Bergevoet Financieel Ad Bergevoet Financieel Advies Financiële ...

Geachte Cliënt,
Bergevoet Bergevoet Bergevoet Bergevoet Financieel Financieel Financieel Financieel Advies Ad Ad Advies
vies vies
Dienstverleningsdocument
Dit is ons dienstverleningsdocument. In dit dienstverleningsdocument vindt u gegevens over de
wijze waarop wij onze diensten verlenen en hoe wij ons daarvoor laten belonen. Het
dienstverleningsdocument is een vereiste voor een adviseur die niet tevens aanbieder is of voor
bemiddelaars. Het document dient voorafgaand aan de dienstverlening voor complexe producten
en hypothecaire financieringen aan de klant te worden verstrekt. Het is bedoeld om u als
consument inzicht te geven in de vergoeding die wij hanteren voor onze werkzaamheden.
Transparantie.
Wij streven al sinds ons bestaan transparantie over onze beloning na door niet op provisiebasis
van derden (aanbieders) te werken, maar aan u een uurloon te vragen voor onze verrichte
werkzaamheden. Ons uurloon spreken wij vooraf met u af. Tevens geven wij u een indicatie van
het verwachte aantal uren dat we voor de opdracht nodig hebben. Adviseren wij u over een
concreet product, bijvoorbeeld een hypotheek leveren wij een goed dossier aan bij (door u
gewenste) aanbieders. Omdat de aanbieders hierdoor minder werkzaamheden hoeven te
verrichten verlenen zij veelal een (provisie)korting aan u als consument.
Op die wijze kunt u onze kostprijs vooraf inschatten en kunnen wij u vaak een goede indicatie
geven over de te verwachten korting. U bereikt hiermee een onafhankelijk advies, geheel op uw
situatie afgestemd, waarvan bij voorbaat inzichtelijk is welke kosten en of voordelen het voor u
meebrengt.
Welke diensten verrichten wij?
De basis van onze advisering is veelal een financieel plan dat wij voor onze klant maken. Dit is een
rapportage afgestemd op uw persoonlijke situatie, bijvoorbeeld om inzicht te krijgen in uw
financiële situatie na uw pensionering, bij arbeidsongeschiktheid, of een analyse voor uw
nabestaanden als u komt te overlijden. Als daaruit blijkt dat er een tekort is waarvoor een financieel
product dient te worden afgenomen begeleiden wij u desgewenst bij de keuze. Maar ook voor
bijvoorbeeld een hypotheekadvies kunt u bij ons terecht. Wij zijn zelf niet als tussenpersoon
gekoppeld of gebonden aan een aanbieder, maar helpen u op onafhankelijke wijze bij uw keuze
voor een aanbieder en product.
Hoe betaalt u ons?
Voor al onze diensten betaalt u ons op urendeclaratiebasis. Wij ontvangen geen provisies van
aanbieders. Vooraf geven wij aan op welke kosten u moet rekenen voor een advies. De hoogte
van onze beloning is dus niet afhankelijk van de afname van een bepaald product.
Graag verwijzen wij u naar de onderstaande tabel, waarin u meer informatie vindt over onze
beloningen.
Financiële Financiële Financiële Financiële planning, planning, planning, planning, fiscale fiscale fiscale fiscale planning, planning planning planning , , , belastingaangiften,
belastingaangiften,
belastingaangiften,
belastingaangiften,
adminiiiistratie
admin admin admin stratie, stratie stratie , , , echtscheidingsadvisering.
echtscheidingsadvisering.
echtscheidingsadvisering.
echtscheidingsadvisering.
O p o n z e d i e n s t e n z i j n v a n t o e p a s s i n g o n z e a l g e m e n e v o o r w a a r d e n z o a l s g e d e p o n e e r d b i j d e K v K o n d e r n u m m e r 0 9 1 5 2 8 2 3 .
W i j s t u r e n u d e v o o r w a a r d e n o p e e r s t e v e r z o e k k o s t e l o o s t o e .

Bergevoet Bergevoet Bergevoet Bergevoet Financieel Financieel Financieel Financieel Advies Ad Ad Advies
vies vies
Wat is de aard van onze werkzaamheden?
Voor advisering en begeleiding bij het afnemen van financiële producten voeren wij in overleg met
u de volgende werkzaamheden uit:
Inventarisatie.
− Het opnemen van uw gegevens, uw bezittingen en schulden, uw wensen en doelstellingen
teneinde het product daarop aan te kunnen laten sluiten.
Van deze geïnventariseerde gegevens maken wij een analyse om eventuele hiaten aan het
licht te brengen.
− Wij inventariseren uw risicoprofiel, dat wil zeggen dat we aan de hand van een vragenlijst een
“risicofoto” maken met gegevens over uw risicoperceptie, kennis en ervaring met financiële
producten. Daarmee zal het product qua risico aansluiten bij uw wensen en of mogelijkheden.
In dit risicoprofiel wordt ook met toekomstige inkomensposities en of
arbeidsongeschiktheidsrisico’s rekening gehouden
Advies.
− Aan de hand van de risicofoto en de inventarisatie stellen wij een productvorm voor die aansluit
bij uw wensen, behoeften en risicoprofiel. Zo weet u zeker dat de gekozen productvorm past bij
u.
Begeleiding.
− Indien u dat wenst vragen wij bij diverse aanbieders voor u de offertes met begeleidend
materiaal zoals productvoorwaarden, financiële bijsluiter etc. aan. We vergelijken de offertes
voor u en geven een overzicht van de voor- en nadelen per offerte en zullen u aangeven welke
offerte wij het beste (niet alleen qua tarief, maar ook de meest passende) vinden.
Daarna kunt u met de opgedane kennis uw product afnemen bij de aanbieder. Zoals gezegd houdt
voor ons hier het traject feitelijk op, wij blijven niet als bemiddelaar tussen u en de aanbieder.
Indien u wel nazorg van onze zijde wenst zullen wij daarvoor een aparte offerte maken.
In de onderstaande tabel wordt verwezen naar de bovenstaande werkzaamheden.
Voor zaken als Financial planning en fiscale planning waarbij uitgebreid wordt gerapporteerd,
spreken wij met u vooraf een uurloon af, alsmede een indicatie van het aantal te besteden uren.
Uit de financiële planning of fiscale planning komt op zich niet direct een productadvies of
verwijzing tot stand. Verder is er van dusdanig maatwerk sprake dat deze advisering hier niet
gedetailleerd behandeld wordt. Natuurlijk geven wij u daarvoor graag een richtprijs, echter die is te
sterk afhankelijk van de persoonlijke situatie om de tijdsduur in een range aan te geven.
Financiële Financiële Financiële Financiële planning, planning, planning, planning, fiscale fiscale fiscale fiscale planning, planning planning planning , , , belastingaangiften,
belastingaangiften,
belastingaangiften,
belastingaangiften,
adminiiiistratie
admin admin admin stratie, stratie stratie , , , echtscheidingsadvisering.
echtscheidingsadvisering.
echtscheidingsadvisering.
echtscheidingsadvisering.
O p o n z e d i e n s t e n z i j n v a n t o e p a s s i n g o n z e a l g e m e n e v o o r w a a r d e n z o a l s g e d e p o n e e r d b i j d e K v K o n d e r n u m m e r 0 9 1 5 2 8 2 3 .
W i j s t u r e n u d e v o o r w a a r d e n o p e e r s t e v e r z o e k k o s t e l o o s t o e .

Bergevoet Bergevoet Bergevoet Bergevoet Financieel Financieel Financieel Financieel Advies Ad Ad Advies
vies vies
Productsoort Aard van de
werkzaamheden
Hypothecaire
financiering, niet met
beleggingen
Hypothecaire
financiering, met
beleggingspolis*
Overlijdensrisico
verzekering
Verzekering voor
(aanvulling van)
Pensioenvoorziening
Verzekering voor
(aanvulling van)
Pensioenvoorziening
Beleggingspolis*
Inventarisatie
Advies
Begeleiding
Inventarisatie
Advies
Begeleiding
Inventarisatie
Advies
Begeleiding
Inventarisatie
Advies
Begeleiding
Inventarisatie
Advies
Begeleiding
Spaarrekening Inventarisatie
Advies
Begeleiding
Consumptief krediet Inventarisatie
Advies
Begeleiding
Reikwijdte Indicatie
aantal uren
Offerte van 3
aanbieders
Offerte van 3
aanbieders
Offerte van 3
aanbieders
Offerte van 3
aanbieders
Offerte van 3
aanbieders
Offerte van 3
aanbieders
Offerte van 3
aanbieders
Voor het
totale traject
5 a 10 uur
Voor het
totale traject
6 a 12 uur
Voor het
hele traject
2 a 4 uur
Voor het
hele traject
4 a 8 uur
Voor het
hele traject
5 a 10 uur
Voor het
hele traject
1 a 3 uur
Voor het
hele traject
1 a 3 uur
Vergoeding
per uur
€ 85,- excl.
BTW
€ 85,- excl.
BTW
€ 85,- excl.
BTW
€ 85,- excl.
BTW
€ 85,- excl.
BTW
€ 85,- excl.
BTW
€ 85,- excl.
BTW
*Daar waar wordt gesproken over beleggingspolissen wordt hiermee bedoeld verzekeringen die
beleggen in deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen (beleggingsfondsen)
Hebt u na het lezen van ons dienstverleningsdocument nog vragen of wilt u nadere informatie??
Bel ons dan gerust, wij zullen u gaarne te woord staan. U vindt onze gegevens op de homepage
van onze website.
Met vriendelijke groet,
Bergevoet Financieel Advies,
Willie Bergevoet MFP/FFP/RFEA
Financiële Financiële Financiële Financiële planning, planning, planning, planning, fiscale fiscale fiscale fiscale planning, planning planning planning , , , belastingaangiften,
belastingaangiften,
belastingaangiften,
belastingaangiften,
adminiiiistratie
admin admin admin stratie, stratie stratie , , , echtscheidingsadvisering.
echtscheidingsadvisering.
echtscheidingsadvisering.
echtscheidingsadvisering.
O p o n z e d i e n s t e n z i j n v a n t o e p a s s i n g o n z e a l g e m e n e v o o r w a a r d e n z o a l s g e d e p o n e e r d b i j d e K v K o n d e r n u m m e r 0 9 1 5 2 8 2 3 .
W i j s t u r e n u d e v o o r w a a r d e n o p e e r s t e v e r z o e k k o s t e l o o s t o e .