Jaarverslag 2010 (Nederlands) - Belfius

●● de verkoop van Adinfo;
●● het Risk Appetite Framework voor de bank;
●● de verzekeringsactiviteit: businessplan en resultaten;
●● het Memorandum van deugdelijk bestuur (actualisering);
●● het beleid van de Groep om de onafhankelijkheid van de
commissarissen te garanderen (actualisering);
●● de liquiditeitssituatie van de bank;
●● het budget van de bank voor 2011;
●● de opvolging van de voornaamste geschillen van de bank.
Wijzigingen in de samenstelling van
de raad van bestuur
De heer Jozef Gabriels nam ontslag als vicevoorzitter en lid van
de raad van bestuur van Dexia Bank met ingang van 1 januari
2010. De raad van bestuur van 26 februari 2010 heeft beslist
om de heer Luc Martens te coöpteren als bestuurder van Dexia
Bank ter vervanging van de heer Jozef Gabriels. De heer Luc
Martens werd definitief benoemd tijdens de gewone algemene
vergadering van 28 april 2010 voor een maximale termijn van
vier jaar, hetzij tot de gewone algemene vergadering van 2013.
De heer Bruno Flichy nam ontslag als onafhankelijk bestuurder
van Dexia Bank met ingang van 27 mei 2010. De raad van bestuur
heeft Robert de Metz voorlopig benoemd als bestuurder
van Dexia Bank ter vervanging van de heer Bruno Flichy, met
ingang van 27 mei 2010. Zijn definitieve benoeming als bestuurder
zal ter goedkeuring worden voorgelegd aan de algemene
vergadering van 2011.
De heer Jan Renders nam ontslag als bestuurder van Dexia Bank
met ingang van 6 september 2010. De raad van bestuur van
14 september 2010 besliste om de heer Patrick Develtere te
coöpteren als bestuurder van Dexia Bank ter vervanging van de
heer Jan Renders en dit met ingang van 14 september 2010.
Zijn definitieve benoeming als bestuurder zal eveneens ter goedkeuring
worden voorgelegd aan de algemene vergadering van
2011.
Adviserende comités opgericht door
de raad van bestuur
1. Benoemings- en Remuneratiecomité
1.1. afwijking
De raad van bestuur van 26 februari 2010 heeft de nieuwe
politiek inzake het beloningsbeleid van de groep Dexia conform
de circulaire van de Commissie voor het Bank-, Financie- en
Assurantiewezen (CBFA) van 26 november 2009 met betrekking
tot de aanbeveling inzake behoorlijk beloningsbeleid van
financiële instellingen goedgekeurd. Dit beloningsbeleid
werd aangepast aan de nieuwe circulaire van de CBFA van
14 februari 2011 en goedgekeurd door de raad van bestuur van
3 maart 2011.
Dexia Bank heeft aan het Comité voor Systeemrisico’s en
Systeemrelevante Financiële Instellingen een afwijking van de
verplichting tot oprichting van een remuneratiecomité op
niveau van de bank gevraagd, teneinde de taken van het remuneratiecomité
van de bank te delegeren aan het benoemings- en
remuneratiecomité van Dexia NV dat op regelmatige tijdstippen
hieromtrent moet rapporteren aan de bank. De raad van bestuur
van de bank beslist over de remuneratie van de leden van het
directiecomité van de bank op basis van een voorafgaand advies
van het remuneratiecomité en van de Commissie voor het Bank-,
Financie- en Assurantiewezen (CBFA).
Er bestaat geen benoemingscomité op niveau van Dexia Bank.
Teneinde zijn verantwoordelijkheden ten volle te kunnen opnemen,
ziet de raad van bestuur er zelf op toe, dat hij in zijn
geheel beschikt over bestuurders met de essentiële kwaliteiten
voor het besturen van een kredietinstelling. De raad van bestuur
draagt aan de algemene vergadering de kandidaat-bestuurders
voor die hij selecteert aan de hand van een gedefinieerd
bekwaamheidsprofiel.
1.2. samenstelling
Het benoemings- en remuneratiecomité van Dexia NV is samengesteld
uit 3 à 7 niet-uitvoerende bestuurders, waaronder de
voorzitter van de raad van bestuur van Dexia NV. De meer derheid
van de leden zijn onafhankelijke bestuurders.
Dit comité bezit de vereiste expertise inzake de verloningspolitiek.
De gedelegeerd bestuurder van Dexia NV kan de
vergaderingen van dit comité bijwonen, doch er geen lid van
zijn (aangezien hij een executief mandaat heeft).
Per 31 december 2010 bestaat het benoemings- en remuneratiecomité
van Dexia NV uit volgende leden:
Voorzitter
jean-luc dehaene,
voorzitter van de raad van bestuur van Dexia NV en onafhankelijk
bestuurder van Dexia NV
Leden
christian Giacomotto,
onafhankelijk bestuurder van Dexia NV
francine swiggers,
bestuurder van Dexia NV en Dexia Bank NV
augustin de Romanet de Beaune,
bestuurder van Dexia NV
francis Vermeiren,
bestuurder van Dexia NV
catherine Kopp,
onafhankelijk bestuurder van Dexia NV
1.3. Bezoldiging van de leden van het
directiecomité
1.3.1. Inleiding
1.3.1.1. Procedure
De raad van bestuur van Dexia Bank NV legt de bezoldiging van
de leden van het directiecomité vast op voorstel van het
comité der benoemingen en bezoldigingen.
Het comité der benoemingen en bezoldigingen analyseert de
bezoldigingsniveaus van de leden van het directiecomité gelet
op de bezoldigingen die gelden in de andere ondernemingen
van de sector. In dat verband worden consultancybureaus
geraadpleegd om informatie te krijgen over de loonevolutie op
de arbeidsmarkt in de financiële sector.
Corporate governance
Jaarverslag 2010 Dexia Bank België 15
Beheersverslag
Geconsolideerde
jaarrekening
Vennootschappelijke
jaarrekening