Geldzaken in de Praktijk 2011-2012 - Nibud

Inhoudsopgave
Samenvatting en
conclusies
1. Inleiding
2. Financiële situatie
3. In kaart brengen van de
financiën
4. Verantwoord besteden
5. Vooruit kijken
6. Bewust financiële
producten kiezen
7. Financiële opvoeding
8. Geld en geluk
Literatuurlijst
Bijlagen
Tabel 27:
Totale hoogte van de leningen en schulden die een huishouden heeft (inclusief roodstand), exclusief hypotheek/schuld
voor eigen woning (2009 en 2011-2012).
2009
%
2011-2012
%
Minder dan 500 euro 44 29
500 tot 2.000 euro 16 18
2.000 tot 5.000 euro 9 15
5.000 tot 10.000 euro 13 12
10.000 tot 25.000 euro 13 15
25.000 tot 50.000 euro 5 6
Meer dan 50.000 euro 3 5
Van de huishoudens die een lening en schulden hebben, spaart 76 procent. Van de respondenten met een lening of schuld
tot 500 euro, heeft 72 procent minimaal 500 euro achter de hand. Bij een lening of schuld van 500 tot 2.000 euro heeft 40
procent tenminste 2.000 euro achter de hand. Bij een lening of schuld van 2.000 tot 5.000 euro heeft 28 procent meer dan
5.000 euro spaargeld. Uit de spaarbedragen blijkt dat een deel van de huishoudens die lenen, genoeg geld gespaard heeft
om het geleende bedrag te kunnen bekostigen.
Met een aantal stellingen is gemeten hoe leners hun eigen leengedrag ervaren (tabel 28). Deze stellingen zijn voorgelegd
aan de respondenten die in de afgelopen 5 jaar een officiële lening afsloten. Hoeveel rente zij moeten betalen voor hun
lening weet 13 procent van hen niet. 71 procent had liever minder geleend en 61 procent ervaart de lening als een last. In
2009 gaf 67 procent aan dat zij liever minder hadden geleend en ervoer 58 procent hun lening als een last.
45