Palm Invest B.V. verslag nummer 12 - Van Diepen Van der Kroef
Palm Invest B.V. verslag nummer 12 - Van Diepen Van der Kroef
Palm Invest B.V. verslag nummer 12 - Van Diepen Van der Kroef
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
FAILLISSEMENTSVERSLAG<br />
van de curator in het faillissement van PALM INVEST B.V.<br />
(en Stichting Garantiegelden <strong>Palm</strong> <strong>Invest</strong>)<br />
Nummer <strong>verslag</strong> : <strong>12</strong><br />
Datum : 22 mei 2013<br />
Mededeling: de openbare faillissements<strong>verslag</strong>en in het faillissement van <strong>Palm</strong> <strong>Invest</strong> B.V.<br />
worden gepubliceerd op de website www.vandiepen.com.<br />
Gegevens on<strong>der</strong>neming : De besloten vennootschap met beperkte aansprakelijkheid<br />
<strong>Palm</strong> <strong>Invest</strong> B.V., ingeschreven bij de Kamer van<br />
Koophandel on<strong>der</strong> <strong>nummer</strong> 33196052.<br />
Insolventie<strong>nummer</strong> : F.13/09/896<br />
Datum uitspraak : 17 november 2009<br />
Curator : Mr. E.W. Baart<br />
Rechter-commissaris : Mr. N.A.J. Purcell<br />
Verslagperiode : 22 november 20<strong>12</strong> tot en met 22 mei 2013<br />
Inleiding<br />
Dit is het twaalfde faillissements<strong>verslag</strong> van de curator van <strong>Palm</strong> <strong>Invest</strong> B.V. en Stichting<br />
Garantiegelden <strong>Palm</strong> <strong>Invest</strong>. In deze <strong>verslag</strong>periode heeft de curator met zijn medewerkers een<br />
aantal kwesties on<strong>der</strong>zocht, waarbij een inschatting wordt gemaakt of de curator procedures<br />
aanhangig kan maken met een redelijke kans op succes. Ver<strong>der</strong> heeft de curator zich bezig<br />
gehouden met de afwikkeling van de verkoop van vastgoed in Beausoleil en de kwestie van de<br />
bankrekening(en) in Dubai.<br />
De kwesties die in dit <strong>verslag</strong> aan de orde komen zijn on<strong>der</strong>werp van na<strong>der</strong> on<strong>der</strong>zoek. Dit<br />
on<strong>der</strong>zoek kan tot gevolg hebben dat informatie die in dit <strong>verslag</strong> is opgenomen in latere <strong>verslag</strong>en<br />
dient te worden aangepast. De curator kan omtrent de volledigheid en de juistheid van de in dit<br />
<strong>verslag</strong> opgenomen informatie vooralsnog geen uitspraak doen.
Aan de inhoud van dit faillissements<strong>verslag</strong> kunnen geen rechten worden ontleend. Niets in dit<br />
<strong>verslag</strong> kan worden opgevat als een erkenning van aansprakelijkheid of als afstand van enig recht.<br />
Inhoudsopgave<br />
0. Algemene informatie voor crediteuren en obligatiehou<strong>der</strong>s van <strong>Palm</strong> <strong>Invest</strong> B.V.<br />
1. Inventarisatie<br />
2. Personeel<br />
3. Activa<br />
4. Debiteuren<br />
5. Bank/Zekerheden<br />
6. Doorstart/Voorzetten<br />
7. Rechtmatigheid<br />
8. Crediteuren<br />
9. Procedures<br />
10. Overig<br />
0. Algemene informatie voor crediteuren en obligatiehou<strong>der</strong>s van <strong>Palm</strong> <strong>Invest</strong> B.V.<br />
Algemeen<br />
0.1 In dit faillissement zal geen tussentijdse uitkering meer plaatsvinden. De stand van zaken is<br />
zodanig dat de eerstvolgende uitkering ook een einduitkering zal zijn. De curator is nog in<br />
afwachting van één vonnis in een procedure bij de rechtbank Breda en de uitkomst van een<br />
on<strong>der</strong>handeling dan wel een mogelijke procedure in Dubai tegen Emirates Bank. De<br />
liquidatie van de in beslag genomen zaken/vermogensrechten is in overwegende mate<br />
afgewikkeld.<br />
2
1. Inventarisatie<br />
1.1<br />
t/m<br />
1.9 Verwezen wordt naar de eer<strong>der</strong>e <strong>verslag</strong>en.<br />
1.10 Verwezen wordt naar de eer<strong>der</strong>e <strong>verslag</strong>en.<br />
Te on<strong>der</strong>zoeken betalingen<br />
1.11<br />
t/m<br />
1.23 Verwezen wordt naar eer<strong>der</strong>e <strong>verslag</strong>en.<br />
On<strong>der</strong>zoek Dubai<br />
1.24 De curator heeft in overleg met de Rechter-commissaris en het bestuur van de Stichting<br />
Gedupeerden <strong>Palm</strong> <strong>Invest</strong> toch besloten om Emirates Bank in Dubai via een lokale advocaat<br />
te bena<strong>der</strong>en. Deze advocaat zal trachten het overleg tussen de curator en Emirates Bank<br />
vlot te trekken en zodoende het saldo op de bankrekeningen van P.I.D. Ltd. in Dubai aan de<br />
boedel van <strong>Palm</strong> <strong>Invest</strong> B.V. toe te voegen. Inmiddels is door de lokale advocaat contact<br />
gelegd met Emirates Bank. Een inhoudelijke reactie heeft de advocaat nog niet ontvangen.<br />
AA Properties<br />
1.25 Verwezen wordt naar het negende <strong>verslag</strong>.<br />
Emirates Bank<br />
1.26 Zie on<strong>der</strong> punt 1.24<br />
2. Personeel<br />
De werkzaamheden aangaande dit on<strong>der</strong>werp zijn afgerond.<br />
3. Activa<br />
Roerende zaken<br />
3.1 Verwezen wordt naar het tiende <strong>verslag</strong>.<br />
3
Onroerende zaken in an<strong>der</strong>e vennootschappen<br />
3.2 Verwezen wordt naar het negende <strong>verslag</strong>.<br />
3.3 Verwezen wordt naar het zevende <strong>verslag</strong>.<br />
Onroerende zaken in Frankrijk<br />
3.4 Het appartement in Frankrijk is verkocht. De opbrengst bedraagt EUR 378.156,58. In<br />
min<strong>der</strong>ing op de opbrengst strekken de kosten die nog moeten worden voldaan.<br />
Het betreffen VvE-bijdragen vanaf 2007, belastingvor<strong>der</strong>ingen op de vennootschap die het<br />
appartement in eigendom had, notariskosten, makelaarscourtage en eventuele belasting op<br />
meerwaarde. De netto-opbrengst wordt aan de boedel uitbetaald.<br />
An<strong>der</strong>e activa<br />
3.5 Ten aanzien van de procedure tegen een familielid van één van de bestuur<strong>der</strong>s heeft de<br />
Rechtbank Breda een tussenvonnis gewezen waarin de we<strong>der</strong>partij in staat wordt gesteld om<br />
te bewijzen dat kwijtschelding van de schuld aan P.I.D. Ltd. heeft plaatsgevonden. De<br />
curator procedeert op basis van een volmacht van P.I.D. Ltd. De rechtbank heeft de formele<br />
verweren van de we<strong>der</strong>partij ter zake van bevoegdheid en volmacht afgewezen.<br />
3.6 De boedel heeft bij aanvang van het faillissement een afspraak gemaakt met de<br />
Belastingdienst over het terugvor<strong>der</strong>en van BTW over gedurende de boedelperiode betaalde<br />
kosten. De Belastingdienst stelt nu dat deze afspraken niet gemaakt zijn, althans dat aan de<br />
inhoud van de gemaakte afspraken een an<strong>der</strong>e betekenis moet worden gegeven. De curator<br />
zal bezwaar instellen tegen het besluit van de Belastingdienst.<br />
4. Debiteuren<br />
Rekening-courantvor<strong>der</strong>ingen<br />
4.1 Verwezen wordt naar het negende <strong>verslag</strong>.<br />
5. Bank / Zekerheden<br />
ABN AMRO Bank N.V.<br />
5.1 Verwezen wordt naar het negende <strong>verslag</strong>.<br />
4
Emirates Bank Dubai<br />
5.2 Zie punt 1.26 van dit <strong>verslag</strong>.<br />
Leasecontracten<br />
5.3 Verwezen wordt naar het openings<strong>verslag</strong>.<br />
Banken in Monaco<br />
5.4 Deze kwestie is afgewikkeld.<br />
6. Doorstart / voortzetten on<strong>der</strong>neming<br />
6.1 Verwezen wordt naar het openings<strong>verslag</strong>.<br />
7. Rechtmatigheid<br />
7.1<br />
t/m<br />
7.7 Dit on<strong>der</strong>werp wordt ver<strong>der</strong> on<strong>der</strong> punt 9 (Procedures) van dit <strong>verslag</strong> behandeld.<br />
8. Crediteuren<br />
Algemeen<br />
8.1 Verwezen wordt naar het negende <strong>verslag</strong>.<br />
Handelscrediteuren<br />
8.2 Verwezen wordt naar het vijfde <strong>verslag</strong> en punt 8.3 van on<strong>der</strong>havig <strong>verslag</strong>.<br />
Obligatiehou<strong>der</strong>s<br />
8.3 Verwezen wordt naar het elfde <strong>verslag</strong>.<br />
Preferente crediteuren<br />
8.4 Er is geen sprake meer van preferente schuldeisers.<br />
9. Procedures<br />
ABN<br />
9.1 De curator heeft de inhoud van het vonnis tegen de ABN AMRO Bank N.V. besproken met de<br />
Rechter-commissaris en het bestuur van de Stichting Gedupeerden <strong>Palm</strong> <strong>Invest</strong>.<br />
5
Gezien de inhoud van het vonnis (LJN: BY2758) en de door de bank opgeworpen verweren,<br />
heeft de curator in overleg met voornoemde stichting afgesproken dat zij namens de<br />
obligatie-hou<strong>der</strong>s een nieuw kort geding aanhangig zal maken en zelfstandig trachten de<br />
gevraagde informatie met betrekking tot het complianceon<strong>der</strong>zoek boven water te krijgen.<br />
Ten tijde van indiening van on<strong>der</strong>havig <strong>verslag</strong> ontving de curator de informatie dat<br />
beleggers in een vergelijkbaar faillissement de ABN AMRO Bank N.V. ook aansprakelijk<br />
hebben gesteld wegens het schenden van de zorgplicht.<br />
Lening<br />
9.2 De procedure bij de Rechtbank Den Bosch inzake de terugbetaling van een aan een<br />
familielid verstrekte lening loopt thans en hieromtrent wordt verwezen naar punt 3.5 van<br />
dit <strong>verslag</strong>.<br />
Op het moment van indiening ontving de curator een aanzegging van Rabobank, inhoudende<br />
dat de onroerende zaak waarop de curator conservatoir beslag heeft gelegd executoriaal zal<br />
worden geveild. Dit heeft geen gevolg voor de lopende procedure, echter mogelijk wel voor<br />
de verhaalspositie van de boedel. Dit zal na veiling aan het einde van juni 2013 duidelijk<br />
worden.<br />
Strafprocedure<br />
9.3 In het hoger beroep van de strafprocedure zijn de feitelijke bestuur<strong>der</strong>s veroordeeld tot een<br />
onvoorwaardelijke gevangenisstraf van vijf jaar vanwege oplichting, valsheid in geschrift en<br />
witwassen. Het Gerechtshof Amsterdam heeft hieromtrent op 16 april 2013 uitspraak<br />
gedaan (LJN: BZ7878).<br />
Het hof heeft bewezen geacht: oplichting dan wel verduistering, valsheid in geschrift,<br />
witwassen en opzettelijke overtreding van de Wet toezicht effecten verkeer 1995 door het<br />
verkopen van obligaties beneden de vrijstellingsgrens van EUR 50.000,00. De feitelijke<br />
leidinggevenden waren bij deze activiteiten betrokken tussen eind 2005 en begin 2008.<br />
Daarbij is eerst door obligatiehou<strong>der</strong>s ongeveer 1,8 miljoen euro geïnvesteerd in PR <strong>Invest</strong><br />
B.V. (beleggingen in onroerend goed in het buitenland en deelnemingen) en daarna<br />
ongeveer 30 miljoen euro in <strong>Palm</strong> <strong>Invest</strong> B.V. (beleggingen in onroerend goed in Dubai).<br />
Oplichting en valsheid in geschrift<br />
Brochures moesten de obligatiehou<strong>der</strong>s overhalen te investeren in vastgoed op de <strong>Palm</strong><br />
Eilanden. De rente (9% per jaar) werd weliswaar ie<strong>der</strong>e maand tijdig voldaan, echter -<br />
an<strong>der</strong>s dan werd voorgewend - waren er geen garanties die de inleggers schadeloos zouden<br />
moeten stellen als het mis zou gaan.<br />
6
Onjuiste handtekeningen werden on<strong>der</strong> obligatieover-eenkomsten geplaatst en het<br />
ingelegde kapitaal verdween naar buitenlandse rekeningen in Monaco en Dubai, buiten<br />
bereik van de obligatiehou<strong>der</strong>s <strong>Van</strong> daadwerkelijke investeringen in onroerend goed op de<br />
<strong>Palm</strong> Eilanden ten behoeve van <strong>Palm</strong> <strong>Invest</strong> B.V. is volgens het hof niet gebleken. An<strong>der</strong>s<br />
dan de rechtbank, rekent het hof de beperkte aankopen via <strong>Palm</strong> <strong>Invest</strong> Dubai - voor 100%<br />
eigendom van de verdachten - niet toe aan <strong>Palm</strong> <strong>Invest</strong> B.V. Het hof komt dan ook tot de<br />
conclusie dat de obligatiehou<strong>der</strong>s zijn opgelicht met valse beloften over zekerheden en over<br />
investeringen in onroerend goed in Dubai en dat ook de obligatieovereenkomsten op die<br />
punten valselijk zijn opgemaakt. Ten aanzien van PR <strong>Invest</strong> B.V. werden ook obligaties<br />
on<strong>der</strong> de vrijstellingsgrens van EUR 50.000,00 aangeboden. Dit was overigens ook het geval<br />
bij <strong>Palm</strong> <strong>Invest</strong>, zo is de curator uit on<strong>der</strong>zoek gebleken.<br />
Witwassen<br />
Het hof komt in het arrest tot de conclusie dat het ingelegde geld van de obligatiehou<strong>der</strong>s is<br />
witgewassen door de gelden van de bankrekeningen van PR <strong>Invest</strong> B.V. en <strong>Palm</strong> <strong>Invest</strong> B.V.<br />
door te storten naar rekeningen in Dubai, of an<strong>der</strong>e bankrekeningen van offshore bedrijven,<br />
waarover slechts de feitelijke leidinggevers toegang hadden.<br />
Ook het geld dat de verdachten aan bedrijfskosten hebben uitgegeven beschouwt het hof<br />
als witgewassen, nu PR <strong>Invest</strong> B.V. en <strong>Palm</strong> <strong>Invest</strong> B.V. slechts als oplichtingsvehikels<br />
kunnen worden beschouwd en niet als serieuze beleggingson<strong>der</strong>nemingen.<br />
Straf in hoger beroep hoger dan in eerste aanleg<br />
An<strong>der</strong>s dan de rechtbank is het hof van oordeel geweest dat het van meet af aan het opzet<br />
van de verdachten was om door middel van oplichting aan geld te komen. Het hof is van<br />
oordeel dat de ernst van de feiten een zwaar<strong>der</strong>e straf vereist dan in eerste aanleg is<br />
opgelegd (drie jaar en zes maanden). Het hof is – na een eis van het Openbaar Ministerie<br />
van zes jaar gevangenisstraf voor beide verdachten – gekomen tot vijf jaar<br />
onvoorwaardelijke gevangenisstraf met aftrek van voorarrest, waarvan de beide feitelijke<br />
leidinggevers in 2008 reeds negen maanden hebben on<strong>der</strong>gaan. Het hof heeft daarnaast een<br />
aantal vor<strong>der</strong>ingen van benadeelde partijen tot een totale hoogte van EUR 360.000,00 met<br />
daarbij de schadevergoedingsmaatregel opgelegd. Als de verdachten dit bedrag niet betalen<br />
wacht hen, los van de hen opgelegde gevangenisstraf, een jaar lang vervangende hechtenis.<br />
Het hof heeft ook de schorsing van de voorlopige hechtenis opgeheven zodat verdachten<br />
theoretisch direct de gevangenisstraf zullen moeten on<strong>der</strong>gaan. Het is de curator niet<br />
bekend of de genoemde straf al ten uitvoer wordt gelegd. Het ligt voor de hand dat de<br />
verdachten de schadevergoedingen niet kunnen voldoen en de gevangenisstraf daardoor<br />
langer wordt.<br />
7
10. Overig<br />
Termijn afwikkeling<br />
10.1 De afwikkelingstermijn van dit faillissement wordt geschat op nog een jaar, afhankelijk van<br />
de uitkomst van de procedure tegen een familielid van één van de feitelijke bestuur<strong>der</strong>s, de<br />
eventuele procedure in Dubai en de bezwaarprocedure inzake de BTW-teruggave.<br />
Informatievoorziening<br />
10.2 Obligatiehou<strong>der</strong>s en handelscrediteuren van <strong>Palm</strong> <strong>Invest</strong> B.V. zullen via de openbare<br />
<strong>verslag</strong>en worden geïnformeerd.<br />
Claim PR <strong>Invest</strong> B.V.<br />
10.3 Verwezen wordt naar eer<strong>der</strong>e <strong>verslag</strong>en.<br />
Plan van aanpak<br />
10.4 Er zal worden voortgegaan met de procedures. De curator ziet - nu het eind van dit<br />
faillissement in zicht is - geen aanleiding om een <strong>der</strong>de tussentijdse uitdeling te doen. De<br />
volgende betaling aan de concurrente crediteuren zal tevens een einduitdeling zijn. De<br />
curator streeft er naar het faillissement van <strong>Palm</strong> <strong>Invest</strong> B.V. zo snel mogelijk af te<br />
wikkelen.<br />
Werkzaamheden en tijdsbesteding<br />
10.5 De curator heeft medewerkers van <strong>Van</strong> <strong>Diepen</strong> <strong>Van</strong> <strong>der</strong> <strong>Kroef</strong> ingeschakeld voor juridisch<br />
advies en feitenon<strong>der</strong>zoek ter beoordeling van de kans van slagen van een aantal mogelijke<br />
claims op financiële instellingen en leveranciers en het voeren van procedures.<br />
In de <strong>verslag</strong>periode zijn door <strong>Van</strong> <strong>Diepen</strong> <strong>Van</strong> <strong>der</strong> <strong>Kroef</strong> Advocaten 151,05 uren aan het<br />
faillissement besteed.<br />
Saldo faillissementsrekening<br />
10.6 Het saldo van de faillissements- en depositorekening is op 22 mei 2013 EUR 504.958,07.<br />
8
Indiening volgend <strong>verslag</strong><br />
10.7 De openbare <strong>verslag</strong>en van de curator worden halfjaarlijks bij de Rechtbank Amsterdam<br />
ingediend en door de curator beschikbaar gesteld. Daarmee komt het volgende (<strong>der</strong>tiende)<br />
<strong>verslag</strong> omstreeks 22 november 2013 beschikbaar.<br />
Amsterdam, 22 mei 2013<br />
E.W. Baart<br />
(curator)<br />
9