Wet Koop onroerende zaken; de evaluatie - WODC

MOLENGRAAFF INSTITUUT VOOR PRIVAATRECHT
o aan degene die een overbruggingskrediet heeft verstrekt voor zover dit afkomstig is van een door
het AFM of gelijkwaardig buitenlands instituut gesanctioneerde instelling;
o aan de aannemer bij een koop/aannemingsovereenkomst bij nieuwbouw voor zo ver het vervallen
termijnen betreft;
• Betalingen aan een collega notaris.”
Indien de notaris deze regel naleeft, zal de fraude die met de kwaliteitsrekening van de notaris zou kunnen
worden gepleegd, worden voorkomen.
7.3.3.4 Convenanten
Om het fraudeprobleem gezamenlijk te lijf te gaan, zijn tussen verschillende partijen in de gemeenten Rotterdam
en Den Haag convenanten voor samenwerking gesloten. 88 Partijen bij deze convenanten zijn bijvoorbeeld
de desbetreffende gemeente, de KNB (ring Rotterdam, ring ’s-Gravenhage), SFH, Nederlandse
Vereniging van Banken (NVB), Stichting Waarborgfonds Eigen Woningen/NHG, NVM en politie.
Voorkoming van vastgoedfraude wordt onder andere bereikt door informatie-uitwisseling, voor zover
mogelijk in verband met de privacywetgeving.
7.3.3.5 Intercollegiale kwaliteitstoetsing 89
De laatste noemenswaardige maatregel is het ingevoerde interne controle systeem van de KNB. 90 Dit interne
controlesysteem maakt nu onderdeel uit van de intercollegiale kwaliteitstoetsing. Elk notariskantoor
wordt iedere drie jaar steekproefsgewijs bezocht waarbij een onderzoek naar kwaliteit en integriteit centraal
staat. De KNB wil graag op deze manier de kwaliteit van het notariaat blijvend waarborgen. Door
een speciaal hiervoor opgeleide beroepsgenoot 91 wordt een kwaliteitstoetsing gedaan aan de hand van
vastgestelde criteria. Op grond van de notariële expertise van de auditor wordt bepaald welke zaken op
een bepaald kantoor aan de orde worden gesteld. Een vast onderdeel is de uitvoering van het Wwftonderzoek.
Hierbij worden dossiers steekproefsgewijs ingezien om de verplichtingen te kunnen toetsen.
Een eindgesprek vormt de afsluiting en in dat gesprek worden de bevindingen besproken. De stand van
zaken en een oordeel van de auditor worden vervolgens in een rapport beschreven. Indien een misstand is
geconstateerd meldt de auditor dit in het rapport en stelt hij het bestuur van de KNB via het auditbureau
op de hoogte hiervan. Het bestuur kan vervolgens een tuchtrechtelijk onderzoek aanvragen of een klacht
indienen. 92
7.3.4 Ervaringen rol notaris
Fraude is niet altijd vast te stellen, 93 maar indien bijvoorbeeld een bepaalde koper meermaals een woning
voor eigen bewoning aankoopt terwijl hij geen woning verkoopt, dan zal de notaris wel vragen moeten
stellen. Volgens sommigen wordt echter de mogelijkheid van de notaris om malversaties op te sporen
overschat. 94 Dit beeld komt ook naar voren uit de enquêtes. Bij de vraag of er een rol weggelegd is voor
het notariaat bij de bestrijding van vastgoedfraude, geven velen als antwoord dat er een rol weggelegd is
voor het notariaat, maar dat er te veel wordt verwacht van het notariaat. Zo wordt gezegd dat de notaris in
sommige gevallen wel alle informatie bij elkaar kan hebben, maar niet alles kan weten. Zo heeft een notaris
88 Het samenwerkingsconvenant aanpak malafide eigenaren Rotterdam van de Gemeente Rotterdam en samenwerkingsconvenant
aanpak misbruik vastgoed van de Gemeente ’s-Gravenhage.
89 Ook wel peer reviews genoemd. De KNB gebruikt voor het model intercollegiale toetsing en voor de auditdag
zelf “peer review”, in: Veel gestelde vragen bij de intercollegiale toetsing, KNB, p. 1.
90 De zogenaamde WID/MOT audits, nu de Wwft-audits. Hiermee werden dossiers getoetst op de naleving van
het oude WID/Wet MOT.
91 Dit zijn notarissen, kandidaat-notarissen of oud notarissen (oud notarissen: tot drie jaar na defungeren) met minimaal
zeven jaar notariële praktijkervaring, in: Veel gestelde vragen intercollegiale toetsing, KNB, p. 2.
92 Intercollegiale toetsing: het peer review gesprek- volgorde en bijzonderheden, KNB, p. 6.
93 Vijselaar 2005.
94 Vijselaar 2004.
165