Jaarverslag 2010 (Nederlands) - Belfius

More documents

Recommendations

Info

Verplichtingen (in duizenden EUR) Schulden aan kredietinstellingen Leningen aan en deposito’s van klanten Financiële verplichtingen aangehouden voor handelsdoeleinden Financiële verplichtingen gewaardeerd tegen reële waarde Derivaten Waarderingsverschillen van afdekking van het renterisico van een portefeuille Schuldpapier Achtergestelde schulden Technische voorzieningen van verzekeringsmaatschappijen Voorzieningen en andere verplichtingen Belastingverplichtingen Overige verplichtingen Verplichtingen vervat in groepen die worden afgestoten totaal Nettoliquiditeitsgap (in duizenden EUR) Nettoliquiditeitsgap op zicht en direct opeisbaar Toelichting bij de geconsolideerde jaarrekening 23 757 480 35 634 049 1 332 651 731 907 872 825 2 947 34 698 1 687 62 368 244 61 379 456 14 011 591 3 386 323 2 894 972 579 587 72 259 552 343 0 82 876 531 0 2 411 6 814 427 843 251 448 12 694 7 961 (7 815) 701 356 0 14 210 270 157 4 459 852 2 901 515 3 523 284 156 506 167 787 11 493 311 4 570 234 30 332 672 34 902 906 (42 023) (42 023) 123 359 1 913 011 3 224 885 15 486 939 7 934 091 0 295 541 (19 943) 28 957 883 337 103 310 4 795 55 428 964 784 1 478 588 55 205 53 194 2 715 641 4 859 267 143 792 590 6 279 772 7 793 047 482 480 15 619 891 900 859 900 859 34 936 34 936 1 145 623 205 009 77 009 17 406 1 936 471 951 1 535 0 1 920 469 2 0 0 2 86 411 114 52 150 734 9 095 224 30 354 119 21 299 233 6 980 000 5 674 023 30 485 559 242 450 006 op zicht en direct opeisbaar minder dan 3 maand Deze tabel houdt geen rekening met de liquiditeit noch met de mogelijkheid om het actief te herfinancieren zodat sommige opgenomen langlopende activa kunnen verkocht worden wanneer dit om liquiditeitsredenen nodig wordt geacht. De liquiditeitspositie van een bank is het verschil tussen de contractuele looptijden van activa en verplichtingen. Dit laat toe de liquiditeitsgap weer te geven. 31/12/10 uitsplitsing van brutobedrag en agio/disagio Gelopen minder 3 maand 1 tot meer onberente dan tot 5 jaar dan paald 3 maand 1 jaar 5 jaar 3 maand tot 1 jaar 31/12/10 aanpassing naar reële waarde 1 tot 5 jaar meer dan 5 jaar totaal onbepaald (55 337 493) (9 303 952) 3 122 574 12 661 400 55 752 522 3 276 111 Dexia Bank gebruikt derivaten om zijn risico’s in te dekken. De marktwaarde van afgeleide instrumenten wordt gerapporteerd in de kolom “Aanpassing aan reële waarde” omdat de verwachte cashflows significant kunnen veranderen afhankelijk van de evolutie van de onderliggende index (rente, wisselkoers, credit spreads enz.). Jaarverslag 2010 Dexia Bank België 189 Beheersverslag Geconsolideerde jaarrekening Vennootschappelijke jaarrekening
Toelichting bij de geconsolideerde jaarrekening Geconsolideerde Beheersverslag jaarrekening Vennootschappelijke jaarrekening 12.7. Valutarisico (in duizenden EUR) Totaal van het actief Totaal van de verplichtingen en eigen vermogen nEtto in dE Balans opGEnomEn positiE Buitenbalansposten – te ontvangen Buitenbalansposten – te betalen nEttopositiE BuitEnBalans nEttopositiE (in duizenden EUR) Totaal van het actief Totaal van de verplichtingen en eigen vermogen nEtto in dE Balans opGEnomEn positiE Buitenbalansposten – te ontvangen Buitenbalansposten – te betalen nEttopositiE BuitEnBalans nEttopositiE 12.8. Verzekeringsrisico’s De verzekeringsactiviteiten worden bij Dexia Bank uitgeoefend door de groep Dexia Insurance Services (DIS) (zie Boekhoudprincipes, “Verzekerings- en herverzekeringsactiviteit” en Beheersverslag – Risicobeheer). De groep DIS is actief op het vlak van verzekering leven (84 % van de uitgegeven premies) en niet-leven en heeft geen belangrijke concentratie van risico’s. Sommige risico’s worden herverzekerd (zie toelichting 9.3). 190 Dexia Bank België Jaarverslag 2010 EuR andere Eu-munten 216 951 889 14 017 924 19 240 870 3 560 065 253 770 748 217 850 936 10 037 918 23 312 894 2 569 000 253 770 748 (899 047) 3 980 006 (4 072 024) 991 065 0 13 494 288 4 945 845 17 206 689 4 484 968 40 131 790 13 704 587 8 629 996 13 020 809 5 318 570 40 673 962 (210 299) (3 684 151) 4 185 880 (833 602) (542 172) (1 109 346) 295 855 113 856 157 463 EuR andere Eu-munten 31/12/09 31/12/10 usd andere totaal usd andere totaal 210 894 170 289 202 19 511 070 17 207 693 247 902 135 213 098 553 150 260 22 948 037 11 705 285 247 902 135 (2 204 383) 138 942 (3 436 967) 5 502 408 0 13 909 806 1 305 863 18 409 283 8 852 836 42 477 788 13 143 685 1 444 609 14 706 298 13 642 001 42 936 593 766 121 ( 138 746) 3 702 985 (4 789 165) ( 458 805) (1 438 262) 196 266 018 713 243 Gelet op de activiteiten van de groep DIS, de herverzekering van een gedeelte van zijn risico’s en de omvang van zijn activiteiten ten opzichte van de totale activiteiten en risico’s van Dexia Bank, zal een wijziging van de verzekeringstechnische variabelen geen belangrijke weerslag hebben op de financiële situatie van Dexia Bank.
Page 1:
Dexia Bank België J a a r v e r s
Page 5 and 6:
Beheersverslag Geconsolideerde jaar
Page 7 and 8:
Page 9 and 10:
8 Dexia Bank België Jaarverslag 20
Page 11 and 12:
Page 13 and 14:
Page 15 and 16:
Page 17 and 18:
Page 19 and 20:
Page 21 and 22:
Page 23 and 24:
Page 25 and 26:
Page 27 and 28:
Page 29 and 30:
Page 31 and 32:
Page 33 and 34:
Page 35 and 36:
Page 37 and 38:
Page 39 and 40:
Page 41 and 42:
Page 43 and 44:
Page 45 and 46:
Page 47 and 48:
Page 49 and 50:
Page 51 and 52:
Page 53 and 54:
Page 55 and 56:
Page 57 and 58:
Page 59:
Page 62 and 63:
G e c o n s o l i d e e r d e j a a
Page 64 and 65:
Eigen vermogen (in duizenden EUR) t
Page 66 and 67:
Geconsolideerde staat van de wijzig
Page 68 and 69:
Kern eigen vermogen (in duizenden E
Page 70 and 71:
(in duizenden EUR) Geconsolideerde
Page 72 and 73:
Toelichting bij de geconsolideerde
Page 74 and 75:
2.3. nieuwe ifRs-standaarden, ifRic
Page 76 and 77:
3.5. Voor een bijzonder doel opgeri
Page 78 and 79:
6.4.2. Beschikbaar voor verkoop Dex
Page 80 and 81:
Bank verwerkt in zijn waarderingsmo
Page 82 and 83:
Uitkeringen worden niet opgenomen i
Page 84 and 85:
Wanneer een schadevergoeding in de
Page 86 and 87:
opgenomen. Indien de aanvangsdatum
Page 88 and 89:
ekening” en wordt de verplichting
Page 90 and 91:
II. Belangrijke wijzigingen in de c
Page 92 and 93:
naam zetel Gehouden deel van het ka
Page 94 and 95:
Arkafund NV Banking Funding Company
Page 96 and 97:
Page 98 and 99:
Page 100 and 101:
activiteitscode 1. Banken en kredie
Page 102 and 103:
(in duizenden EUR) coRE diVision Re
Page 104 and 105:
IV. Belangrijke bestanddelen die de
Page 106 and 107:
7.3. Leningen en voorschotten aan k
Page 108 and 109:
7.5 Financiële activa geboekt tege
Page 110 and 111:
7.6. Financiële investeringen 1. U
Page 112 and 113:
Indien er objectief bewijs bestaat
Page 114 and 115:
(in duizenden EUR) aanschaffinGsWaa
Page 116 and 117:
7.11. Belastingvorderingen (in duiz
Page 118 and 119:
2. Dexia als leasingnemer a. financ
Page 120 and 121:
VIII. Toelichtingen bij de verplich
Page 122 and 123:
8.4. Schuldpapier 1. Uitsplitsing v
Page 124 and 125:
Referentie- nummer munt Bedrag in d
Page 126 and 127:
8.6. Voorzieningen en andere verpli
Page 128 and 129:
d. Bestanddelen van pensioenkosten
Page 130 and 131:
8.7. Belastingverplichtingen Uitspl
Page 132 and 133:
3. Detail van de derivaten aangewez
Page 134 and 135:
c. uitgestelde belastingen komende
Page 136 and 137:
Schadegevallen (in duizenden EUR) B
Page 138 and 139:
(in duizenden EUR) Reserves Leven o
Page 140 and 141: B. activa en verplichtingen Brutore
Page 142 and 143: Reconciliatie van wijzigingen in re
Page 144 and 145: B. activa en verplichtingen Brutore
Page 146 and 147: 9.5. Effectisering Dexia Bank heeft
Page 148 and 149: 3. Activa en verplichtingen vervat
Page 150 and 151: 9.9. In eigen vermogen gepresenteer
Page 152 and 153: (in duizenden EUR) Rentemarge Divid
Page 154 and 155: X. Toelichtingen bij de geconsolide
Page 156 and 157: 11.3. Nettoresultaat uit geassociee
Page 158 and 159: 11.6. Honoraria en ontvangen en bet
Page 160 and 161: 11.8. Overige netto-opbrengsten (in
Page 162 and 163: 11.12. Waardevermindering op lening
Page 164 and 165: XII. Toelichtingen met betrekking t
Page 166 and 167: B. Verplichtingen (in duizenden EUR
Page 168 and 169: (in duizenden EUR) Financiële acti
Page 170 and 171: 5. Sensitiviteit van niveau 3 - waa
Page 172 and 173: 2. Kredietrisico voor elke categori
Page 174 and 175: Toelichting bij de geconsolideerde
Page 176 and 177: (in duizenden EUR) spEcifiEKE WaaRd
Page 178 and 179: 12.3. Informatie over zekerheden 1.
Page 184 and 185: Value at Risk VaR (99 % 10 dagen) 2
Page 186 and 187: Toelichting bij de geconsolideerde
Page 188 and 189: Verplichtingen (in duizenden EUR) S
Page 193 and 194: Beheersverslag Geconsolideerde jaar
Page 195 and 196: 194 Dexia Bank België Jaarverslag
Page 203 and 204: Waarderingsregels Vennootschappelij
Page 205 and 206: Waarderingsregels Vennootschappelij
Page 207 and 208: Toelichting Vennootschappelijke Gec
Page 241 and 242:
Toelichting Vennootschappelijke Gec
Page 243 and 244:
Page 245:
Sociale balans Vennootschappelijke
Page 248 and 249:
Bijkomende vermeldingen Het opstell
Page 250:
Algemene gegevens van Dexia Bank ma
show all

Jaarverslag 2010 (Nederlands) - Belfius

Create successful ePaper yourself

Delete template?

Save as template?