument dat 

gemak biedt, dan een tool die mensen serieus helpt”, zo 

schetst Dennes Roes (Topicus.Finance) een aanvraag. 

“Als je daarop wijst, antwoorden ze: ja, daar zit een 

klant niet op te wachten. Maar een klant heeft natuurlijk 

wel behoefte aan goed advies.” 

Leon van Vliet stipt het gevaar van vereenvoudiging 

omwille van klandizie aan. “Efficiency is een prima streven, 

maar als je complexe zaken tot enkele vragen terugbrengt, 

dan wordt het advies te algemeen. Er komt 

dan bijvoorbeeld een te ruime leencapaciteit naar voren. 

Een klant kan daardoor op termijn in de problemen 

komen.” 

Dennes Roes: 

‘Data-exchange 

wordt binnen vijf 

jaar hygiënefactor.’ 

MENSELIJKE FACTOR 

Toch is het sec aanbieden en selecteren van verzekeringen 

en hypotheekvormen naar inzicht van de gespreksdeelnemers 

niet de way to go voor de adviseur. De robot, 

bij gebrek aan een beter woord, rekent immers veel 

sneller en adequater. En daar stopt het niet. “Een verzekeraar 

als Lemonade werkt met artificial intelligence en 

biedt klanten online binnen no-time een passend product 

aan”, zegt André van Nieuwenhuijzen (Faster Forward). 

“Als je daarmee wilt concurreren, is het een gelopen 

race. Ik zie een andere rol voor de adviseur weggelegd. 

Een professional die lijnen samentrekt in de 

levens van mensen. Ook jongeren willen bij voorkeur 

iemand die ze bij financiële zaken ondersteunt, face-toface 

spreken.” 



Zodra de discussie over brondata verstomt, kunnen we 

het over de menselijke factor hebben, vult Dennes Roes 

aan. Data-exchange wordt binnen vijf jaar een hygiënefactor; 

de technologie doet dan gewoon wat ze moet 

doen. “Rekenen, verzamelen, een adviseur moet daar 

dan niet meer aan beginnen. De focus moet op goede 

communicatie met klanten liggen. Jongeren turen de 

hele dag op een schermpje, dat wreekt zich nu al. Directe 

communicatie, zelfs bellen, vinden ze eng. Ze worden 

ook overvoerd met prikkels. Het is dan prettig als een 

vertrouwde coach met goede referenties zich buigt over 

elementaire zaken en met hen meedenkt.” 

De adviseur als financieel regisseur, het is verre van 

een nieuw idee, maar de functie krijgt volgens André 

van Nieuwenhuijzen en Leon van Vliet een veel bredere 

invulling. “Aan de ene kant heb je fijnmazige software 

die klanten tot een bepaald punt brengen. Deze beslissingsboom 

kan ook actuele veranderingen meenemen. 

Anderzijds zorgt een adviseur voor totaaloverzicht en 

hulp bij belangrijke beslissingen over ontwikkeling, onderwijs, 

wonen, energie, werk en ouderdom. Hij of zij 

kan alternatieven aandragen of juist verwachtingen 

temperen. Wat dat betreft, is het ook een wegwijzer in 

een wereld van fake news. De adviseur geeft een klant 

rust.” 

DATADRIVEN CULTUUR 

En zo belanden we geleidelijk in een datadriven cultuur, 

melden de discussianten. Dat gaat nog niet met lichtsnelheid, 

maar de laatste decennia is er al meer veranderd 

dan in talloze eeuwen ervoor. Zie de huidige ontwikkeling 

van de autonome auto: van een Google-botsautootje 

in 2009 via de beauty’s van Tesla naar serieuze 

aanleg van 5G, onder meer om al die zelfrijdende, stuurloze 

voertuigen in goede banen te leiden. “Er zal veel 

verdwijnen”, zegt Justin Schlee. “wat overblijft, is het 

vooruit helpen van mensen.” 

De precieze toekomstontwikkelingen laten zich lastig 

voorspellen, het is net altijd even anders dan gedacht, 

maar een ontwikkeling die duidelijk terrein wint, 

is gebruik ten faveure van bezit. Trekken we dat door 

naar onze sector, dan is het leasen van onderdak nog 

helemaal zo gek niet, vindt Jeroen Oversteegen. “Shortlease 

en delen van auto’s is al heel normaal, waarom 

zou je geen alternatieve vorm van wonen adviseren? 

Ik kan me zo voorstellen dat er aan de hand van dataanalyse 

een flexibele woonvorm uitrolt. De adviseur 

kan dan samen met een klant verder afstemmen wat 

er allemaal bij diens specifieke leefstijl past. En waarom 

geen hypotheek op proef? Kleding en dure huishoudelijke 

artikelen kun je bestellen en terugsturen, maar 

aan een hypotheek of verzekering zit je vast. Het is inspirerend 

om daar eens anders naar te kijken.” n 

‘Datadriven cultuur zal 

veel doen verdwijnen, 

maar wat blijft is 

het vooruit helpen 

van mensen’ 

Justin Schlee: 

‘Adviseurs moeten 

op hun rekenmethodes 

kunnen 

vertrouwen.’ 

Leon van Vliet: 

‘Kijken naar wat 

mensen écht 

nodig hebben.‘ 


TRENDVERKENNING 

MENSEN DENKEN GRAAG LINEAIR, 

DAT IS LOGISCH EN MAKKELIJK. MAAR 

BIJ DIGITALE ONTWIKKELING KAN DE 

VOORTGANG ER HEEL ANDERS UIT ZIEN, 

ZEGGEN TRENDVERKENNERS JAN-HENK 

BOUMAN EN WIM VAN ROOIJEN VAN 

FOUNTAINHEADS. GEVOLG: BEDRIJVEN 

LOPEN OPEENS VIER STAPPEN ACHTER. 

“HET GAAT VAN VIER NAAR ACHT, NIET 

VAN VIER NAAR VIJF. HET BEWEEGT ZELFS 

VOORUIT NAAR VROEGER.” 

TEKST MARTIN NEYT | 

BEELD FOUNTAINHEADS 

Wim van Rooijen en Henk-Jan 

Bouman: ‘Maatschappelijke 

functie kan de redding voor 

verzekeraars en adviseurs zijn.’ 

Een glazen bol en koffiedik ontbreken in de 

uitrusting van Jan-Henk Bouman en Wim 

van Rooijen. Ze richten zich met hun bedrijf 

Fountainheads – bronnen – op het hier en 

nu. Ook de mantel van trendwatcher trekken 

ze niet aan. Bouman en Van Rooijen verkennen 

ontwikkelingen en markten, verpakken hun 

bevindingen in verhalen en presenteren ze in verrassende 

sessies en wake-up-calls aan bedrijven en ondernemende 

mensen. En dat zijn niet per se leuke verrassingen. 

De Fountainheads spreken zelf van het creëren 

van ‘prettige ongerustheid’. Die urgentie koppelen ze 

wel altijd aan nieuwe kansen. Waar een deur sluit, gaat 

immers een raam open. 

De vraag waar we over vijf jaar staan, is dan ook de 

verkeerde voor trendverkenners. Bouman en Van Rooijen 

kijken eerst even achterom om perspectief te kunnen 

schetsen. Neem blockchain. Al een tijd niets van 

vernomen in de bekende kranten en tijdschriften. Kun 

je het dan een hype noemen, een bevlieging waar we 

ons uiteindelijk niets van hoeven aan te trekken? “In 

1991 werd internet ook een hype genoemd”, stelt Van 

Rooijen. “Wat had je er helemaal aan? In 1997 kon je e- 

mails versturen en wat plaatjes bekijken. Twintig jaar 

later is er geen leven meer zonder internet denkbaar. 

Bedrijven en particulieren zijn ervan afhankelijk, er 

worden talloze businesscases op losgelaten, sociale media 

staan aan de geboorte van maatschappelijke veranderingen. 

Internet heeft het speelveld volledig op z’n 

kop gezet.” 


TRENDVERKENNING 

Game A spelen 

terwijl B aan 

de gang is 

OP ZOEK NAAR PROBLEEM 

Jan-Henk Bouman wijst op een artikel dat in augustus 

vorig jaar op online journalistiek platform de Correspondent 

verscheen. ‘De blockchain: een oplossing voor 

bijna niets’, luidde de kop. De scribent stak de draak 

met het enthousiasme van technerds tijdens de Blockchaingers 

Hackatron in Groningen en omschreef blockchain 

als een ‘oplossing op zoek naar een probleem’. 

“BMW denkt daar toch heel anders over”, reageert Bouman. 

“De autofabrikant zet blockchaintechnologie binnenkort 

actief in om gesjoemel met kilometerstanden 

tegen te gaan, een probleem dat het bedrijf jaarlijks 160 

miljoen euro kost. Bij elke aanpassing aan de auto, worden 

data automatisch naar de blockchain verstuurd.” 

BMW stopt ook niet bij kilometerfraude. Blockchain 

moet de klantenbinding, supplychain en mobiliteitsservices, 

zoal car sharing, optimaliseren. Want dat kenmerkt 

digitale ontwikkeling volgens Bouman, ze staat 

nooit stil en kruipt in richtingen die men in eerste instantie 

niet eens kan voorzien. “Er is zoveel mogelijk. 

Circulair bouwen is in opkomst en architect Thomas 

Rau heeft een kadaster voor materialen van ontmantelde 

gebouwen bedacht, het madaster. Deze gigantische 

hoeveelheid data kun je in de blockchain verankeren. 

Of zet blockchain in om internet decentraal te maken. 

Grofweg vijf partijen beheersen internet, maar is dat 

eerlijk? De roep om transparantie wordt steeds groter, 

blockchain kan daarbij helpen.” 

GOOGLE GRAVEYARD 

Technologische vondsten gaan soms incognito door het 

leven. Het lijkt op een eend, het zwemt, kwaakt en waggelt 

als een eend, toch is het geen eend. Picnic, dat is 

toch die supermarktservice? Fout. Van Rooijen: “Terwijl 

iedereen Picnic ziet als een nieuwkomer in supermarktland, 

begeeft een innovator als Michiel Muller, oprichter 

van Picnic, zich op een ander pad. Al bij het uitrollen 

van de supermarktdienst, dacht hij: waar ben ik nu 

goed in? Die handige elektrische karretjes kunnen ook 

pakketten vervoeren. Hebben PostNL en DHL er opeens 

een concurrent bij. Die zagen ze niet aankomen, want 

Muller stapte niet van vier naar vijf, maar van vier naar 

acht. Dat is dus ook de manier om naar digitale ontwikkelingen 

te kijken, zie ze als platformen van waaruit allerlei 

nieuwe diensten ontspruiten.” 

Zelfs digitale mislukkingen openen de ogen. Zo 

geeft de Google graveyard, de begraafplaats van faalprojecten 

en halfbakken ideeën van de techreus, een inspiratievol 

inkijkje in talloze variaties en spin-offs. “Het 

leert je anders te kijken”, legt Bouman uit. “De focus 

ligt vaak op de eigen branche, het eigen werk, de huidige 

klanten. Ga voorbij die grenzen en vraag je af wat 

er nog meer mogelijk is. De meeste mensen spelen nu 

game A terwijl game B aan de gang is. Uiteraard hebben 

we niet zoveel slagkracht als Google, maar we kunnen 

wel de oogkleppen verwijderen.” 

GEEN VERZEKERING NODIG 

Elon Musk, entrepreneur, techneut, uitvinder, Tesla-eindbaas, 

speelt altijd game B. Toen de rest van de 

mensheid nog met de benzineauto in de file stond, was 

hij in gedachten op weg naar Mars. Zijn Tesla produceert 

ook helemaal geen elektrische auto’s, zeggen Bouman 

en Van Rooijen, het bedrijf staat voor vooruitstrevende 

IT. Op Autonomy Day, eind april, presenteerde 

Tesla een baanbrekende chip voor autonome voertuigen. 

“Een definitief operating system, daar wil het bedrijf 

naartoe. Natuurlijk is dat weer niet het eindpunt. 

Tesla beschikt over de data, de middelen, de mobiliteit, 

waarom zou je dan bijvoorbeeld nog een verzekering bij 


ADVIESCAMPAGNE 2019 

‘De financieel adviseur 

moet vooruit naar vroeger, 

maar dan als trusted advisor’ 

een apart bedrijf afsluiten? Het risico komt bij de softwareontwikkelaar 

van de autonome auto te liggen.” 

De komende jaren kunnen volgens de trendverkenners 

sowieso heel vervelend worden voor de verzekeringssector, 

want toegang wint terrein op bezit. Enkele 

jaren geleden verscheen de deeleconomie om de haverklap 

in de media. Online speuren naar een leenboor of 

een versbereide maaltijd in je buurt, dat was wat. De 

deeleconomie professionaliseerde en inmiddels beschikken 

we over SnappCar en Swapfiets, dat al meer 

dan 100.000 abonnees een altijd werkende kwaliteitsfiets 

garandeert. Die fietsers sluiten allemaal geen verzekering 

af, dat regelt het bedrijf. “Als het niet meer je 

eigendom is, hoef je het ook niet verzekeren. Van auto’s 

en fietsen tot licht en boxsprings, ze zijn allemaal te 

leen of te lease.” 

En dan komen er nog pay-per-use- en slimme AIjongens 

bij. De bezoeker van pretparken en musea betaalt 

met Tapperuse voor het aantal minuten dat hij er 

aanwezig is. Trov doet ongeveer hetzelfde op verzekeringsgebied 

met insurance on demand. Het New Yorkse 

insurtechbedrijf Lemonade belooft pasklare woonverzekeringen 

binnen negentig seconden en uitbetaling in 

drie minuten. Hoogontwikkelde artificial intelligence 

regelt het allemaal. Binnenkort komen ze ook nog eens 

de oceaan over om zich in Amsterdam te vestigen. De 

online verzekeraar gaat prat op haar sociale betrokkenheid. 

Lemonade rekent naar eigen zeggen een vast bedrag 

en niet geclaimd geld gaat naar een goed doel, gekozen 

door de individuele klant. 

COÖPERATIEVE GEDACHTE 

Precies die maatschappelijke functie kan naar inzicht 

van Bouman en Van Rooijen de redding voor verzekeraars 

en financieel adviseurs zijn. Stil blijven staan 

heeft in elk geval geen zin. Ze wijzen in dat verband 

naar een recent gepubliceerd onderzoek van de OESO 

(Organisatie voor Economische Samenwerking en Ontwikkeling), 

die becijfert dat automatisering 14 procent 

van de banen binnen twintig jaar van de kaart veegt. 

Nog eens een derde van de functies verandert radicaal, 

terwijl 56 procent van de werknemers niet in staat is 

zich aan te passen. 

Niet meteen vrolijk stemmend, maar juist met behulp 

van techniek, zoals bockchain, kan de verzekeringssector 

zich opnieuw onderscheiden. “Banken en 

verzekeraars stoelden lang op de coöperatieve gedachte, 

het nut van ’t algemeen. Dat is gaandeweg losgelaten, 

maar de behoefte aan een betrouwbare partner is 

tegenwoordig minstens zo groot. Omdat data in blockchain 

onveranderbaar zijn, kun je de techniek prima inzetten 

voor vertrouwelijk financieel beheer. Banken en 

verzekeraars zijn dan weer de maatschappelijke partners 

die netjes op de centjes passen en er voor je zijn als 

er zich een calamiteit voordoet.” 

FINANCIAL LIFE COACH 

Vooruit naar vroeger, zo omschrijven de trendverkenners 

een technologische ontwikkeling die in principe 

een aloude functie in ere herstelt. Ook de financieel adviseur 

moet vooruit naar vroeger, maar dan als trusted 

advisor. De rol van de pure tussenpersoon, de eendimensionale 

schakel tussen verzekeraar en klant, is volgens 

Bouman en Van Rooijen wel uitgespeeld en ook 

voor hypotheekadvies kan artificial intelligence dadelijk 

de adviseur vervangen. “Als je ziet dat Amazon zijn 

medewerkers al minutieus selecteert met behulp van 

AI, dan weet je hoe ver te techniek is gevorderd. Kun je 

daar iets tegen doen? Nee. Een financieel adviseur kan 

wel de beweging volgen, positie kiezen en vooral technologie 

gebruiken om beter te adviseren.” 

De winst zit dan enerzijds in snellere, efficiëntere 

communicatie met klanten en zorgvuldig beheer, anderzijds 

in extra tijd om ontwikkelingen en weten regelgeving 

actief voor klanten in de gaten te houden en ze van 

gedegen advies te voorzien. Dat advies moet méér dan 

verzekeren omvatten en een maatschappelijke waarde 

bezitten, vinden Bouman en Van Rooijen. “Klanten écht 

vooruit willen helpen, zoals voorheen, dat moet de drive 

zijn en niet een commercieel belang. De adviseur kan alles 

omtrent wonen en leven met zijn klant doornemen 

en vastleggen. Hij treedt als persoonlijk financial life 

lifecoach op, een professional die de total cost of ownership 

op meerdere terreinen voor zijn klant bewaakt.” n 


VVP 

VERDIEPEND 

VERHELDEREND 

PRAKTISCH 

Word abonnee van VVP 

Al 75 jaar hét platform voor onafhankelijk adviseurs 

VVP IS HET ENIGE VAKBLAD IN NEDERLAND PUUR GERICHT OP FINANCIEEL ADVISEURS. 

MISSIE VAN VVP IS ADVISEURS PRAKTISCH ONDERSTEUNEN IN HUN DAGELIJKSE 

ADVIESPRAKTIJK. DIT DOEN WE MET RELEVANTE KENNIS, PRAKTIJKGERICHTE TOOLS, 

INSPIRATIE, HET PRAKTIJKGERICHTE KATERN KEN JE VAK!, EEN DAGELIJKSE NIEUWSBRIEF, 

EEN VOOR IEDEREEN TOEGANKELIJKE KENNISSITE, VAKEVENTS, ETC. 

Voor nog geen zes tientjes per jaar biedt VVP u als adviseur: 

• Zes inspirerende en ondernemende 

bewaaredities 

• Het kenniskatern ‘Ken je vak!’ met onder 

meer de vertaling van Kifid-uitspraken 

naar de adviespraktijk en de rubriek 

Permanent Actueel 

• Exclusieve specials met een verdieping op 

een adviesonderwerp 

• Themabijeenkomsten met korting voor abonnees, 

zoals de Events: Bijzondere Risico’s, de 

Dag van het Topadvies, Inkomen en Communicatie 

• Dagelijkse e-mail nieuwsbrief met op vrijdag 

de nieuwsbrief Ken je vak! op vrijdag 

• De voor iedereen toegankelijke kennissite 

www.vvponline.nl 

• Webinars 

• Het VVP Ondernemerspanel, de gratis vraagbaak 

voor abonnees van VVP. Zes vakexperts 

delen met u hun kennis en geven raad over 

uw eigen ondernemersvraagstukken. 

www.vvponline.nl/abonneren

AUTOMATISERING IN DE ADVIESPRAKTIJK 

“ER IS ABSOLUUT EEN DIRECT VERBAND TUSSEN DIGITALISERING EN HET 

VERZILVEREN VAN KLANTGERICHTHEID. GOEDE DIGITALISERING BETEKENT 

GOED EN REAL TIME INZICHT IN JE KLANTEN EN IN JE ONDERNEMING. 

HIERMEE KRIJG JE DE 80/20-REGEL IN VEEL ONDERDELEN VAN JE BEDRIJF 

CONTINU BOVEN WATER EN KUN JE MET EEN VEEL BETERE TIMING 

RELEVANT ZIJN BIJ JE KLANTEN. DIT LEIDT TOT MEER OMZET EN BETERE 

KLANTRELATIES”, ALDUS ADVISEUR MARK VAN MAURIK VAN LAUDUS & VAN 

MAURIK, FINANCIËLE PLANNING EN HYPOTHEKEN. 

Meer omzet, 

betere klantrelaties 

TEKST MARK VAN MAURIK 

Vanaf de vroege jaren van ons kantoor 

rond 2001 werkten wij al intensief met 

een CRM systeem, iets wat in die tijd 

nog ongebruikelijk was bij veel kantoren. 

We waren toen al verre van reactief 

gedreven en ondervonden dat goede 

software je kan helpen om proactief met je klanten om 

te gaan. Leads en aanbevelingen bleven we in sommige 

gevallen tot wel twee jaar opvolgen om ze tot klant te 

maken. Het gevolg was dat er zo ook al een zekere binding 

ontstond met deze prospect klanten voordat het 

tot een afspraak kwam. Dat ging in die tijd in meeste 

gevallen telefonisch. 

Meer recent gaat het voornamelijk om het automatiseren 

van klantcontact. Dagelijks wordt de meeste tijd 

besteed aan de op dit moment lopende klantdossiers, 

terwijl we in de loop der jaren een grote klantgroep 

‘Een goede partner denkt 

mee over een optimale 

toepassing voor jouw bedrijf’ 

hebben opgebouwd waarmee het contact ook moet 

worden onderhouden. Zowel vanuit klantenbinding als 

vanuit de zorgplicht. Met zo een grote klantengroep is 

het niet meer dit te onderhouden middels het bellen 

met de klant. 

Het gaat er nu veel meer om dat we met behulp 

van slimme software en technologie het contact met 

de groep waar we niet dagelijks mee spreken te onderhouden 

met de juiste boodschap bij de juiste persoon 

op het juiste moment. Zo blijft de binding met de groep 

waar je door de drukte van alledag niet altijd aan toekomt 

toch in stand en kan deze zelfs verder worden versterkt. 

GROOTSTE ICT-UITDAGING 

Slimme software kan veel werk uit handen nemen en 

je op veel gebieden ondersteunen je ondernemersdoelen 

te bereiken. De kwaliteit van je data is hierin van 

groot belang. Hierbij moet je dan niet gelijk denken aan 

big data, maar veel van de basisgegevens van klanten, 

actuele productgegevens etc. Je ziet ook dat banken en 

verzekeraars steeds terughoudender worden met het 

delen van klant en productgegevens. Dus is hierin ook 

een belangrijke rol weggelegd in het contact tussen de 

adviseur en de klant. 



Hierin schuilt nog al eens het gevaar dat wanneer afspraken 

niet tot een opdracht leiden, het verzamelen 

en updaten van harde en zachte klantgegevens niet 

met de nodige aandacht gebeurd. Het gevolg is dat het 

klantbeeld steeds onnauwkeuriger wordt en zodoende 

ook de ondersteuning die slimme software je kan 

bieden. 

MOET JE ZELF EEN ICT-SPECIALIST ZIJN? 

Nee, maar je moet wel meer procesmatig gaan denken 

en afstand proberen te nemen van het reactief gedreven 

ondernemen. Je hoort nog te vaak uitdrukkingen 

dat er wordt ondernomen volgens het piep-systeem 

van de klant of het geleid worden door de waan van 

de dag. 

Daarnaast zou ik aanbevelen de samenwerking 

aan te gaan met een goede leverancier voor je CRM 

en klantcontact automatisering. Wij hebben deze samenwerking 

met GetMore Systems. Een goede partner 

levert niet alleen licenties maar denkt ook vooral 

mee over een optimale toepassing voor jouw bedrijf en 

houdt voor jou de nieuwste innovaties in de gaten. 

ICT-TIPS VOOR COLLEGA-ADVISEURS 

Digitalisering is soms een beetje een containerbegrip. 

Ik vind dat je moet beginnen met het goed in kaart 

brengen van je bedrijfsprocessen en dat je hiermee ook 

zoveel mogelijk de klantreizen in mee moet nemen. Dit 

moet vervolgens als een soort landkaart het vertrekpunt 

zijn om samen met je collega’s de verbeterpunten 

en prioriteiten aan te brengen. Zo kun je stap voor stap 

onderdelen vervangen of digitaliseren. Bijvoorbeeld 

met behulp van je bestaande software of door op de 

achtergrond slimme tools in te zetten. 

Verder moet de software die je gebruikt intuïtief en 

plezierig zijn om mee te werken. Het moet je vooral zoveel 

mogelijk ondersteunen in hoe jij gewend bent te 

werken. 

WAAROM BLIJFT DE ADVISEUR ONMISBAAR? 

Naar mijn mening is persoonlijke authentieke aandacht 

iets wat grote groepen klanten blijven waarderen. 

En ook het gemak om zaken uit handen te geven 

aan een adviseur waar ze op kunnen vertrouwen, die 

hun persoonlijke situatie kent en overziet. Alleen de 

juiste timing om deze persoonlijke relatie naar voren te 

brengen wordt wel steeds lastiger. Immers banken en 

verzekeraars investeren steeds meer in optimale klantreizen 

via het rechtstreekse kanaal, waarmee ze ook op 

het juiste moment persoonlijk en relevant zijn. 

Heb je een grote klantengroep dan moet je je als 

kantoor dus goed afvragen hoe je deze persoonlijke binding 

met je klanten in stand blijft houden. 

Mark van Maurik: 

‘Slimme software 

kan veel werk uit 

handen nemen.’ 

DIRECT VERBAND DIGITALISERING EN VERZILVEREN 

KLANTGERICHTHEID 

Er is absoluut een direct verband tussen digitalisering 

en het verzilveren van klantgerichtheid! Goede digitalisering 

betekent goed en real time inzicht in je klanten 

en in je onderneming. Hiermee krijg je de 80/20 regel 

in veel onderdelen van je bedrijf continu boven water 

en kun je met een veel betere timing relevant zijn bij je 

klanten. Dit leidt tot meer omzet en betere klantrelaties. 

HET IDEALE ICT-ADVIESKANTOOR 

Het ideale ICT advies kantoor heeft op alle bedrijfsprocessen 

en klantreizen software die op de achtergrond 

ondersteunt en die leidt tot een minimum aan administratieve 

handelingen. De software die de medewerker 

op de voorgrond gebruikt moet intuïtief zijn in gebruik 

waardoor de belangrijke data die verzameld wordt tijdens 

het persoonlijk contact ook gemakkelijk kan worden 

verwerkt. n 


ANVA 

Bijzonder en persoonlijk 

“Probeer complexiteit en diversiteit 

terug te brengen zodat er meer 

tijd is dat kleine beetje extra te 

geven wat je als adviseur bijzonder 

en persoonlijk maakt”, zo luidt 

een van de praktijktips van Justin 

Schlee, Chief Strategy Officer (CSO) 

bij ANVA. 

Waartoe is ANVA op aarde? 

De verzekeringsbranche heeft ANVA in 

1975 opgericht om een bijdrage te leveren 

aan het geautomatiseerd administreren 

van verzekeringen. Nu meer dan 

40 jaar later zijn wij marktleider in belangrijke 

knooppunten van de distributieketen 

en werken meer dan tienduizend 

financieel professionals met onze 

software om miljoenen consumenten 

en duizenden ondernemers een goede 

verzekering te kunnen bieden. Met deze 

bijzondere positie dragen we een verantwoordelijkheid 

die wij serieus nemen. 

Wij zijn en blijven het platform 

dat vraag en aanbod voor het omgaan 

met risico’s betrouwbaar verbindt. 

Waarom gelooft ANVA in de 

meerwaarde van persoonlijk 

onafhankelijk advies? 

Het afsluiten van een financieel contract 

zal steeds verder gedigitaliseerd 

worden. Financieel advies zal in onze 

optiek ook verschuiven van generiek 

naar specifiek. Echter mogen we nooit 

vergeten dat consumenten ook bij afsluiten 

van een generieke contracten 

het erg fijn vinden om vanuit vakmanschap 

een schouderklopje krijgen dat 

het goed zit. 

Waarom is automatisering hierbij 

cruciaal? 

Zakelijke en particuliere consumenten 

raken steeds meer gewent aan directe 

levering van contracten en producten. 

Wij kunnen als branche niet achter blijven 

en zullen op hetzelfde niveau diensten 

moeten leveren. Bij complexe situaties 

begrijpen consumenten ook dat 

het wat meer tijd mag kosten. 

Wat kunnen we binnenkort van 

ANVA verwachten? 

ANVA levert in 2019 tools uit op het 

nieuwe cloud platform ANVA Hub 

waarmee adviseurs efficiënt verzekeringen 

kunnen afsluiten zodat meer tijd 

kan worden besteed aan specifiek werk. 

Daarnaast bieden we tools waarmee efficiënt 

en veilig gecommuniceerd kan 

worden met de zakelijke en particuliere 

consument. n 

Praktijktips voor financieel 

adviseurs 

• Probeer complexiteit en diversiteit 

terug te brengen zodat er 

meer tijd is dat kleine beetje extra 

te geven wat je als adviseur bijzonder 

en persoonlijk maakt. 

• Als consumenten bijvoorbeeld 

een huis kopen dan hebben ze 

vaak veel moeite met het proces 

wat ze doorlopen. Investeer 

in duidelijke marketingmiddelen 

om de klant goed mee te kunnen 

nemen. 


APLAZA 

Open platform voor 

ketenintegratie 

“Steeds meer adviseurs en verzekeraars 

sluiten aan bij Aplaza, het 

open platform voor ketenintegratie. 

Wij gaan ook vergelijkers koppelen 

aan ons platform en schademelding 

mogelijk maken”, vertelt directeur 

Fred Lingg. 

Waartoe is Aplaza op aarde? 

Aplaza verbindt geautomatiseerde systemen 

van verzekeraars/service providers 

en die van verzekeringsadviseurs 

waardoor data uitwisseling op basis 

van de SIVI standaarden op een veilige 

wijze mogelijk is. Bovendien dragen wij 

zorg voor het constant verhogen van de 

datakwaliteit. 

Aangesloten bij Aplaza realiseert de 

adviseur tot tien minuten tijdwinst per 

transactie, beschikt hij over een foutloze 

administratie en ontvangt hij documenten 

digitaal direct bij de juiste polis 

in zijn administratiepakket. Aplaza 

biedt de adviseur de mogelijkheid om 

vanuit zijn pakket direct met verzekeraars 

transacties digitaal af te handelen. 

Gegevens worden vanuit het pakket automatisch 

geladen op het extranet van 

de verzekeraar. Na afloop van de transactie 

wordt de administratie in het administratiepakket 

automatisch bijgewerkt. 

Dus of de adviseur nu werkt vanuit 

zijn pakket of vanuit het extranet 

van uw verzekeraar: dubbele invoer is 

verleden tijd. Naast het doen van transacties 

biedt de koppeling de mogelijkheid 

tot het elektronisch versturen van 

documenten en berichten en het elektronisch 

opbouwen van schadedossiers. 

Waarom gelooft Aplaza in de 



De meerwaarde zit in het vertrouwen 

op basis van het persoonlijke contact, 

de onafhankelijkheid waardoor je als 

consument het beste aanbod krijgt en 

inderdaad advies en geen product dat is 

afgestemd op de wensen van de klant. 


cruciaal? 

Hierdoor is dataverwerking en uitwisseling 

op een snelle en efficiënte 

wijze mogelijk tegen lage kosten zodat 

de adviseur zich op het klantadvies 

kan richten. Technologie versnelt het 

klantproces en levert een bijdrage aan 

verhoging van de klantbeleving door 

gemak te bieden. 

Wat kunnen we binnenkort 

verwachten? 

Aplaza sluit meer verzekeraars en service 

providers aan waardoor de besparingen 

voor de adviseur verder zullen 

stijgen. Nu al bespaart de adviseur 1.150 

uur per jaar door gebruik te maken van 

Aplaza. Wij zullen ook vergelijkers (MoneyView 

en dergelijke) koppelen aan 

ons platform en schademelding mogelijk 

maken. 

Ook loopt de campagne door die Aplaza 

eind vorig jaar is gestart met Adfiz 

om meer Adfiz-leden aan te sluiten. 

Meer dan de helft van de Adfiz-leden is 

al aangesloten op Aplaza. Dat betekent 

dat een groot aantal leden profiteert van 

de voordelen die Aplaza biedt, maar een 

deel nog niet. Daar liggen verschillende 

redenen aan ten grondslag, waarvan onbekendheid 

met de mogelijkheden en 

wijze waarop de aansluiting kan worden 

ingericht er één is. Omdat de achtergrond 

om niet aan te sluiten verschilt 

per kantoor hebben Adfiz en Aplaza ervoor 

gekozen om Adfiz-leden die nog 

geen gebruiker zijn één op één te benaderen. 

Per kantoor gaat bekeken worden 

wat er nodig is om eventuele drempels 

weg te nemen en aan te sluiten. Inmiddels 

heeft de campagne geleid tot verschillende 

nieuwe aansluitingen. n 


adviseurs 

• Investeer in standaard systemen 

die open staan voor connectie met 

anderen. 

• Investeer primair in de klantsystemen; 

hoe meer klantgemak, hoe 

sneller klanten met jou zaken zullen 

doen. 


BLUERIQ 

Persoonlijke klantreis 

“Met persoonlijke aandacht maak 

je het verschil. Want elke klant is 

uniek. Het is niet moeilijk een persoonlijke 

klantreis te realiseren”, 

aldus Leon van Dooren, verantwoordelijk 

voor Business Development 

Finance bij Blueriq. 

Waartoe is Blueriq op aarde? 

Wij geloven dat financiële dienstverleners 

met persoonlijke aandacht pas 

echt het verschil maken. Dit maken wij 

mogelijk met onze IT-oplossingen, door 

altijd het doel van je klanten centraal te 

stellen. Sterker nog, onze oplossingen 

stellen je in staat om een emotionele 

connectie te maken en creëren meer 

ruimte voor persoonlijke aandacht. Dan 

krijg je écht gelukkige klanten en die 

zijn goud waard. 

Waarom gelooft Blueriq in de 



Het onderscheidend vermogen van een 

financiële dienstverlener is niet (meer) 

het product, maar de dienstverlening. 

Met persoonlijke aandacht maak je het 

verschil. Want elke klant is uniek. Een 

persoonlijke klantreis ontstaat als je 

precies doet wat nodig is en extra aandacht 

geeft aan de zorgen die leven bij 

een klant. Natuurlijk hebben portalen 

en robots hun plaats, maar uit onderzoek 

blijkt dat menselijk contact en empathie 

onmisbaar zijn voor het vertrouwen 

in de goede afloop. 


cruciaal? 

Blueriq gelooft in het vakmanschap 

van kenniswerkers zoals adviseurs. IT 

is daarbij een middel dat niet in de weg 

moet zitten, maar er juist voor moet 

zorgen dat klanten en adviseurs zo 

goed mogelijk geholpen worden. Daarvoor 

moeten partners in de keten kunnen 

samenwerken, zonder barrières. 

Wij zorgen daarvoor met onze oplossingen. 

Ons uitgangspunt is dat iedereen 

aan wie de klant toestemming verleent 

evenveel weet. Eén waarheid in de keten, 

en zo min mogelijk verrassingen. 

Dat kan doordat iedereen werkt vanuit 

één centraal klantdossier. Kortom alle 

stakeholders in de keten weten welke 

gegevens er bekend zijn, welke er ontbreken 

en wat dat betekent voor het 

verdere verloop van het proces. Onze 

technologie zorgt hierbij voor verbinding 

tussen de bestaande ketenpartners 

en hun huidige systemen, snelle 

zekerheid, duidelijkheid en consistentie 

van het begin tot het einde. 


verwachten? 

Blueriq participeert in een ecosysteem 

voor klanten en dienstverleners, samen 

met een aantal partners, dat dit jaar gelanceerd 

wordt. Alle betrokkenen, inclusief 

de klant, werken samen in een open 

ecosysteem. Hiermee geven we de klant 

de regie over zijn eigen data. Zo maken 

we een persoonlijke klantreis mogelijk, 

zelfs over de grenzen van verschillende 

ketenpartners heen. We maken 

het makkelijk en creëren tijd voor méér 

persoonlijke aandacht. Het ecosysteem 

staat bovendien onder notarieel toezicht 

(onderdeel van het ecosysteem zijn een 

aantal softwareleveranciers die 78 procent 

van het notariaat bedienen). En is 

dus voor iedereen veilig en vertrouwd. 

Houd ons in de gaten! Makelaars en notarissen 

worden al aangesloten op ons 

ecosysteem. Wil je als advieskantoor 

ook aanschuiven aan de tekentafel? 

Neem dan contact met ons op. n 


adviseurs 

• Vakmanschap en oprechte aandacht 

voor de klant hebben de toekomst! 

Zet in op IT die ruimte creëert 

om dit in de praktijk te brengen 

en ondersteunt bij het goed 

uitvoeren van je kerntaken. 

• Snel zekerheid voor de klant betekent 

geen verrassingen gedurende 

de rit. In de verzekeringswereld zijn 

API’s die de waarheid van de aanbieder 

ontsluiten gemeengoed. Voor 

financieringen bieden wij hetzelfde, 

dus sluit aan wanneer dat kan. 

• Houd ons in de gaten! Makelaars 

en notarissen worden al aangesloten 

op ons ecosysteem. Wil je als 

advieskantoor ook aanschuiven 

aan de tekentafel? Neem dan contact 

met ons op. 


CCS 

Veeleisende klantwens 

in combinatie met robuuste softwareoplossingen 

kan advies individueel 

worden. Digitalisering is dus cruciaal 

om de rol van de adviseur te ondersteunen 

in zijn/haar advies. 

“Wij geloven in onafhankelijk advies 

dat via meerdere kanalen beschikbaar 

is voor de klant. Een persoonlijk 

adviesgesprek is daar een onderdeel 

van, maar steeds meer zien we klanten 

online zoeken naar uitleg”, aldus 

Arnold Barendrecht, commercieel directeur 

bij CCS. 

Waartoe is CCS als bedrijf op aarde? 

CCS biedt innovatieve softwareoplossingen 

voor de verzekeringsbranche. 

Dankzij de krachtige combinatie van 

kennis over de branche en ervaring in 

ICT, helpen wij onze klanten te concurreren 

in de complexe en veeleisende 

verzekeringswereld. 

Waarom gelooft CCS in de 



CCS gelooft in onafhankelijk advies dat 

via meerdere kanalen beschikbaar is 

voor de klant. Een persoonlijk adviesgesprek 

is daar een onderdeel van, maar 

steeds meer zien we klanten online zoeken 

naar uitleg. Onze proposities sluiten 

naadloos aan bij het veranderen 

van de adviesketen en de veeleisende 

klantwens. 


cruciaal? 

Klanten willen dat advies zich aanpast 

naar hun persoonlijke en specifieke situatie. 

Digital Insurance maakt dit mogelijk. 

Op basis van betrouwbare data 

Wat kunnen we in 2019 van CSS 

verwachten? 

CCS vernieuwt Level met een nieuw 

uiterlijk en met verbeterde functionaliteit. 

Voor klanten tot acht gebruikers 

ontwikkelen we Level Online verder 

in de cloud. Daarnaast groeit de Marketplace 

met veel nieuwe partners tot 

een ecosysteem dat de adviesrol van 

onze klanten ondersteunt en efficiency 

brengt waar dat nodig is. Verder implementeren 

we een aantal nieuwe versies 

van Roundcube bij onze grootste klanten. 

Zo blijven we bouwen aan een productenpallet 

dat advies, klantbeleving 

en efficiency centraal stelt. n 


adviseurs 

• Verbeter de kwaliteit van je data. 

Alleen zo kan data voor je werken 

en hou je goed zicht op je klant. 

• Haal het optimale uit de Digital 

Insurance wereld. Verdiep je in de 

mogelijkheden, investeer in je digitale 

toekomst om jouw klant beter 

te bedienen. 

• Doe het niet allemaal zelf. Er zijn 

specialisten voor elk onderdeel 

van je bedrijfsvoering. Zij kunnen 

dat ene beter dan jij en maak daar 

gebruik van in plaats van alles zelf 

te willen uitvinden. 


EUROFACE 

Grip op uw geld 

Euroface is bekend van de Finixsoftware. 

Sinds kort timmert het 

bedrijf echter ook volop aan de weg 

met Finsave, een applicatie die de 

consument makkelijk laat zien waar 

hij kan besparen op zijn financiële 

en energieportefeuille. “Met Finsave 

zetten we de nieuwe standaard 

neer”, aldus directeur-eigenaar Armand 

Draijer. 

Waartoe is Euroface op aarde? 

Om onze visie om te zetten in software 

die consumenten, adviseurs en aanbieders 

ondersteunt. In onze visie is software 

een hulpmiddel om het doel te 

bereiken: besparingen realiseren voor 

de consument en hem helpen de juiste 

keuzes te maken. 

Waarom gelooft Euroface in de 


financieel advies? 

De meeste consumenten zijn onzeker 

als het gaat om financiële beslissingen. 

Met de juiste ondersteuning van de adviseur 

zijn consumenten beter in staat 

om goede keuzes te maken. 


cruciaal? 

Door de vele data en voorwaarden is 

het voor adviseurs onmogelijk om zonder 

software de consument snel en efficiënt 

bij te staan. 


verwachten? 

De komende tijd gaan we nadrukkelijk 

de publiciteit zoeken met onze net gelanceerde 

applicatie Finsave, Grip op 

uw geld. Dit onder meer via een aantal 

Social Media-campagnes. 

Finsave is een applicatie waarmee 

de consument makkelijk inzicht krijgt 

in waar hij kan besparen op zijn hypotheek, 

overlijdensrisicoverzekering, 

schadeverzekeringen, energie- en andere 

contracten. De consument hoeft 

vrijwel niets zelf in te vullen, omdat de 

applicatie werkt met gegevens uit overheidsbestanden. 

De consument zit hierbij 

zelf aan het stuur; hij bepaalt welke 

gegevens hij in Finsave laat inlopen. 

Finsave laat zien dat er vaak aanzienlijke 

besparingen mogelijk zijn. De applicatie 

nodigt de consument uit om contact 

op te nemen met zijn of een adviseur. 

De adviseur helpt vervolgens de 

klant om de besparing te realiseren. De 

applicatie brengt ook de inkomenssituatie 

in beeld bij arbeidsongeschiktheid, 

pensioen en overlijden. In het geval van 

een tekort, wordt ook hier doorverwezen 

naar de adviseur. 

De consument kan zich abonneren 

op Finsave voor een luttel jaarbedrag. 

Verschillende grote financiële instellingen 

en vermogensbeheerders hebben 

al gezegd dat zij Finsave gewoon aan 

hun klanten gaan aanbieden. Wij verwachten 

dat ook financieel adviseurs 

dit gaan doen. De adviseur heeft ook 

de mogelijkheid om met de consument 

mee te kijken in Finsave. 

Uitspraak 2018-339 van de Geschillencommissie 

Financiële Dienstverlening 

(Kifid) medio vorig jaar sloeg in de 

financiële sector in als een bom. Volgens 

de commissie had de financieel 

adviseur zijn klant moeten attenderen 

op het feit dat verzekeraars de voorbije 

jaren verschillende keren hun ORV-premies 

naar beneden bij stelden. Maar eigenlijk 

past het überhaupt niet bij een 

moderne financiële sector om de klant 

besparingen te onthouden. n 


adviseurs 

• Selecteer de software die bij je bedrijf 

past. 

• Doe meer aan nazorg en beheer. 

• Denk na over robotica en Kunstmatige 

Intelligentie. 


FASTER FORWARD 

Volledig klantbeeld 

Zorg voor een volledig klantbeeld 

door alle informatiestromen centraal 

op te slaan. Dit is één van de 

praktijktips van André van Nieuwenhuijzen, 

directeur Faster Forward. 

Waartoe is Faster Forward op 

aarde? 

Missie van Faster Forward is om financiële 

dienstverleners te helpen met het 

persoonlijk en effectief bedienen van 

hun klanten. Financiële producten moeten 

immers begrijpelijk en overzichtelijk 

aan iedereen worden aangeboden. 

Als toonaangevend softwarebedrijf volgen 

wij daarom nauwlettend de veranderende 

behoeften van de consument, 

werken wij nauw samen met onze 

klanten, volgen wij de wet-, en regelgeving 

en integreren wij dit alles in onze 

softwareoplossing, Elements. 

Waarom gelooft Faster Forward in 

de meerwaarde van persoonlijk 


Het gaat niet meer alleen om het product, 

maar om de dienstverlening er 

omheen waarmee de adviseur het 

verschil maakt. Het adviesgesprek 

gaat over producten die over het algemeen 

als complex worden ervaren 

door de consument. Het zijn vaak ingrijpende 

financiële beslissingen met 

consequenties op de korte en lange 

termijn. 

Hierdoor is een helder, persoonlijk 

en onafhankelijk advies van essentieel 

belang. Alleen zo kunnen zij een weloverwogen 

beslissing maken. Wij bieden 

tijdens en na dit advies de consument 

een end-to-end klantreis aan die 

voorziet in een begrijpelijk en overzichtelijk 

geheel. Het onderscheidend vermogen 

voor adviseurs is daarmee gewaarborgd 

en bovendien ontvangt de 

consument een 9+ ervaring. 


cruciaal? 

Het boeien en binden van klanten is 

vandaag de dag het nieuwe business 

credo. Dit verhoogt de klantloyaliteit 

en verlaagt het klantverloop. Een volledig 

klantbeeld is van groot belang. 

Toch blijkt het nog steeds een enorme 

uitdaging voor velen. Door data en product- 

en dienstenbeheer te combineren 

in één softwareoplossing zijn actuele 

klantgegevens realtime inzichtelijk. 

Hierdoor voorziet de adviseur zijn klanten 

optimaal van de juiste informatie. 

Met onze intelligente en slimme CRMoplossing 

verminderen wij handmatige 

handelingen en verhogen wij de 

efficiency van advieskantoren. Dit doen 

we door alle faciliteiten te integreren in 

één platform. Denk hierbij aan registraties, 

slimme workflows, documentenbeheer, 

klantomgevingen, opstellen van 

e-mails en taakgericht werken. Hiermee 

wordt aan beide kanten van het 

spectrum, klant en gebruiker, een oplossing 

aangeboden die alles faciliteert. 


Faster Forward verwachten? 

In 2019 optimaliseren we o.a. onze financiële 

en functionele oplossingen 

voor met name verzekeringsadviseurs. 

Daarnaast wordt onze mediaton software 

voor echtscheidingsadviseurs uitgebreid. 

Hiermee kunnen zij dan ook al 

hun producten, diensten en processen 

beheren vanuit Elements. Tot slot bieden 

we adviseurs een Dakscan-tool om 

de besparing van zonnepanelen te berekenen. 

Zo wordt het hypotheekadvies 

eenvoudig verduurzaamd. n 


adviseurs 

• De consument van nu wil zijn financiële 

zaken zelf gemakkelijk 

en goedkoop online regelen. Faster 

Forward loopt voorop in de markt 

en biedt een palet van mogelijkheden 

aan om de dienstverlening 

van de advieskantoren op cruciale 

momenten onderscheidend te laten 

zijn. 

• Zorg voor een volledig klantbeeld 

door alle informatiestromen centraal 

op te slaan. Wanneer je alle 

diensten, producten en communicatie 

van de klant binnen één systeem 

hebt staan, kun je klanten 

proactief bedienen. 

• Daarnaast moet iedere werknemer 

software op de juiste manier 

gebruiken. Alleen zo wordt het 

maximale uit de softwareoplossing 

gehaald. Zorg daarom voor 

schone databases en houd klantdossiers 

op orde. Alleen dan kunnen 

correcte analyses gemaakt 

worden en acties worden uitgezet 

op basis van data. 


FIGLO 

Generiek en onafhankelijk 

and the science’. Wij nemen het stukje 

techniek voor onze rekening (‘the science’) 

en geven de adviseur zo meer ruimte 

om zijn toegevoegde waarde op interpersoonlijk 

vlak te leveren (‘the art’). 

“Wij nemen het stukje techniek voor 

onze rekening (the science) en geven 

de adviseur zo meer ruimte 

om zijn toegevoegde waarde op interpersoonlijk 

vlak te leveren (the 

art)”, aldus Marcel Slokkers, Product 

Director bij Figlo. 

Waartoe is Figlo op aarde? 

Al vanaf onze oprichting in 1996 is ons 

motto: wij maken de financiële toekomst 

inzichtelijk en toegankelijk. 

Sinds 2014 wordt deze missie ook internationaal 

uitgedragen: to enable everyone 

to understand and impact their 

financial future. 

Waarom gelooft Figlo in de 



Wij zien de adviseur als financiële coach, 

die afhankelijk van zijn aandachtsgebied(en) 

de consument adviseert met 

betrekking tot verschillende life events. 

En dan niet een coach voor even maar 

voor het leven. 

Sinds de introductie van Figlo Advisor 

bieden wij alle adviesprocessen 

vanuit één centraal, online platform. 

Het opzetten van een dergelijk geïntegreerd 

systeem is alleen mogelijk als 

je dat op generieke en onafhankelijke 

wijze doet. Een adviseur kan de consument 

zo inzicht, overzicht en vooruitzicht 

bieden vanuit de huidige situatie. 

Dat is dan zonder nieuwe doelen, wijzigingen 

en oplossingen. Daarna zijn er 

alternatieve plannen en scenario’s op 

te stellen en door te rekenen. Dit alles 

wordt ondersteund door de beproefde 

en geborgde uitkomsten van de Figlo 

rekenmotor. 

Voor financieel planners is een financieel 

plan zonder productadvies 

dan vaak al een eindproduct. Het hypotheekadvies 

proces is ook geheel onafhankelijk 

opgezet. Pas als laatste stap 

wordt een maatschappij en product geselecteerd. 

Hierbij maken wij sinds jaar 

en dag al gebruik van de producten en 

diensten van MoneyView. 


cruciaal? 

Door tijdrovende, administratieve handelingen 

te automatiseren, houdt de 

adviseur meer tijd over om zich te focussen 

op de consument. Bij een financieel 

advies onderscheiden we ‘the art 


verwachten? 

Vanzelfsprekend blijven wij de bestaande 

software (Figlo Start en Figlo 

Hypotheken) continue uitbreiden en 

optimaliseren. Dit gebeurt in nauwe afstemming 

met onze gebruikers (onafhankelijk 

intermediair én banken, verzekeraars 

en pensioenfondsen). 

Later dit jaar volgt ook de introductie 

van Figlo Planning, een volledig 

nieuwe voorkant ten aanzien van financial 

planning. Daarnaast staan we 

aan de vooravond van de lancering van 

Figlo PALM (Personal Asset Liability Management). 

Deze module hebben we 

samen met onze strategische partner 

Finbotx ontwikkeld. Deze geïntegreerde 

oplossing van holistische, financial 

planning en uitgebreide stochastische 

scenario analyse wordt de komende periode 

uitgerold en verder uitgebreid. n 


adviseurs 

• Laat een consument zoveel mogelijk 

administratieve zaken zelf 

(eerst) doen of voorbereiden. Denk 

hiervoor bijvoorbeeld aan de inventarisatie 

met Ockto. 

• Focus je op ‘the art’. Laat onze software 

daarbij ondersteunend zijn 

en niet leidend. 

• Automatiseer je nazorg zo veel 

mogelijk. Zorg hiervoor dat je 

klantenbestand op orde en geactualiseerd 

is. Hierdoor bieden automatisch 

gegenereerde alerts de 

meeste waarde. 


FUTURE OF FINANCE 

Complimenten ontvangen 

“Goede automatisering zorgt ervoor 

dat jij en je team kunnen excelleren. 

Slechte automatisering zorgt ervoor 

dat je out of business raakt”, aldus 

Joost Heijligers, medeoprichter Future 

of Finance.. 

Waartoe is Future of Finance op 

aarde? 

Wij geloven dat complimenten de belangrijkste 

graadmeter van de continuïteit 

van je bedrijf is en ze zijn gaaf om 

te ontvangen. Complimenten ontvang 

je door te verrassen en verwachtingen 

te overtreffen. Jaren geleden zijn we zelf 

verrast door alle complimenten die we 

kregen na adviesgesprekken via schermdelen. 

Wat wij toen met inzet van nieuwe 

technologie hebben bereikt, brengen 

we nu bij onze klanten in de praktijk. 

Onze klanten hebben minstens 

één ding gemeen: Persoonlijk contact 

maakt het verschil. Waar persoonlijk 

contact bij acquisitie of beheer van belang 

is en de kosten van dit contact onder 

druk staan, zijn wij van de grootste 

toevoegde waarde. Door slimme processen 

en nieuwe technologie helpen wij 

onze klanten bij efficiënt, effectief en 

persoonlijk klantcontact. 

Onze ambitie hebben we begin dit 

jaar met het team bepaald: 5.000.000 

complimenten voor onze klanten over 

ons platform in de komende 10 jaar. 

Waarom gelooft Future in Finance 

in de meerwaarde van persoonlijk 


Intermediairs zijn in alle markten succesvol. 

Denk aan Uber, Booking.com en 

Marktplaats. Daarnaast vinden mensen 

het prettig om te kunnen vertrouwen 

op een expert. Bij producten en 

diensten die men niet vaak aanschaft 

en waarvan de impact hoog is, willen 

mensen daarom persoonlijk onafhankelijk 

advies. 

Wetgeving als PSD2 zorgt voor extra 

kansen voor intermediairs. Wanneer 

je in staat bent een vertrouwensband 

op te bouwen met je klant dan kan het 

goed zijn dat deze klant over een paar 

jaar niet meer weet welke bank zijn/ 

haar transacties uitvoert of bij welke 

maatschappij de verzekeringen zijn ondergebracht. 

De klant is klant bij jou en 

jij waakt over zijn/haar financiële gezondheid. 


cruciaal? 

Met automatisering kun je niet winnen, 

maar wel verliezen. Ofwel, goede 

automatisering zorgt ervoor dat jij en 

je team kunnen excelleren. Slechte automatisering 

zorgt ervoor dat je out of 

business raakt. 

Klanten betalen alleen voor toegevoegde 

waarde. Je dient je processen dus efficiënt 

in te richten en daar helpt automatisering 

bij. Voorbeelden hiervan 

zijn advies op afstand, online formulieren 

en gespreksstructuren en digitaal 

ondertekenen. De inzet hiervan leidt 

bij onze klanten tot complimenteuze 

(eind)klanten. 


Future in Finance verwachten? 

Wij hebben concrete oplossingen voor 

advies en beheer ten aanzien van AOV, 

ORV en schade zakelijk en particulier. 

Wij boeken met deze oplossingen concrete 

resultaten, zoals verhoging polisdichtheid, 

tevreden klanten en ‘compliant’ 

dossiers. In 2019 richten we ons op 

een volledige oplossing voor hypotheekadvies. 

Van lead tot en met notaris. Een 

belangrijke stap is gezet want sinds 

april zijn we HDN gecertificeerd. n 

Praktijktip voor financieel 

adviseurs 

• Houd goed in de gaten wat er gebeurt 

aan veranderende technologieën 

en wetgeving, maar pas alleen 

toe wat bij jou en je organisatie 

past. 

• Digitaliseer & standaardiseer. Beperk 

de tijd die je besteed aan offertes, 

gespreksverslagen, berichten 

en formulieren. Hierin zit niet 

je toegevoegde waarde. 

• Verzamel complimenten! Het 

geeft je medewerkers energie en 

zegt veel over de continuïteit van 

jouw bedrijf. 


INTERSOFTWARE 

Financiële data verbinden 

“De financiële sector is doorlopend 

in beweging. Ook IT-ontwikkelingen 

bieden nieuwe mogelijkheden. De 

financieel adviseur moet mee in de 

veranderingen en zijn dienstverlening 

en automatisering hierop aanpassen”, 

aldus Rob Jansen, Sales 

Manager bij Intersoftware. 

Waartoe is Intersoftware op aarde? 

Bij Intersoftware zien we het als onze 

missie om de financiële dienstverlening 

begrijpelijk te maken. Dat doen we 

door bewezen informatietechnologie 

en diepgaande kennis van de financiële 

branche met elkaar te combineren. Bij 

ons werken specialisten uit beide vakgebieden. 

Stuk voor stuk mensen die de 

ambitie hebben om op vooruitstrevende 

wijze op zoek te gaan naar de beste 

methode om financiële informatie toegankelijk 

te maken. Iedere dag gaan wij 

enthousiast, betrokken en doortastend 

aan de slag om financiële data te verbinden 

en helder te presenteren. 

Waarom gelooft Intersoftware in 



Consumenten zijn tegenwoordig echte 

doe-het-zelvers op internet. Ze betalen 

rekeningen, boeken reizen en bestellen 

in overvloed. Ook hun hypotheek zullen 

ze via internet willen regelen. De complexiteit 

van de materie, het proces en 

de angst voor dure fouten zullen echter 

ook voor onzekerheid zorgen. Op dat 

punt heeft de consument dan ook een 

sterke behoefte aan ondersteuning. De 

mate van ondersteuning en de manier 

waarop zal echter per consument verschillen. 

De uitdaging voor de adviseur 

is dan ook om een zo breed mogelijke 

dienstverlening aan te bieden in zijn rol 

als financieel specialist. 

Hypotheekadvies is meestal het belangrijkste 

onderdeel van financieel 

advies. Door hoeveelheid aanbieders, 

diversiteit in productaanbod, complexiteit 

van steeds veranderende weten 

regelgeving en persoonlijke situatie 

van de consument is de rol van de adviseur 

als financieel specialist uitermate 

belangrijk. Het is voor de adviseur dan 

ook van groot belang dat hij die deskundigheid 

op een professionele manier 

aanbiedt, volledig toegesneden op 

de wensen van de consument. 


cruciaal? 

De financiële sector is doorlopend in 

beweging. Nieuwe aanbieders, nieuwe 

producten, wijzigingen in weten regelgeving 

en in het productaanbod. Bij 

de consument is er behoefte aan zelfwerkzaamheid 

en digitale samenwerking 

met de adviseur. Ook IT-ontwikkelingen 

zoals artificiële intelligentie, 

blockchain, brondata en robotisering 

bieden nieuwe mogelijkheden. De financieel 

adviseur moet mee in de veranderingen 

en zijn dienstverlening en 

automatisering hierop aanpassen. 


verwachten? 

Adviesbox Online, verdere uitwerking 

Brondata, koppelmogelijkheden Adviesbox 

platform met externe partijen. n 


adviseurs 

• Ben online vindbaar! Train je bestaande 

klanten om online te 

communiceren en transformeer je 

website naar een 24/7 advieskantoor. 

Dus een goede website is een 

Must Have. 

• Als je gevonden bent, zorg voor 

goede tooling om de klant tot actie 

aan te zetten (afspraak maken, zelf 

rekenen of aanvragen). 

• Gebruik brondata om het adviesproces 

te versnellen en te verbeteren. 


MONEYVIEW 

Wacht niet af 

“Wacht niet af. Er komen regels over 

wat onafhankelijk advies is. Belangrijker 

is dat een klant blij wordt van 

een duidelijke en objectieve onderbouwing 

van het productadvies. Bovendien 

vergroot professionele vergelijking 

het werkplezier van de adviseur”, 

zo luidt een praktijktip van 

Martin Koot, business manager Financieel 

Advies bij MoneyView. 

Waartoe is MoneyView als bedrijf op 

aarde? 

MoneyView wil alle financiële retailproducten 

volledig transparant en vergelijkbaar 

maken. Daarom monitort 

MoneyView sinds 1993 producten van 

banken en verzekeraars, van relatief 

eenvoudige spaarrekeningen, schadeverzekeringen 

tot en met complexe 

producten als hypotheken en collectieve 

pensioenen. Zo'n 35 professionals, 

werkzaam in in Amsterdam en Assen, 

verwerken dagelijks de laatste wijzigingen 

in voorwaarden en tarieven. Daarmee 

is de database van MoneyView de 

meest complete en meest actuele bron 

van productinformatie in Nederland. 

Waarom gelooft MoneyView in 



Beslissingen nemen over financiële zaken 

vinden de meeste mensen ingewikkeld. 

Het is niet iets waar ze dagelijks 

mee bezig zijn en de gevolgen van 

een slecht doordachte beslissing kunnen 

groot zijn. Daarom is goed financieel 

advies belangrijk. Een onafhankelijk 

adviseur kan duidelijkheid brengen in 

vaak lastige onderwerpen en objectief 

helpen verantwoorde keuzes te maken. 

MoneyView gelooft in die belangrijke 

rol en ondersteunt financieel adviseurs 

daarom met applicaties, waarmee de 

best passende oplossing voor de klant 

gevonden kan worden. 


cruciaal? 

Een adviseur is ook maar een mens. Het 

is onmogelijk om alle productmogelijkheden 

voor een klant te overzien zonder 

goede software. Uit een zorgvuldige 

klantinventarisatie en analyse volgen 

eisen en wensen, waar een productoplossing 

zoveel als mogelijk aan moet 

voldoen. Met behulp van professionele 

software maakt de adviseur een objectieve 

match tussen die klantvraag en 

het productaanbod. Zo kan de klant zijn 

keuze baseren op een objectieve productanalyse, 

waarbij passendheid en 

prijs voor hem in beeld zijn gebracht. 

Wat kunnen we in 2019 van 

MoneyView verwachten? 

Gebruikers roemen de veelzijdigheid en 

volledigheid van MoneyView Advisa, 

ook als het gaat om het beantwoorden 

van minder eenvoudige klantvragen. 

In goed overleg met die gebruikers verbetert 

MoneyView de software doorlopend. 

Ook worden nieuwe productcategorieën 

toegevoegd, zodat adviseur voor 

zoveel mogelijk soorten advies objectieve 

productanalyses kunnen maken. 

Dat is des te belangrijker, nu de minister 

van financiën in januari heeft aangekondigd 

dat een objectieve productvergelijking 

van een toereikend aantal producten 

criterium wordt om een advies 

onafhankelijk te mogen noemen. n 


adviseurs 

• Belangrijkste tip: wacht niet af. Er 

komen regels over wat onafhankelijk 

advies is. Veel belangrijker 

is dat een klant ronduit blij wordt 

van een duidelijke en objectieve 

onderbouwing van het productadvies. 

Bovendien vergroot professioneel 

producten kunnen vergelijken 

ook het werkplezier van de 

adviseur. Iedereen wint dus. Wachten 

op nieuwe regeltjes is daarom 

verspilde tijd. 

• Gun jezelf de tijd om de kunst van 

professioneel vergelijken te leren. 

De ervaring leert dat als een adviseur 

zich de vaardigheden eenmaal 

eigen heeft gemaakt, het opstellen 

van een vergelijking niet 

veel tijd of moeite hoeft te kosten. 

MoneyView helpt je er graag bij! 

• Kijk verder dan wat je huidige adviespakket 

je biedt. Kun je er een 

breed scala aan financiële producten 

mee vergelijken of alleen 

hypotheken en overlijdensrisicoverzekeringen? 

Zijn alle verkrijgbare 

producten erin opgenomen? 

Is de informatie volledig, ook voor 

moeilijkere klantvragen? Kloppen 

de tarieven? 


NATIONALE HYPOTHEEKBOND 

Pro-actief klantenbeheer 

De Nationale Hypotheekbond ondersteunt 

financieel adviseurs bij 

het invulling geven aan pro-actief 

klantbeheer. Directeur Jeroen 

Oversteegen noemt het belangrijk 

dat de adviseurs automatisering 

voor zich laten werken. “Des te 

meer ruimte is er voor écht klantcontact.” 

Waartoe is de Nationale Hypotheekbond 

op aarde? 

Wij rekenen continu financiële producten 

door om te kijken of de klant van de 

adviseur een betere propositie kan krijgen 

of kan besparen. Financiële producten 

nemen een hele grote hap uit het 

budget van de consument. Het kan dus 

veel uitmaken of hij passende producten 

heeft of niet. 

Wij beschouwen onszelf als dé partij 

voor pro-actief klantbeheer. Beheer 

was bij veel adviseurs een ondergeschoven 

kindje. Maar nu woningaanbod 

en aantal nieuw afgesloten hypotheken 

afnemen, staat beheer weer duidelijk 

bij adviseurs op het netvlies. Na de 

crisis vond er een inhaalslag plaats: er 

werden weer huizen gekocht, mensen 

die zich geen ander huis konden veroorloven, 

leenden om te verbouwen. Maar 

dat is afgevlakt. 

Ondertussen heeft de lage rente gemaakt 

dat veel klanten hebben gekozen 

voor een lange rentevast periode. 

Dit betekent dat de verwachting is dat 

aankomende jaren er minder hypotheken 

zullen worden overgesloten en er 

dus minder transacties zijn. Beheer zal 

dus voor zowel de consument als adviseur 

belangrijker worden. Investeren in 

beheer loont! 

De crux is dat wij de adviseur signalen 

geven, zodat hij tijdig in actie kan komen 

bij zijn relaties. Nieuw is dat wij 

signalen ook rechtstreeks aan de consument 

gaan geven. Die kan dan vervolgens 

naar de adviseur stappen. 

Waarom gelooft de Nationale 

Hypotheekbond in de toegevoegde 

waarde van persoonlijk advies? 

Omdat de consument om persoonlijk 

advies vraagt. En omdat de persoonlijke 

touch het advies completer maakt 

en het advies door de consument beter 

wordt ervaren. Wij zien wel verschil in 

klanten. En een groeiend aantal klanten 

zoekt zelf zaken uit op internet voordat 

ze naar de adviseur gaan. Een goede 

ontwikkeling. Het is ook veel uitdagender 

en leuker voor de adviseur als mensen 

met wedervragen komen. 


cruciaal? 

Automatisering kan zorgen voor een 

breder en beter klantbeeld. Hierdoor is 

de adviseur een betere gesprekspartner. 

Bovendien: wat is er persoonlijk aan het 

invullen van klantgegevens? De kracht 

van de adviseur zit niet in het verzamelen, 

maar in het interpreteren van 

klantdata. 


verwachten? 

Vorig jaar zijn wij gestart met ActiefBeheer.nl. 

Wij verzorgen voor adviseurs de 

telemarketing. Dit gaan we verder uitrollen. 

We willen zoals gezegd signalen 

ook rechtstreeks aan de consument 

gaan geven dit gaan we doen met Uw- 

Kluis.nl. UwKluis gaat de adviseur helpen 

is zijn dagelijkse praktijk. 

Wij zijn nauw betrokken bij de benadering 

door geldverstrekkers van 

klanten met een aflossingsvrije hypotheek. 

Dit met het platform Hypotheekcijfer.nl. 

Dit platform beperkt zich echter 

niet tot aflossingsvrije hypotheken. 

We gaan ook consumenten met een andere 

hypotheekvorm benaderen. n 


adviseurs 

• Neem contact op met je klant. 

• Verdiep je in de mens achter de 

klant. 

• Laat automatisering voor je werken 

en geniet! 


OCKTO 

Digitale autonomie 

“Met de juiste digitale hulpmiddelen 

zijn we als industrie in staat om veel 

meer mensen te bedienen. Wij zijn 

ervan overtuigd dat met een dergelijke 

benadering de vraag naar persoonlijk 

advies toeneemt.” Aldus 

Paul Janssen, Product Director bij 

Ockto. 

Waartoe is Ockto op aarde? 

Ockto bestaat om consumenten snel en 

simpel informatie over zichzelf te laten 

verzamelen en deze beperkt, onder eigen 

regie en met de hoogste betrouwbaarheid, 

te laten delen met zijn dienstverlener. 

Wij zetten de mens centraal, 

zorgen voor digitale autonomie en maken 

het voor steeds meer mensen mogelijk 

om te kunnen deelnemen aan het 

digitale leven. 

Waarom gelooft Ockto in de 



Ieder mens en ieder huishouden is 

uniek. Met zijn eigen verleden, verwachtingen, 

zekerheden en onzekerheden. 

En daar is maatwerk en een menselijke 

benadering bij nodig. 

In het huidige klimaat wordt het 

voor huishoudens steeds belangrijker 

om goed financieel advies te krijgen. 

Zeker gezien de terugtrekkende beweging 

rondom hypotheekadvies en de individualisatie 

van het pensioenstelsel. 

Het is daarnaast ook onvermijdelijk dat 

er online (gratis) tools komen waarmee 

de consument zich grotendeels zelf bedient. 

Tools waarmee een goede robot 

op basis van betrouwbare gegevens een 

goed advies kan leveren. Sneller en objectiever 

dan een adviseur zou kunnen. 

De moderne financieel adviseur is nu 

al veel minder bezig met het vergaren 

van informatie. Dit is uit allerlei 

bronnen rechtstreeks beschikbaar. Dat 

maakt tijd vrij voor het verkrijgen van 

informatie over de belevingswereld van 

de cliënt. Wat wil deze cliënt nou echt, 

waar liggen zijn prioriteiten en welke 

zorgen heeft hij? Misschien is financiële 

coach daarom wel een betere term. 

Dan benadruk je de langdurige relatie 

die je met je cliënt aan gaat. Daar geloven 

wij echt in. 


cruciaal? 

Goed financieel advies is kostbaar. Dat 

maakt het verkrijgen van de juiste ondersteuning 

voor veel mensen (schijnbaar) 

onbetaalbaar. Vaak is onduidelijk 

wat een financieel advies op maat oplevert. 

Men ziet dus wel de kosten, maar 

niet de baten. Daarmee sluiten we veel 

mensen buiten. 

Met de juiste digitale hulpmiddelen 

zijn we als industrie in staat om veel 

meer mensen te bedienen. Met goedkopere 

of zelfs gratis alternatieven voor 

financieel inzicht en juiste indicaties 

over kosten versus opbrengsten van 

een financieel advies. Wij zijn ervan 

overtuigd dat met een dergelijke benadering 

de vraag naar persoonlijk advies 

toeneemt. 


verwachten? 

Naast extra databronnen en kleinere 

wijzigingen zijn er twee belangrijke 

ontwikkelingen binnen Ockto. De belangrijkste 

is wellicht wel het nog beter 

faciliteren van de regiefunctie voor de 

Ockto-gebruiker. De aansluiting op de 

HDN-brondata service is daarvan een 

voorbeeld. De consument levert zijn gegevens 

aan zijn adviseur. Bij de bemiddeling 

kunnen geldverstrekkers delen 

van die informatie inzien om het acceptatieproces 

te versnellen. De gebruiker 

krijgt dan een melding in zijn Ockto-app 

dat er gegevens zijn opgevraagd 

en kan het opvragen voor volgende 

geldverstrekkers blokkeren. Geheel in 

lijn met de aanbevelingen van het programma 

‘Regie op gegevens’ van de 

overheid. Daarnaast komen we dit jaar 

met een aansluiting op de gegevens uit 

banktransacties (PSD2). Zodat de harde 

gegevens uit de overheidsbronnen samenkomen 

met de zachtere informatie 

uit banktransacties. Dat geeft een scala 

aan nieuwe mogelijkheden. n 


adviseurs 

• Ga aan de slag met gegevens van 

betrouwbare bronnen. Het scheelt 

je zeeën aan tijd die volledig ten 

goede komt aan de uitwerking 

van een goed advies. 

• Informeer je over het programma 

Regie op Gegevens In dit rapport 

lees je wat je kunt verwachten 

over de rol van de mens bij het beheren 

en delen van zijn gegevens. 

• Verdiep je in ontwikkelingen 

waarbij de klant zelf de inventarisatie 

doet. Dit gaat hard en is een 

heuse kans. 


OMNIPLAN 

Écht persoonlijk advies 

“Wij geloven in de kracht van écht 

persoonlijk advies. Een consument 

is alleen echt geholpen met persoonlijk 

advies inspelend op zijn/ 

haar klantvraag”, zegt Tom Ehren, 

Directeur Development bij Omniplan. 

Waartoe is Omniplan op aarde? 

We zijn begaan met de financiële toekomst 

van de consument. En willen iedereen 

in staat stellen zelf de regie te 

voeren en op ieder moment de juiste financiële 

keuzes te maken. Met ons Personal 

Finance Platform spelen we hierop 

in door het bieden van inzicht en advies 

rondom alle financiële thema’s. 

Waarom gelooft Omniplan in de 



Wij geloven in de kracht van écht persoonlijk 

advies. Naast relevante (financiële) 

data speelt de klantvraag een belangrijke 

rol; zijn er specifieke behoeften 

of persoonlijke financiële doelen? 

Een consument is alleen echt geholpen 

met persoonlijk advies inspelend 

op zijn/haar klantvraag. Ook bij verregaande 

automatisering van het adviesproces 

zelf, blijft er behoefte bestaan 

aan de adviseur in de rol van wegwijzer 

en raadgever. 


cruciaal? 

Personal Finance tools bieden ondersteuning 

aan het volledige adviestraject 

en geven een geactualiseerd volledig 

financieel overzicht van de financiële 

positie. Ook draagt het sterk bij aan 

efficiency; de tijd dat een adviseur met 

een klant bezig is wordt dermate verkort. 


verwachten? 

Omniplan ontwikkelt dit jaar een compleet 

nieuwe advies ervaring voor haar 

gebruikers. De traditionele Adviesplanner 

wordt fundamenteel vernieuwd 

qua techniek en gebruikerservaring. 

Door aansluiting op het Personal Finance 

Platform en het gebruik van moderne 

techniek introduceren we een oplossing 

die naast financiële planning ook 

inzicht en advies voor vermogensplanning 

geeft. De nieuwste techniek zorgt 

ervoor dat het in de nabije toekomst 

flexibel is uit te bereiden met nieuwe 

modules en dat er continue productontwikkeling 

mogelijk is. n 


adviseurs 

• Advies werkt als een adviseur zich 

goed inleeft in de klantvraag en 

specifiekefinanciële behoeften. 

• Het bieden van financieel inzicht 

en overzicht op ieder gewenst moment 

geeft rust en biedt zekerheid 

bij de consument. 

• Adviseurs spelen ook een belangrijke 

rol bij voortdurend onderhoud. 

Een aardig voorbeeld zou 

zijn om bij hypotheekonderhoud 

met de klant te spreken over duurzaamheid. 

Is bijvoorbeeld renteverlenging 

niet een uitstekend 

moment om een duurzame investering 

in het huis te doen? Recent 

verscheen in de pers de uitspraak 

van het AFM dat aanbieders van 

complex afgesloten financiële producten 

ook verantwoordelijk zijn 

voor passend onderhoud richting 

de consument. Hier blijkt de bredere 

rol voor een financieel dienstverlener 

uit en de kans voor het 

bieden van meer toevoegde waarde 

aan de consument. 


ORDINA 

Slimme data-oplossingen 

Met de slimme data-oplossingen 

Lckr en Historisch databeheer van 

Ordina kunnen adviseurs een beter 

en vollediger advies geven. 

Lckr 

Met Lckr heeft uw klant de mogelijkheid 

om relevante en gevalideerde data, 

die beschikbaar is vanuit de overheid, 

op te halen en te delen. Deze data kan 

de klant vervolgens in zijn eigen proces 

gebruiken. Lckr is eenvoudig aan te 

sluiten op de software van financiële 

dienstverleners. Ook is het niet meer 

nodig om handmatig data in te voeren. 

Lckr is een toolbox. Met de tools die 

Lckr biedt, kan de klant Lckr-functionaliteit 

integreren in zijn mobiele app 

of desktopapplicatie. De klantervaring 

blijft zo hetzelfde en het is niet nodig 

om over te stappen naar een andere applicatie. 

Lckr is een white label propositie 

die past in de look & feel en customer 

journey van de applicatie die de 

klant gebruikt. 

Lckr creëert een klantdataprofiel. 

Door middel van alle beschikbare data 

wordt een specifiek dataprofiel samengesteld 

dat aansluit op de behoeften 

van de klant, zodat alleen relevante 

data wordt doorgegeven. 

Historisch databeheer 

Historische data is lang niet altijd eenvoudig 

beschikbaar door bijvoorbeeld 

fusies, overnames en een overgang 

naar nieuwe systemen. Terwijl deze 

data wel nodig is voor een compleet 

klantbeeld. Ook vanuit de wet is het 

verplicht deze data toegankelijk te houden 

en op te schonen. 

Met Historisch databeheer van Ordina 

kan een organisatie historische 

data veilig en toegankelijk opslaan. 

Zonder conversie neemt Ordina zowel 

de historische data als het datamodel 

over in haar moderne platform. Met 

Historisch databeheer wordt bovendien 

aan weten regelgeving voldaan, die 

voorschrijft dat een organisatie data op 

het juiste moment moet opschonen en 

verwijderen. Ook is historische data gemakkelijk 

toegankelijk voor audits van 

interne en externe toezichthouders en 

bruikbaar als bewijslast bij conflicten. 

Ordina 

Ordina is de grootste, onafhankelijke ITdienstverlener 

in de Benelux met circa 

2.650 medewerkers. Wij richten ons op 

het realiseren van een digitale voorsprong 

bij klanten in de sectoren: financiële 

dienstverlening, industrie, overheid 

en zorg. Dit doen we door het bedenken, 

bouwen en beheren van technologische 

toepassingen. Ordina wil 

haar klanten helpen de uitdagingen en 

veranderingen voor te zijn. 

Als bedenkers, bouwers en beheerders 

van een betere digitale wereld hebben 

wij de expertise om bedrijfsprocessen 

en IT duurzaam te verbeteren. Onze 

kracht is dat wij strategie en beleid 

kunnen vertalen naar de bedrijfsprocessen 

van onze klant door onze kennis 

van zijn organisatie, zijn markten en de 

lokale weten regelgeving. Wij willen 

samen met onze klanten duurzaam innoveren. 

n 


TJIP 

Sneller, slimmer, efficiënter 

“Met MeetingpointAdvies heeft TJIP 

een platform dat de concurrentiepositie 

van financieel adviseurs versterkt 

doordat zij sneller, slimmer 

en efficiënter kunnen werken. Gebruiksgemak 

en tijdsbesparing voor 

de financieel adviseur staan daarin 

centraal”, aldus Rogier Tolboom, 

Senior Business Development. 

Sinds het jaar 1999 is TJIP, the platform 

engineers uit Delft, al actief met oplossingen 

voor het intermediair. Van hypotheekadvies 

tot en met het beter laten 

aansluiten van de verzekeringsdistributie 

in de keten van financieel adviseur 

naar verzekeraar. 

Persoonlijk advies krachtiger met 

digitalisering 

In de afgelopen jaren is het landschap 

van producenten en distribiteurs sterk 

veranderd. De kracht van advies heeft 

niet aan waarde ingeboet. MeetingpointAdvies 

gelooft in de kracht van 

persoonlijk onafhankelijk advies. 

De adviseur kan alleen een goede businesscase 

opzetten met een efficiënte 

geautomatiseerde bedrijfsvoering. Hij 

of zij heeft daarbij digitale hulpmiddelen 

nodig om zijn advisering in persoonlijke 

aandacht voor de klant om te 

zetten. MeetingpointAdvies zorgt ervoor 

dat financieel adviseurs bijblijven 

op het vlak van digitalisering en zich 

optimaal kunt richten op hun advies. 

Persoonlijk advies betekent niet meer 

dat je elkaar altijd in real life moet ontmoeten. 

Er zijn voldoende digitale mogelijkheden 

om de klant een adviesgesprek 

op afstand toch als zeer persoonlijk 

te laten ervaren. Dit met een goede 

inventarisatie, al of niet met behulp 

van door de klant vooraf zelf in te vullen 

informatie. Juist de combinatie met 

digitalisering maakt persoonlijk advies 

krachtiger. Het veel onder de aandacht 

staande robotadvies kan hier de komende 

jaren nog niet aan tippen. 

Onderzoek heeft aangetoond dat de 

waarde van advies toeneemt naarmate 

de risico’s en de onzekerheid bij klanten 

groter zijn. De focus van het advies 

ligt nog vaak op het aanschaffen van 

een financieel product. Juist in de fasen 

daarna liggen kansen voor advies. Helaas 

wordt dit proces nog niet altijd in 

de volle breedte goed geautomatiseerd 

ondersteund. 

Digitalisering zal de komende jaren in 

het hele adviestraject zorgen voor betere 

producten die aansluiten bij de wensen, 

helpen de noodzakelijke verlaging 

van kosten te bewerkstelligen en klanten 

helpen de juiste beslissing te nemen 

in het verminderen van financiële 

risico’s. 

Nieuw 

MeetingpointAdvies is groot geworden 

met arbeidsongeschiktheidsverzekeringen. 

Het platform is onlangs uitgebreid 

met premie- en voorwaardenvergelijkers 

voor overlijdensrisicoverzekeringen 

en particuliere schadeverzekeringen. 

Consumenten brengen hun financiële 

producten het liefste onder bij dezelfde 

aanbieder. MeetingpointAdvies 

biedt aan financieel adviseurs daarom 

als eerste in Nederland een pakketvergelijker 

voor schadeverzekeringen. 

Naast het uitbreiding van het productassortiment 

richt MeetingpointAdvies 

zich op het verder ondersteunen van 

het totale adviesproces. n 


TOPICUS 

Connecten van financiele 

data 

“Wij geloven in een Connected Finance 

platform, dat de regie teruggeeft 

aan de consument door verbindingen 

te leggen tussen mensen, 

platformen en data”, aldus Dennes 

Roes, creatief directeur bij Topicus. 

Elke consument heeft recht op een actueel 

en begrijpelijk totaaloverzicht van 

zijn financiële situatie. Als we inzoomen 

op de markt van de financieel adviseurs 

zien we vanuit de zorgplicht in 

het privaatrecht de volgende drie speerpunten: 

• De financieel adviseur moet waken 

over belangen van de consument. 

• De financieel adviseur is verplicht periodiek 

aandacht te besteden aan zijn 

klanten. 

• De zorgplicht geldt zowel bij aanvang 

als tijdens de looptijd van de dossiers. 

Wanneer we kijken naar de Nederlandse 

woningmarkt zien we dat van de 7,6 

miljoen woningen in Nederland 4,3 miljoen 

koopwoningen zijn. Hiervan zijn er 

3,5 miljoen belast met een hypotheek. 

Dit betekent dat aan 3,5 miljoen ‘woningeigenaren’ 

periodiek aandacht besteed 

moet worden door de financieel 

adviseur. Dit is zonder technologie niet 

te realiseren, terwijl iedere consument 

récht heeft op nazorg. 

Het is daarom van belang ook de 

consument ‘tools’ te geven waarmee ze 

grip kunnen houden op hun financiële 

situatie. Door het realiseren van een 

nazorgplatform wordt zowel de consument, 

de geldverstrekker als de financieel 

adviseur geholpen. De zogenoemde 

nazorgdriehoek. 

Hoe gaat dit in zijn werk? 

Het nazorgplatform is een platform dat 

gerealiseerd wordt voor de consument. 

Het belangrijkste punt hierbij is dat 

de consument de enige is die toestemming 

kan geven om zijn financiële data 

naar een ‘externe bron’ te ontsluiten. 

Des temeer data het platform heeft, hoe 

klant specifieker deze ‘triggers’ kan afgeven 

bij wijzigingen in een product of 

de persoonlijke omstandigheden. 

Het nazorgplatform ‘volgt’ de wijzigingen 

van de consument en berekend 

aan de hand van deze wijzigingen automatisch 

verschillende scenario’s. Denk 

bijvoorbeeld aan pensioen, overlijden of 

einde relatie. De belangrijkste vraag is 

dan vaak; Kan ik in het huis blijven wonen 

of moet ik mijn woning gaan verkopen? 

Het nazorgplatform maakt de 

consument bewust van zijn financiële 

situatie, waarna de consument contact 

kan opnemen met zijn of haar financieel 

adviseur. 

Nazorg 

Met het nazorgplatform voldoet de financieel 

adviseur ten alle tijden aan 

zijn zorgplicht die is gesteld vanuit 

weten regelgeving. Er wordt periodiek 

naar de klantsituatie gekeken en proactief 

triggers gestuurd naar de klant, 

bij wijzigingen in de live-events die betrekking 

kunnen hebben op de huidige 

‘woonsituatie’. De consument wordt tijdig 

op de hoogte gebracht van de financiële 

gevolgen van dit live-event. Het is 

dan ook aan de consument om actief 

contact op te nemen met zijn financieel 

adviseur. Hiermee voldoe je als financieel 

adviseur aan zorgplicht vanuit het 

privaatrecht, je hebt de consument (automatisch) 

op de hoogte gebracht van 

gevolgen in zijn situatie. Ook al kiest 

de consument ervoor niks te doen kan 

je als financieel adviseur wel aantonen 

dat je hebt voldaan aan de zorgplicht. 

Want advies is immers niet gratis maar 

wel vrijblijvend. n 


adviseurs 

• kijk periodiek naar de klantsituatie 

• stuur proactief triggers bij wijzigingen 

in live-events 

• breng de consument tijdig op de 

hoogte van de financiële gevolgen. 


UNITRUST 

Iedere klant is uniek 

“Een soepel proces is een randvoorwaarde 

om een tevreden klant 

te krijgen”, zegt directeur Jeroen 

Walhout van UniTrust. De focus van 

UniTrust ligt in 2019 op onder meer 

het onlangs gelanceerde klantportaal: 

FinSide. 

Waartoe is UniTrust op aarde? 

Het doel van UniTrust is om de hypotheekketen 

te ondersteunen bij de – 

veelal administratieve - werkzaamheden 

die de complexe hypotheekmarkt 

vraagt. Door het automatiseren van 

bepaalde processen ontstaat er meer 

ruimte voor productinnovatie en persoonlijke 

aandacht richting de klant. 

Iedere klant is uniek en verdient ook 

advies en producten die aansluiten bij 

zijn/haar wensen en situatie. Daarom 

zijn wij ervan overtuigd dat de hypotheekmarkt 

ook in de toekomst onverminderd 

complex zal blijven. En vanwege 

die complexiteit is er ook een duidelijke 

rol voor adviseurs in de keten. 

De keuze is enorm met meer dan 30 

actieve hypotheekverstrekkers, honderden 

unieke hypotheekproducten, verschillende 

distributiekanalen, over de 

jaren veranderde fiscale wetgeving en 

maatschappelijke discussies rondom 

milieu. Hét onderdeel in die complexe 

hypotheekmarkt waar UniTrust de keten 

vooruit helpt is het minder complex 

maken van processen door deze complexe 

processen te automatiseren. 

Waarom gelooft UniTrust in de 

meerwaarde van persoonlijke 

financieel advies? 

De meeste consumenten zijn niet in 

staat om de risico’s van het aangaan 

van een hypotheekverplichting te overzien. 

Het inzichtelijk maken van deze risico’s 

en de mogelijke gevolgen vergt inzicht 

in de persoonlijke situatie van de 

klant en een gedegen financiële kennis. 

Daarnaast heeft een klant bepaalde 

wensen en doelen die hij/zij in het leven 

wenst te bereiken. Sommigen daarvan 

zijn duidelijk en expliciet. Andere 

wensen en doelen kunnen soms ook 

latent zijn. Veelal omdat een klant hierover 

gewoonweg niet heeft nagedacht. 

Ook is een klant zich vaak niet bewust 

van het brede scala aan keuzes die 

hij/zij kan maken ten aanzien van de 

hypotheek en wat de eventuele gevolgen 

kunnen zijn van die gemaakte keuzes. 

En laten we niet vergeten, het aangaan 

van een hypotheekverplichting is 

een hele grote beslissing voor de klant. 

UniTrust is er daarom van overtuigd 

dat de klant behoefte heeft aan 

persoonlijk onafhankelijk advies. 


cruciaal? 

Een soepel proces is een randvoorwaarde 

om een tevreden klant te krijgen. 

Een klant verwacht een snel en efficiënt 

proces, heeft behoefte aan controle, 

24/7 inzicht en wil ook vooral duidelijkheid. 

Daarnaast hebben ook veel klanten 

de behoefte om zich goed voor te 

bereiden op een adviesgesprek. 

Dit kan alleen worden bereikt door 

goede automatisering van het proces, 

waarbij de klant zelf bepaalde werkzaamheden 

kan uitvoeren. En waarbij 

de procesautomatisering afgestemd is 

op de klant in plaats van dat de klant 

moet worden afgestemd op het proces. 


verwachten? 

Voor de hypotheekafdeling van 

UniTrust geldt dat 2019 in het teken 

staat van ons recentelijk nieuw gelanceerde 

klantportaal: FinSide. Dit portaal 

is volledig afgestemd op de klant 

en sluit naadloos aan op het bemiddelingsproces 

binnen myView. 

Voor de myView applicatie geldt dat 

het bemiddelingsproces verder is uitgebreid 

waardoor deze nog beter past 

bij de verschillende klantsituaties. De 

myView applicatie integreert met de 

meest gebruikte software applicaties in 

de keten en is zowel rechtstreeks als via 

service providers voor ieder intermediair 

beschikbaar. n 


adviseurs 

• Automatiseer zoveel mogelijk administratieve 

taken of besteed 

deze uit; 

• Gebruik de vrijgekomen tijd voor 

extra aandacht aan je klant. 


VERNE 

Optimale taakverdeling 

Met Verne komen nieuwe commerciële 

mogelijkheden binnen bereik 

van tussenpersonen en volmachten, 

die vroeger exclusief door verzekeraars 

werden bediend. Aldus Michael 

Mackaaij, directeur van Verne 

Business Excellence. 

Waartoe is Verne op aarde? 

Verne is opgericht in 2003 vanuit de gedachte 

dat veel processen rondom verzekeringen 

efficiënter kunnen, indien 

optimaal gebruik gemaakt wordt van 

de mogelijkheden van automatisering. 

Gebruikers kiezen voor Verne vanwege 

de focus op procesautomatisering en 

procesinnovatie. 

Waarom gelooft Verne in de 

toegevoegde waarde van persoonlijk 

advies? 

Persoonlijk onafhankelijk advies blijft 

noodzakelijk om lastige verzekeringsvragen 

goed te kunnen beantwoorden. 

Het in kaart brengen van de specifieke 

klantsituatie en prioriteren van wensen 

ten behoeve van een goed advies is bij 

uitstek de rol van de adviseur. 


cruciaal? 

Wat veel minder de rol van de adviseur 

is, is het overtypen van informatie 

in verschillende systemen, het 

uitwisselen van data per post en het 

herhaaldelijk uitvoeren van dezelfde 

administratieve processen. Verne gebruikt 

haar platform en domeinkennis 

om klanten te helpen zo efficiënt 

mogelijk te werken en zo de kosten te 

verlagen. 

Hoewel Verne een complete SaaS 

platform oplossing biedt voor verzekeraars 

(onder meer Vivat en Yarden zijn 

tevreden gebruikers), heeft Verne ook 

een laagdrempelige oplossing voor tussenpersonen 

en volmachten. Deze oplossing 

is de beste in de markt voor de 

bediening van affinities. 

De laatste jaren zien we enerzijds 

dat verzekeraars zich terugtrekken uit 

de directe bediening van affinities, tegelijkertijd 

merken we dat grote tussenpersonen 

en volmachten steeds 

meer in contact komen met mooie commerciële 

kansen bij affinities. IT is dan 

echter vaak een bottleneck. 

Sinds 2014 is de Nederlandse Ski 

Vereniging, een affinity met ruim 

65.000 leden die een speciale wintersport 

reisverzekering hebben afgesloten 

klant van Verne. NSkiV zocht een 

automatiseringsoplossing voor de administratie 

van deze 65.000 verzekerden 

en leden. De wens om zoveel mogelijk 

geautomatiseerd te verwerken 

bracht de NskiV uiteindelijk bij Verne. 

Op één platform werken de klanten, de 

tussenpersoon, de volmacht medewerkers 

en de robots van Verne samen in 

een optimale taakverdeling. 

Wat kunnen we binnenkort verwachten? 

Wij gaan door op de ingeslagen weg. 

Verne is in aanvulling op bestaande 

platformen zeer goed in staat om laagdrempelig 

een complete insurance in 

a box toepassing te leveren. Dit stelt de 

gebruikers in staat om (middel)grote affinities 

compleet te ontzorgen met vele 

STP-processen en zo te groeien in markten 

die met bestaande pakketten niet 

bediend kunnen worden. 

De functionaliteit die Verne biedt is 

onder andere: zelfstandig inregelen van 

tarieven via rekenboxen, zelfstandig 

inregelen van gewenste output, configureerbaar 

inregelen van het complete 

financiële proces, inclusief alle modernebetaalmogelijkheden 

als incasso, 

iDeal en creditcards, ontsluiting via 

webservices zodat naadloos gekoppeld 

kan worden met (bestaande of nieuwe) 

websites en apps, ondersteuning 

bij schadeacceptatie- en behandeling, 

alle processen als prolongatie, mutatie, 

VRA-rapportages geautomatiseerd via 

batchprocessen. 

Omdat Verne vaak naast bestaande 

applicaties ingezet wordt, is er veel 

flexibiliteit qua inregeling en kunnen 

klanten snel operationeel zijn. n 


adviseurs 

• Denk niet te snel dat grote affinities 

buiten je bereik liggen! 



AUTOMATISERING EN ADVIES ZIJN ONLOSMAKELIJK MET ELKAAR VERBONDEN. 

HET ADVIESKANTOOR DAT OP EEN EFFICIËNTE MANIER AUTOMATISERING 

WEET TE OMARMEN, HOUDT MEER TIJD OVER VOOR KLANTEN EN IS VEEL 

BETER IN STAAT OM KLANTGERICHTHEID TE VERZILVEREN. MAAR HOE DOE 

JE DIT IN PRAKTIJK? VVP VROEG HET ULRIKE GEERLINGS, EIGENAAR APPELS 

FINANCIEEL ADVIES / EUREKA FINANCIËLE PLANNING. 

Hoe helpt 

automatisering 

om tot betere 

advieskwaliteiten 

te komen? 

TEKST ULRIKE GEERLINGS | BEELD DICK HOLTHUIS 

Als dochter van een ‘Philips-man’ ben ik 

van kleins af aan met techniek opgegroeid. 

Het liefst had mijn vader gezien 

dat ik een defecte radio of televisie kon 

repareren op het moment dat ik zelfstandig 

ging wonen. In het ‘pre-chip 

tijdperk’ was dat overigens geen onrealistische gedachte. 

Maar helaas is het niet gelukt en verliet ik – in tegenstelling 

tot mijn broers – het ouderlijk nest zonder 

deze vaardigheden. Het meest technische wat ik in die 

tijd als alfa-studente voor elkaar kreeg, was het vervangen 

van de remschijven van mijn Renaultje-4. En daar 

was ik uiteraard bijzonder trots op! 

Ik herinner me nog goed dat mijn eerste stappen 

in de financiële wereld vooral analoog waren, met veel 

papierwerk, telefonie en dikke dossierkasten. In die tijd 

had mijn vader een ‘transportable computer’ die ik van 

hem mocht lenen en zelfs meenemen naar kantoor. Het 

loodzware, onhandige apparaat trok in die tijd veel bekijks. 

Maar als je me vraagt wat ik er precies mee deed 

dan moet ik je het antwoord schuldig blijven. In die tijd 

was er nog geen internet en werkten we met grote floppy 

disks. 

Moet je een ICT-specialist zijn? 

Eind jaren negentig/begin deze eeuw deed het internet 

zijn intrede. Ik herinner me nog dat mijn toenmalige 

werknemer (ook een tussenpersoon) met een ‘Big Bang’ 

van de ene op de andere dag alle papieren dossiers liet 

scannen, digitaliseren en overging naar papierloze dossiers. 

In de werk/spreekkamers van de adviseurs was 

er slechts plaats voor één bureau, drie stoelen en een 



Ulrike Geerlings: 

‘Rust en ruimte 

voor echt persoonlijk 

contact.’ 

kleine boekenplank. Dus we moesten wel overgaan 

naar digitaal. Het was een kwestie van de mindset en 

het lukte iedereen prima! Dit was de tijd waarin er nog 

geen smartphones en sociale media bestonden. In die 

tijd kocht ik mijn eerste ‘handheld computer’: een Ipaq. 

Daar sloeg ik alle contactgegevens van mijn vrienden, 

kennissen en netwerk op en maakte ik ook aantekeningen 

op. Tot grote hilariteit van mijn collega’s die vaak 

dachten dat ik het spelletje ‘Pacman’ speelde op de Ipaq. 

De implementatie van ICT is een kwestie van doen, fouten 

durven maken en nieuwsgierig zijn. 

Mijn grootste ICT-Innovatie 

Inmiddels zou je me kunnen omschrijven als een Early 

Adopter, die open staat voor nieuwe gadgets, ontwikkelingen 

en automatisering. Zo blijk ik achteraf bij de 

eerste duizend twitteraars van Nederland te behoren 

en was ik in 2007 al actief op Facebook en niet veel later 

LinkedIn. Inmiddels zijn we jaren verder en heb ik een 

aanzienlijke database met contacten opgebouwd. En 

ik vind het prima als mensen mij niet alleen via mijn 

website, e-mail, telefonisch of persoonlijk, maar ook via 

Linkedin, Facebook (messenger), Whatsapp, Google Hangouts 

of Instagram (messenger) of Advieskeuze benaderen. 

Voor zakelijke chat-communicatie gebruik ik sinds 

kort de betaalde versie van Safebay, die beter beveiligd 

is dan de gratis chat-programma’s. Naast persoonlijk 

en telefonisch advies, bied ik webadvies aan via Skype, 

Google Hangouts, Teamviewer, Finly of Zoom. Afstanden 

worden hierdoor sneller overbrugd, met bijkomend 

voordeel dat het de efficiency verhoogd en minder milieubelastend 

is. Daarnaast werkt het voor sommige 

mensen drempelverlagend. 

Documenten laat ik zoveel mogelijk digitaal aanleveren 

onder meer door klanten te wijzen op de site 

www.hypotheek-brondata.nl en door documenten digitaal 

ter ondertekening aan te bieden via het programma 

Adobe Sign (waarbij er ook een identiteitscontrole 

plaatsvindt). Het progamma Faster Forward Elements 

gebruik ik voor de vastlegging van mijn klantendossier 

en workflows. Nationale Hypotheekbond ondersteunt 

me om adequaat in te spelen op commerciële signalen. 

En Adviesbox bij de uitwerking van de adviezen. Door 

digitale dossiervorming, ben ik beter en sneller in staat 



daarin wegwijs te maken en help ik ze eventueel met 

het installeren van apps en opzoeken van gegevens op 

internet. Verder vind ik e-mail een enorme tijdvreter. 

Dagelijks worden we gebombardeerd met zinnige en 

onzinnige mailtjes, waarbij de afzender het verwachtingspatroon 

heeft dat hij/zij direct (of anders toch binnen 

24 uur!) een antwoord mag verwachten zodra hij/ 

zij op de verzendknop heeft gedrukt. Het bijhouden en 

afwerken van de enorme dagelijkse e-mail stroom is 

hierdoor voor veel mensen een ware plaag en stressfactor 

geworden. Datzelfde geldt voor alle andere vormen 

van digitale en sociale media communicatie. De grootste 

valkuil is dat we hier te veel tijd aan besteden, ten 

koste van onszelf en de klant. We moeten oppassen dat 

we niet aan het ‘over-communiceren’ zijn. 

Wat zijn de belangrijkste punten waar je op moet letten 

bij de digitalisering van het kantoor? 

Als je gebruik maakt van digitale hulpmiddelen en sociale 

media, dan is mijn belangrijkste advies dat je niet 

alleen moet zorgen voor een goede beveiliging van je 

bestanden, maar dat je ook tijd en energie moet besteden 

aan het invoeren, actueel houden en stroomlijnen 

van de digitale informatie. Investeer ook in je persoonlijke 

kennis, opleiding en praktijkervaring en zorg dat 

je collega’s dit ook doen. Want pas dan kun je optimaal 

gebruik maken van de systemen en haal je er het maximale 

uit. 

om mijn klant te kennen en in te spelen op diens wensen. 

Sociale media helpen mij om de band met mijn 

klanten te versterken en gemakkelijker wederzijds contact 

te leggen. Daarnaast zorgt het ervoor dat ik veel 

minder aan advertentiekosten hoef te besteden. 

Wat is de grootste uitdaging in als het gaat om ICT? 

Jammer is dat de communicatie tussen de verschillende 

software programma’s vaak maar in één richting werkt, 

waardoor er toch nog veel handmatig ingevoerd moet 

worden. Hier ligt wat mij betreft nog een belangrijke 

uitdaging voor de ontwikkelaars. Ook zijn nog niet alle 

klanten voldoende thuis in de digitale wereld, vooral 

mensen die niet zijn opgegroeid met internet. Tijdens 

mijn adviesgesprek ruim ik daarom vaak tijd in om ze 

‘We moeten oppassen 

dat we niet aan het 

‘over-communiceren’ zijn’ 

Waar blijft de rol van de adviseur in de digitale wereld? 

De digitale wereld biedt veel kansen, maar ook bedreigingen. 

Consumenten kunnen op internet een groot 

aanbod aan financiële producten vinden, die ze snel en 

tegen lage kosten kunnen afsluiten. Tegelijkertijd geeft 

dat ook keuzestress. Door maatwerk te bieden, als regisseur 

op te treden bij de totstandkoming van de diensten 

en aandacht te besteden aan het emotionele en 

keuzeproces, kan een adviseur nog steeds veel toegevoegde 

waarde bieden. 

Het ideale ICT-advieskantoor 

Voor mij is het ideale ICT-advieskantoor een kantoor, 

waarbij de klant en adviseur optimaal ondersteund 

worden om de benodigde informatie en documenten 

efficiënt en correct digitaal te vergaren, een workflow 

manager deze automatisch doorstuurt naar de maatschappij 

en klanten en de adviseur op de hoogte worden 

gehouden van de voortgang van een traject. Communicatie 

is hierbij het sleutelwoord, maar dan zonder e-mail 

– en sociale media stress c.q. nodeloos telefoonverkeer. 

Hierdoor ontstaat er weer rust en ruimte voor echt persoonlijk 

contact en aandacht voor onze klanten. Want 

daarin onderscheiden we ons van een robotadvies. n 


HDN 

Efficiency in de keten 

“Mensen vinden real time duidelijkheid, 

betrouwbaar advies en een 

snelle afhandeling belangrijk. Om 

dit voor elkaar te krijgen is digitalisering 

en automatisering de sleutel”, 

aldus directeur Reinier van der 

Heijden en adjunct-directeur Merlyn 

van den Berg van HDN (Hypotheken 

Data Netwerk). 

Waartoe is HDN op aarde? 

HDN draagt eraan bij dat partijen in de 

financiële dienstverlening hun klanten 

zo goed mogelijk kunnen bedienen. 

Dat doen wij onder andere door het 

ontwikkelen en beheren van een standaard 

voor digitale communicatie tussen 

alle partijen in de hypotheekketen. 

Deze communicatie loopt over ons eigen 

platform, waardoor wij in staat zijn 

de veiligheid hiervan te waarborgen. 

De HDN-stakeholders besparen hierdoor 

fors op hun bedrijfskosten, de processen 

zijn efficiënt en de intermediairs 

en hun klanten weten snel waar zij aan 

toe zijn. 

HDN is een coöperatieve vereniging 

zonder winstoogmerk. Samen met onze 

54 leden (alle grote aanbieders van hypotheek- 

en hypotheekgerelateerde 

producten), alle financieel adviseurs 

evenals franchiseketens, serviceorganisaties 

en IT-leveranciers zorgen we voor 

meer efficiëntie en innovatie in de financiële 

dienstverlening. Eén van onze 

basisprincipes is dat alle partijen die 

gebruik maken van HDN een financiële 

bijdrage leveren. Zo draagt iedereen bij 

aan het beheer, onderhoud en doorontwikkeling 

van HDN. 

Waarom gelooft HDN in de 



De aankoop van een woning is een ingrijpende 

en niet alledaagse gebeurtenis. 

Het verkrijgen van de lening is 

daarbij een stressvolle factor. De adviseur 

geeft de klant op basis van zijn expertise 

financieel advies dat past bij de 

specifieke situatie en helpt (vaak) bij 

het daadwerkelijk verkrijgen van de lening. 

Dat scheelt de klant veel tijd, uitzoekwerk 

en zorgen. 


cruciaal? 

Mensen vinden real time duidelijkheid, 

betrouwbaar advies en een snelle afhandeling 

belangrijk. Om dit voor elkaar 

te krijgen is digitalisering en automatisering 

de sleutel. Het stelt de 

adviseur en de klant in staat beter en 

betrouwbaarder gegevens aan te leveren 

waarna de aanbieder de informatie 

automatisch kan verwerken. Automatisering 

zorgt ervoor dat op een eenvoudigere 

en slimmere wijze gegevens 

over en weer worden afgeleverd en verwerkt. 

De focus van de adviseur komt 

daardoor steeds meer op advisering te 

liggen en steeds minder op bemiddeling. 

Deze ontwikkeling zou op termijn 

het verdienmodel van de adviseur overigens 

wel kunnen gaan raken. 


verwachten? 

• Release van de nieuwe versie (19) van 

HDN. 

• Meer en betere samenwerking met 

partijen in de vastgoedketen (denk 

aan NVM, Kadaster en KNB). 

• Technische oplevering van het nieuwe 

platform waarna we de overgang 

van het oude naar ons nieuwe platform 

inzetten. Hiermee zetten we de 

poort open naar een berg nieuwe mogelijkheden 

om de efficiency in de keten 

te vergroten. n 


adviseurs 

• Richt je op de klant en zijn of haar 

specifieke situatie. 

• Houd daarbij het einde van bemiddeling 

(as we know it) in je 

achterhoofd. 

• Je bent een impactvolle adviseur 

wanneer je in staat bent om dingen 

snel en goed voor elkaar te 

krijgen. Maak daarvoor gebruik 

van de digitale mogelijkheden die 

tot je beschikking staan zoals de 

Inkomensbepaling Loondienst. 


LINK GROUP 

Mens en technologie 

verbinden 

“Blijf op maat gemaakte persoonlijke 

adviezen gegeven, waarbij het 

leren kennen van de klant erg belangrijk 

is om het juiste advies te 

kunnen geven.” Dat geeft Rik Douwes, 

Managing Director Link Asset 

Services, mee aan financieel adviseurs. 

De Link Group breidt haar 

diensten in Nederland in 2019 uit 

met end to end hypothecaire dienstverlening. 

Waartoe is de Link Group op aarde? 

De Link Group verbindt mensen en 

technologie. Wij zijn marktleider op het 

gebied van platformen voor financieel 

administratieve dienstverlening met 

op maat gemaakte oplossingen voor iedere 

klant. Door onze ervaring, investeringen 

in technologie en focus voldoet 

onze dienstverlening ruimschoots aan 

de verwachting van onze klanten. Sinds 

de start van Link in 2005 zijn wij een 

betrouwbare partner voor onze klanten 

gebleken, voor wie wij uiterst privacy 

gevoelige lening en pensioen informatie 

veilig en efficiënt behandelen. 

Waarom gelooft de Link Group in 



Wij geloven sterk in een persoonlijk en 

individueel advies omdat geen enkele 

financiële situatie bij het kopen van 

een huis identiek is, en deze het beste 

kan worden beoordeeld door specialisten. 

Daarnaast zijn wij overtuigd dat 

een collectieve afhandeling van de financiële 

producten de kosten laag kan 

houden en de foutkansen sterk kan verminderen, 

zodat er meerwaarde ontstaat 

voor de consument en financier. 


cruciaal? 

Moderne technieken zoals predictive 

data analytics en kunstmatige intelligentie, 

waarbij patronen worden herkend 

en vroegtijdige signalering van 

potentiële problemen mogelijk is, zullen 

in de nabije toekomst een steeds belangrijkere 

rol spelen tijdens het advies 

en in de latere behandeling van financiële 

producten. Binnen de Link Group is 

het bedrijf Empirics bezig met deze vormen 

van kunstmatige intelligentie om 

het gedrag van consumenten en financiers 

te begrijpen en de kennis toe te 

passen gedurende de levenscyclus van 

het product. Dit verbetert het rendement 

voor de consument en voorkomt 

onwenselijke situaties zoals achterstanden 

en afboekingen. 


verwachten? 

De Link Group levert op dit moment 

pensioen en hypotheek administratieve 

diensten in voornamelijk Australië, 

Engeland en Ierland. Wij zullen in 2019 

onze diensten in Nederland uitbreiden 

met end to end hypothecaire dienstverlening. 

De Link Group heeft in 2018 het Nederlandse 

Novalink overgenomen en in 

2019 de FlexFront Groep. Doordat nu ook 

het leningen administratiesysteem geschikt 

is gemaakt voor de Nederlandse 

markt, is een totaalaanbod van hypotheekproces 

ondersteunende diensten 

mogelijk geworden. In 2019 zullen deze 

diensten als geheel dan wel modulair in 

Nederland worden aangeboden en verder 

uitgebreid worden met de Data Analytics 

services van Empirics. Hierdoor 

ontstaat een sterke en innovatieve aanbieder 

van administratieve diensten. n 


adviseurs 

• Blijf op maat gemaakte persoonlijke 

adviezen gegeven, waarbij 

het leren kennen van de klant erg 

belangrijk is om het juiste advies 

te kunnen geven. Maar maak hierbij 

zeker ook gebruik van moderne 

kunstmatige intelligentie technieken 

om rendement te verbeteren 

en problemen te voorkomen. 

• Maak gebruik van de uitgebreide 

kennis en ervaring op proces en op 

technologie gebied van spelers zoals 

de Link Group. 

• Maak gebruik van gemeenschappelijke 

diensten (shared services) 

zoals die van distributiepartners 

als FlexFront. Deze kunnen ondersteunen 

en het administratieve 

werk uit handen nemen, terwijl de 

adviseur al zijn tijd kan besteden 

aan de consument om een zo goed 

mogelijk advies te geven en de 

tijd kan nemen om dat advies ook 

goed uit te leggen. 

36 | VVP NR 3 MEI 2019

QUION 

De beste klantervaring 

John Smulders 

“Wij geloven er sterk in, dat het hypotheekproces 

door gebruik van automatisering 

sneller en beter kan. 

Waardoor de consument en intermediair 

eerder duidelijkheid hebben 

en de nadruk op het advies 

komt te liggen”, aldus Joost Hembrecht 

(CCO) en John Smulders 

(COO) van Quion. 

Waartoe is Quion op aarde? 

Onze ultieme ambitie is dat iedereen 

zijn hypotheek bij Quion wil servicen. 

Primair werken wij voor geldverstrekkers 

die hun gehele dienstverlening of 

in sommige gevallen enkele onderdelen 

van hun dienstverlening aan ons uitbesteden. 

Wij zijn ons zeer bewust van 

het feit dat we in een keten met elkaar 

samenwerken, om ervoor te zorgen dat 

consumenten tevreden zijn over hun 

geldverstrekker. Zowel bij de aankoop 

van een huis, bij het oversluiten van een 

hypotheek, maar ook wanneer de hypotheek 

al in beheer is. Wij zetten ons hierom 

ten alle tijden in voor de beste klantervaring. 

Niet alleen voor de geldverstrekker 

en de consument, maar ook voor 

de serviceprovider, intermediair en notaris. 

Consumenten ervaren onze dienstverlening 

als moeiteloos en persoonlijk. 

De anderen doelgroepen merken ook dat 

wij er alles aan doen om hen te helpen 

bij het bedienen van hun klanten. 

Joost Hembrecht 

Waarom gelooft Quion in de 



De aankoop van een huis is een groot, 

maar vooral ook impactvol besluit. Na 

deze aankoop krijgt iedereen te maken 

met veranderingen. Positieve en soms 

helaas ook negatieve veranderingen. Het 

is ontzettend belangrijk om voorafgaand, 

maar ook tijdens de looptijd van een hypotheek 

goed geïnformeerd te worden 

over die veranderingen. Een goed advies 

van een onafhankelijk adviseur helpt om 

niet alleen bij aankoop, maar ook daarna 

een product te hebben dat past. 


cruciaal? 

Consumenten willen steeds meer zelf 

in de hand hebben. Er zijn veel processen 

die zich daar heel goed voor lenen. 

Het proces omtrent hypotheken is nog 

steeds een bewerkelijk en foutgevoelig 

proces, waarin papier nog steeds een belangrijke 

rol speelt. Wij geloven er sterk 

in, dat het hypotheekproces door gebruik 

van automatisering sneller en beter kan. 

Waardoor de consument en intermediair 

eerder duidelijkheid hebben en de nadruk 

op het advies komt te liggen. 


Quion blijft zich in 2019 vol inzetten op 

het verbeteren van de klantbeleving. 

We zullen de functionaliteit op ons portaal 

in samenspraak met onze geldverstrekkers 

verder uitbreiden. Aanvullend 

op bestaande functionaliteiten zoals: 

aflossen via Ideal, omzetten van een 

hypotheek en het uitbetalen van bouwdeclaraties 

via een portaal/app, blijven 

we ieder kwartaal nieuwe functionaliteiten 

toevoegen. 

Daarnaast zullen we blijven inzetten 

op het ontsluiten van externe bronnen 

in het hypotheekproces. Op dit moment 

zijn het UWV-bericht en Calcasa 

ontsloten. In 2019 willen we dit verder 

gaan uitbreiden. Dit stelt Quion in staat 

om gevalideerde brondata direct binnen 

te krijgen en daarmee STP in onze 

dienstverlening rondom offreren en accorderen 

van hypotheekaanvragen te 

realiseren. Met als resultaat een sneller 

en beter klantproces. In 2019 verwachten 

wij ook de belastingaangifte en het 

pensioenoverzicht nog te ontsluiten. 

Onze geldverstrekkers zullen we ondersteunen 

met campagnes voor bestaande 

klanten op relevante thema’s, waarbij 

‘Aflossingsvrij’ in 2019 het belangrijkste 

thema zal zijn. Daar waar het 

kan met digitale ondersteuning. n 


adviseurs 

• Omarm de mogelijkheden die op 

dit moment ontstaan door digitalisering. 

Bijvoorbeeld het vervangen 

van documenten door het 

gebruik van externe bronnen. Dit 

leidt tot een sneller hypotheekproces 

met minder fouten. 

NR 3 MEI 2019 VVP | 37

SIVI 

Digitaal ecosysteem 

“Digitale datakoppelingen versterken 

het klantvertrouwen in de keten. 

Door handmatige werkzaamheden 

uit te bannen bevestig je niet 

alleen dit vertrouwen, je bespaart 

jezelf als adviseur ook veel tijd, en 

levert uiteindelijk een hogere kwaliteit 

van dienstverlening aan de 

klant”, aldus Peter Mols, directeur 

SIVI. 

Waartoe is SIVI op aarde? 

SIVI is een onafhankelijk kenniscentrum 

voor digitale dienstverlening in 

de gehele verzekeringsbedrijfstak. Wij 

zien het als onze missie om alle ketenpartijen 

te inspireren samen stappen te 

zetten naar een nieuw digitaal ecosysteem; 

een systeem dat kosten verlaagt 

en tegelijkertijd waarde toevoegt, voor 

verzekeraars, voor serviceproviders, 

voor intermediairs, voor hun dienstverleners, 

én voor klanten. Daarom ontwikkelen 

wij in opdracht van de hele 

sector digitale standaarden, analyseren 

wij trends en de impact van nieuwe 

technologieën op de keten. En al die 

kennis deelt SIVI proactief via meerdere 

nieuwsbrieven, events en andere 

kanalen. 

Waarom gelooft SIVI in de 

meerwaarde van persoonlijk o 

nafhankelijk advies? 

Wij geloven daarin omdat klanten er in 

geloven. Niet bij alle verzekeringsvragen 

natuurlijk. Maar het is evident dat 

persoonlijk en onafhankelijk advies onmisbaar 

is bij meer complexe financiële 

producten. En dat zulk advies draait 

om vertrouwen tussen de adviseur en 

de klant. 


cruciaal? 

Zoals gezegd, bij persoonlijke advisering 

draait alles om vertrouwen. Vertrouwen 

dat aanzienlijk kan groeien doordat de 

adviseur beschikt over adequate digitale 

middelen om het totaalbeeld van de 

klant te kunnen overzien. Bijvoorbeeld 

autonome systemen (Kunstmatige Intelligentie) 

waarmee sneller een relevant 

financieel stappenplan kan worden 

geadviseerd. Zodat veel meer tijd, 

energie en aandacht kan worden besteed 

aan het contact met de klant. Dat 

betekent dus winst in tijd én kwaliteit. 


verwachten? 

SIVI verzorgt samen met het Verbond 

van Verzekeraars, de NVGA en diverse 

softwareleveranciers in 2019 een belangrijke 

bijdrage aan het Programma 

Datakwaliteit Volmachten. Dat doen 

wij volgens de lijnen van ons eerder 

vervaardigde plan voor een uniform ingerichte 

volmachtketen. 

In 2019 migreert de hele sector van Digitaal 

Paspoort naar eHerkenning. SIVI 

regisseert in deze transitie de route, het 

uitrolplan en de communicatie naar 

alle sectorpartijen. SIVI zal in 2019 de 

ondersteuning van provinciale portefeuilles 

intensiveren. Tot slot werken 

wij dit jaar aan updates van onze SIVIstandaarden 

naar nog meer efficiency 

in registratie en uitwisseling van gegevens. 

De AFD (All Finance Datacatalogus) 

wordt gemoderniseerd naar AFD 

2.0, het SIVI API Raamwerk zorgt voor 

moderne operaties binnen de keten, en 

nieuwe online tooling gaat ketenpartijen 

en softwareleveranciers nog beter 

ondersteunen. n 


adviseurs 

• Bij advieskantoren wordt nog 

steeds handmatig werk uitgevoerd. 

Dat kan én hoeft niet meer. 

Stel jezelf als doel om dit jaar al 

het handmatige werk volledig uit 

je kantoor te bannen. En leg al je 

vragen daarover neer bij softwareleveranciers, 

verzekeraars en serviceproviders. 

Of bij SIVI. 

• Besef dat we leven in een tijd dat 

goed werkende dataoverdracht 

door de klant als normaal wordt 

beschouwd. 

• En last but not least: het digitale 

ecosysteem in de verzekeringssector 

is nog steeds volop in ontwikkeling. 

Dit jaar de migratie van Digitaal 

Paspoort naar eHerkenning, 

in de komende jaren staan nog 

talloze ontwikkelingen te wachten. 

Zorg dat je als adviseur vanaf 

het begin goed op de hoogte blijft. 

Zodat je met de juiste informatie 

zorgt voor een soepele overgang in 

je eigen kantoor. 

38 | VVP NR 3 MEI 2019

STATER 

App voor adviseurs 

“In 2019 zullen we onze app voor adviseurs 

introduceren. Deze app geeft 

adviseurs beter en sneller inzicht in 

de voortgang van een dossier”, aldus 

Arjan Hessels, Manager Innovatie & 

Digitalisering van Stater. 

Waartoe is Stater op aarde? 

De missie van Stater is om verstrekkers 

van hypotheken snel toegang te 

geven tot de Nederlandse hypotheekmarkt. 

Wij faciliteren het gehele hypotheekproces 

vanaf het uitbrengen van 

een renteaanbod tot het beëindigen 

van een lening. Voor actief en preventief 

achterstandsbeheer biedt Stater 

met dochteronderneming Hypocasso 

de beschikking over een breed scala aan 

diensten. Een geldverstrekker wordt 

bij Stater snel en via een gestandaardiseerd 

proces ingeregeld. 

Stater is in Nederland marktleider 

en kan haar klanten daarom laten profiteren 

van schaalvoordelen. Daarnaast 

zijn onze diensten geautomatiseerd en 

geoptimaliseerd voor consumenten, 

notarissen en adviseurs. Onze diensten 

zijn door de internationale Rating Agency 

fitch beoordeeld met een 1-. Dit is de 

hoogste rating voor een servicer in Europa. 

Onze visie is dat onze dienstverlening 

moet voldoen aan directe digitale 

bediening. Digitale dienstverlening 

moet direct antwoord geven op de vragen 

en beschikbaar zijn via alle digitale 

kanalen. Daarnaast moet digitale 

dienstverlening persoonlijk een relevant 

zijn. Op basis van de beschikbare informatie 

moet je onmiddellijk weten wat 

de achtergrond is van de consument of 

de adviseur. Stater biedt daarom een 

portals en mobiele toepassingen voor de 

consument, notaris en adviseur. 

Een klant van Stater kan zich richten 

op haar kernactiviteit. Stater ontzorgt 

volledig op het gebied van systemen, 

digitale dienstverlening en operationele 

processen. 

Waarom gelooft Stater in de 



Iemand adviseren is alleen waardevol 

als dit gebeurt vanuit een onafhankelijke 

achtergrond. Advies moet gericht 

zijn op het beste product voor de consument. 

Advies met een onafhankelijke 

blik is hierbij cruciaal 


cruciaal? 

Automatisering is cruciaal bij het realiseren 

van onze directe digitale bediening 

strategie. Automatiseren stelt ons 

in staat om: 

• post digital beschikbaar te stelen in 

de app en portal; 

• bouwdepots declaraties geautomatiseerd 

te controleren en uitbetalen; 

• de acceptatie te versnellen op basis 

van externe bronnen en geautomatiseerde 

kredietregels; 

• consument en adviseurs beter te informeren 

op basis van de beschikbare 

data; 

• adviseurs beter te informeren over de 

voortgang van een dossier. 


In 2019 zullen we onze app voor adviseurs 

introduceren. Deze app geeft adviseurs 

beter en sneller inzicht in de 

voortgang van een dossier. Daarnaast 

zullen we onze adviseur portal (E-Accello) 

nog verder integreren met onze consumenten 

portal. Hierdoor kan de consument 

sneller en beter haar adviseur 

informeren en inzetten tijdens advies 

gevoelige processen. Ook ontwikkelen 

we een direct aanvraagkanaal voor hypotheekverstrekkers 

om snelle productlanceringen 

te kunnen ontsluiten voor 

het intermediaire distributiekanaal, bv 

ook interessant voor nicheproducten. 

We zullen we de acceptatie nog verder 

gaan versnellen door het gebruik 

van externe bronnen die gebruik maken 

van het UWV, mijn pensioenoverzicht 

en MijnOverheid. Onze best in 

class klanten kunnen al binnen een dag 

een lening accepteren en met de inzet 

van deze bronnen zal het proces alleen 

maar versnellen. 

Daarnaast willen we ook stappen 

maken op het gebied van duurzaamheid. 

Samen met onze klanten willen 

we digitaal toegang geven tot duurzaamheidsleningen 

via portals. n 


adviseurs 

• Wij vinden het belangrijk dat adviseurs 

tevreden zijn over onze 

dienstverlening. Wij staan dan ook 

open voor tips en aanbevelingen 

om onze dienstverlening te verbeteren. 

Wij zouden het bijzonder op 

prijs stellen als adviseurs wensen 

op het gebied van automatisering 

en digitale dienstverlening met 

ons delen zodat wij nog beter en 

sneller kunnen handelen in het belang 

van adviseur en consument 

NR 3 MEI 2019 VVP | 39

DEELNEMERS CONTACTGROEP AUTOMATISERING 

ANVA 

1. ANVA, Stadsring 201, 3817 BA Amersfoort, 

www.anva.nl. 

2. Doelgroep/gebruikers: verzekeraars, 

volmacht-, advies- en bemiddelingskantoren. 

3. Hoofdactiviteit: ontwikkelen van 

software. 

4. Functionaliteiten: het administreren 

en incasseren van verzekeringscontracten 

die vanuit de hoedanigheid 

aanbieder of volmacht afgesloten 

zijn. Tevens is het mogelijk extern afgesloten 

hypotheek- of verzekeringscontracten 

automatisch te verwerken 

en huisvesten. Dit alles komt samen 

in een overzichtelijk klantbeeld 

waar service processen zoals schademelden 

kunnen worden afgewikkeld. 

5. Kosten: sterk afhankelijk van de doelgroep 

en toepassingen. 

APLAZA 

1. Aplaza, Stadsring 201, 3817 BA Amersfoort, 

www.aplaza.nl. 

2. Doelgroep/gebruikers: verzekeraars 

en serviceproviders enerzijds en verzekeringsadviseurs 

anderzijds. 

3. Hoofdactiviteit: data transport, data 

security (AVG) en verbeteren data 

kwaliteit. 

4. Functionaliteiten: digitale uitwisseling 

van Transacties (offerte/aanvraag/mutaties), 

Berichten en Documenten. 

In ontwikkeling: verbinding met 

vergelijkers (zoals Moneyview) en 

schademelding. 

5. Kosten: voor de verzekeringsadviseur 

worden er geen kosten in rekening 

gebracht. De adviseur bespaart gemiddeld 

1200 uur per jaar door gebruik 

te maken van Aplaza. 

BLEURIQ 

1. Blueriq, Veemarktkade 8, 5222 AE Den 

Bosch, www.blueriq.com. 

2. Doelgroep/gebruikers: financiële 

dienstverleners op het vlak van (hypothecair) 

krediet en verzekeren. 

3. Hoofdactiviteit: Blueriq levert IT-oplossingen 

die financiële dienstverleners 

in staat stellen om een emotionele 

connectie te maken met hun 

klanten. Door klantreizen van het begin 

tot het einde af te handelen. We 

digitaliseren waar dat kan, zodat er 

méér ruimte ontstaat voor persoonlijke 

aandacht en vakmanschap. 

4. Functionaliteiten: Blueriq verbindt 

en orkestreert alle losse interactiemomenten 

tussen klanten en 

dienstverleners. Dit gebeurt vanuit 

één centraal klantdossier. Zo creëren 

we een end to end klantreis. Blueriq 

biedt ook diverse API’s voor berekeningen 

en beoordelingen die gedurende 

de klantreis nodig zijn. Deze 

API’s kunnen overal in de keten ingezet 

worden en zorgen ervoor dat 

de klant altijd dezelfde waarheid 

krijgt. 

5. Kosten: het draait niet om kosten, 

maar om de waarde die je levert aan 

je klanten. Daarom hanteert Blueriq 

een value based prijsmodel. We stellen 

eerst samen de waarde vast voor 

onze klanten en hún klanten, alvorens 

we een prijs overeenkomen. 

CCS 

1. CCS, Vijzelmolenlaan 9, 3447 GX 

Woerden, www.ccs.nl. 

2. Doelgroep/gebruikers: verzekeraars/ 

intermediair/volmachten/serviceproviders/makelaars/Schade/ 

Level. 


softwareoplossingen voor de verzekeringswereld. 

4. Functionaliteiten: 

• Level Back Office voor Schade en/ 

of Leven 

• Marketplace als connectie laag 

naar het partner ecosysteem om 

Level te ontsluiten naar een modern 

landschap 

• Roundcube als orkestratie laag binnen 

het complexe landschap in 

verzekeringen 

5. Kosten: afhankelijk van de gekozen 

inrichting en functionaliteit. 

EUROFACE 

1. Euroface Software BV, Willem Dreeslaan 

432, 2729 NK Zoetermeer, www. 

euroface.nl. 

2. Doelgroep: financiële instellingen, 

hypotheekketens, advieskantoren en 

intermediairs. 

3. Hoofdactiviteit: ontwikkelen en distribueren 

van software voor de financiële 

markt en de consument (FinSave). 


• Finix-Advies: Inventarisatie, Analyse, 

Vergelijken, (herstel)Advies en 

Bemiddeling van Hypotheken, Vermogen, 

Consumptief Krediet, Verzekeringen 

• Finix-CRM: Volledige CRM. Dossierverwerking 

(aanvraag tot finaal akkoord), 

Leadgeneratie, Financieel 

inzicht, Statistieken 

• FinSave: Web-based consumentenportaal 

voor volledige inventarisatie, 

vergelijken, besparen en geïntegreerde 

datawarehouse functionaliteit 

voor adviseurs 

5. Kosten: 

• Finix-Advies vanaf € 75,24* 

• Finix-CRM vanaf € 87,10* 

• FinSave vanaf 0,15* per dossier per 

maand. Bij meer dan 800 dossiers per 

maand is Finix-Advies gratis 

* I.v.m. met de introductie van FinSave 

zal er een korting gelden van 25% (Finix- 

Advies en Finix-CRM) voor nieuwe klanten. 

Zie www.euroface.nl/producten. 

FASTER FORWARD 

1. Faster Forward, Stationsstraat 14, 4611 

CC Bergen op Zoom, www.fasterforward.nl. 

2. Doelgroep/gebruikers: financieel adviseurs 

van zzp’ers tot ketens. 

3. Hoofdactiviteit: ontwikkelen en implementeren 

van online business 

software. 

4. Functionaliteiten: CRM, E-mail, Workflows, 

Boekhouding, Klantportaal, 

Productmanagement, Documentmanagement, 

Agenda, Taken, Rapportages, 

Campagnes, Urenregistratie, 30 

koppelingen met andere software, 

iOS adviseursapp. 

5. Kosten: 

• Elements Financieel (hypotheken 

en verzekeringen) voor € 276 p/ 

maand, inclusief twee gebruikers. 

€ 117 per extra gebruiker 

• Elements Verzekeringen of Mediation 

voor € 187 p/maand, inclusief 

twee gebruikers, € 78 per extra gebruiker. 

FIGLO 

1. Figlo, Dorpsstraat 151-155, 2903 LA Capelle 

aan den IJssel, www.figlo.com. 

2. Doelgroep/gebruikers: financieel 

adviseurs, financial planners, hypotheekadviseur, 

banken, verzekeraars, 

pensioenfondsen. 

3. Hoofdactiviteit: bieden van applica- 



ties en services voor financieel inzicht 

op basis van de Figlo rekenmotoren. 


• Volledige inventarisatie (financieel) 

klantbeeld 

• Alternatieve plannen aanmaken 

en vergelijken met diverse doelen 

en oplossingen 

• Alle (risico)scenario’s 

• Holistische, financiële berekeningen 

• Uitmuntende berekening fiscaliteit 

en sociale zekerheden 

• Hypotheekacceptatie Toets. 

• Figlo Insights 

• MijnKluis 

• BV-module 

• Figlo PALM (Personal Asset Liability 

Management) 

• Figlo Pages 

• Berichtenmanager 

• Actuele rentetarieven en productvoorwaarden 

• Integratie met MoneyView AeQuote 

modules., Ockto, en polisadministratie. 

Faster Forward Elements, 

ANVA, NIBUD, NNEK, VIA, MPO. 

5. Kosten: 

• Figlo Start; Figlo Advisor: € 1.036 

per jaar (incl. MoneyView AeQuote 

modules & NIBUD referentiecijfers) 

• Figlo Start; Figlo Hypotheken: 

€ 2.169 per jaar (incl. MoneyView 

AeQuote modules & NIBUD 

referentiecijfers) 

• Figlo API’s: op navraag 

FUTURE OF FINANCE 

1. Future of Finance, Oude Fabriekstraat 

7, 3812 NR Amersfoort, www.futureof. 

finance. 

2. Doelgroep/gebruikers : intermediairs, 

verzekeraars en banken. 

3. Hoofdactiviteit: wij laten financieel 

dienstverleners efficiënter en klantvriendelijker 

werken door het leveren 

van de klantcontactapplicatie 

Finly. 

4. Functionaliteiten: hHet klantcontactplatform 

bestaat uit tien modules die 

los af te nemen zijn: 

• Werkprocessen 

• Webcam en schermdelen 

• Formulieren en gespreksstructuren 

• Online agenda 

• CRM 

• Mailings en automatische berichten 

• Verkoopkansen en activiteiten 

• Dashboard 

• Mijn omgeving 

• Klanttevredenheid 

5. Kosten: € 45 per maand per gebruiker 

exclusief btw. 

INTERSOFTWARE 

1. Intersoftware, Tielweg 3 (Harderwijkweg 

3-11 vanaf 15/7), 2803 PK Gouda 

(2803 PW Gouda vanaf 15/7), www.intersoftware.nl 

en www.adviesbox.nl. 

2. Doelgroep/gebruikers: onze klanten 

zijn financieel adviseurs, ketens, banken 

en verzekeraars. Onze software 

is gericht op particuliere dienstverlening 

en wordt gebruikt voor orientatie, 

advies, bemiddeling en administratie. 

3. Hoofdactiviteit: 

Adviesbox/+Klantdossier/Brondata. 

Adviesbox is adviessoftware bedoeld 

voor de financieel adviseur. Het pakket 

ondersteunt bij het advies- en bemiddelingsproces. 

Adviesbox is het 

adviespakket met de ruimste functionaliteit 

en biedt toegang tot alle hypotheekverstrekkers 

en aanverwante 

producten. Een financieel adviseur 

die professioneel advies hoog in het 

vaandel heeft, kan niet zonder Adviesbox. 

4. Aanstaande functionaliteiten: 

• Adviesbox Online: dé automatiseringstrend 

van de afgelopen jaren 

is SaaS. Software niet meer 

zelf installeren en updaten, maar 

als dienst gebruiken. Dat kan het 

beste als de software webbased is, 

online dus. Intersoftware is druk 

bezig met de ontwikkeling van een 

nieuwe, onlineversie van Adviesbox. 

Hiermee sluit de beste adviessoftware 

straks aan op de SaaStrend 

• Adviesbox Platform: bij de ontwikkeling 

van Adviesbox Online hebben 

we alle functionaliteit van Adviesbox 

ondergebracht in een platform. 

Dat platform bieden we als 

softwarepakket aan als basis om 

zelf adviessoftware te realiseren. 

Dit kan variëren van eenvoudige 

oriëntatietools tot een eigen complexe 

adviesstraat, waarbij consument 

en adviseur intensief samenwerken. 

Naast rekenfunctionaliteit 

biedt het platform ook productinformatie 

(rentes en voorwaarden) 

en gegevens- en documentopslag. 

Het platform bestaat uitsluitend 

uit API-services zonder gebruikersinterface 

5. Kosten: eerste gebruiker Adviesbox 

€ 89 per maand, plus Klantdossier 

€ 33, plus Brondata € 22. Extra gebruiker 

Adviesbox € 46 per maand, 

plus Klantdossier € 22 plus Brondata 

€ 22. 

MEETINGPOINTADVIES (TJIP) 

1. MeetingpointAdvies, Informaticalaan 

5, 2628 ZD Delft, www.meetingpointadvies.nl. 

2. Doelgroep/gebruikers: onafhankelijke 

financieel adviseurs. 

3. Hoofdactiviteit: MeetingpointAdvies 

versterkt de concurrentiepositie van 

financieel adviseurs door hen in staat 

te stellen sneller, slimmer en efficiënter 

te werken. 

4. Functionaliteiten: het vergelijken en 

aanvragen van arbeidsongeschiktheidsverzekeringen, 

vergelijken van 

schadeverzekeringen en overlijdensrisicoverzekeringen 

en ondersteunen 

van het advies- en aanvraagtraject. 

5. Kosten: voor de actuele prijzen zie 

meetingpointadvies.nl. 

MONEYVIEW RESEARCH 

1. MoneyView Research, Prinsengracht 

468, 1017 KG Amsterdam, www.moneyview.nl. 

2. Doelgroep/gebruikers: MoneyView 

levert data en applicaties aan financieel 

adviseurs, banken en verzekeraars, 

internetpartijen en diverse media 

en (semi-)overheidsinstanties. 

3. Hoofdactiviteit: MoneyView levert 

alles wat nodig is om financiële producten 

te kunnen vergelijken. 

4. Functionaliteiten: MoneyView Advisa 

is de meest complete voorwaardenvergelijker 

voor financieel adviseurs. 

Er zijn modules voor het vergelijken 

van hypotheken (oud en nieuw 

fiscaal regime), arbeidsongeschiktheidsverzekeringen, 

overlijdensrisicoverzekeringen, 

woonlastenverzekeringen, 

direct ingaande lijfrenten, 

lijfrenten opbouwfase (eenmalig en 

periodieke inleg, sparen en beleggen), 

direct ingaande pensioenuitkeringen, 

pensioenverzekeringen 

op basis van beschikbare premie en 

toegezegde uitkering, opstal- en in- 



boedelverzekeringen, beleggingsrekeningen, 

doorlopende kredieten en 

persoonlijke leningen, spaarrekeningen, 

deposito’s, kapitaalverzekeringen 

en bedrijfsaansprakelijkheidsverzekeringen. 

De meeste producten 

zijn ook accuraat door te rekenen 

door een naadloze koppeling met 

MoneyView AeQuote. Beide applicaties 

zijn ook los van elkaar te gebruiken, 

5. Kosten: € 255 per module per jaar. 

NATIONALE HYPOTHEEKBOND 

1. Nationale Hypotheekbond, Diemermere 

1, 1112 TA Diemen, www.hypotheekbond.nl. 

2. Doelgroep/gebruikers: hypotheeken 

assurantieadvieskantoren, hypotheekverstrekkers 

en verzekeraars. 

3. Hoofdactiviteit: leverancier software, 

websitetools en Websitedesign 

4. Functionaliteiten: signalering kansen 

en bedreigingen van een portefeuille. 

Snelle berekeningen maken, CRM. 

5. Kosten: CRM software vanaf € 125 

p.m./ Websitetools vanaf € 59 p.m./ 

Websites vanaf € 9,95 p.m. 

OCKTO 

1. Ockto, Gooimeer 6-01, 1411 DD Naarden, 

www.ockto.nl. 

2. Doelgroep/gebruikers: alle personen 

die in de domeinen Financieel advies, 

Pensioenen, Mediation, Hypotheken, 

Krediet, Vastgoed, Schuldhulpverlening, 

Gemeentes of Zorginstellingen 

persoonlijke financiële gegevens willen/moeten 

delen. 

3. Hoofdactiviteit: faciliteren van het 

verzamelen, delen en inlezen van 

persoonlijke gegevens van mensen, 

onder de regie van het individu. 

4. Functionaliteiten: gegevens ophalen, 

doorsturen en regie op houden. 

5. Kosten: 

• Losse transacties via Ockto Connect 

vanaf € 3,50 voor de ontvanger 

• Prijs van directe aansluitingen op 

aanvraag 

OMNIPLAN 

1. Omniplan, Piet Heinkade 133-135, 1019 

GM Amsterdam, www.omniplan.nl. 

2. Doelgroep/gebruikers: 

• de financieel dienstverlener in de 

breedste zin van het woord 

• adviseurs bij banken, verzekeraars, 

accountants, service providers, PPI’s 

• hypotheekadviseurs, pensioenadviseurs, 

financieel planners en vermogensbeheerders 

3. Hoofdactiviteit: Omniplan is een 

kennis- en adviesorganisatie op het 

gebied van financiële expert tools. 

We bieden business consultancy en 

de juiste tools voor financiële planning. 

4. Functionaliteiten: financiële planning 

en vermogensplanning. 

5. Kosten: vanaf circa € 140 per maand. 

ORDINA 

1. Ordina, Ringwade 1, 3439 LM, Nieuwegein, 

www.ordina.nl. 

2. Ordina is de grootste, onafhankelijke 

IT-dienstverlener in de Benelux met 

circa 2.650 medewerkers. Wij richten 

ons op het realiseren van een digitale 

voorsprong bij klanten in de sectoren: 

financiële dienstverlening, industrie, 

overheid en zorg. Dit doen we 

door het bedenken, bouwen en beheren 

van technologische toepassingen. 

Ordina wil haar klanten helpen 

de uitdagingen en veranderingen 

voor te zijn. 

TOPICUS 

1. Topicus, Singel 25, 7411 HW Deventer, 

https://topicus.nl. 

2. Doelgroep/gebruikers: voor het product 

Findesk is dat de hypotheekadviseur. 


software en in het geval van Findesk 

adviessoftware. 

4. Functionaliteiten: onder meer: duidelijke 

rapporten, 40+ aanbieders, koppelingen 

met onder meer Dossierdata, 

CRM, documenten uploaden, dossiers 

delen, Findesk Academy, rentelijst 

en klantportaal. 

5. Kosten: hoofdaccount € 85,00 per 

maand, extra account € 54 per 

maand. 

UNITRUST 

1. UniTrust, Argon 31B, 4751 XC Oud Gastel, 

www.unitrust.nl. 

2. Doelgroep/gebruikers: 

• dedicated maatwerk myView applicatie 

voor hypotheken en/of 

consumptief krediet: Ketens, Servicers, 

service providers en Intermediairs 

• generieke myView applicatie voor 

intermediairs die adviseren en/of 

bemiddelen in hypotheken en/of 

consumptief krediet 

3. Hoofdactiviteit: automatisering van 

hypotheeken kredietproces, van advies 

tot en met passeren. 


• myView ondersteunt alle HDN processen 

• myView hypotheek en krediet adviessoftware, 

met o.a.: Vergelijking 

van aanbieders, Toetsing op voorwaarden, 

Klantprofiel, Scenario’s 

• myView hypotheek bemiddeling, 

met o.a.: Zelf in te richten, geautomatiseerde 

workflow, Klantcommunicatie, 

PDF tools voor samenvoegen, 

splitsen en bewerken documenten. 

• myView informatievoorziening, 

met o.a.: Rentetarieven hypotheken 

en kredieten, Productinformatie, 

Vergelijkingtools, Rekentools 

• myView financieel, met o.a.: Rekening 

courant, Facturatie, Geautomatiseerde 

provisieboekingen kredieten, 

• FinSide klantportaal, met o.a.: Inventarisatie, 

Documenten uploaden, 

Status informatie 

• Website tools: Rentetarieven, 

Maandlasten berekening, Maximale 

hypotheek berekening, Krediet 

berekening 

5. Kosten: vanaf € 50 per gebruiker. 

VERNE 

1. Verne, Godfried Bomansstraat 2, 4103 

WR Culemborg, www.verne.eu. 

2. Doelgroep/gebruikers: verzekeraars/ 

volmachtbedrijven/serviceproviders. 

3. Hoofdactiviteit: SaaS verzekeringsplatform. 


• STP acceptatie, mutatie, prolongatie 

• Financiële processen en administratie 

• (STP) Schade-acceptatie en behandeling 

5. Kosten: prijs per polis met aanvullende 

SLA’s. 


ANDERE DIENSTVERLENERS 

HDN 

1. Coöperatieve Vereniging HDN Beheer B.A., Orteliuslaan 

850, 3528 BB Utrecht, www.hdn.nl. 

2. Doelgroep/gebruikers: geldverstrekkers, (advies)software 

voor intermediairs, intermediairs. 

3. Hoofdactiviteit: leveren van een branche brede standaard 

voor de hypotheekketen, certificeren van gebruik van de 

branche brede standaard, leveren van digitaal platform ten 

behoeve van veilig en betrouwbaar transport van digitale 

gegevens, leveren van data over hypotheken aan de hypotheekbranche 

en maatschappelijk betrokken organisaties. 

4. Functionaliteiten: zie hoofdactiviteiten. 

5. Kosten: zie website: https://www.hdn.nl. 

LINK GROUP 

1. Link Group heeft meerdere vestigingen in Nederland. o.a. 

Link Asset Services, Spoetnik 48, 3824MG Amersfoort, www. 

linkgroup.com. 

2. Doelgroep/gebruikers: Link richt zich op twee doelgroepen, 

het onafhankelijke intermediair (Flexfront) en de financiers 

en haar investeerders (Link Asset Services). 

3. Hoofdactiviteit: ‘end to end‘ financiële administratieve en 

ondersteunende dienstverlening voor pensioeninstellingen 

en (hypotheek)lening verstrekkers. 

4. Functionaliteiten: ‘end to end’ ondersteuning van: verkoopondersteuning, 

kredietacceptatie, beheer, achterstanden 

beheer, investeerders rapportages (in Engels: origination 

services, primary servicing, master servicing, special servicing, 

investor reporting, Back-up servicing). 

5. Kosten: afhankelijk van de afgenomen diensten in basispunten 

en/of fee per activiteit. 

QUION 

1. Quion Groep B.V. Fascinatio Boulevard 1302, 2909 VA Capelle 

aan den IJssel, www.quion.com. 

2. Doelgroep/gebruikers: aanbieders van Hypotheken en Consumptief 

Krediet 

3. Hoofdactiviteit: Primary en Special Servicing van Hypotheken 

en Consumptief Krediet inclusief klantcontact. 

4. Functionaliteiten: geïntegreerd Mid- en Back Office systeem 

inclusief portalen. 

SIVI 

1. SIVI Kennis- en Standaardisatie-instituut voor de verzekeringsindustrie, 

Pythagoraslaan 101, 3584 BB Utrecht, www. 

sivi.org. 

2. Doelgroep/gebruikers: alle primaire ketenpartijen (verzekeraars, 

intermediairs, serviceproviders, volmachten), softwareleveranciers 

en derden die digitaal zakendoen in de 

verzekeringsindustrie of digitaal zakendoen faciliteren. 

3. Hoofdactiviteit: kennis- en Standaardisatie-instituut voor 

de verzekeringsindustrie. 

4. Functionaliteiten/deliverables: 

• Overzicht & Inzicht ketenoptimalisatie 

• Advies 

• Standaarden 

• Branche afspraken 

5. Kosten: vanuit een neutrale positie acteert (Stichting) SIVI 

als katalysator voor digitaal zakendoen binnen de verzekeringsindustrie. 

Aan het gebruik van standaarden en voor 

advies zijn geen kosten verbonden. 

STATER 

1. Stater, Podium 1, 3826 PA Amersfoort, www.stater.nl 

2. Stater is de grootste hypothecaire dienstverlener in Nederland. 

Stater ondersteunt ongeveer veertig procent van alle 

hypotheken in Nederland. 

3. Stater levert alle diensten van het hypotheekproces. Van 

het inrichten van een overloopfaciliteit voor mid-office 

dienstverlening tot gehele uitbesteding van mid- en backoffice 

activiteiten. Daarnaast bieden wij u alle vormen van 

aanvullende dienstverlening, zoals managementinformatie, 

risicomodellen voor onder andere fraudepreventie en 

inzicht in uw portefeuille door het uitvoeren van portefeuille-analyses 

en benchmarks. Stater dochter Hypocassso 

is gespecialiseerd in het bijzonder beheer van een portefeuille. 


VVP is trots op alle deelnemers van de 

Contactgroep Automatisering die deze 

special mede mogelijk hebben gemaakt

SPECIAL Automatisering

You also want an ePaper? Increase the reach of your titles

Delete template?

Save as template?