Prospectus - Aedificium Retail

overeenkomst vastgelegd (zie ook paragraaf 15.2 van dit Prospectus).
7) De structureringsvergoeding betreft een vaste vergoeding ten bedrage van EUR 200.000,- voor WT Vastgoed BV in
verband met alle externe kosten met betrekking tot de juridische, economische, fiscale en administratieve controle en
adviezen door externe advocaten, notarissen, fiscalisten en accountants. Daarnaast betreft het de vergoeding voor WT
Vastgoed BV voor het opzetten van het fonds, het afstemmen van de interne en externe adviseurs, het beoordelen van de
fondsstructuur en de Obligatielening.
8) De oprichtingskosten zijn de externe kosten die gemaakt zijn om 1) de diverse entiteiten die onderdeel uitmaken van de
fondsstructuur op te richten, 2) de diverse overeenkomsten die ten grondslag liggen aan de fondsstructuur op te stellen
en 3) de goedkeuring van de AFM met betrekking tot het Prospectus te verkrijgen. Het totale bedrag aan oprichtingkosten
staat vast.
9) De financieringskosten is een vast bedrag en zien met name op de afsluitprovisie die éénmalig betaald wordt aan de Bank
bij het afsluiten van de Hypothecaire financiering.
10) In het investeringsoverzicht wordt voor de zekerheid een liquiditeitsreserve aangehouden van EUR 200.000,- om
mogelijke verschillen tussen ontvangsten en uitgaven op te vangen gedurende de looptijd van de Obligatielening en ter
overbrugging van eventuele onverwachte opstartkosten.
Genoemde kosten en vergoedingen zijn exclusief btw. De btw heeft echter een neutraal effect op het
investeringsoverzicht, aangezien de betaalde btw in beginsel teruggevorderd kan worden bij de
belastingdienst en ontvangen BTW in beginsel wordt afgedragen aan de belastingdienst.
11.6 DE fINANcIERING VAN AEDIfIcIum REtAIL
Aedificium Retail investeert in totaal EUR 15.860.000,– in het Vastgoedproject (incl. bijkomende kosten). Deze investering
wordt voor circa 30% (EUR 4.725.000,-) met de Obligatielening gefinancierd, voor circa 67% (EUR 10.600.000) met een
Hypothecaire financiering van een bank en voor 3% (EUR 535.000) met eigen vermogen.
AEDIfIcIum REtAIL oBLIGAtIELENING
Deze Obligatielening wordt uitgegeven door Aedificium Retail. Het totaalbedrag van deze Obligatielening bedraagt EUR
4.725.000,–. De Obligatielening is onderverdeeld in 189 Obligaties van EUR 25.000,– per stuk (nominale waarde). Het gehele
bedrag van deze Obligatielening wordt op de Uitgiftedatum (1 augustus 2011) ter beschikking gesteld aan Aedificium
Retail. Vanaf deze datum gaat de Obligatielening Rente dragen. De jaarlijkse rentecoupon bedraagt 6,5% per jaar (1,625%
per kalenderkwartaal, achteraf uit te keren). De looptijd van de Obligatielening is 8 jaar, te rekenen vanaf Uitgiftedatum.
Aflossing van de Obligatielening geschiedt uiterlijk op 1 juni 2019. De Obligatielening is naar keuze van Aedificium Retail
vervroegd aflosbaar vanaf 1 juni 2016. Vervroegde Aflossing is uitsluitend mogelijk indien alle Obligaties tegelijkertijd
worden afgelost. Ten behoeve van de Stichting zal een recht van tweede hypotheek op het Vastgoedproject worden
gevestigd (zie ook paragraaf 14.3 van dit Prospectus).
HypotHEcAIRE fINANcIERING
Ten aanzien van het Object is een Hypothecaire financiering afgesloten. De Hypothecaire financiering heeft
plaatsgevonden op basis van een eerste hypotheek op het Vastgoedproject en verpanding van de huurinkomsten en de
verzekeringspenningen ten gunste van de Bank. Deze Hypothecaire financiering heeft een looptijd tot 1 januari 2018
(behoudens verlenging). De rente is vastgezet gedurende deze periode en bedraagt 4,96% per jaar. Na deze rentevaste
periode zal een beslissing genomen moeten worden over de meest gunstige prolongatie. De Hypothecaire financiering is
door Aedificium Retail afgesloten bij de FGH Bank te Utrecht.
De Hypothecaire financiering ziet er als volgt uit:
Hypothecaire financiering (verstrekt op 15 november 2010): EUR 10.600.000,– (de rente is vast en bedraagt 4,96%. De rente
wordt op jaarbasis per maand achteraf betaald.
Aflossing: Ten aanzien van de aflossing is het volgende aflossingsschema afgesproken:
• EUR 9.895,- per maand, voor het eerst te voldoen op de 1e van de daarop volgende maand na ingang van de Hypothecaire
financiering;
• EUR 11.570,- per maand, voor het eerst te voldoen op 1 februari 2012;
• EUR 13.340,- per maand, voor het eerst te voldoen op 1 februari 2013;
53