Wet Koop onroerende zaken; de evaluatie - WODC

6.3 Bestaande notariële monopolies.............................................................................................................. 141
6.3.1 De rechtvaardiging......................................................................................................................... 141
6.3.2 De rol van de notaris in de vastgoedpraktijk............................................................................. 143
6.3.2.1 De rol van de notaris in de vastgoedpraktijk buiten Amsterdam ............................ 143
6.3.2.2 De rol van de notaris in de vastgoedpraktijk in Amsterdam .................................... 144
6.3.3 Mogelijke verklaring voor de beperking tot Amsterdam......................................................... 145
6.4 Is er reden of noodzaak voor verplichte notariële interventie in de obligatoire fase?.................... 146
6.4.1 Het rapport Hammerstein ............................................................................................................ 146
6.4.2 De rol van de notaris ‘buiten de fraude’..................................................................................... 147
6.4.3 De kosten van verplichte inschakeling van de notaris ............................................................. 148
6.5. Samenvattende conclusies ........................................................................................................................ 149
HOOFDSTUK VII
VASTGOEDFRAUDE........................................................................................................................................... 151
7.1 Ter inleiding................................................................................................................................................ 151
7.2 Vastgoedfraude........................................................................................................................................... 151
7.2.1 Ter inleiding .................................................................................................................................... 151
7.2.2 De verschillende verschijningsvormen van vastgoedfraude ................................................... 153
7.2.2.1 ABC-transacties................................................................................................................ 153
7.2.2.2 Verkoopcarrousel............................................................................................................. 155
7.2.2.3 Hypotheekfraude ............................................................................................................. 155
7.2.2.4 Belastingontduiking ......................................................................................................... 156
7.2.2.5 Witwassen.......................................................................................................................... 158
7.2.2.6 Pensioenfraude................................................................................................................. 158
7.2.2.7 Gemeentelijke aanschrijvingen ...................................................................................... 158
7.2.3 De veiling......................................................................................................................................... 158
7.3. Rol van de notaris ..................................................................................................................................... 160
7.3.1 Ter inleiding .................................................................................................................................... 160
7.3.2 Wettelijk kader................................................................................................................................ 160
7.3.3 Zelfregulering.................................................................................................................................. 162
7.3.3.1 ABC-checklist................................................................................................................... 163
7.3.3.2 Protocol hypotheekfraude.............................................................................................. 163
7.3.3.3 Beleidsregel uitbetaling gelden....................................................................................... 164
7.3.3.4 Convenanten..................................................................................................................... 165
7.3.3.5 Intercollegiale kwaliteitstoetsing.................................................................................... 165
7.3.4 Ervaringen rol notaris.................................................................................................................... 165
7.4 Rol van de overige spelers op de vastgoedmarkt.................................................................................. 166
7.4.1 De vastgoedbedrijven.................................................................................................................... 166
7.4.2 De taxateur ..................................................................................................................................... 167
7.4.3 De makelaar .................................................................................................................................... 168
7.4.4 De hypotheekhouder..................................................................................................................... 168
7.4.5 De overheid..................................................................................................................................... 169
7.5 Mogelijkheden ter voorkoming van de fraude...................................................................................... 169
7.5.1 Ter inleiding .................................................................................................................................... 169
7.5.2 Mogelijkheden voor de notaris .................................................................................................... 170
7.5.2.1 Invoering van het “Amsterdamse model”................................................................... 170
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