lezen - FinPlan vzw

kredietinstelling geregeld rechtstreeks contact te hebben met de cliënten,
zonder via de agent te gaan. Tevens dient een gespecialiseerde cel van de
centrale administratie van de kredietinstelling te zorgen voor een geregelde
follow-up van de rekeningen van de gevolmachtigde agenten en van de
naleving van de procedures.
v) Het vijfde deel van de circulaire heeft betrekking op de situatie van de leiders
en de werknemers van een kredietinstelling die, via een tussenpersoon of een
vennootschap, in eigen naam, werkzaamheden wensen te verrichten die
analoog zijn aan de werkzaamheden van een gevolmachtigd agent. De
circulaire verbiedt een dergelijke cumulatie voor leden van het directiecomité
van de kredietinstelling, voor haar bestuurders die niet deelnemen aan het
dagelijks bestuur en voor de personeelsleden die betrokken zijn bij het
toezicht op de betrokken werkzaamheden of bij een belangenconflict 109 .
vi) Het zesde en laatste deel van de circulaire bepaalt dat de kredietinstellingen de
CBF onmiddellijk op de hoogte moeten brengen wanneer zij een einde dienen
te maken aan een contract met een agent op grond van een zware fout of een
vermoeden van zware fout. De Commissie heeft deze informatie nodig om na
te gaan welke gevolgen de zware fout heeft voor de situatie van de betrokken
kredietinstelling. Aangezien de bankagenten geen wettelijk statuut hebben, is
het de Commissie niet toegestaan om die informatie te gebruiken om een
“zwarte lijst” op te stellen die de kredietinstellingen zouden moeten
raadplegen alvorens een contract aan te gaan met een nieuwe agent.
4. Bemiddeling inzake beleggingsdiensten
a) De diverse categorieën beleggingsondernemingen
De wet van 6 april 1995 inzake de secundaire markten, het statuut van en het
toezicht op de beleggingsondernemingen, de bemiddelaars en beleggingsadviseurs,
onderscheidt vier categorieën beleggingsondernemingen waarvoor telkens een
specifieke vergunning geldt : de beursvennootschappen, de vennootschappen voor
vermogensbeheer, de vennootschappen voor plaatsing van orders in financiële
instrumenten en de vennootschappen voor makelarij in financiële instrumenten.
Hoewel de voorwaarden voor het verkrijgen van een vergunning nagenoeg identiek
zijn voor alle categorieën - minimumkapitaal, tweehoofdige leiding waarbij de
leiders de vereiste professionele betrouwbaarheid en passende ervaring moeten
bezitten, geschikte aandeelhouders, passende organisatie, naleving van de eigenvermogensvereisten
en rapportering aan de CBF - zijn de diensten die de diverse
betrokken ondernemingen mogen aanbieden, opmerkelijk verschillend.
De vergunning als beursvennootschap is de meest ruime van de vier : zij kan alle
diensten omvatten als bedoeld in artikel 46 van de wet. De drie overige
vergunningen zijn gespecialiseerde vergunningen die de betrokken ondernemingen
109 Dit aspect wordt nader toegelicht in het jaarverslag van de CBF van 1996-97, p. 47.
50