Ethico Invest - Ethias

Ethico Invest
Combineer rendement, ethiek
en solidariteit

Ethico Invest
Investeer in
een betere wereld
Met Ethico Invest wordt uw geld belegd in
ondernemingen die ethische waarden hoog
in het vaandel voeren. Zo draagt u bij tot een
rechtvaardigere wereld en probeert u tegelijk
uw geld beter te laten renderen. Ethico
Invest biedt u ook de kans om op nog
concretere wijze blijk te geven van uw
solidariteit, door de winst die u met uw
belegging realiseert elk jaar volledig of
gedeeltelijk te storten aan verenigingen,
ethische partners van Ethias, die zich
inzetten voor meer solidariteit in de wereld.
Met Ethico Invest kiest u een belegging die
perfect aansluit bij de bedrijfsfilosofie van
Ethias.

>
>
Een ethische belegging…
Kiezen voor Ethico Invest betekent dat u investeert in een gemengd fonds dat
voor meer dan 50% bestaat uit aandelen van bedrijven die hun ontwikkeling
hebben gericht op ethische keuzes. Zo kan uw geld evenveel opbrengen als
wanneer u het in een ander aandelenfonds zou beleggen. Het grote verschil
is dat u met Ethico Invest blijk geeft van uw bereidheid om aan uw belegging
een ethische, solidaire en duurzame zin te geven.
Met een mogelijk hoger rendement…
Ethico Invest biedt u het vooruitzicht op een mogelijk hoger rendement.
Dit fonds kan u veel meer opbrengen dan een klassieke belegging, ook al
kan het rendement niet worden gewaarborgd. Het is een interessant
alternatief als u een deel van uw geld op een andere manier wilt laten
renderen.
Flexibel en zonder instap- of uitstapkosten.
Ethico Invest volgt uw ritme en uw behoeften zonder dat het u iets kost.
U kunt immers gelijk welk bedrag en wanneer u dit wenst storten.
Zo bent u ook helemaal vrij om uw kapitaal volledig of gedeeltelijk op te
nemen wanneer dit voor u past. En dit zonder kosten.
3

4
Ethico invest
Samen laten we
onze waarden renderen
De meeste bedrijven streven naar groei en winst maar sommige, die
overigens steeds talrijker worden, kiezen voor ethische welvaart. Daarom
richten ze hun werking en investeringen op duurzame ontwikkeling, op
sociale welvaart en op de eerbied voor de rechten van hun economische
gesprekspartners; tegelijk streven ze naar een optimaal bedrijfsresultaat.
MET ETHICO INVEST KUNT OOK U KIEZEN VOOR EEN ETHISCHE
BELEGGING, TERWIJL U PROFITEERT VAN VOORUITZICHTEN OP EEN
MOGELIJK HOGER RENDEMENT.
>
>
Mundo, een zorgvuldig geselecteerd
beleggingsfonds…
Met Ethico Invest kunt u vandaag beleggen in het gemengde fonds
Mundo. Via een fonds van fondsen belegt Mundo uitsluitend in bedrijven die
aan strikte ethische normen beantwoorden, meer bepaald op het gebied
van milieu, eerlijke handel en internationaal arbeidsrecht. Elk geselecteerd
fonds staat onder het toezicht van neutrale instellingen die borg staan
voor het ethische, ecologische of sociale karakter. We vermelden onder
meer de bank Triodos en Ethibel, een onafhankelijk adviesbureau inzake
sociaal duurzame en verantwoorde beleggingen.
… met vooruitzicht op een mogelijk hoger rendement
Mundo is voor meer dan 50 % samengesteld uit aandelen en biedt op
middellange of lange termijn het vooruitzicht op een hoger rendement
dan andere spaarformules, ook al kan het geen enkele waarborg inzake
rendement bieden.

De evolutie van het gemengde fonds
Mundo toont aan dat Ethico Invest even
goed presteert als andere beleggingen,
terwijl deze beleggingsformule toch aan
bijzonder strenge ethische normen
voldoet.
Geen instap- of uitstapkosten
U betaalt geen instap- of uitstapkosten. Bij Ethias wordt het kapitaal dat
u wenst te beleggen dus niet van in het begin verminderd, zoals elders wel
vaak het geval is. U betaalt slechts de kosten die nodig zijn om het fonds
te beheren, d.i. 0,003 % per kalenderdag.
Verbazende flexibiliteit
Met Ethico Invest beslist u zelf over het bedrag en het ogenblik van uw
stortingen. Met andere woorden, u stort het bedrag dat u wilt wanneer u
wilt. Uw geld blijft volledig beschikbaar : u kunt het gelijk wanneer opnemen,
volledig of gedeeltelijk en zonder kosten.
Een heel voordelige fiscaliteit
Wanneer u belegt in Ethico Invest bent u niet gehouden een taks op
beursverrichtingen of op de materiële levering van effecten te betalen.
Bovendien wordt er geen roerende voorheffing afgehouden van het
rendement van uw kapitaal.
120
100
80
7/11/02
5/12/02
2/01/03
6/02/03
6/03/03
3/04/03
2/05/03
5/06/03
3/07/03
7/08/03
4/09/03
2/10/03
6/11/03
4/12/03
8/01/04
5/02/04
4/03/04
1/04/04
6/05/04
3/06/04
1/07/04
5/08/04
16/09/04
7/10/04
11/11/04
09/12/04
13/01/05
Het engagement
van ethias
5

6
Toon
uw solidariteit
Met Ethico Invest biedt Ethias u de mogelijkheid, indien u dat wenst, nog
meer blijk te geven van uw inzet voor een meer solidaire samenleving.
>
>
>
Ethico invest
Hoe ? Door elk jaar uw winst of een deel ervan af te staan
aan een ethische partner van Ethias
Wanneer u inschrijft op Ethico Invest, kunt u aan Ethias vragen om de winst
die u elk jaar boekt volledig of gedeeltelijk af te staan aan een vereniging
die zich inzet voor meer solidariteit in de wereld. In dit geval verbindt
Ethias zich ertoe uw bijdrage te storten aan die vereniging.
Aan wie ? Aan een vereniging, ethische partner van Ethias
Volledig in overeenstemming met haar bedrijfsfilosofie heeft Ethias zich
verbonden ten opzichte van een vereniging die werkt aan een meer
solidaire wereld en die aan het geld een andere dimensie wenst te geven.
U kunt deze vereniging zelf ook steunen door de winst die u elk jaar maakt
met Ethico Invest volledig of gedeeltelijk af te staan.
Hoeveel ? 25 %, 50 % of 100 %
Indien u beslist de winst af te staan die u maakt met Ethico Invest, dan
bepaalt u natuurlijk zelf het percentage. U kunt 25 %, 50 % of de volledige
winst afstaan. Bovendien kunt u deze opdracht tot overdracht van de winst
gelijk wanneer wijzigen of intrekken. U blijft volkomen vrij.

DE ETHISCHE PARTNER VAN ETHIAS
Netwerk-Vlaanderen
Netwerk-Vlaanderen heeft tot doel na te denken en te handelen opdat geld
niet langer een doel op zich zou zijn, maar een middel. De keuzes die wij
maken op het gebied van consumeren en beleggen, hebben een directe
invloed op de wereldmarkt. Netwerk-Vlaanderen stelt concrete
oplossingen voor om solidaire keuzes te maken en opent nieuwe wegen op
het gebied van financiering, financiële participatie en langetermijnbeleggingen.
Stortingen van meer dan 30 euro zijn fiscaal aftrekbaar (zoals elke
storting aan een liefdadigheidsvereniging). De vereniging bezorgt u een
attest op basis van de informatie die zij van Ethias krijgt.
Wenst u meer te weten over hoe u een deel van uw winst kunt
afstaan ? Bel ons op het nummer 011 28 23 84. Wij zullen u graag
de gewenste inlichtingen bezorgen.
7

8
Ethico invest
Technische fiche
KENMERKEN VAN ETHICO INVEST
Type : Verzekeringsrekening van tak 23
Munt : euro
Oprichtingsdatum : 14/11/2002
Berekening inventariswaarde : elke donderdag
Looptijd : onbeperkt
Minimale investering : geen. U stort wat u wilt.
STRUCTUUR VAN DE KOSTEN
Instapkosten : geen
Dossieropeningskosten : geen
Uitstapkosten : geen
Beheerskosten : 0,003 % per kalenderdag, berekend en afgetrokken van de
inventariswaarde van de delen van het beleggingsfonds.
HET FONDS ETHICO INVEST - MUNDO
Naam : Mundo
Beschrijving : Mundo belegt voor 100 % in het compartiment ‘Ethical’ van
Ethias Life Fund. Het is samengesteld uit aandelen en obligaties.
Risicoprofiel : gemiddeld tot dynamisch
Risicoklasse : 4 (op een stijgende risicoschaal van 0 tot 6)
Voornaamste beheerders : ING Investment Management Brussel
(in samenwerking met Triodos), Petercam NV
(in samenwerking met Ethibel) en Dexia
VERDELING VAN DE ACTIVA OP 31/12/2004 :
Obligaties : 15,77% (min. 0% - max. 50%)
Aandelen : 84,23% (min. 50% - max. 100%)
Samenstelling van de portefeuille op 31/12/2004 :
Triodos Value Fd European Bonds 15,77 %
Triodos Value Fd intl Equities 13,28 %
Athena World Equity (Sustainability) 15,87 %
PAM Equities Europe Ethical 21,30 %
Dexia Sustainable EMU-C-Cap 17,24 %
Dexia Sustainable WORLD LC-C 16,54 %

4 vragen - 4 antwoorden
over Ethico Invest
1
3
Is mijn rendement gegarandeerd ?
Ook al biedt Ethico Invest vooruitzichten op een hoger rendement, het is
en blijft een risicobelegging. Het risico wordt volledig gedragen door de
verzekeringsnemer, zoals dit geldt voor elke belegging van dit type.
Welke garanties heb ik ten opzichte van de
vereniging ?
Indien u de met Ethico Invest gerealiseerde jaarlijkse winst volledig of
gedeeltelijk afstaat, biedt Ethias u de garantie dat uw geld wel degelijk
wordt betaald aan de vereniging die u hebt gekozen, en zal het bewijs
van deze storting leveren.
Hoe word ik op de hoogte gehouden van de stand van
mijn verzekeringsrekening ?
Viermaal per jaar krijgt u persoonlijk informatie over de stand van uw
belegging. Voorts vindt u wekelijks de inventariswaarde van de fondsen
van Ethico Invest in de grote Belgische financiële kranten. Tot slot kunt
u ons altijd opbellen of surfen naar www.ethias.be om de evolutie van de
fondsen te volgen.
Wat is de duur van de beleggingsovereenkomst ?
Deze is niet bepaald. Met het oog op een goed rendement raden wij u
evenwel aan op middellange of op lange termijn te beleggen in Ethico
Invest. U behoudt steeds de mogelijkheid om uw geld volledig of
gedeeltelijk op te nemen zonder dat u uitstapkosten moet betalen.
2
4
9

10
>
Samen laten we onze waarden
renderen
Vraag gratis en vrijblijvend een volledig informatiedossier over
Ethico Invest.
Stuur het bijgevoegde formulier aan het volgende adres :
Ethias Verzekering
Dienst 2030
Prins-Bisschopssingel 73,
B-3500 Hasselt
of
Bel ons op het nummer 011 28 23 84
Surf naar www.ethias.be
Kom langs bij ons op kantoor
(adressen op www.ethias.be)

Uw voordelen in één oogopslag
Ethische belegging
Vooruitzicht op een hoog rendement
Geen instap- of uitstapkosten
Maximale flexibiliteit
Zeer voordelige fiscaliteit
Mogelijkheid om een deel van de gerealiseerde winst
af te staan aan een vereniging die zich inzet voor meer
solidariteit in de wereld
11

Scheur los op de stippellijn
Ethico Invest
informatieaanvraag
Ja, ik wil een beter rendement combineren met
❒ ethiek en solidariteit.
✗
>
>
>
Stuur mij gratis en vrijblijvend een volledig informatiedossier over
Ethico Invest.
❒ Mijnheer ❒ Mevrouw
Naam :
Voornaam :
Geboortedatum : / /
Beroep :
Straat :
Nr. : Bus : Postcode :
Gemeente :
Telefoon : /
GSM : /
E-mail :
❒ Ik aanvaard gratis per e-mail informatie te ontvangen over producten,
promoties en tips van Ethias.
Stuur ons deze informatieaanvraag gratis terug en u
ontvangt een uitgebreid informatiedossier :
Ethias Verzekering, Dienst 2030,
Prins-Bisschopssingel 73, B-3500 HASSELT
Om tijd te winnen :
Bel rechtstreeks naar een van onze adviseurs op het nummer 011 28 23 84
Raadpleeg onze site www.ethias.be
Stuur ons de antwoordcoupon terug per fax op het nummer 011 28 23 50
Ethias verzamelt uw persoonsgegevens voor de evaluatie van het risico, het beheer van de verzekeringsovereenkomsten
en de schadegevallen, voor het promoten van haar diensten en voor het voeren van
getrouwheidsacties. Uw persoonsgegevens kunnen voor commerciële doeleinden doorgegeven worden aan
de ondernemingen die deel uitmaken van de Ethias groep. U hebt het recht om uw persoonsgegevens in te
kijken, om eventuele correcties te laten aanbrengen en om u gratis te verzetten tegen het gebruik ervan voor
commerciële doeleinden. Verzet u zich tegen dit gebruik ? …
Hier natmaken en plooien

❒
❒
Port betaald door bestemmeling
Draai snel de bladzijde om
en vul de bijgevoegde coupon in
voor een volledig informatiedossier
Ethias Verzekering
Dienst 2030
Prins-Bisschopssingel 73
B-3500 HASSELT
NIET
FRANKEREN

>
1.000.000 VERZEKERDEN KUNNEN ZICH NIET VERGISSEN
Ethias verzekert vandaag meer dan één miljoen mensen. Dat is het resultaat van een knowhow die
tijdens een bestaan van meer dan 80 jaar werd opgebouwd. Ethias Verzekering is de tweede
verzekeraar van het land en had eind 2003 een marktaandeel van 15,8 %. Ethias Leven, die
pensioenverzekeringen, groepsverzekeringen en individuele levensverzekeringen groepeert,
heeft in 2004 meer dan 3 miljard euro geïnd, waarvan meer dan 1,9 miljard euro voor de FIRST
verzekeringsrekening. Vandaag bedragen de reserves meer dan 10 miljard euro.
Het vertrouwen dat de investeerders in ons stellen, is meer dan gerechtvaardigd. De beste
producten tegen de beste prijzen, een kwaliteitsvolle dienstverlening en een solide en dynamisch
financieel beheer, dat zijn de troeven van Ethias, de ideale partner voor uw verzekeringen
en beleggingen.
COMBINEER RENDEMENT, ETHIEK EN SOLIDARITEIT !
Schrijf ons :
Ethias Verzekering
Prins-Bisschopssingel 73
B-3500 Hasselt
Bezoek een van
onze kantoren
(adressen op www.ethias.be)
Ethias Leven
Onderlinge verzekeringsvereniging, toegelaten onder het nummer 0662
voor levensverzekeringen en beheer van collectieve pensioenfondsen
(KB 4 en 13 juli 1979, BS 14 juli 1979). RPR Luik 0402.370.252
Maatschappelijke zetel : rue des Croisiers 24, B-4000 Luik
Publicitair document. Vormt geen contractuele verbintenis.
Bel een financiële adviseur op
het nummer 011 28 23 84
Surf naar
www.ethias.be
03/05 - 2472-614 - Verantwoordelijke uitgever: Stefan Theuwissen, Prins-Bisschopssingel 73, B-3500 Hasselt.